commerzbank eine integrierte grossbank

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1 commerzbank eine integrierte grossbank

2 Die Commerzbank-Zentrale in Frankfurt am Main Seit 1997 ist das neue Hochhaus der Arbeitsplatz für rund Mitarbeiter der Commerzbank. Für die Commerzbank ist dieses Haus Symbol für Innovation, Transparenz und einen erfolgreichen Weg im dritten Jahrtausend. Gleichzeitig unterstreicht es ihr Bestreben, die Position als bedeutende Großbank weiter zu festigen. Darüber hinaus setzt die Bank Commerzbank AG damit ein Zeichen für den Finanzplatz Frankfurt. Telefax: 0 69/ Zentraler Stab Konzernkommunikation pressestelle@commerzbank.com Frankfurt am Main, April 2007

3 commerzbank eine integrierte großbank Seit der Übernahme der Eurohypo, dem größten europäischen Spezialinstitut für Immobilien- und Staatsfinanzierung, zum 31. März 2006 ist die Commerzbank zweitgrößtes Einen hohen Stellenwert hat die leichte Erreichbarkeit der Bank insbesondere über die virtuelle Filiale Kreditinstitut in Deutschland und eines der be- commerzbanking. Hier und im deutendsten Europas. Sie versteht sich als kompetenter Finanzdienstleister vor allem für private und mittelständische Kunden. Gleichzeitig betreut sie große Firmenkunden und Institutionen in Europa und multinationale Unternehmen in aller Welt. Ihr erklärtes Ziel ist es, in diesen Kernzielgruppen ihren Marktanteil auszubauen und Online Banking über die comdirect bank besitzt die Commerzbank überdurchschnittliche Marktanteile. Für mittelständische Kunden, Großkunden und Multinationale Unternehmen stellt die Bank mit einen insbesondere für den deutschen Mittelstand die beste Bankverbindung zu sein. Zugang für alle internet-basierten Firmenkundenanwendungen zur Verfügung. Die Commerzbank bekennt sich uneingeschränkt An den wichtigen internationalen Wirtschafts- zum deutschen Heimatmarkt. Das Institut unterhält und Finanzzentren ist die hier ein flächendeckendes Netz von rund 820 Filialen. Im Firmenkundengeschäft zählen ferner West-, Mittel- und Osteuropa zu den Kernmärkten. In den USA und in Asien ist die Bank an den wichtigsten Commerzbank mit Tochtergesellschaften, Filialen und Repräsentanzen direkt vertreten. Hinzu kommt ein Netz von mehr als Bankverbindungen in aller Welt. Wirtschaftszentren aktiv. Nachhaltig agieren unternehmerische Verantwortung Das Kapital der Bank ist bei rund Aktionären breit gestreut; mehr als 50% befinden sich in der Hand ausländischer Investoren. Größter Anteilseigner ist die in Italien beheimatete Versicherungsgruppe Generali mit 8,6%. Gründung vor 137 Jahren Die Commerzbank bekennt sich zu ihrer unternehmerischen Verantwortung und zur nachhaltigen Ausrichtung ihrer Geschäftstätigkeit. Das heißt, sie wägt die ökonomischen, ökologischen und sozialen Folgen ihres Handelns sorgfältig ab. Als guter Bürger engagiert sie sich für das Gemeinwesen auf lokaler, regionaler und nationaler Ebene. Eine transparente Leitung und Kontrolle sind zentrale Elemente guter Die Commerzbank wurde im Jahr 1870 in Hamburg als Commerz- und Disconto-Bank gegründet wählte die neu geordnete Commerzbank AG ihren juristischen Sitz in Düsseldorf. In den frühen siebziger Jahren verlegte sie ihre Zentrale nach Frankfurt am Main, 1990 auch ihren juristischen Sitz. Unternehmensführung in der Commerzbank. Mit dieser Ausrichtung wird ein Breite Palette von Finanzdienstleistungen wesentlicher Beitrag zur Wertsteigerung und Zukunftssicherung geleistet. Deshalb ist unternehmerische Verantwortung ein essenzieller Bestandteil der Unternehmenskultur der Im Zentrum aller Aktivitäten der Commerzbank steht der Kunde. Das operative Geschäft ist in drei Unternehmensbereichen organisiert, die wechselseitige Verbundeffekte erzielen: Commerzbank, ihres operativen Bankgeschäfts sowie der internen Private Kunden und Asset Management, Arbeitsabläufe und Entscheidungsprozesse. Commercial Real Estate, Public Finance und Corporate und Investment Banking, Treasury. 3

4 kennzahlen des Commerzbank-Konzerns Gewinn- und Verlustrechnung Operatives Ergebnis (Mio ) Operatives Ergebnis je Aktie ( ) 4,00 2,91 Ergebnis vor Steuern (Mio ) Konzernüberschuss (Mio ) Gewinn je Aktie ( ) 2,43 1,97 Operative Eigenkapitalrendite (%) 21,5 17,2 Aufwandsquote im operativen Geschäft (%) 59,7 67,2 Eigenkapitalrendite auf den Konzernüberschuss (%) 14,1 12,8 1) Bilanz Bilanzsumme (Mrd ) 608,3 444,9 Risikotragende Aktiva nach BIZ (Mrd ) 231,5 149,7 Bilanzielles Eigenkapital (Mrd ) 15,3 13,5 Bilanzielle Eigenmittel (Mrd ) 30,1 21,7 1) Kapitalquoten nach BIZ Kernkapitalquote ohne Marktrisikoposition (%) 6,8 8,2 Kernkapitalquote inklusive Marktrisikoposition (%) 6,7 8,0 Eigenmittelquote (%) 11,1 12,5 Aktie Zahl der ausgegebenen Aktien (Mio Stück) 657,2 656,8 Aktienkurs (, ) Hoch 33,96 27,06 Tief 24,66 15,17 Buchwert je Aktie 2) ( ) 22,34 20,80 Börsenkapitalisierung (Mrd ) 19,0 17,1 Mitarbeiter Inland Ausland Gesamt Kurz-/Langfrist-Rating Moody s Investors Service, New York P-1/A2 P-1/A2 Standard & Poor s, New York A-2/A- 3) A-2/A- Fitch Ratings, London F1/A F2/A- 1) Nach Anpassung aufgrund Änderung der Risikovorsorge; 2) ohne Cash Flow Hedges; 3) im März 2007 angehoben auf A-1/A. 4

5 Private Kunden und Asset Management Im Private Banking setzt die Bank auf eine dezentrale Betreuungsstruktur: Im Unternehmensbereich Private Kunden und Asset Management sind die Segmente Privat- und Geschäftskunden sowie Asset Management zusammengefasst. Gut 37 Standorte bilden die größte Flächenpräsenz und damit die höchste Beratungsdichte für 5 Millionen Privatkunden der Commerzbank profitieren vermögende Privatkunden in von einem flächendeckenden Filialnetz und einer breiten Produktpalette. Deutschland. Mit nahezu Kunden und einem verwalteten Vermögen von mehr als 25 Mrd Euro Im Mittelpunkt des Serviceangebots stehen die Bereiche Geldanlage mit TÜV-zertifizierter Fondsauswahl sowie Immobilienfinanzierung und Vorsorge. Ergänzt um kostenlose Kontoführung einschließlich Abwicklung des Zahlungsverkehrs und die Kreditkarten Eurocard und Visa können die Kunden der Commerzbank ein Vollbankangebot gehört die Commerzbank im Private Banking zu den drei führenden Instituten in Deutschland. Fünf Stützpunkte in der Schweiz, Luxemburg, Österreich und Singapur verstärken das internationale Angebot. nutzen, das den Anforderungen des modernen und anspruchsvollen Privatkunden entspricht. Im Rahmen der Allfinanz-Strategie bietet die Commerzbank ihren Kunden moderne Bank-, Versicherungs- und Fondsprodukte Unter ist die virtuelle Filiale der Commerzbank erreichbar. Hier ist dem Kunden online nahezu das komplette Angebot einer herkömmlichen Filiale zugänglich. an. Um die wachsende Nachfrage nach Vorsorgeleistungen noch besser bedienen zu können, hat die Commerzbank ihr Geschäftsmodell in der Allfinanz- und Vorsorgeberatung neu aufgestellt. Die Spezialisten der Tochtergesellschaft Schwerpunkt der Tochtergesellschaft comdirect bank AG, einer Vollbank für den privaten Kunden, Commerz Partner stehen für kom- plexe Fragen zur Verfügung. ist das Wertpapiergeschäft. Die comdirect bank ist Deutschlands Online-Broker Nummer eins. Die cominvest-gruppe konzentriert sich auf aktiv gemanagte Wertpapierfonds für private und institutionelle Kunden mit Schwerpunkt Deutschland sowie mit der Tochtergesellschaft ebase auf Depotservice und -verwaltung. Filialstruktur der Commerzbank AG in Deutschland Privat- und Geschäftskunden 820 Standorte 20 Gebietsfilialen 83 Regionalfilialen 37 Betreuungszentren 680 Filialen 5

6 struktur des commerzbank-konzerns Vorstand Unternehmensbereiche Konzernsteuerung Private Kunden und Asset Management Corporate und Investment Banking Commercial Real Estate, Public Finance und Treasury Services Bilanz und Steuern Credit Risk and Economic Capital Control Credit Risk Management Private and Business Customers Financial Controlling Global Credit Risk Management Commercial Real Estate and Public Finance Deutsches Asset Management Internationales Asset Management Private Banking Privat- und Geschäftskunden Retail Kreditgeschäft comdirect bank AG Mittelstandsbank Corporate Banking Financial Institutions BRE Bank SA Corporates & Markets Commercial Real Estate Commerz Grundbesitzgesellschaft mbh CommerzLeasing und Immobilien AG Group Treasury Public Finance Information Technology Transaction Banking Zentrale- und Filialorganisation Global Credit Risk Management Corporates & Markets Group Compliance Konzernentwicklung/ Konzerncontrolling Konzernkommunikation Personal Recht Revision Filialnetz Inland und Ausland Risk Strategy/Market and Operational Risk Control Kooperation mit Allfinanzpartnern Tochter- und Beteiligungsgesellschaften im In- und Ausland 6

7 Corporate und Investment Banking Commercial Real Estate, Public Finance und Treasury Der Unternehmensbereich Corporate und Investment Banking pflegt in den zwei Segmenten Mittelstandsbank und Corporates & Markets die Geschäftsbeziehungen zu kleinen, mittleren und großen Firmenkunden weltweit. Mit dem Erwerb der Eurohypo ist die Commerzbank zur Nummer eins bei der privaten und gewerblichen Außerdem verantwortet er die kundenbezogenen Marktaktivitäten. Immobilienfinanzierung in Deutschland geworden. Die breitere Kundenbasis, das bessere Produktangebot Als einzige große Bank in Deutschland verfügt die Commerzbank über eine Mittelstandsbank als eigenes operatives Segment. Hier werden in rund 150 Filialen und ein hohes Cross Selling- Potenzial stärken die Position der Gruppe. gut Mittelständler ab einem Jahresumsatz von 2,5 Mio Euro betreut. Die Beratung von etwa Stützpunktnetz im Ausland 800 Großkunden konzentriert sich auf deutschlandweit fünf spezialisierte Großkundenzentren. Das internationale Geschäft der Commerzbank ist auf institutionelle Kunden und Qualifizierte Firmenkundenbetreuer eröffnen den Zugang zu den vielfältigen Dienstleistungen der Commerzbank. Modernes Transaktionsmanagement ist dabei weit mehr als Zahlungsverkehr. Informations-, Cash- und Liquiditätsmanagement Unternehmen ausgerichtet. An einigen Plätzen vor allem in Luxemburg und der Schweiz werden im Rahmen des Private Banking auch vermögende private Kunden betreut. gehören genauso dazu wie das Dokumentäre Auslandsgeschäft oder der Devisenhandel. Die Bank wickelt 16% des deutschen Außenhandels finanziell ab und hat damit in diesem Im Electronic Banking gehört die Commerzbank zu den Marktführern. Sowohl digitale Signaturen als auch Zertifikate für internet-basierte Bereich einen weit überdurchschnittlichen Marktanteil. Sie ist in mehr als 40 Ländern direkt vertreten. Anwendungen werden angeboten. Ferner stellt die Commerzbank Zahlungssysteme für die virtuelle Welt und Treasury Management- Systeme zur Verfügung. In den neunziger Jahren hat die Bank vor allem in Mittel- und Osteuropa ihre Präsenz konsequent ausgebaut. Ergänzend zu ihren operativen Stützpunkten in Moskau, Bratislava, Budapest, Prag und Das Investment Banking der Commerzbank ist im Geschäftsbereich Corporates & Markets zusammengefasst und integriert neben den Bereichen Corporate Finance, Markets und Sales auch die Betreuung multinationaler und ausgewählter Großkunden Brünn unterhält sie Repräsentanzen in Almaty, Belgrad, Bukarest, Kiew, Minsk, Moskau, Nowosibirsk, Taschkent und Zagreb. In Polen ist sie über die BRE Bank, an der sie rund 70% hält, prominent vertreten. In Südosteuropa hat die Commerzbank ihr Engagement durch Beteiligungen an mehreren lokalen Pro- im Relationship Management. Die Bündelung dieser Bereiche unter einem Dach gewährleistet eine optimale Rund-um-Versorgung unserer Credit Banken ausgebaut. Sie bringt dort nicht nur Know-how und Erfahrung ein, sondern wickelt als kommerzieller Partner dieser Institute auch den internationalen Zahlungsverkehr und das Auslandsgeschäft ab. Kunden. Maßgeblich für unseren Erfolg ist unsere große Erfahrung in der Strukturierung und dem Handel In Nordamerika betreiben die Filialen in New York, Atlanta, Chicago und Los Angeles das kommerzielle Bankgeschäft. von innovativen Produkten sowie die Versorgung der einzelnen Kundensegmente mit maßgeschneiderten In Lateinamerika, in Nordafrika sowie im Nahen Osten ist die Commerzbank überwiegend mit Repräsentanzen vertreten. Produkten und Dienstleis- tungen. Die Aktivitäten in Asien sind in der Commerzbank Asia-Pacific in Singapur gebündelt. 7

8 commerzbank weltweit Auslandsfilialen Amsterdam Atlanta (Agency) Barcelona Bratislava Brünn (Office) Brüssel Chicago Grand Cayman Hongkong Johannesburg London Los Angeles Madrid Mailand New York Paris Prag Schanghai Singapur Tokio Repräsentanzen Almaty Bahrain Bangkok Beijing Beirut Belgrad Brüssel Buenos Aires Bukarest Caracas Ho-Chi-Minh-Stadt Istanbul Jakarta Kairo Kiew Mexiko-Stadt Minsk Moskau Mumbai Nowosibirsk São Paulo Seoul Taipeh Taschkent Teheran Zagreb Wesentliche Beteiligungen im Ausland BRE Bank SA, Warschau Caisse Centrale de Réescompte, S.A., Paris cominvest Asset Management S.A., Luxemburg Commerzbank Capital Markets Corporation, New York Commerzbank (Eurasija) SAO, Moskau Commerzbank Europe (Ireland), Dublin Commerzbank International S.A., Luxemburg Commerzbank (Schweiz) AG, Zürich/Genf Commerzbank (South East Asia) Ltd., Singapur Commerzbank Zrt., Budapest Commerz (East Asia) Ltd., Hongkong Erste Europäische Pfandbrief- und Kommunalkreditbank AG, Luxemburg P. T. Bank Finconesia, Jakarta 8

9 organe der commerzbank ag Aufsichtsrat Vorstand Dr. h.c. Martin Kohlhaussen Vorsitzender Uwe Tschäge* ) stellv. Vorsitzender Hans-Hermann Altenschmidt* ) Dott. Sergio Balbinot Herbert Bludau-Hoffmann* ) Astrid Evers* ) Uwe Foullong* ) Daniel Hampel* ) Dr.-Ing. Otto Happel Dr. jur. Heiner Hasford Sonja Kasischke* ) Wolfgang Kirsch* ) Werner Malkhoff* ) Prof. h.c. (CHN) Dr. rer. oec. Ulrich Middelmann Klaus Müller-Gebel Dr. Sabine Reiner* ) Prof. Dr. Jürgen Strube Dr. Klaus Sturany Dr.-Ing. E.h. Heinrich Weiss Klaus-Peter Müller Sprecher Martin Blessing Wolfgang Hartmann Dr. Achim Kassow Bernd Knobloch Michael Reuther Dr. Eric Strutz Nicholas Teller Ehrenvorsitzender des Aufsichtsrats Dr. Walter Seipp *) von den Arbeitnehmern gewählt 9

10 Commerzbank AG Zentrale Kaiserplatz Frankfurt am Main Postanschrift: Frankfurt Telefon (069) Telefax (069)

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