Anlageempfehlung. Anlageempfehlung. Anlageempfehlung-Sicherheit. Herr Max Mustermann Parkring Wien

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1 Anlageempfehlung Czurda Christian DDI Mag., Hauptstraße Haus 14, 2391 Kaltenleutgeben Herr Max Mustermann Parkring Wien Anlageempfehlung Anlageempfehlung-Sicherheit Czurda Christian DDI Mag. Hauptstraße Haus Kaltenleutgeben Ansprechpartner DI Mag. Christian Czurda Telefon c.czurda@ckpconsulting.at Alle Angaben ohne Gewähr

2 Anlageempfehlung Sehr geehrter Herr Mustermann, unter Berücksichtigung Ihres Anlagehorizonts und Ihrer Risikobereitschaft haben wir für Sie eine individuelle Anlageempfehlung entwickelt, die Ihren persönlichen Anlagezielen und Ihrer Anlegermentalität entspricht. Für Rückfragen zu dem vorliegenden Angebot stehen wir Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung. Mit herzlichen Grüßen Czurda Christian DDI Mag. Disclaimer: Trotz sorgfältiger Auswahl der Quellen und Prüfung der Inhalte übernimmt weder der Makler noch eines seiner assoziierten Unternehmen irgendeine Art von Haftung für die Verwendung dieser Ausarbeitung oder deren Inhalt. Es kann keine Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der in dieser Publikation gemachten Angaben übernommen werden, und keine Aussage in dieser Ausarbeitung ist als solche Garantie zu verstehen. Der Wert jedes Investments und der Ertrag daraus können sowohl sinken als auch steigen, und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Gesamtbetrag zurück. Dieses Dokument begleitet eine kompetente Beratung zur Kapitalanlage sowie zur steuerlichen und rechtlichen Situation des Anlegers und sollte nicht ohne eine solche persönliche Beratung Verwendung finden. In der Vergangenheit erzielte Performance ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Die in diesem Dokument gewählten Betrachtungszeiträume dienen ausschließlich dem Zweck, über die Wertentwicklung der genannten Wertpapiere oder Musterportfolien zu informieren. Darüber hinaus dürfen aus diesen Informationen keine Aussagen zu Eigenschaften der genannten Wertpapiere oder Musterportfolien abgeleitet werden, ebenso nicht zu deren künftigen Entwicklung. Bei Musterportfolien handelt es sich um artifiziell geführte Portfolien. Diese werden parallel zu den reellen Mandaten geführt, aber nicht konkret investiert. Ihre Wertentwicklung kann von der Wertentwicklung eines reellen Portfolios abweichen. Sofern in diesem Dokument Indizes genannt werden, wird ihre Wertentwicklung lediglich zu Vergleichszwecken herangezogen, um das Investmentumfeld im Betrachtungszeitraum veranschaulichen. Bitte beachten Sie, dass ein Index grundsätzlich nicht aktiv gemanagt wird und es nicht möglich ist, direkt in einen Index zu investieren. Die Wertentwicklung eines Index beinhaltet keinen Abzug von Aufwendungen und repräsentiert nicht die Wertentwicklung irgendeines in diesem Dokument genannten Wertpapiers. Alle Angaben ohne Gewähr

3 Anlageempfehlung Inhaltsverzeichnis 1. Zusammensetzung des Wertpapierdepots 4 2. Anlagestruktur Aufteilung der Hauptanlagekategorien Aufteilung der Anlagearten Risikoklassenaufteilung Wertpapierwährung 6 3. Backtesting Benchmarking Details 7 4. Jahresperformance 8 5. Factsheets M&G Optimal Income Fund A-H EUR acc C-QUADRAT ARTS Total Return Bond (T) Spängler IQAM SparTrust M (T) Nordea-1 European Covered Bond Fund BP-EUR 19 Alle Angaben ohne Gewähr

4 Anlageempfehlung 1. Zusammensetzung des Wertpapierdepots Fonds ISIN RK Fondswährung Anteil Anlagebetrag (EUR) errechneter Endbetrag* (EUR) Mischfonds defensiv Welt M&G Optimal Income Fund A-H EUR acc C-QUADRAT ARTS Total Return Bond (T) GB00B1VMCY93 2 EUR 33,05 % , ,97 AT EUR 19,79 % , ,15 Rentenfonds Pfandbriefe Europa Nordea-1 European Covered Bond Fund BP-EUR LU EUR 32,70 % , ,14 Rentenfonds allgemein gemischte Laufzeiten Welt Spängler IQAM SparTrust M (T) AT EUR 14,46 % , ,14 Summe , ,40 Risikokennziffer 2,0 Risikokennziffer * Alle Berechnungen basieren auf Werten aus der Vergangenheit und sind keine Zusage für zukünftige Wertentwicklungen. Die errechneten/angezeigten Werte dienen reinen Illustrationszwecken. Es besteht keinerlei Garantie, dass die angezeigten Werte erreicht, Wertsteigerungen beibehalten und/oder das gezahlte Gelder erhalten bleiben. Alle Angaben ohne Gewähr

5 Anlageempfehlung 2. Anlagestruktur Aufteilung der Hauptanlagekategorien Rentenfonds allgemein gemischte Laufzeiten Welt 14,46% Rentenfonds Pfandbriefe Europa 32,70% Mischfonds defensiv Welt 52,84% Aufteilung der Anlagearten Rentenfonds 47,16% Mischfonds 52,84% Risikoklassenaufteilung Mittleres Risiko (2) 100,00% Alle Angaben ohne Gewähr

6 Anlageempfehlung Wertpapierwährung EUR 100,00% Alle Angaben ohne Gewähr

7 Anlageempfehlung EURO 3. Backtesting 3.1 Benchmarking Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16 Jan 17 Zeitraum Wertentwicklung (%) Vola. (%) Depotvorschlag 79,03 % 2,06 % im Vergleich zu proz. Steigerung 4,0% proz. Steigerung 6,0% 3.2 Details C-QUADRAT ARTS Total Return Bond (T) M&G Optimal Income Fund A-H EUR acc Nordea-1 European Covered Bond Fund BP- EUR Spängler IQAM SparTrust M (T) 88,87 % 3,43 % 109,53 % 3,04 % 60,08 % 2,15 % 38,72 % 2,68 % % Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16 Jan 17 Zeitraum Alle Angaben ohne Gewähr

8 Anlageempfehlung 4. Jahresperformance ,14% 11,27% 8,00% 6,70% 4,75% 5,69% 3,96% 0,73% Depotvorschlag Jahr ,14 % Jahr ,70 % Jahr ,75 % Jahr ,27 % Jahr ,96 % Jahr ,00 % Jahr ,57 % Jahr ,69 % Jahr ,73 % -0,57% Depotvorschlag Alle Angaben ohne Gewähr

9 Anlageempfehlung Quelle der Daten FWW GmbH // Rechtlicher Hinweis Wie bei jeder Anlage in Wertpapieren und vergleichbaren Vermögenswerten, besteht bei der Anlage in Investmentfonds das Risiko von Kurs- und Währungsverlusten. Dies hat zur Folge, dass die Preise der Fondsanteile und die Höhe der Erträge schwanken und nicht garantiert werden können. Maßgeblich für den Anteilserwerb sind die gesetzlichen Verkaufsunterlagen. Der Inhalt ist sorgfältig recherchiert und zusammengestellt. Eine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit kann nicht übernommen werden. ** Bei den Angaben zu Rendite und Volatilität handelt es sich um Vergangenheitswerte, die keine Garantie für zukünftige Entwicklungen darstellen. Die Verwaltungs- und Depotbankvergütung sowie alle sonstigen Kosten, die gemäß Verkaufsprospekten den Fonds belastet wurden, sind in der Berechnung enthalten. Die Wertentwicklungsberechnung erfolgt nach der BVI Methode, d.h. ein Ausgabeaufschlag ist in der Berechnung nicht enthalten. Das Anlageergebnis würde unter Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages geringer ausfallen. Alle Angaben ohne Gewähr

10 M&G Optimal Income Fund A-H EUR acc ISIN GB00B1VMCY93 WKN A0MND8 Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart Fondsdomizil GB00B1VMCY93 / A0MND8 M&G Securities Limited Herr Richard Woolnough Deutschland, Griechenland, Großbritannien, Schweiz, Österreich Mischfonds defensiv Welt Mischfonds Großbritannien Auflagedatum Rücknahmepreis 19,61 EUR (Stand ) Währung EUR Fondsvolumen 18084,42 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 2 SRRI 3 Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart 1.000,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 75,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) thesaurierend FWW FundStars (Stand ) uro-fondsnote 2 Lipper Leaders (3 J.) Sauren-Fondsrating 2 Depotbank 5 Geschäftsjahr Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten The Royal Bank of Scotland plc Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat 0,62 % 1,14 % 3 Monate 3,11 % 2,28 % 6 Monate 2,62 % 1,67 % 1 Jahr 10,14 % 5,24 % 3 Jahre 9,35 % 3,02 % 10,24 % 3,30 % 5 Jahre 27,85 % 5,04 % 17,72 % 3,32 % 10 Jahre 32,31 % 2,84 % seit Jahresbeginn 0,79 % 1,08 % seit Auflegung 96,13 % 7,06 % Übersicht Der Fonds beabsichtigt den Anlegern eine Gesamtrendite über strategische Vermögenswertzuordnungen und spezifische Aktienauswahl zu bieten. Der Fonds legt mindestens 50% in Schuldinstrumenten an, darf jedoch ebenfalls in anderen Vermögenswerten, einschließlich Organismen für die gemeinsame Anlage, Geldmarktinstrumenten, Barmitteln, barmittelähnlichen Instrumenten, Einlagen, Aktien und Derivaten anlegen. Derivate dürfen sowohl zu Anlagezwecken als auch zu Zwecken der effizienten Portfolioverwaltung verwendet werden. Schwerpunkt Asset Region Kosten Mischfonds defensiv Welt Ausgabeaufschlag (effektiv) 4,17 % (4,00 %) Depotbankgebühr 0,15 % Managementgebühr 1,25 % Performancegebühr Wertentwicklung n.v. Tief 8,91 ( ) Hoch 19,64 ( ) Jan 08 Jan 10 Jan 12 Jan 14 Jan 16 Rel. Wert 200-Tage-Linie (GD200)

11 M&G Optimal Income Fund A-H EUR acc ISIN GB00B1VMCY93 WKN A0MND8 Währung EUR Rendite-Risiko Chart (3 Jahr(e)) Performance (%) Volatilität (%) M&G Optimal Income Fund A-H EUR acc Mischfonds defensiv Welt Sektor Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 5,04 % 3,69 % 3,96 % Sharpe Ratio 1,82 0,90 1,35 Tracking Error 4,03 % 3,50 % 3,08 % Beta-Faktor 1,59 0,54 0,75 Treynor Ratio 5,79 6,09 7,12 Information Ratio 0,10 0,01 0,06 Jensen's Alpha 0,03 % 0,18 % 0,24 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -10,17 % 4 Monat(e) 12-Monats-Hoch 19,64 12-Monats-Tief 17,87 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover Durchschnittliche Rendite 11,89 % 421 Tage 2,67 % Gewinne/Verluste ,16% 12,96% 9,12% 6,30% 7,18% 4,71% 6,96% 0,79% -1,62% -5,82% Jährliche Entwicklung im Jahr ,82 % im Jahr ,16 % im Jahr ,12 % im Jahr ,30 % im Jahr ,96 % im Jahr ,18 % im Jahr ,71 % im Jahr ,62 % im Jahr ,96 % im Jahr ,79 % M&G Optimal Income Fund A-H EUR acc Mischfonds defensiv Welt Vermögensaufteilung Stand: Währungsaufteilung Stand: ,90 % Renten 5,00 % Aktien 2,10 % Geldmarkt/Kasse 99,30 % Britisches Pfund Sterling 2,10 % Kasse 0,60 % US-Dollar 0,10 % Euro Länderaufteilung Stand: ,90 % Welt 2,10 % Kasse 2

12 M&G Optimal Income Fund A-H EUR acc ISIN GB00B1VMCY93 WKN A0MND8 Währung EUR Top-Holdings 4,20 % Verizon Communications 3,30 % AT&T 3,00 % Microsoft 2,30 % Lloyds Banking Group 1,60 % Bank of America 1,50 % VIRGIN MEDIA SECURED FINANCE 1,30 % JP Morgan 1,20 % Unity Media 1,20 % Morgan Stanley 1,20 % Orange Stand: Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 3

13 C-QUADRAT ARTS Total Return Bond (T) ISIN AT WKN A0B6WZ Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart Fondsdomizil AT / A0B6WZ Ampega Investment GmbH Team der ARTS Asset Management GmbH Deutschland, Österreich Mischfonds defensiv Welt Mischfonds Österreich Auflagedatum Rücknahmepreis 178,32 EUR (Stand ) Währung EUR Fondsvolumen 90,18 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 2 SRRI 3 Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 1.000,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) thesaurierend FWW FundStars (Stand ) uro-fondsnote 0 Lipper Leaders (3 J.) Depotbank Geschäftsjahr Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten Raiffeisen Bank International AG Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat 1,11 % 1,14 % 3 Monate 2,69 % 2,28 % 6 Monate 2,55 % 1,67 % 1 Jahr 6,73 % 5,24 % 3 Jahre 16,31 % 5,17 % 10,24 % 3,30 % 5 Jahre 30,96 % 5,54 % 17,72 % 3,32 % 10 Jahre 77,74 % 5,92 % 32,31 % 2,84 % seit Jahresbeginn 1,18 % 1,08 % seit Auflegung 95,51 % 5,18 % Übersicht Der Fonds kann bis zu 100% sowohl in Anleihen- als auch in Geldmarktfonds investieren. Bei der Umsetzung der Anlagepolitik wird verstärkt einem Total Return Ansatz gefolgt. Hierbei bedient sich das Fondsmanagement eines technischen Handelsprogramms mit einer mittelfristig trendfolgenden Ausrichtung. Jene Fonds, die ein kurz- bis mittelfristig positives Trendverhalten zeigen, werden im Portfolio am stärksten gewichtet. Die Anlagestrategie orientiert sich nicht an einer Benchmark, angestrebt wird vielmehr längerfristig in allen Marktphasen einen absoluten Wertzuwachs zu erwirtschaften. Schwerpunkt Asset Region Kosten Mischfonds defensiv Welt Ausgabeaufschlag (effektiv) 5,00 % (4,76 %) Depotbankgebühr 0,25 % Managementgebühr 1,10 % Performancegebühr* 10,00 % * des Betrages, um den die Wertentwicklung des Fonds die Bemessungsgrundlage übersteigt. Im letzten Geschäftsjahr waren dies 0,05%. Wertentwicklung Jan 04 Jan 06 Jan 08 Jan 10 Jan 12 Jan 14 Jan 16 Rel. Wert 200-Tage-Linie (GD200)

14 C-QUADRAT ARTS Total Return Bond (T) ISIN AT WKN A0B6WZ Währung EUR Rendite-Risiko Chart (3 Jahr(e)) Performance (%) Volatilität (%) C-QUADRAT ARTS Total Return Bond (T) Mischfonds defensiv Welt Sektor Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 2,47 % 5,21 % 5,06 % Sharpe Ratio 3,09 1,04 1,12 Tracking Error 2,34 % 3,15 % 3,15 % Beta-Faktor 0,57 1,04 1,12 Treynor Ratio 13,28 5,19 5,02 Information Ratio 0,12 0,06 0,07 Jensen's Alpha 0,56 % 0,18 % 0,19 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -8,07 % 5 Monat(e) 12-Monats-Hoch 188,27 12-Monats-Tief 166,46 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 11,29 % 1187 Tage Gewinne/Verluste ,02% 10,89% 10,08% 7,39% 6,08% 2,75% 2,04% 0,06% 1,33% -4,12% Jährliche Entwicklung im Jahr ,12 % im Jahr ,02 % im Jahr ,39 % im Jahr ,75 % im Jahr ,89 % im Jahr ,04 % im Jahr ,08 % im Jahr ,06 % im Jahr ,08 % im Jahr ,33 % C-QUADRAT ARTS Total Return Bond (T) Mischfonds defensiv Welt Vermögensaufteilung Länderaufteilung 100,00 % gemischt 100,00 % Welt Stand: Stand: Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige 2

15 C-QUADRAT ARTS Total Return Bond (T) ISIN AT WKN A0B6WZ Währung EUR Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 3

16 Spängler IQAM SparTrust M (T) ISIN AT WKN Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN AT / Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart Fondsdomizil Spängler IQAM Invest GmbH Herr Mag. Franz Schardax, Spängler IQAM Invest GmbH Deutschland, Schweiz, Österreich Rentenfonds allgemein gemischte Laufzeiten Welt Rentenfonds Österreich Auflagedatum Rücknahmepreis 158,89 EUR (Stand ) Währung EUR Fondsvolumen 313,82 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 2 SRRI 3 Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) thesaurierend FWW FundStars (Stand ) uro-fondsnote 3 Lipper Leaders (3 J.) Depotbank Geschäftsjahr Benchmark Wertentwicklung (auf EUR-Basis) Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten State Street Bank GmbH Zweigniederlassung Wien BofA ML Austrian Governments All Mat. Übersicht Der mündelsichere Fonds besteht ausschließlich aus in auf EUR lautenden Wertpapieren österreichischer Emittenten. Ziel des Fonds ist es, langfristige kontinuierliche Erträge bei gleichzeitiger Wahrnehmung höchstmöglicher Sicherheit zu erzielen. Besonderheiten Fondsname bis : Spängler SparTrust M T Schwerpunkt Asset Region Kosten Rentenfonds allgemein gemischte Laufzeiten Welt Ausgabeaufschlag (effektiv) 2,00 % (1,96 %) Depotbankgebühr n.v. Managementgebühr 0,50 % Performancegebühr Wertentwicklung n.v. p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat 0,58 % 0,99 % 3 Monate -0,21 % 0,95 % 6 Monate -1,74 % -0,79 % 1 Jahr 1,09 % 3,17 % 3 Jahre 12,20 % 3,91 % 11,54 % 3,71 % 5 Jahre 21,85 % 4,03 % 19,53 % 3,63 % 10 Jahre 51,63 % 4,25 % 47,18 % 3,94 % seit Jahresbeginn -0,32 % 0,26 % seit Auflegung 119,70 % 4,36 % Jan 90 Jan 95 Jan 00 Jan 05 Jan 10 Jan 15 Rel. Wert 200-Tage-Linie (GD200)

17 Spängler IQAM SparTrust M (T) ISIN AT WKN Währung EUR Rendite-Risiko Chart (3 Jahr(e)) Performance (%) Volatilität (%) Spängler IQAM SparTrust M (T) Sektor Rentenfonds allgemein gemischte Laufzeiten Welt Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 3,36 % 3,81 % 3,67 % Sharpe Ratio 0,73 0,96 1,12 Tracking Error 2,29 % 2,19 % 1,88 % Beta-Faktor 1,07 1,26 1,24 Treynor Ratio 2,31 2,90 3,30 Information Ratio 0,03 0,04 0,04 Jensen's Alpha 0,05 % 0,01 % 0,03 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -4,56 % 4 Monat(e) 12-Monats-Hoch 164,06 12-Monats-Tief 157,13 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 7,02 % 850 Tage Duration 52 Durchschnittliche Rendite Durchschnittliche Restlaufzeit 0,33 % 7,9 Jahr(e) Gewinne/Verluste ,02% 9,34% 9,88% 5,77% 4,79% 3,98% 2,47% -1,06% -0,88% -0,44% Jährliche Entwicklung im Jahr ,02 % im Jahr ,47 % im Jahr ,77 % im Jahr ,98 % im Jahr ,34 % im Jahr ,06 % im Jahr ,88 % im Jahr ,88 % im Jahr ,79 % im Jahr ,44 % Spängler IQAM SparTrust M (T) Rentenfonds allgemein gemischte Laufzeiten Welt Vermögensaufteilung Währungsaufteilung 100,00 % Renten 100,00 % Euro Stand: Stand: Wichtiger Risikohinweis 2

18 Spängler IQAM SparTrust M (T) ISIN AT WKN Währung EUR Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 3

19 Nordea-1 European Covered Bond Fund BP-EUR ISIN LU WKN Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN LU / Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart Fondsdomizil Nordea Investment Funds S.A. Herr Henrik Stille, Covered Bonds Team Belgien, Deutschland, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Großbritannien, Italien, Lettland, Litauen, Luxemburg, Niederlande, Polen, Schweden, Schweiz, Singapur, Spanien, Österreich Rentenfonds Pfandbriefe Europa Rentenfonds Luxemburg Auflagedatum Rücknahmepreis 12,45 EUR (Stand ) Währung EUR Fondsvolumen 864,65 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 2 SRRI 3 Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) thesaurierend FWW FundStars (Stand ) uro-fondsnote 2 Lipper Leaders (3 J.) Depotbank Geschäftsjahr Benchmark Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. iboxx EUR Covered Bond Index Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat 0,73 % 0,75 % 3 Monate 0,73 % 0,54 % 6 Monate -0,64 % -0,97 % 1 Jahr 2,80 % 1,60 % 3 Jahre 13,16 % 4,21 % 8,86 % 2,87 % 5 Jahre 27,90 % 5,04 % 20,27 % 3,76 % 10 Jahre 60,70 % 4,86 % 50,24 % 4,15 % seit Jahresbeginn 0,56 % 0,43 % seit Auflegung 143,89 % 4,41 % Stand: Übersicht Anlageziele sind Kapitalerhalt und ein angemessener Ertrag. Der Fonds legt mindestens 2/3 seines Vermögens in besicherten Anleihen mit hohem Bonitätsrating an, die amtlich notiert sind oder an einem anderen gesetzlich geregelten Markt innerhalb der OECD gehandelt werden und von Unternehmen oder Finanzinstituten begeben werden, die in Europa ihren Sitz haben oder wirtschaftlich überwiegend in Europa tätig sind. Besonderheiten Der Fonds wurde am :1 gesplittet., Fondsname bis : Nordea-1 Euro Bond Fund BP-EUR Schwerpunkt Asset Region Kosten Rentenfonds Pfandbriefe Europa Ausgabeaufschlag (effektiv) 3,00 % (2,91 %) Depotbankgebühr 0,13 % Gesamtkostenquote (TER) ,93 % Managementgebühr 0,60 % Performancegebühr Wertentwicklung n.v. Jan 00 Jan 05 Jan 10 Jan 15 Rel. Wert 200-Tage-Linie (GD200)

20 Nordea-1 European Covered Bond Fund BP-EUR ISIN LU WKN Währung EUR Rendite-Risiko Chart (3 Jahr(e)) Performance (%) Volatilität (%) Nordea-1 European Covered Bond Fund BP-EUR Rentenfonds Pfandbriefe Europa Sektor Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 2,23 % 2,36 % 2,62 % Sharpe Ratio 1,38 1,82 1,98 Tracking Error 0,53 % 0,88 % 0,95 % Beta-Faktor 1,07 1,20 1,18 Treynor Ratio 2,89 3,58 4,40 Information Ratio 0,37 0,17 0,17 Jensen's Alpha 0,17 % 0,10 % 0,12 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -5,10 % 3 Monat(e) 12-Monats-Hoch 12,58 12-Monats-Tief 12,12 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 6,06 % 1167 Tage Duration 57 Durchschnittliche Rendite 4,18 % Stand: Gewinne/Verluste ,07% 10,15% 10,34% 4,53% 3,67% 4,11% 3,07% 1,43% 0,51% 0,40% Jährliche Entwicklung im Jahr ,43 % im Jahr ,07 % im Jahr ,67 % im Jahr ,53 % im Jahr ,15 % im Jahr ,07 % im Jahr ,34 % im Jahr ,51 % im Jahr ,11 % im Jahr ,40 % Nordea-1 European Covered Bond Fund BP-EUR Rentenfonds Pfandbriefe Europa Vermögensaufteilung 96,21 % Renten Währungsaufteilung 100,00 % Euro Stand: ,79 % Geldmarkt/Kasse Stand: ,79 % Kasse 2

21 Nordea-1 European Covered Bond Fund BP-EUR ISIN LU WKN Währung EUR Top-Holdings 3,64 % Programa Cedulas TDA Fondo d 4.25%... 3,29 % Nordea Kredit 2% SDRO A... 2,77 % Kommunalkredit Austria AG 2.375% ,73 % Kommunalkredit Austria AG 3.375% ,57 % SR-Boligkreditt AS 0.125% ,56 % Banca Monte dei Paschi di Si 5% ,47 % Cie de Financement Foncier S 0.25%... 2,44 % KA Finanz AG 1.625% ,12 % AIB Mortgage Bank 0.625% ,08 % Nykredit Realkredit 1% S... Stand: Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 3