WERTPAPIERKAUFAUFTRAG i n k l u s i v e D e p o t - u n d K o n t o e r ö f f n u n g s a n t r a g

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1 WERTPAPIERKAUFAUFTRAG i n k l u s i v e D e p o t - u n d K o n t o e r ö f f n u n g s a n t r a g GRUNDLAGEN Grundsatz: Alle Felder sind Pflichtfelder Ein nicht vollständig ausgefülltes Formular kann nicht erfasst werden! Bitte bei jedem Antrag auf die Aktualität der Formulare achten! (sämtliche Unterlagen befinden sich auf der Serviceplattform unter Beratung Kundenmappen). Beider Antragstellung folgende Formulare beifügen: Wertpapierkaufauftrag beinhaltet den Depot- und Kontoeröffnungsantrag (wichtig: ISIN eindeutig angeben) Gesprächsprotokoll Unterschriebenes Konditionenblatt für Einzeltitel Ausweiskopien aller Antragsteller Compliance - Fragebogen (von allen Neukunden auszufüllen) Informationsbogen Einlagensicherung (Unterschrift erforderlich) Zusätzlich an den Kunden auszuhändigen: Broschüre Kundeninformation Produktinformationen (z.b. Factsheet, Verkaufsprospekt, Jahresbericht, KID bzw. Produktinformationsblatt,...) Achtung: Umstellung der Zahlungsanweisung! Seit 2012 wird anstelle der Kontonummer die IBAN und als Kennung der Bank der BIC angegeben. Was ist die IBAN? Diese international gebrauchte Form der Kontonummer beginnt mit der zweistelligen Länderkennung (AT, DE,...) Was ist der BIC? Dieser ist mit der bisherigen Bankleitzahl vergleichbar und auch manchmal SWIFT-Code genannt. Wo findet man die IBAN und den BIC des Kunden? Sowohl IBAN als auch der BIC sind bereits auf den Konto- und Bankomatkarten aufgedruckt, sowie auf den Kontoauszügen und im Online-Banking System ersichtlich. 1

2 BESONDERHEITEN Planvariante Achtung: für Planvarianten stehen nur bestimmte Fonds zur Verfügung. Die Liste der möglichen Fonds finden Sie auf der Serviceplattform unter Beratung Sparplanfähige Fonds bei Folgeaufträgen (Kauf/Verkauf, Einrichtung Planvariante, Fondstausch etc.) Verfügungsauftrag (Faxformular) verwenden + Zusatzerklärung KID Ausweiskopien überprüfen (vorhanden/gültig?) siehe Serviceplattform unter Kunde Kundendepotabfrage Kundenübersicht Gesprächsprotokoll überprüfen widerspruchfrei zur neuen Anlage und nicht älter als 3 Jahre! PERSONALIEN Auf dem Wertpapierkauftrag ist der vollständige Name und das Geburtsdatum anzugeben. Die anderen für die Geschäftsbeziehung wesentlichen Kundendaten (Anschrift etc.) sind auf dem Compliance - Fragebogen anzugeben. ERÖFFNUNG eines WERTPAPIERDEPOTS UND VERRECHNUNGSKONTOS Neu zu eröffnendes Depot ankreuzen bei der erstmaligen Erteilung eines Wertpapier-Kaufauftrages, da damit auch die Eröffnung eines Einzeltitel-Depots (für Fonds, Fondssparpläne, Aktien, Anleihen, Zertifikate) beantragt wird. ACHTUNG: 2

3 Ein ggf. bereits bestehendes Vermögensverwaltungs-Depot (Aktienkorb, Fondskorb, Anleihenkorb) kann für Einzeltitel nicht verwendet werden! Bestehendes Depot mit der Depot-Nr. ist verwendbar für Folgeaufträge, die über ein bereits vorhandenes Einzeltitel-Depot abgewickelt werden sollen und können. In diesem Fall bitte die Depotnummer angeben. Alternativ können Folgeaufträge auch mit dem Formular Verfügungsauftrag erteilt werden. (Achtung bei Fax: technische Überbringungsmöglichkeiten können versagen! Der Sendebericht bietet keine Gewähr dafür, dass Fax auch bei der Bank eingelangt ist. PRODUKTENTSCHEIDUNG Einmalanlage - Wertpapier-Bezeichnung, ISIN und Anlagebetrag bitte gut lesbar ausfüllen - Insbesondere die ISIN muss eindeutig sein, da die Kaufaufträge über die ISIN erfasst werden! - Mindestsumme von Euro beachten, wobei dieser Mindestbetrag für Publikumsfonds gilt, es aber auch Wertpapiere gibt, die einen höheren Anlagebetrag erfordern (ggf. bitte vorher abklären) - Rabatt beim Ausgabeaufschlag zulasten der Provision ist möglich, bitte neben dem Anlagebetrag vermerken (z.b. Vermerk AA 3% bei einem Fonds mit 5% Ausgabeaufschlag = 2% Nachlass). - Rabatt bei Einzeltitel zulasten seiner Provision ist möglich. Die Kaufgebühren können bis zu 5% des Kurswertes ausmachen, mindestens müssen diese für Anleihen 0,75% betragen und für Aktien, ETFs und sonstige Wertpapiere 1,25%. Von darüber hinausgehenden Werten 3

4 erhält der Finanzdienstleister einen prozentuellen Anteil. Das heißt der mit dem Kunden vereinbarte Prozentsatz für die Kaufgebühren kann zwischen 0,75% und 5% bzw. zwischen 1,25% und 5% liegen. Der mit dem Kunden vereinbarte Prozentsatz für die Kaufgebühren muss neben dem Wertpapier-Titel angegeben werden und kann dadurch für jeden Kauf individuell gesteuert werden (z.b. Vermerk Kaufspesen 2,5%). Den Prozentsatz daher bitte nicht am Konditionenblatt vermerken, denn dieses hat für das gesamte Depot Gültigkeit. Wenn die Zeilen am Antragsformular für die gewünschten Titel nicht ausreichen, so kann ein Beiblatt erstellt werden, das ebenfalls alle Angaben (Wertpapier-Bezeichnung, ISIN, Anlagebetrag) enthalten muss und vom Auftraggeber gesondert unterzeichnet wird. Planvariante: - Nur Fonds wählen, die auf der Liste der planfähigen Fonds angeführt sind! Die Liste finden Sie im Online-Service unter: Beratung Sparplanfähige Fonds - Wertpapier-Bezeichnung, ISIN und Monatsbeitrag bitte gut lesbar ausfüllen. - Mindestbetrag von Euro 50 monatlich je Fonds beachten bei abweichender Zahlungsweise (vierteljährlich, halbjährlich, jährlich) ist der Mindestbetrag entsprechend höher. - Rabatt beim Ausgabeaufschlag zulasten der Provision bitte eindeutig vermerken (siehe oben). - Rabatt bei Einzeltitel zulasten der Provision bitte eindeutig vermerken (siehe oben). Zahlungsweise festlegen nur bei Planvariante: 4

5 SEPA-Lastschriftverfahren ist vorzuziehen. Die Abbuchungen erfolgen jeweils am 5. des Monats. Dieses Verfahren ist für den Kunden unkompliziert und stellt sicher, dass der Monatsbeitrag jeweils rechtzeitig zum Veranlagungstermin zur Verfügung steht. Wertsicherung bei SEPA-Lastschrift Wurde das SEPA-Lastschriftverfahren gewählt, so erfolgt eine automatische Anpassung der Folgezahlungen an den Verbraucherpreisindex im Sinne von Ziffer 16 der Vertragsbedingungen. Falls der Kunde dies nicht wünscht, muss das Feld angekreuzt werden! GELDWÄSCHEPRÄVENTION Banken sind gemäß Bankwesengesetz verpflichtet, den wirtschaftlichen Berechtigten der zu veranlagenden Mittel festzustellen. Wirtschaftlich Berechtigter ist derjenige, der einen wirtschaftlichen Nutzen aus dem Depot/Konto zieht. Bei juristischen Personen ist jene natürliche Person der wirtschaftliche Eigentümer, wer mit mindestens 25% an dem Unternehmen beteiligt ist. Zudem muss geprüft werden, ob es sich beim Auftraggeber um eine politisch exponierte Person (PEP) im Sinne von Ziffer 20 der Vertragsbedingungen handelt. Diese Punkte daher bitte sorgfältig bearbeiten, da sonst der Antrag nicht erfasst werden kann! Normalfall: Kunde handelt auf eigene Rechnung und ist keine PEP > Punkt 1, Feld 1 sowie Punkt 2, Feld 1 Sonderfall: Treuhandgeschäft Treuhandgeschäfte sollen vermieden werden. Außerdem ist es erforderlich sich vorab mit der Bank in Verbindung zu setzen. Das Service Center der Partner Bank prüft Einzelfälle. 5

6 Begriffsdefinition: Treugeber: wirtschaftlich Berechtigter, jedoch nicht Auftraggeber Treuhänder: Auftraggeber, jedoch nicht wirtschaftlich Berechtigter, z.b. handelt er mit einer Vollmacht. Bei einer organschaftlichen Vertretung, Vertretung durch einen Sachwalter oder einer gesetzlichen Vertretung von Minderjährigen handelt es sich um kein Treuhandgeschäft. Ein Treuhandgeschäft löst umfangreiche Pflichten zur Geldwäscheprävention aus, so muss Z.B. die Herkunft der zu veranlagenden Geldmittel vollständig belegt werden. Setzten Sie sich bitte vor Vertragseinreichung unbedingt mit der Bank in Verbindung. Sonderfall: Politisch exponierte Personen (PEP) Welche Personen von diesem Begriff umfasst sind, wird detailliert in den Vertragsbedingungen (Z 21) erläutert.. Wie beim Treuhandgeschäft kommt es hier zu umfangreichen Pflichten zur Geldwäscheprävention. Ist ein Kunde in die Gruppe der PEPs einzuordnen, so ist ein vollständiger Herkunftsnachweis des zu veranlagenden Betrages nötig. Auch in diesem Fall gilt: vor Vertragseinreichung unbedingt mit der Bank in Verbindung setzen. Wenn der Kunde kein PEP ist > Punkt 2, Feld 1 ankreuzen Die Prüfung der Angaben erfolgt mittels einer Datenbank. WICHTIG: Wenn bei PEP das Kreuz vergessen wurde, ist eine Änderung mit gesonderter Kundenunterschrift am Antrag erforderlich. Punkt 4 - Herkunft der zu veranlagenden Geldmittel Damit die Bank ihren gesetzlichen Pflichten zur Geldwäscheprävention nachkommt, muss die Herkunft der Geldmittel geprüft werden. Die Quelle zb. unselbstständige oder selbstständige Tätigkeit, Erbschaft, Schenkung usw. sind exakt zu bezeichnen. Bei nicht plausiblen Angaben wird ein vollständiger Herkunftsnachweis angefordert. Vor allem wenn in der Relation zwischen Beruf (mit dahinterstehenden Einkünften) und der zu veranlagenden Summe Widersprüche auftauchen, die sich jedoch durch eine andere Herkunft der zu veranlagenden Geldmittel wie z.b.: aus einer Erbschaft oder anderen Vermögenswerten beseitigen lassen. Hier bitte besonders auf Auffälligkeiten achten. Um eine möglichst flüssige Prüfung der eingehenden Einzahlungen in der Bank zu gewährleisten, ist anzuführen, von woher die Geldmittel übertragen werden und ob ggf. Einzahlungen von dritter Seite in Zukunft zu erwarten sind. In diesem Fall ist die Person und der Grund anzugeben. 6

7 WIDERRUFSBELEHRUNGEN DEUTSCHLAND UND ÖSTERREICH Das Widerrufsrecht ist den Kunden auch mündlich zu erläutern. Es muss vor allem auf Beginn und Dauer dieser Frist (14 Tage) hingewiesen werden sowie dass das Rücktrittsrecht an keine bestimmte Form gebunden ist. ZUSTIMMUNG ZU DEN BEDINGUNGEN FÜR DIE KONTO- UND DEPOTFÜHRUNG, DEN AGB UND DER DURCHDFÜHRUNGSPOLITIK DER PARTNER BANKUND UNTERSCHRIFTEN Dies ist die Haupt-Unterschrift für den gesamten Antrag - bei zwei Auftraggebern sind sämtliche Unterschriften von beiden Auftraggebern einzuholen und zusätzlich die einzelnen Punkte mit jedem der beiden Auftraggeber zu erläutern! Die dort aufgeführten und im Zuge der Beratung übergebenen Unterlagen (Bedingungen die Konto- und Depotführung, Kundeninformation betreffend AGB und Durchführungspolitik, Konditionenblatt und Produktinformation) sind mit dem Kunden auch zu besprechen die Übergabe und Erläuterung wird im Gesprächsprotokoll dokumentiert. Das Konditionenblatt muss vom Kunden zusätzlich unterschrieben werden. Name und Vorname bitte deutlich lesbar sowie Unterschrift 7

8 - Anträge können nur von jenen Vertriebspartnern angenommen werden, mit denen eine aufrechte Vereinbarung besteht. - Mit seiner Unterschrift bestätigt der FDL, dass er alle für den Vertragsabschluss erforderlichen Kundendokumente in physischer Form übergeben hat. - Bitte bei Name und Unterschrift keine Firmenstempel - dafür ist rechts ein Feld vorgesehen! 8