Anlageempfehlung. Anlageempfehlung. Herr Tommi Test Teststr Testhausen
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- Sophia Adenauer
- vor 6 Jahren
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1 Anlageempfehlung Heike Hämer Finanz + Investment Service, Zum Friedhof 12, Ebsdorfergrund Herr Tommi Test Teststr Testhausen Anlageempfehlung Ihr Berater: Heike Hämer Finanz + Investment Service Zum Friedhof Ebsdorfergrund Ansprechpartner Frau Heike Hämer Telefon Telefax Investment@HeikeHaemer.de Alle Angaben ohne Gewähr
2 Anlageempfehlung Musterdepot ausgewogen entspricht Risikoklasse 2,50 Einmalanlage ,- betrachteter Zeitraum bis Heike Hämer Finanz + Investment Service Disclaimer: Trotz sorgfältiger Auswahl der Quellen und Prüfung der Inhalte übernimmt weder der Makler noch eines seiner assoziierten Unternehmen irgendeine Art von Haftung für die Verwendung dieser Ausarbeitung oder deren Inhalt. Es kann keine Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der in dieser Publikation gemachten Angaben übernommen werden, und keine Aussage in dieser Ausarbeitung ist als solche Garantie zu verstehen. Der Wert jedes Investments und der Ertrag daraus können sowohl sinken als auch steigen, und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Gesamtbetrag zurück. Dieses Dokument begleitet eine kompetente Beratung zur Kapitalanlage sowie zur steuerlichen und rechtlichen Situation des Anlegers und sollte nicht ohne eine solche persönliche Beratung Verwendung finden. In der Vergangenheit erzielte Performance ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Die in diesem Dokument gewählten Betrachtungszeiträume dienen ausschließlich dem Zweck, über die Wertentwicklung der genannten Wertpapiere oder Musterportfolien zu informieren. Darüber hinaus dürfen aus diesen Informationen keine Aussagen zu Eigenschaften der genannten Wertpapiere oder Musterportfolien abgeleitet werden, ebenso nicht zu deren künftigen Entwicklung. Bei Musterportfolien handelt es sich um artifiziell geführte Portfolien. Diese werden parallel zu den reellen Mandaten geführt, aber nicht konkret investiert. Ihre Wertentwicklung kann von der Wertentwicklung eines reellen Portfolios abweichen. Sofern in diesem Dokument Indizes genannt werden, wird ihre Wertentwicklung lediglich zu Vergleichszwecken herangezogen, um das Investmentumfeld im Betrachtungszeitraum veranschaulichen. Bitte beachten Sie, dass ein Index grundsätzlich nicht aktiv gemanagt wird und es nicht möglich ist, direkt in einen Index zu investieren. Die Wertentwicklung eines Index beinhaltet keinen Abzug von Aufwendungen und repräsentiert nicht die Wertentwicklung irgendeines in diesem Dokument genannten Wertpapiers. Alle Angaben ohne Gewähr
3 Anlageempfehlung Inhaltsverzeichnis 1. Zusammensetzung des Wertpapierdepots 4 2. Anlagestruktur Aufteilung der Hauptanlagekategorien Aufteilung der Anlagearten Risikoklassenaufteilung Wertpapierwährung 6 3. Backtesting Benchmarking Details 7 4. Jahresperformance 8 5. Produktinformationen 9 6. Factsheets Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R Invesco Balanced-Risk Allocation Fund A thes ACATIS Champions Select - Acatis ELM Konzept Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen T Pictet - Global Megatrend Selection-P dy EUR Rouvier - Patrimoine C DNCA Invest EUROSE A Sauren Absolute Return D Comgest Growth Greater Europe Opportunities LOYS - Global L/S P 45 Alle Angaben ohne Gewähr
4 Anlageempfehlung 1. Zusammensetzung des Wertpapierdepots Fonds ISIN RK Fondswährung Anteil Anlagebetrag (EUR) errechneter Endbetrag* (EUR) Aktienfonds All Cap Europa Comgest Growth Greater Europe Opportunities IE00B4ZJ EUR 8,00 % 8.000, ,00 Aktienfonds All Cap Welt Pictet - Global Megatrend Selection-P dy EUR LU EUR 8,00 % 8.000, ,39 Mischfonds defensiv Europa DNCA Invest EUROSE A LU EUR 13,00 % , ,70 Mischfonds defensiv Welt Rouvier - Patrimoine C LU EUR 13,00 % , ,66 ACATIS Champions Select - Acatis ELM Konzept LU EUR 12,00 % , ,11 Mischfonds flexibel Welt Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R LU EUR 10,00 % , ,21 Strategiefonds Aktien-Strategie Equity Active Market Timing Europa Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen T DE000A0M8HD2 3 EUR 10,00 % , ,98 Strategiefonds Aktien-Strategie Equity L/S Long Bias Welt LOYS - Global L/S P LU EUR 8,00 % 8.000, ,20 Strategiefonds Misch-Strategie defensiv Welt Sauren Absolute Return D LU EUR 12,00 % , ,77 Strategiefonds Multi-Asset-Strategie systematisch dynamisch Welt Invesco Balanced-Risk Allocation Fund A thes. LU EUR 6,00 % 6.000, ,00 Summe , ,03 Risikokennziffer 2,5 Risikokennziffer gemäß Anlegerprofil: 4,2 Risikokennziffer * Alle Berechnungen basieren auf Werten aus der Vergangenheit und sind keine Zusage für zukünftige Wertentwicklungen. Die errechneten/angezeigten Werte dienen reinen Illustrationszwecken. Es besteht keinerlei Garantie, dass die angezeigten Werte erreicht, Wertsteigerungen beibehalten und/oder das gezahlte Gelder erhalten bleiben. Alle Angaben ohne Gewähr
5 Anlageempfehlung 2. Anlagestruktur Aufteilung der Hauptanlagekategorien Strategiefonds Multi-Asset-Strategie systematisch dynamisch Welt 6,00% Strategiefonds Misch-Strategie defensiv Welt 12,00% Strategiefonds Aktien-Strategie Equity L/S Long Bias Welt 8,00% Aktienfonds All Cap Europa 8,00% Aktienfonds All Cap Welt 8,00% Mischfonds defensiv Europa 13,00% Strategiefonds Aktien-Strategie Equity Active Market Timing Europa 10,00% Mischfonds flexibel Welt 10,00% Mischfonds defensiv Welt 25,00% Aufteilung der Anlagearten Aktienfonds 16,00% Strategiefonds 36,00% Mischfonds 48,00% Risikoklassenaufteilung chancenorientiert (3) 50,00% defensiv (2) 50,00% Alle Angaben ohne Gewähr
6 Anlageempfehlung Wertpapierwährung EUR 100,00% Alle Angaben ohne Gewähr
7 Anlageempfehlung EURO 3. Backtesting 3.1 Benchmarking Wertentwicklung (%) Vola. (%) Depotvorschlag 61,48 % 4,73 % im Vergleich zu DAX 28,70 % 20,63 % proz. Steigerung 1,0% proz. Steigerung 3,0% Jan 08 Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16 Zeitraum 3.2 Details 275 ACATIS Champions Select - Acatis ELM Konzept 26,46 % 4,66 % % Jan 08 Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16 Zeitraum Comgest Growth Greater Europe Opportunities 123,00 % 11,43 % DNCA Invest EUROSE A 40,68 % 3,87 % Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen T Invesco Balanced-Risk Allocation Fund A thes. 115,92 % 8,57 % 111,07 % 11,26 % 42,70 % 5,27 % LOYS - Global L/S P 32,74 % 3,57 % Pictet - Global Megatrend Selection-P dy EUR 110,49 % 13,92 % Rouvier - Patrimoine C 36,97 % 2,76 % Sauren Absolute Return D 13,71 % 1,67 % Alle Angaben ohne Gewähr
8 Anlageempfehlung 4. Jahresperformance ,80% 12,67% 11,43% 10,33% 8,40% 6,00% 1,09% Depotvorschlag Jahr ,17 % Jahr ,80 % Jahr ,33 % Jahr ,09 % Jahr ,67 % Jahr ,43 % Jahr ,00 % Jahr ,40 % Jahr ,65 % -7,17% -6,65% Depotvorschlag Alle Angaben ohne Gewähr
9 Anlageempfehlung 5. Produktinformationen Fonds Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R Berichte Factsheet KAG Halbjahresbericht Geprüfter Jahresbericht Verkaufsprospekt Invesco Balanced-Risk Allocation Fund A thes. KID Factsheet KAG Halbjahresbericht Geprüfter Jahresbericht Verkaufsprospekt ACATIS Champions Select - Acatis ELM Konzept KID Halbjahresbericht Geprüfter Jahresbericht Verkaufsprospekt Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen T KID Factsheet KAG Halbjahresbericht Geprüfter Jahresbericht Verkaufsprospekt Pictet - Global Megatrend Selection-P dy EUR KID Factsheet KAG Halbjahresbericht Geprüfter Jahresbericht Verkaufsprospekt Rouvier - Patrimoine C KID Factsheet KAG Halbjahresbericht Geprüfter Jahresbericht Verkaufsprospekt DNCA Invest EUROSE A KID Factsheet KAG Halbjahresbericht Geprüfter Jahresbericht Verkaufsprospekt Sauren Absolute Return D KID Factsheet KAG Halbjahresbericht Geprüfter Jahresbericht Verkaufsprospekt KID Videospot mit Fondsinfos Alle Angaben ohne Gewähr
10 Anlageempfehlung Fonds Comgest Growth Greater Europe Opportunities Berichte Factsheet KAG Halbjahresbericht Geprüfter Jahresbericht Verkaufsprospekt LOYS - Global L/S P KID Halbjahresbericht Geprüfter Jahresbericht Verkaufsprospekt KID Alle Angaben ohne Gewähr
11 Anlageempfehlung Quelle der Daten FWW GmbH // Rechtlicher Hinweis Wie bei jeder Anlage in Wertpapieren und vergleichbaren Vermögenswerten, besteht bei der Anlage in Investmentfonds das Risiko von Kurs- und Währungsverlusten. Dies hat zur Folge, dass die Preise der Fondsanteile und die Höhe der Erträge schwanken und nicht garantiert werden können. Maßgeblich für den Anteilserwerb sind die gesetzlichen Verkaufsunterlagen. Der Inhalt ist sorgfältig recherchiert und zusammengestellt. Eine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit kann nicht übernommen werden. ** Bei den Angaben zu Rendite und Volatilität handelt es sich um Vergangenheitswerte, die keine Garantie für zukünftige Entwicklungen darstellen. Die Verwaltungs- und Depotbankvergütung sowie alle sonstigen Kosten, die gemäß Verkaufsprospekten den Fonds belastet wurden, sind in der Berechnung enthalten. Die Wertentwicklungsberechnung erfolgt nach der BVI Methode, d.h. ein Ausgabeaufschlag ist in der Berechnung nicht enthalten. Das Anlageergebnis würde unter Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages geringer ausfallen. Alle Angaben ohne Gewähr
12 Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R ISIN LU WKN A0M430 Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt LU / A0M430 Flossbach von Storch Invest S.A. Herr Dr. Bert Flossbach, Team der Flossbach von Storch AG Deutschland, Luxemburg Mischfonds flexibel Welt Übersicht Anlageziel ist ein angemessener Wertzuwachs in Euro. Der Fonds investiert nach dem Grundsatz der Risikostreuung weltweit in Aktien (max. 100%), Geldmarktinstrumente, Zertifikate (z.b. auf Indices, Aktien, speziell zusammengestellte Aktienkörbe, Anleihen, Währungen, Commodities, Investmentfonds, Reits, Immobilienfonds, Hegde Funds) und Anleihen aller Art. Ferner kann der Fonds alle Arten von Fonds, (auch sog. Exchanged Traded Funds ETF) erwerben. Darüber hinaus ist der Einsatz von Derivaten möglich. Produktart Fondsdomizil Mischfonds Luxemburg Auflagedatum Rücknahmepreis 208,59 EUR (Stand ) Währung EUR Fondsvolumen 7950,00 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 3 SRRI 5 Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) ausschüttend Letzte Ausschüttung 2,15 EUR (Stand ) FWW FundStars (Stand ) Besonderheiten Name vormals: FvS Strategie SICAV - Multi. Opport. R, vormals: Flossbach von Storch - Multiple Opportunities R Schwerpunkt Asset Region Kosten Mischfonds flexibel Welt Ausgabeaufschlag (effektiv) 5,00 % (4,76 %) Depotbankgebühr 0,03 % Managementgebühr 1,53 % Performancegebühr* 10,00 % * des Vermögenszuwachses des Netto-Fondsvermögens (High Watermark) uro-fondsnote 1 Lipper Leaders (3 J.) Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten Sauren-Fondsrating 2 Depotbank DZ PRIVATBANK S.A. Geschäftsjahr
13 Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R ISIN LU WKN A0M430 Währung EUR Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat -1,16 % -3,95 % 3 Monate -5,63 % -8,43 % 6 Monate -4,66 % -9,56 % 1 Jahr -3,70 % -9,16 % 3 Jahre 21,76 % 6,78 % 6,39 % 2,09 % 5 Jahre 53,19 % 8,90 % 7,20 % 1,40 % 10 Jahre 16,47 % 1,54 % seit Jahresbeginn -5,85 % -7,33 % seit Auflegung 110,11 % 9,34 % Wertentwicklung % Jan 08 Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16 Rendite-Risiko Chart (5 Jahr(e)) Performance (%) ,0 2,5 5,0 7,5 10,0 12,5 15,0 17,5 20,0 22,5 25,0 27,5 Volatilität (%) Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R Mischfonds flexibel Welt Sektor Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 14,80 % 9,83 % 8,82 % Sharpe Ratio -0,18 0,72 1,06 Tracking Error 6,27 % 4,12 % 5,18 % Beta-Faktor 1,37 1,26 1,03 Treynor Ratio -2,00 5,59 9,14 Information Ratio 0,04 0,09 0,13 Jensen's Alpha 0,43 % 0,33 % 0,67 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -18,99 % 3 Monat(e) 12-Monats-Hoch 228,92 12-Monats-Tief 200,95 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 29,71 % 451 Tage 2
14 Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R ISIN LU WKN A0M430 Währung EUR Gewinne/Verluste ,51% 14,34% 14,40% 12,57% 7,37% 8,94% 8,67% -0,98% -4,61% -13,68% jährliche Entwicklung im Jahr ,98 % im Jahr ,68 % im Jahr ,51 % im Jahr ,34 % im Jahr ,37 % im Jahr ,40 % im Jahr ,94 % im Jahr ,57 % im Jahr ,67 % im Jahr ,61 % Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R Mischfonds flexibel Welt Vermögensaufteilung Länderaufteilung 69,49 % Aktien 11,21 % Renten 100,00 % Welt 9,26 % Geldmarkt/Kasse 8,42 % Commodities Stand: ,05 % Optionsscheine/Futures 0,57 % Wandelanleihen Stand: Branchenaufteilung Währungsaufteilung 30,08 % Konsumgüter nicht-zyklisch 19,94 % Konsumgüter zyklisch 16,92 % Pharmazeutik 15,44 % Technologie 6,36 % Industrie / Investitionsgüter 4,94 % Versicherungen 3,71 % Telekommunikationsdienstleister 2,47 % Immobilien 0,14 % Banken Stand: ,88 % Euro 29,77 % US-Dollar 14,49 % Schweizer Franken 1,15 % Japanischer Yen 0,69 % Britisches Pfund Sterling 0,01 % Norwegische Krone 0,01 % Divers Stand:
15 Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R ISIN LU WKN A0M430 Währung EUR Top-Holdings 6,71 % Nestle AG 3,95 % Coca-Cola 3,48 % Berkshire Hathaway B 3,37 % Apple 2,88 % Unilever 2,84 % Daimler 2,81 % Novartis 2,63 % Roche Holding 2,60 % Michael Kors 2,57 % Swatch Group Stand: Bericht des Fondsmanagements Aktueller Kommentar Die Aktienmärkte sind mit deutlichen Kursverlusten ins neue Jahr gestartet. Der sich fortsetzende Rückgang des Ölpreises, der im Berichtszeitraum zeitweise auf das Niveau von 2003 fiel, und die Sorgen um eine Konjunkturabkühlung in China verunsicherten viele Investoren. Die Abwertung des Renminbi setzte sich fort, und die Interventionen der chinesischen Regierung und Notenbank an den Aktien- und Devisenmärkten erhöhten eher die Unsicherheit, anstatt zu beruhigen. In Zeiten erhöhter Wertschwankungen zahlt es sich aus, einen kühlen Kopf zu bewahren und die sich bietenden Opportunitäten zu nutzen. Das Chance-Risiko-Verhältnis der Aktie eines stabilen Unternehmens wie Nestlé, dessen Aktienkurs im Zuge allgemeiner Unsicherheit mit dem Markt unter Druck gerät, verbessert sich naturgemäß, wenn der Aktienkurs - bei gleichen Rahmenbedingungen - sinkt. Trotz eines volatilen Jahresauftakts schätzen wir die Wahrscheinlichkeit möglicher systemischer Risiken für die Weltwirtschaft weiterhin gering ein. Da wir mit einer hinreichend großen Kassequote von 16% ins Jahr gegangen sind, war genug trockenes Pulver vorhanden, um insbesondere bestehende Aktienpositionen aufzustocken, womit sich die Aktienquote auf 70,5% erhöhte. Neu aufgebaut wurde die Aktie der Hotelbuchungsplattform Priceline, die sich durch einen ausgeprägten Schutzwall und einen säkularen, positiven Wachstumstrend auszeichnet. Nach den Kursrückgängen erscheint die Bewertung zunehmend attraktiv. Die Goldposition erfüllte ihre Absicherungsfunktion im Januar und steuerte einen positiven Wertbeitrag zur Fondspreisentwicklung bei. Stichtagsbedingt wird die Kursentwicklung des sehr freundlichen letzten Handelstags erst in der Februar-Performance berücksichtigt, was die Vergleichbarkeit mit den relevanten Indizes erschwert. Mit Berücksichtigung des letzten Handelstages wäre die Wertentwicklung des Fondspreises im Januar um gut zwei Prozentpunkte positiver ausgefallen. Stand Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 4
16 Invesco Balanced-Risk Allocation Fund A thes. ISIN LU WKN A0N9Z0 Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart Fondsdomizil LU / A0N9Z0 Invesco Management S.A. Herr Scott Wolle Belgien, Deutschland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Großbritannien, Guernsey, Irland, Italien, Jersey, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Portugal, Schweden, Schweiz, Singapur, Spanien, Zypern, Österreich Strategiefonds Multi-Asset-Strategie systematisch dynamisch Welt Strategiefonds Luxemburg Übersicht Ziel des Fonds ist die Erwirtschaftung einer Gesamtrendite mit niedrigen bis mäßigen Korrelationen bezogen auf die traditionellen Finanzmarktindizes durch ein Engagement in folgende 3 Vermögensklassen: Renten, Aktien und Rohstoffe. Der Fonds verfolgt zwei Hauptstrategien: Mit der ersten wird versucht, den Risikobeitrag jeder der drei Vermögensklassen mit dem Ziel auszugleichen, die Wahrscheinlichkeit, das Ausmaß und die Dauer von Kapitalverlusten zu mindern. Mit der zweiten wird versucht, die Allokation unter den Vermögenswerten mit dem Ziel zu verlagern, die erwarteten Renditen zu steigern. Schwerpunkt Asset Region Strategiefonds Multi-Asset-Strategie systematisch dynamisch Welt Auflagedatum Rücknahmepreis 14,27 EUR (Stand ) Währung EUR Fondsvolumen 2480,00 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 3 SRRI 4 Mindestanlage 1.500,00 USD (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) Kosten Ausgabeaufschlag (effektiv) 5,26 % (5,00 %) Depotbankgebühr 0,20 % Gesamtkostenquote (TER) ,63 % Managementgebühr 1,25 % Performancegebühr n.v. Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart 500,00 USD (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) thesaurierend FWW FundStars (Stand ) uro-fondsnote 0 Lipper Leaders (3 J.) Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten Depotbank Bank of New York Mellon (International) Limited Geschäftsjahr Benchmark 60% MSCI World Index (EUR-hedged), 40% JP Morgan Global Government Bond Europe
17 Invesco Balanced-Risk Allocation Fund A thes. ISIN LU WKN A0N9Z0 Währung EUR Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat 0,71 % 0,11 % 3 Monate -3,01 % -1,09 % 6 Monate -6,46 % -4,51 % 1 Jahr -8,16 % -5,44 % 3 Jahre -1,93 % -0,65 % 13,37 % 4,27 % 5 Jahre 19,44 % 3,62 % 14,11 % 2,68 % 10 Jahre 32,48 % 2,85 % seit Jahresbeginn -2,14 % 0,11 % seit Auflegung 41,90 % 5,57 % Wertentwicklung % Hoch 16,07 ( ) Stand: Tief 9,97 ( ) Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16 Rendite-Risiko Chart (5 Jahr(e)) Performance (%) Volatilität (%) Invesco Balanced-Risk Allocation Fund A thes. Sektor Strategiefonds Multi-Asset-Strategie systematisch dynamisch Welt Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 5,57 % 6,28 % 6,51 % Sharpe Ratio -1,37-0,07 0,54 Tracking Error 5,97 % 5,58 % 5,98 % Beta-Faktor 0,47 0,57 0,57 Treynor Ratio -16,33-0,72 6,26 Information Ratio 0,01-0,04 0,04 Jensen's Alpha -0,29 % -0,18 % 0,14 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -7,73 % 5 Monat(e) 12-Monats-Hoch 16,07 12-Monats-Tief 13,94 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 13,25 % 356 Tage Stand:
18 Invesco Balanced-Risk Allocation Fund A thes. ISIN LU WKN A0N9Z0 Währung EUR Gewinne/Verluste ,30% 11,65% 7,13% 5,30% 5,89% 1,12% -1,59% -5,10% jährliche Entwicklung im Jahr ,30 % im Jahr ,30 % im Jahr ,65 % im Jahr ,13 % im Jahr ,12 % im Jahr ,89 % im Jahr ,10 % im Jahr ,59 % Invesco Balanced-Risk Allocation Fund A thes. Strategiefonds Multi-Asset-Strategie systematisch dynamisch Welt Vermögensaufteilung Länderaufteilung 48,30 % Renten 34,90 % Aktien 16,80 % Commodities 61,30 % Welt 11,00 % Nordamerika 7,10 % Japan 7,00 % Euroland Stand: ,90 % Großbritannien 6,70 % Hongkong Stand: Branchenaufteilung 77,60 % Divers 8,30 % Agrarprodukte 3,90 % Gold 3,10 % Kupfer 2,60 % Öl / Gas 2,40 % Silber 2,10 % Aluminium Stand: Bericht des Fondsmanagements Aktueller Kommentar Im vierten Quartal 2015 wurde die Entwicklung der Finanzmärkte weiter vorwiegend von der Zentralbankpolitik bestimmt. Die US-Notenbank (Fed) beschloss die erste Zinserhöhung seit der Finanzkrise, während die Marktteilnehmer in Europa geduldig auf die Ausweitung des quantitativen Lockerungsprogramms der Europäischen Zentralbank (EZB) warteten, die aber letztlich enttäuschend gering ausfiel. In diesem Umfeld verzeichneten die globalen Aktienmärkte gemischte 3
19 Invesco Balanced-Risk Allocation Fund A thes. ISIN LU WKN A0N9Z0 Währung EUR Ergebnisse. Nach einem sehr schwachen Sommer erholten sich die Aktienmärkte zunächst kräftig, bevor sie im Dezember auf breiter Basis nachgaben. An den Staatsanleihemärkten führten mehrere Faktoren ebenfalls zu einer durchwachsenen Quartalsbilanz. An den kanadischen, japanischen und deutschen Staatsanleihemärkten zogen die Kurse leicht an, während die US-amerikanischen, britischen und australischen Anleihemärkte nachgaben. Die Rohstoffmärkte schlossen das Jahr 2015 mit dem dritten Quartalsverlust in einem Jahr. Am schlechtesten schnitten die Energierohstoffe ab, die vom starken US-Dollar, der steigenden globalen Produktion und der schwächeren Nachfrage belastet wurden. Mit Blick auf 2016 ist noch offen, ob die quantitativen Lockerungsmaßnahmen die Realwirtschaft in Europa und Japan ankurbeln oder weiterhin nur die Aktienkurse stützen werden, ohne dass sich die Fundamentaldaten verbessern. Stand Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 4
20 ACATIS Champions Select - Acatis ELM Konzept ISIN LU WKN A0LGV7 Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart LU / A0LGV7 Wallberg Invest S.A. ACATIS Anlageberatung für Investmentfonds GmbH Deutschland, Luxemburg, Österreich Mischfonds defensiv Welt Mischfonds Übersicht Der Fonds strebt eine positive Wertentwicklung bei niedriger Volatilität an. Die Wertentwicklung soll oberhalb der Rendite von Bundesanleihen und Geldmarktanlagen liegen. Der Fonds kann frei jeder Benchmark in Aktien, Anleihen oder Zertifikate investieren. Darüber hinaus kann in offenen Ímmobilienfonds, nicht richtlinienkonformen Rohstofffonds, Delta-1 Zertifikaten auf Rohstoffe, Edelmetalle, Immobilien sowie auf Rohstoff- und Immobilienindices angelegt werden. Bei der Auswahl der Fondspositionen wird die Philosophie des Value-Investing umgesetzt. Fondsdomizil Luxemburg Auflagedatum Rücknahmepreis 115,84 EUR (Stand ) Währung EUR Fondsvolumen 84,48 Mio. EUR (Stand ) Schwerpunkt Asset Region Mischfonds defensiv Welt Risikoklasse 2 SRRI 3 Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart ,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) ausschüttend FWW FundStars (Stand ) uro-fondsnote 1 Lipper Leaders (3 J.) Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten Kosten All-in-fee 1,45 % Ausgabeaufschlag (effektiv) 3,00 % (2,91 %) Depotbankgebühr Gesamtkostenquote (TER) Managementgebühr n.v. 2,21 % n.v. Performancegebühr* 20,00 % * p.a. des über 4% hinausgehenden Anstieg des Anteilwertes Depotbank DZ PRIVATBANK S.A. Geschäftsjahr Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat -2,98 % -2,17 % 3 Monate -4,26 % -4,46 % 6 Monate -3,09 % -5,01 % 1 Jahr 1,32 % -5,26 % 3 Jahre 12,41 % 3,98 % 5,79 % 1,90 % 5 Jahre 29,38 % 5,29 % 10,77 % 2,07 % 10 Jahre 25,28 % 2,28 % seit Jahresbeginn -4,51 % -3,53 % seit Auflegung 15,47 % 1,63 % Wertentwicklung % Hoch 121,42 ( ) Tief 75,33 ( ) Jan 08 Jan 10 Jan 12 Jan 14 Jan 16
21 ACATIS Champions Select - Acatis ELM Konzept ISIN LU WKN A0LGV7 Währung EUR Rendite-Risiko Chart (5 Jahr(e)) Performance (%) Volatilität (%) ACATIS Champions Select - Acatis ELM Konzept Mischfonds defensiv Welt Sektor Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 5,05 % 3,69 % 3,91 % Sharpe Ratio 0,98 1,35 1,35 Tracking Error 6,03 % 4,99 % 4,65 % Beta-Faktor 0,32 0,19 0,30 Treynor Ratio 15,23 25,57 17,65 Information Ratio 0,11 0,05 0,06 Jensen's Alpha 0,55 % 0,33 % 0,17 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -20,83 % 6 Monat(e) 12-Monats-Hoch 121,42 12-Monats-Tief 112,46 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 25,25 % 2064 Tage Gewinne/Verluste ,34% 9,94% 7,31% 2,62% 3,66% 5,54% 4,80% -3,00% -4,21% -17,87% jährliche Entwicklung im Jahr ,00 % im Jahr ,87 % im Jahr ,54 % im Jahr ,80 % im Jahr ,62 % im Jahr ,34 % im Jahr ,94 % im Jahr ,66 % im Jahr ,31 % im Jahr ,21 % ACATIS Champions Select - Acatis ELM Konzept Mischfonds defensiv Welt Vermögensaufteilung 100,00 % gemischt Stand:
22 ACATIS Champions Select - Acatis ELM Konzept ISIN LU WKN A0LGV7 Währung EUR Länderaufteilung Branchenaufteilung 45,95 % Welt 41,03 % Deutschland 7,28 % Schweiz 2,83 % Luxemburg 1,81 % Schweden 1,10 % Niederlande 65,83 % Divers 10,84 % Finanzdienstleistungen 6,16 % Industrie / Investitionsgüter 6,15 % Transport 6,09 % gewerbliche Dienstleistungen 4,93 % Nahrungsmittel / Getränke / Tabak Stand: Stand: Währungsaufteilung Top-Holdings 100,00 % Divers 3,83 % Hochdorf 3,74 % Wüstenrot&Württembergische Stand: ,18 % GS/DAX 14/220616/Zert. 2,16 % Delticom 2,10 % 6,375% NORDEX SE 11/ Stand: Bericht des Fondsmanagements Aktueller Kommentar Wir konnten alle unsere Ziele in 2015 erreichen: die Wertentwicklung des Fonds erreichte +7,3%, und unser Aktienportfolio erzielte mit einem Performancebeitrag von 10,4% einen überragenden Wert. Unsere Absicherung bewährte sich vor allem im Zeitraum April bis September und verlieh dem Fonds dadurch Stabilität. Im Dezember konnte sich der Fonds den negativen Vorgaben der Aktienmärkte vollständig entziehen. Der Anteilspreis legte um +0,2% zu. Wir haben den Dezember genutzt und einige spannende Aktien neu in den Fonds gekauft. Dies sind das schwedische Pharmaunternehmen Meda sowie die deutschen Small Caps Leifheit und VTG. Alle Aktien verfügen unserer Meinung nach über ein Kurspotenzial von mehr als 40% bezogen auf die kommenden 3 Jahre. Unsere Cash Quote liegt weiter bei hohen 45% und gibt uns die Möglichkeit, Marktopportunitäten zu nutzen. Stand Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 3
23 Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen T ISIN DE000A0M8HD2 WKN A0M8HD Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart DE000A0M8HD2 / A0M8HD BNY Mellon Service Kapitalanlage- Gesellschaft mbh Herr Frank Fischer Deutschland, Österreich Strategiefonds Aktien-Strategie Equity Active Market Timing Europa Strategiefonds Übersicht Anlageziel ist ein mittel- bis langfristig hoher Wertzuwachs. Dabei steht nicht die Indexorientiertheit, sondern ein möglichst stetiger Wertzuwachs und die langfristige Vermögenserhaltung im Vordergrund. Hierzu werden Aktien überwiegend mittel- bis langfristig gehalten (Buy-and-hold-Strategie). Zur Verwirklichung dieses Ziels wird das Fondsmanagement vor allem in weltweit ausgewählte Nebenwerte investieren. Hierbei liegt der Fokus auf wert- und dividendenstarken Aktien. Schwerpunkt Fondsdomizil Deutschland Auflagedatum Rücknahmepreis 111,49 EUR (Stand ) Währung EUR Asset Region Strategiefonds Aktien-Strategie Equity Active Market Timing Europa Fondsvolumen 1162,00 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 3 SRRI 4 Empfohlene Anlagedauer Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung 5 Jahr(e) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) Kosten Ausgabeaufschlag (effektiv) 5,00 % (4,76 %) Depotbankgebühr 0,05 % Gesamtkostenquote (TER) ,20 % Managementgebühr 0,20 % Performancegebühr* 15,00 % * des über 8% p.a. hinausgehenden Anstiegs des Fondsvermögens (High Water Mark) Ertragsart thesaurierend FWW FundStars (Stand ) uro-fondsnote 3 Lipper Leaders (3 J.) Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten Sauren-Fondsrating 2 Depotbank The Bank of New York Mellon SA/NV Geschäftsjahr
24 Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen T ISIN DE000A0M8HD2 WKN A0M8HD Währung EUR Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat -2,59 % -5,14 % 3 Monate -6,60 % -9,52 % 6 Monate -3,48 % -10,37 % 1 Jahr 3,67 % -7,87 % 3 Jahre 23,50 % 7,29 % 9,06 % 2,93 % 5 Jahre 65,26 % 10,57 % 8,21 % 1,59 % 10 Jahre -5,42 % -0,56 % seit Jahresbeginn -5,11 % -8,80 % seit Auflegung 121,57 % 10,34 % Stand: Wertentwicklung % Jan 08 Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16 Rendite-Risiko Chart (5 Jahr(e)) Performance (%) ,0 2,5 5,0 7,5 10,0 12,5 15,0 17,5 20,0 22,5 Volatilität (%) Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen T Sektor Strategiefonds Aktien-Strategie Equity Active Market Timing Europa Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 10,44 % 7,75 % 7,40 % Sharpe Ratio 0,82 1,09 1,51 Tracking Error 3,11 % 5,04 % 6,95 % Beta-Faktor 0,84 0,71 0,54 Treynor Ratio 10,19 11,97 20,89 Information Ratio 0,33 0,06 0,10 Jensen's Alpha 0,98 % 0,39 % 0,63 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -37,22 % 2 Monat(e) 12-Monats-Hoch 118,45 12-Monats-Tief 105,85 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 41,12 % 696 Tage Stand:
25 Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen T ISIN DE000A0M8HD2 WKN A0M8HD Währung EUR Gewinne/Verluste ,94% 28,52% 15,82% 16,00% 13,26% 16,58% 1,83% -2,84% -22,60% jährliche Entwicklung im Jahr ,60 % im Jahr ,94 % im Jahr ,52 % im Jahr ,82 % im Jahr ,00 % im Jahr ,26 % im Jahr ,83 % im Jahr ,58 % im Jahr ,84 % Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen T Strategiefonds Aktien-Strategie Equity Active Market Timing Europa Vermögensaufteilung Länderaufteilung Stand: ,03 % Aktien 25,00 % Optionsscheine/Futures 19,18 % Geldmarkt/Kasse 15,79 % Renten 54,66 % Deutschland 13,63 % USA 12,54 % Welt 6,84 % Italien 6,82 % Großbritannien 5,51 % Frankreich Stand: Branchenaufteilung Top-Holdings 24,88 % Technologie 19,18 % Kasse 14,65 % Industrie / Investitionsgüter 8,74 % Handel 6,80 % Freizeit / Gastgewerbe / Unterhaltu... 6,74 % Grundstoffe 5,62 % Software AG 4,56 % Verisign 3,16 % WashTec 3,13 % METRO AG 2,76 % Klöckner & Co 6,58 % Chemie 6,23 % Divers Stand: ,20 % Finanzdienstleistungen Stand: Bericht des Fondsmanagements Aktueller Kommentar Es ist schon wieder viel Angst im Markt und damit wird eine Gegenbewegung wahrscheinlicher. Deswegen haben wir unsere Puts verkauft. Die Aktienrisiken bleiben aber noch durch Verkäufe von Futures reduziert auf ca. 50% des Fondsvolumens. Da wir aber strategisch die Aktienquote nicht hochfahren wollen, werden 3
26 Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen T ISIN DE000A0M8HD2 WKN A0M8HD Währung EUR wir taktisch nur in einen möglichen Ausverkauf selektive Trading-Positionen aufbauen. So halten wir weiterhin eine hohe Kasse- und Kurzläuferquote von ca. 41%. Unserer Meinung nach sollte man aktuell nicht vollinvestiert sein. Nur so hat man die Gelegenheit, bei noch günstigeren Kursen zulangen zu können. Moderate Zukäufe erfolgten bei GFK und Sixt, vollständig verkauft wurden Alphabet. Stand Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 4
27 Pictet - Global Megatrend Selection-P dy EUR ISIN LU WKN A0X8JZ Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt LU / A0X8JZ Pictet Asset Management (Europe) S.A. Herr Hans Peter Portner Belgien, Chile, Deutschland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Großbritannien, Hongkong, Irland, Italien, Liechtenstein, Luxemburg, Macau, Niederlande, Portugal, Schweden, Schweiz, Singapur, Spanien, Zypern, Österreich Aktienfonds All Cap Welt Übersicht Der Fonds verfolgt eine Kapitalwachstumsstrategie durch Anlage in mindestens zwei Drittel seines Gesamtvermögens in Aktien von Ländern, die von globalen Megatrends profitieren können, d. h. Markttrends, die sich aus nachhaltigen und langfristigen Änderungen der ökonomischen und sozialen Faktoren ergeben. Das Anlageuniversum ist nicht auf eine spezifische geographische Region beschränkt. Besonderheiten Fondsname bis : Pictet Funds (LUX) - Global Megatrend Selection-P Distr-EUR Produktart Aktienfonds Fondsdomizil Luxemburg Auflagedatum Rücknahmepreis 163,70 EUR (Stand ) Währung EUR Schwerpunkt Asset Region Aktienfonds All Cap Welt Fondsvolumen 3422,56 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 3 SRRI 5 Mindestanlage 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) Kosten Ausgabeaufschlag (effektiv) 5,00 % (4,76 %) Depotbankgebühr 0,02 % Gesamtkostenquote (TER) ,00 % Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) ausschüttend Managementgebühr 1,60 % Performancegebühr n.v. Letzte Ausschüttung 0,00 EUR (Stand ) uro-fondsnote 0 Lipper Leaders (3 J.) Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten Depotbank Pictet & Cie (Europe) S.A. Geschäftsjahr Benchmark MSCI World
28 Pictet - Global Megatrend Selection-P dy EUR ISIN LU WKN A0X8JZ Währung EUR Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat -10,34 % -7,61 % 3 Monate -19,31 % -14,41 % 6 Monate -20,22 % -15,05 % 1 Jahr -16,90 % -12,73 % 3 Jahre 26,95 % 8,28 % 22,99 % 7,14 % 5 Jahre 35,05 % 6,19 % 30,96 % 5,54 % 10 Jahre 27,33 % 2,45 % seit Jahresbeginn -16,76 % -13,00 % seit Auflegung 105,03 % 10,36 % Stand: Wertentwicklung % Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16 Rendite-Risiko Chart (5 Jahr(e)) Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Performance (%) Volatilität (%) Pictet - Global Megatrend Selection-P dy EUR Aktienfonds All Cap Welt Sektor Volatilität 19,15 % 13,53 % 12,33 % Sharpe Ratio -0,27 0,97 0,75 Tracking Error 5,17 % 5,03 % 4,62 % Beta-Faktor 1,01 1,05 1,00 Treynor Ratio -5,10 12,48 9,32 Information Ratio -0,01 0,05 0,04 Jensen's Alpha -0,05 % 0,22 % 0,19 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -9,47 % 2 Monat(e) 12-Monats-Hoch 214,15 12-Monats-Tief 159,45 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 24,11 % 552 Tage Stand:
29 Pictet - Global Megatrend Selection-P dy EUR ISIN LU WKN A0X8JZ Währung EUR Gewinne/Verluste ,42% 24,89% 22,57% 19,26% 15,65% 8,14% -12,01% -9,47% -16,76% jährliche Entwicklung im Jahr ,01 % im Jahr ,42 % im Jahr ,89 % im Jahr ,47 % im Jahr ,65 % im Jahr ,57 % im Jahr ,26 % im Jahr ,14 % im Jahr ,76 % Pictet - Global Megatrend Selection-P dy EUR Aktienfonds All Cap Welt Vermögensaufteilung Länderaufteilung 98,43 % Aktien 55,34 % USA Stand: ,57 % Geldmarkt/Kasse 10,66 % Welt 5,51 % Japan 5,26 % Frankreich 4,82 % Großbritannien 3,78 % Schweiz 3,24 % Kanada 3,15 % China 3,09 % Deutschland 1,97 % Schweden 1,61 % Italien 1,57 % Kasse Stand:
30 Pictet - Global Megatrend Selection-P dy EUR ISIN LU WKN A0X8JZ Währung EUR Branchenaufteilung Top-Holdings 17,31 % Informationstechnologie 16,97 % Industrie / Investitionsgüter 15,27 % Konsumgüter zyklisch 15,08 % Gesundheit / Healthcare 12,50 % Grundstoffe 8,43 % Konsumgüter nicht-zyklisch 6,77 % Versorger 4,05 % Finanzen 1,72 % Telekommunikationsdienstleister 1,57 % Kasse 0,32 % Energie 0,01 % Divers Stand: ,27 % Thermo Fisher Scientific 1,06 % Diageo 1,04 % Nike 0,89 % Weyerhaeuser 0,79 % AO Smith Corp. 0,74 % Daimler 0,74 % Bayerische Motoren Werke AG 0,73 % Middleby Corp. 0,73 % Syngenta 0,69 % Kubota Corp. Stand: Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 4
31 Rouvier - Patrimoine C ISIN LU WKN A12GBS Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart Fondsdomizil LU / A12GBS Rouvier Associés Rouvier Associés Team Belgien, Deutschland, Frankreich, Luxemburg, Schweiz Mischfonds defensiv Welt Mischfonds Luxemburg Übersicht Anlageziel ist ein Wertzuwachs, der über dem Referenzindex für Staatsanleihen der Eurozone liegt. Der Fonds legt mindestens 70% seiner Aktiva in auf Euro lautenden Anleihen an, die in OECD-Ländern ausgegeben und von Standard&Poors oder einer gleichwertigen Ratingagentur mindestens mit der Note BBB- (investment grade) bewertet werden. Bis zu 30% des Fondsvermögens werden in Aktien und spekulative indexierte Schuldtitel sowie fest- oder variabelverzinsliche Anleihen aus OECD-Ländern investiert. Der Fonds wurde im Jahr 2015 aus der Fusion mit dem FCP (FR ) französischen Rechts aufgelegt. Auflagedatum Rücknahmepreis 54,95 EUR (Stand ) Währung EUR Besonderheiten Der Fonds wurde im Jahr 2015 aus der Fusion mit dem FCP (FR ) französischen Rechts aufgelegt. Fondsvolumen 295,72 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 2 SRRI 3 Empfohlene Anlagedauer 2 Jahr(e) Schwerpunkt Asset Region Mischfonds defensiv Welt Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart uro-fondsnote 0 Lipper Leaders (3 J.) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) thesaurierend Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten Kosten Ausgabeaufschlag (effektiv) 1,00 % (0,99 %) Depotbankgebühr 0,05 % Managementgebühr 0,90 % Performancegebühr n.v. Depotbank Banque de Luxembourg S.A. Geschäftsjahr Benchmark 100% EuroMTS Eurozone Government Broad 1-3 Index Wertentwicklung Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a Hoch 57,61 ( ) 1 Monat -1,55 % -2,17 % 3 Monate -2,79 % -4,46 % 6 Monate -3,98 % -5,01 % 1 Jahr -1,86 % -5,26 % 3 Jahre 7,21 % 2,35 % 5,79 % 1,90 % 5 Jahre 18,00 % 3,37 % 10,77 % 2,07 % 10 Jahre 46,73 % 3,91 % 25,28 % 2,28 % seit Jahresbeginn -2,34 % -3,53 % seit Auflegung -0,55 % -0,50 % Stand: % Tief 15,13 ( ) Jan 95 Jan 00 Jan 05 Jan 10 Jan 15
32 Rouvier - Patrimoine C ISIN LU WKN A12GBS Währung EUR Rendite-Risiko Chart (1 Jahr(e)) Performance (%) Volatilität (%) Rouvier - Patrimoine C Sektor Mischfonds defensiv Welt Kennzahlen (auf EUR-Basis) Volatilität 3,07 % Sharpe Ratio 0,03 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Tracking Error 3,21 % 2,92 % 2,85 % Beta-Faktor 0,49 Treynor Ratio 0,16 Information Ratio 0,09 0,02 0,04 Jensen's Alpha 0,18 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -4,00 % 2 Monat(e) 12-Monats-Hoch 57,61 12-Monats-Tief 54,59 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover 6,36 % 564 Tage Stand: Gewinne/Verluste ,88% 10,80% 7,45% 3,74% 3,65% 2,52% 1,66% 1,63% 0,66% -1,51% -1,95% jährliche Entwicklung im Jahr ,52 % im Jahr ,74 % im Jahr ,66 % im Jahr ,88 % im Jahr ,65 % im Jahr ,51 % im Jahr ,80 % im Jahr ,45 % im Jahr ,66 % im Jahr ,63 % im Jahr ,95 % Rouvier - Patrimoine C Mischfonds defensiv Welt 2
33 Rouvier - Patrimoine C ISIN LU WKN A12GBS Währung EUR Vermögensaufteilung Länderaufteilung 70,90 % Rentenfonds 17,90 % Aktienfonds 100,00 % Welt 9,60 % Geldmarkt/Kasse Stand: ,60 % Investmentfonds Stand: Währungsaufteilung Top-Holdings 96,50 % Euro 1,90 % US-Dollar 0,90 % Britisches Pfund Sterling 0,80 % Schweizer Franken 23,20 % 4% BUND. DEUTSCH 07/ ,50 % 3,75% BUND. DEUTSCH 01/ ,30 % 0,25% ITALIEN 05/2018 1,50 % CRCAM Paris et ID -0,10 % Divers 1,40 % Biomerieux Stand: Stand: ,90 % BNP Paribas Bericht des Fondsmanagements Aktueller Kommentar Am 29. Januar ist der Rouvier Patrimoine zu 71 % (81 % Ende Dezember) in auf Euro lautende Anleihen mit Investment Grade -Rating und einer durchschnittlichen gewichteten Laufzeit von weniger als 1,4 Jahren investiert. Das Anleihe-Portfolio besteht hauptsächlich aus Staatsanleihen (60 %) und Unternehmensanleihen (11 %). Der Erlös aus der Rückzahlung der fällig gewordenen deutschen Staatsanleihe wurde teilweise in eine deutsche Staatsanleihe des kurzen Laufzeitensegments umgeschichtet. Der Aktienanteil wurde durch Zukäufe wie Air Liquide, Michelin, Nike, Page Group und Ralph Lauren sowie die Aufstockung einzelner Positionen auf 18 % erhöht, um sich so die aktuelle Kursvolatilität zunutze zu machen. Stand Wichtiger Risikohinweis Dieses Dokument dient der Information. Er ist kein Verkaufsprospekt und enthält kein Angebot zum Kauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Kaufangebots für das vorgestellte Produkt und darf nicht zum Zwecke eines Angebots oder einer Kaufaufforderung verwendet werden. In die Zukunft gerichtete Angaben basieren auf Annahmen. Da sämtliche Annahmen, Voraussagen und Angaben nur die derzeitige Auffassung über künftige Ereignisse wiedergeben, enthalten sie natürlich Risiken und Unsicherheiten. Entsprechend sollte auf sie nicht im Sinne eines Versprechens oder einer Garantie über die zukünftige Performance vertraut werden. Investoren sollten sich bewusst sein, dass die tatsächliche Performance erheblich von vergangenen Ergebnissen abweichen kann. Insofern kann die zukünftige Performance der Anlagealternativen nicht zugesichert werden. 3
34 DNCA Invest EUROSE A ISIN LU WKN A0MMD3 Währung EUR Stammdaten ISIN / WKN Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart Fondsdomizil LU / A0MMD3 DNCA Finance Luxembourg Herr Jean-Charles Meriaux, Herr Philippe Champigneulle, Herr Jacques Sudre Deutschland, Frankreich, Italien, Luxemburg, Österreich Mischfonds defensiv Europa Mischfonds Luxemburg Auflagedatum Rücknahmepreis 141,02 EUR (Stand ) Währung EUR Fondsvolumen 4971,00 Mio. EUR (Stand ) Risikoklasse 2 SRRI 3 Übersicht Der Fonds investiert bis zu 35% seines Vermögens in Aktien europäischer Emittenten und bis zu 100% in Schuldtitel. Im Falle ungünstiger Marktbedingungen kann der Fonds bis zu 100% seines Vermögens in Geldmarktinstrumenten anlegen. Der Fonds kann bis zu 10% seines Vermögens in Fondsanteile investieren. Besonderheiten Fondsname bis : LEONARDO EUROSE A Schwerpunkt Asset Region Kosten Mischfonds defensiv Europa Ausgabeaufschlag (effektiv) 3,00 % (2,91 %) Empfohlene Anlagedauer Mindestanlage Mindestanlage Folgezahlung Ertragsart 2 Jahr(e) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) 0,00 EUR (Bitte beachten Sie, dass die Mindestanlage bei manchen Lagerstellen abweichen kann.) thesaurierend Depotbankgebühr 0,08 % Managementgebühr 1,40 % Performancegebühr n.v. FWW FundStars (Stand ) uro-fondsnote 2 Lipper Leaders (3 J.) Gesamtertrag Konsistenter Ertrag Kapitalerhalt Kosten Depotbank Geschäftsjahr BNP Paribas Securities Services S.A./Luxemburg Wertentwicklung Hoch 156,39 ( ) Wertentwicklung (auf EUR-Basis) p.a. Sektor Sek. p.a. 1 Monat -4,05 % -1,65 % 3 Monate -7,06 % -3,82 % 6 Monate -7,34 % -4,46 % 1 Jahr -6,38 % -4,53 % 3 Jahre 11,43 % 3,67 % 6,45 % 2,11 % % Jahre 19,16 % 3,57 % 16,66 % 3,13 % 10 Jahre 29,61 % 2,63 % seit Jahresbeginn -5,50 % -2,98 % seit Auflegung Stand: Tief 93,81 ( ) 90 Jan 08 Jan 09 Jan 10 Jan 11 Jan 12 Jan 13 Jan 14 Jan 15 Jan 16
35 DNCA Invest EUROSE A ISIN LU WKN A0MMD3 Währung EUR Rendite-Risiko Chart (5 Jahr(e)) Performance (%) Volatilität (%) DNCA Invest EUROSE A Sektor Mischfonds defensiv Europa Kennzahlen (auf EUR-Basis) 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Volatilität 7,00 % 5,47 % 5,16 % Sharpe Ratio -0,18 0,92 0,82 Tracking Error 2,15 % 2,46 % 2,56 % Beta-Faktor 1,25 1,20 1,16 Treynor Ratio -1,01 4,19 3,65 Information Ratio 0,06 0,09 0,05 Jensen's Alpha 0,18 % 0,20 % 0,15 % Maximaler Jahresverlust (rollierend) Längste Verlustperiode -6,73 % 2 Monat(e) 12-Monats-Hoch 156,39 12-Monats-Tief 140,50 Maximum Drawdown Maximum Time to Recover Durchschnittliche Rendite Durchschnittliche Restlaufzeit 8,01 % 522 Tage 2,61 % 2,9 Jahr(e) Stand: Gewinne/Verluste ,59% 10,01% 10,45% 4,10% 4,25% 2,85% 0,58% -1,40% -4,84% -5,85% jährliche Entwicklung im Jahr ,58 % im Jahr ,84 % im Jahr ,59 % im Jahr ,10 % im Jahr ,40 % im Jahr ,01 % im Jahr ,45 % im Jahr ,25 % im Jahr ,85 % im Jahr ,85 % DNCA Invest EUROSE A Mischfonds defensiv Europa 2
BGF Euro Short Duration Bond Fund A2 EUR ISIN LU0093503810 WKN 989694 Währung EUR
ISIN LU0093503810 WKN 989694 Währung Stammdaten ISIN / WKN LU0093503810 / 989694 Fondsgesellschaft Fondsmanager Vertriebszulassung Schwerpunkt Produktart Fondsdomizil BlackRock Asset Management Deutschland
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