WERTPAPIER Kaufauftrag i n k l u s i v e D e p o t - u n d K o n t o e r ö f f n u n g s a n t r a g

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1 WERTPAPIER Kaufauftrag i n k l u s i v e D e p o t - u n d K o n t o e r ö f f n u n g s a n t r a g GRUNDLAGEN Grundsatz: Alle Felder sind Pflichtfelder Ein nicht vollständig ausgefülltes Formular kann nicht erfasst werden! Bitte bei jedem Antrag auf die Aktualität der Formulare achten! (sämtliche Unterlagen befinden sich auf der Serviceplattform unter Infos) Beider Antragstellung folgende Formulare beifügen Wertpapierkaufauftrag beinhaltet den Depot- und Kontoeröffnungsantrag (wichtig: ISIN eindeutig angeben) Gesprächsprotokoll Ausweiskopien aller Antragsteller Zusätzlich an den Kunden auszuhändigen: Broschüre Kundeninformation Produktinformationen (z.b. Factsheet, KID, Verkaufsprospekt, Jahresbericht...) Konditionenblatt für Einzeltitel Achtung: Umstellung der Zahlungsanweisung! Ab 2012 wird anstelle der Kontonummer die IBAN und als Kennung der Bank der BIC angegeben. Was ist die IBAN? Diese international gebrauchte Form der Kontonummer beginnt mit der zweistelligen Länderkennung (AT, DE,...) Was ist der BIC? Dieser ist mit der bisherigen Bankleitzahl vergleichbar und auch manchmal SWIFT-Code genannt. Wo findet man die IBAN und den BIC des Kunden? Sowohl IBAN als auch der BIC sind bereits auf den Konto- und Bankomatkarten aufgedruckt, sowie auf den Kontoauszügen und im Online-Banking System ersichtlich. 1

2 BESONDERHEITEN Planvariante aus der Liste der planfähigen Fonds" wählen ( Berater-Login INFO Wertpapierdepot Sparplanfähige Einzelfonds) WGF-Anleihe Beiblatt Interessenskonfliktpolicy unterschrieben einreichen Risikoklasse hoch beachten beim Anlagebetrag auch die Stückzinsen und Ankaufspesen berücksichtigen (siehe Stückzinstabelle und Konditionenblatt) bei Folgeaufträgen (Kauf/Verkauf, Änderung Sparplanraten, Fondstausch) Verfügungsauftrag (Faxformular) verwenden Ausweiskopien überprüfen (vorhanden/gültig?) siehe Serviceplattform/Kundenübersicht Gesprächsprotokoll überprüfen (widerspruchfrei zur neuen Anlage und nicht älter als 3 Jahre) PERSONALIEN Grundsatz: Falls zwei Auftraggeber (AG) vorhanden sind bitte beachten: Die Anschrift des 1. AG ist gleichzeitig die Zustelladresse für die gesamte Bankkorrespondenz (z.b. Annahmeschreiben, Depotauszüge, etc.). Falls der 2. AG keine abweichende Adresse hat, muss diese nicht noch einmal angegeben werden. Grundsatz: Bitte unbedingt nach der -Adresse fragen, denn 1. bei Antrag auf Online Kundenservice (Seite 2 des Antrags) ist die Angabe zwingend erforderlich. 2. die -Adresse ist für Vertriebspartner dann auch in der Serviceplattform direkt bei den Kundendaten verfügbar (z.b. für Mailaktionen) Beruf: Angabe wie z.b. Arzt, Bäcker, Lehrer, Bankangestellter, Rentner, Hausfrau Bei Berufen wie Kaufmann, Geschäftsführer u.ä. auch Branche/Tätigkeitsfeld angeben. Beruf lässt oft Rückschlüsse auf Wertpapierkenntnisse zu 2

3 ACHTUNG: Titel wie Dr., Mag., Dipl.-Ing. sind keine Berufsbezeichnungen! DEPOTERÖFFNUNG Neu zu eröffnendes Depot ankreuzen bei der erstmaligen Erteilung eines Wertpapier-Kaufauftrages, da damit auch die Eröffnung eines Einzeltitel-Depots (für Fonds, Fondssparpläne, Aktien, Anleihen, Zertifikate) beantragt wird. ACHTUNG: Ein ggf. bereits bestehendes Vermögensverwaltungs-Depot (Aktienkorb, Fondskorb, Anleihenkorb) kann für Einzeltitel nicht verwendet werden! Bestehendes Depot mit der Depot-Nr. ist verwendbar für Folgeaufträge, die über ein bereits vorhandenes Einzeltitel-Depot abgewickelt werden sollen und können. In diesem Fall bitte die Depotnummer angeben. Alternativ können Folgeaufträge auch per Fax mit dem Formular Verfügungsauftrag erteilt werden. (Achtung bei Fax: technische Überbringungsmöglichkeiten können versagen! Der Sendebericht bietet keine Gewähr dafür, dass Fax auch bei der Bank eingelangt ist.) PRODUKTENTSCHEIDUNG 3

4 Einmalanlage - Wertpapier-Bezeichnung, ISIN und Anlagebetrag bitte gut lesbar ausfüllen - Insbesondere die ISIN muss eindeutig sein, da die Kaufaufträge über die ISIN erfasst werden! - Mindestsumme von Euro beachten, wobei dieser Mindestbetrag für Publikumsfonds gilt, es aber auch Wertpapiere gibt, die einen höheren Anlagebetrag erfordern (ggf. bitte vorher abklären) - Rabatt beim Ausgabeaufschlag zulasten der Provision ist möglich, bitte neben dem Anlagebetrag vermerken (z.b. Vermerk AA 3% bei einem Fonds mit 5% Ausgabeaufschlag = 2% Nachlass). Wenn die Zeilen am Antragsformular für die gewünschten Titel nicht ausreichen, so kann ein Beiblatt erstellt werden, das ebenfalls alle Angaben (Wertpapier-Bezeichnung, ISIN, Anlagebetrag) enthalten muss und vom Auftraggeber gesondert unterzeichnet wird. Planvariante: - Nur Fonds wählen, die auf der Liste der planfähigen Fonds angeführt sind! Die Liste finden Sie unter Depotführung und im Online-Service unter Info - Wertpapier-Bezeichnung, ISIN und Monatsbeitrag bitte gut lesbar ausfüllen. - Mindestbetrag von Euro 50 monatlich je Fondsvariante beachten bei abweichender Zahlungsweise (vierteljährlich, halbjährlich, jährlich) ist der Mindestbetrag entsprechend höher. - Rabatt beim Ausgabeaufschlag zulasten der Provision bitte eindeutig vermerken (siehe oben). Zahlungsweise festlegen nur bei Planvariante: Abbuchung ist vorzuziehen, wobei die Abbuchungen jeweils um den 5. des Monats erfolgen. Dieses Verfahren ist für den Kunden unkompliziert und stellt sicher, dass der Monatsbeitrag jeweils rechtzeitig zum Veranlagungstermin zur Verfügung steht. Grundsatz: Grundsätzlich beginnt die Abbuchung zum nächstmöglichen Termin nach Antragsannahme. Abweichenden Beginn bitte im Feld Abbuchung ab vermerken, z.b. 10/2008 ANGABEN zum WIRTSCHAFTLICH BERECHTIGTEN 4

5 Banken sind gemäß Bankwesengesetz verpflichtet, den wirtschaftlichen Berechtigten der zu veranlagenden Mittel festzustellen. Wirtschaftlich Berechtigter ist derjenige, der einen wirtschaftlichen Nutzen aus dem Vermögensverwaltungsvertrag zieht, wie z.b.: Beteiligte an Kapitalgesellschaften Zudem muss geprüft werden, ob es sich beim Auftraggeber um eine politisch exponierte Person (PEP) im Sinne von Ziffer 18 der Vertragsbedingungen handelt. Diese Punkte daher bitte sorgfältig bearbeiten, da sonst der Antrag nicht erfasst werden kann! Normalfall: Kunde handelt auf eigene Rechnung und ist keine PEP > Feld 1 (und bei Nicht- Österreichern Feld 3) ankreuzen! Sonderfall: Treuhandgeschäft Treuhandgeschäfte sollen vermieden werden. Außerdem ist es erforderlich sich vorab mit der Bank in Verbindung zu setzen. Das Kundenservice der Partner Bank prüft Einzelfälle. Begriffsdefinition: Treugeber: wirtschaftlich Berechtigter, jedoch nicht Auftraggeber Treuhänder: Auftraggeber, jedoch nicht wirtschaftlich Berechtigter, z.b. handelt er mit einer Vollmacht. Bei einer organschaftlichen Vertretung, Vertretung durch eine Sachwalter oder einer gesetzlichen Vertretung von Minderjährigen handelt es sich um kein Treuhandgeschäft.. Ein Treuhandgeschäft löst umfangreiche Pflichten zur Geldwäscheprävention aus, so muss Z.B. die Herkunft der zu veranlagenden Geldmittel vollständig belegt werden. Setzten Sie sich bitte vor Vertragseinreichung unbedingt mit der Bank in Verbindung. Sonderfall: Politisch exponierte Personen (PEP) Welche Personen von diesem Begriff umfasst sind, wird detailliert in den Vertragsbedingungen (Z 18) erläutert. Bei österreichischen Kunden bleibt das Feld frei. Wie beim Treuhandgeschäft kommt es hier zu umfangreichen Pflichten zur Geldwäscheprävention. Ist ein Kunde in die Gruppe der PEPs einzuordnen so ist ein vollständiger Herkunftsnachweis des zu veranlagenden Betrages nötig. Auch in diesem Fall gilt: vor Vertragseinreichung unbedingt mit der Bank in Verbindung setzen. Wenn der Kunde kein PEP und kein Österreicher ist > Feld 3 ankreuzen Die Prüfung der Angaben erfolgt per internationaler Datenbank. Wenn bei PEP das Kreuz vergessen wurde ist eine Änderung mit gesonderter Kundenunterschrift am Antrag erforderlich. HERKUNFT der zu VERANLAGENDEN GELDMITTEL 5

6 Die Überprüfung der Herkunft der zu veranlagenden Geldmittel dient der Geldwäschevorbeugung. Vor allem wenn in der Relation zwischen Beruf (mit dahinterstehenden Einkünften) und der zu veranlagenden Summe Widersprüche auftauchen, die sich jedoch durch eine andere Herkunft der zu veranlagenden Geldmittel wie z.b.: aus einer Erbschaft oder anderen Vermögenswerten beseitigen lassen. Hier bitte besonders auf Auffälligkeiten achten. ERÖFFNUNG eines WERTPAPIERDEPOTS und VERRECHNUNGSKONTOS Bitte unbedingt ankreuzen, ob der Auftraggeber Deviseninländer oder Devisenausländer ist. Diese Angabe ist entscheidend für die steuerliche Behandlung von Erträgen. ACHTUNG: Ausschlaggebend ist der Wohnsitz bzw. gewöhnliche Aufenthalt des Kunden (Steuerpflicht), nicht die Staatsbürgerschaft! AUSKUNFTSERTELUNG an den FINANZDIENSTLEISTUNGSPARTNER der PARTNER BANK ACHTUNG: Nur dann ankreuzen, wenn der Kunde wünscht, dass der Berater keine Depoteinsicht erhalten soll in diesem Fall keine Freischaltung in der Serviceplattform. Hier bedarf es einer besonderen Aufklärung bezüglich der Folgen des Ankreuzens dieses Kästchens, da dies zu erschwerten Betreuungsbedingungen führt. EINWILLIGUNG zur KONTAKTAUFNAHME ACHTUNG: Nur dann ankreuzen, wenn der Kunde wünscht, dass weder der Berater noch die Bank ihn kontaktieren dürfen. Dies würde die Kundenbetreuung erheblich beeinträchtigen. 6

7 INFORMATION nach 23a KWG (Deutschland) WIDERRUFSBELEHRUNG (Deutschland) Die gesonderte Unterschrift ist bei Kunden mit Wohnsitz in Deutschland unbedingt erforderlich! Das Widerrufsrecht ist den Kunden auch mündlich zu erläutern. Es muss vor allem auf Beginn und Dauer dieser Frist hingewiesen werden. INFORMATION gemäß 3 KSchG (Österreich) Das Widerrufsrecht ist den Kunden auch mündlich zu erläutern. Es muss vor allem auf Beginn und Dauer dieser Frist hingewiesen werden. ZUSTIMMUNG zu den BEDINGUNGEN für die VERMÖGENSVERWALTUNG sowie die KONTO- und DEPOTFÜHRUNG den AGB und der DURCHDFÜHRUNGSPOLITIK der PARTNER BANK UNTERSCHRIFTEN) 7

8 Die dort aufgeführten und im Zuge der Beratung übergebenen Unterlagen (Bedingungen für die Vermögensverwaltung sowie die Konto- und Depotführung, Kundeninformation betreffend AGB und Durchführungspolitik, Konditionenblatt und Produktinformation) sind mit dem Kunden auch zu besprechen Übergabe und Erläuterung wird im Gesprächsprotokoll dokumentiert. Dies ist die Haupt-Unterschrift für den gesamten Antrag - bei zwei Auftraggebern sind sämtliche Unterschriften von beiden Auftraggebern einzuholen und zusätzlich die einzelnen Punkte mit jedem der beiden Auftraggeber zu erläutern! ONLINE KUNDENSERVICE Die Inanspruchnahme ist grundsätzlich freiwillig. Allerdings führt die Nutzung des Services zu einer Kostenersparnis durch Wegfall der jährlichen Versandspesen. Hier ist der Kunde ausdrücklich auf die Vorteile hinzuweisen ACHTUNG: Beantragung nur mit vorhandener -Adresse (hier einzutragen) möglich! Gesonderte AG-Unterschrift ist bei Beantragung unbedingt notwendig! Name und Vorname bitte deutlich lesbar sowie Unterschrift - Anträge können nur von jenen Partnern angenommen werden, mit denen eine aufrechte Vereinbarung und eine Registrierung bei der Aufsichtsbehörde besteht. - Mit seiner Unterschrift bestätigt der FDL, dass er die Identitätsprüfung in physischer Anwesenheit des Kunden vorgenommen hat. - Bitte bei Name und Unterschrift keine Firmenstempel - dafür ist rechts ein Feld vorgesehen! Ausweiskopien aller Auftraggeber beilegen! - Zur Legitimationsprüfung sind nur amtliche Lichtbildausweise (RP oder PA) verwendbar. - Wichtig ist auch eine gute Qualität der Kopien - alle erforderlichen Angaben (Name, Vorname, Geburtsdatum, Ausweisnummer, Ausstellungs- und Ablaufdatum, ausstellende 8

9 Behörde und Unterschrift) müssen einwandfrei lesbar sein am besten einscannen, Digitalkamera verwenden oder in sehr guter Qualität kopieren. Foto muss erkennbar sein! - Bei Personalausweisen unbedingt auch die Rückseite kopieren, da dort Ausstellungsdatum und ausstellende Behörde angeführt sind. Keine Ausweiskopie ist erforderlich bei weiteren Anträgen von Bestandskunden, wenn der Partner Bank bereits eine Ausweiskopie vorliegt und die Gültigkeit noch nicht abgelaufen ist. Ob bereits eine Ausweiskopie vorliegt sowie das Ablaufdatum ersehen Sie im Online-Service unter Kundenübersicht Legitimation 9