Arbeiten mit Fremdwährungen Version / Datum V 1.1 /

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1 Software WISO Mein Geld Thema Arbeiten mit Fremdwährungen Version / Datum V 1.1 / Wer seine (Bar-)Ausgaben fein säuberlich erfasst, möchte auch seine Ausgaben im Urlaub oder auf einer Dienstreise ins Ausland analog pflegen. Ist die Landeswährung in diesem Land nicht Euro, so musste man bisher alle seine Ausgaben in Euro umrechnen und sie dann in WISO Mein Geld erfassen. Mit WISO Mein Geld in der Professional Ausgabe können Sie sich dies sparen. WISO Mein Geld bringt alle erforderlichen Mittel mit. Dieses Dokument erklärt was Sie dafür tun müssen - anhand eines fiktiven Urlaubskontos in ägyptischen Pfund. Legen Sie mit Neues Konto ein normales Bargeldkonto in der Kontoverwaltung (Programmbereich Konten ) an. Setzen Sie den Dialog mit Weiter fort. 1 von 6

2 Wählen Sie die gewünschte Währung aus, im Beispiel das Ägyptische Pfund (EGP). Setzen Sie den Dialog mit Weiter fort. Geben Sie dem Konto einen eindeutigen Namen und bestätigen den Inhaber. Tipp: Ändern Sie den vorgeschlagenen Namen durch Zusatz des Urlaubslandes, um das Konto leichter wiederzuerkennen. Mit Fertigstellen ist die Einrichtung abgeschlossen. 2 von 6

3 Als Nächstes gilt es, die Urlaubskasse zu befüllen. Haben Sie Bargeld von Euro zu Ägyptischem Pfund getauscht, dann legen Sie die Buchung selbst in Ihrem Bargeldkonto an. Die entsprechenden Daten können Sie Ihrer Quittung entnehmen. Im weiteren Verlauf dieses Beispiels gehen wir davon aus, dass eine Abhebung an einem Geldautomaten in Ägypten getätigt wurde. Die entsprechende Buchung dazu finden Sie ein paar Tage später in den online abgerufenen Umsätzen. In der Buchung finden Sie alle notwendigen Daten: 1. eventuell gezahlte Gebühren 2. Angabe der abgehobenen Summe in ägyptischen Pfund 3. Wechselkurs, zu welchem die Abhebung erfolgte Diese Daten ziehen Sie für die Folgeschritte heran. Sie können den Empfänger in der Buchung auf Geldautomat Ägypten ändern und den Empfänger EC-GA später aus der Empfängerverwaltung löschen oder auch einfach beibehalten. Splitten Sie die Buchung auf, indem Sie über Buchung den entsprechenden Eintrag Aufsplitten anklicken. Alternativ kann diese Funktion über das Kontextmenü (Rechtsklick auf die markierte Buchung) erreicht werden. Kategorisieren Sie die Bankgebühren, im Beispiel EUR 3,95. 3 von 6

4 Markieren Sie den Restbetrag und klicken Sie auf Umbuchen. Wählen im nächsten Fenster das Bargeldkonto zum Urlaub in Ägypten aus und bestätigen Sie die Auswahl mit Ok. Anschließend können Sie den Dialog mit Ok schließen. Dabei kommt die Rückfrage, ob auf dem Bargeldkonto zum Urlaub in Ägypten eine Gegenbuchung erzeugt werden soll. Antworten Sie auf diese Nachfrage mit Ja. Damit ist die Buchung auf dem Girokonto abgearbeitet. Als Nächstes wenden wir uns der erzeugten Buchung im Bargeldkonto zu. Dazu wechseln Sie bitte in die Buchungsliste des Bargeldkontos. 4 von 6

5 Devisenkurse der unterstützen Währungen werden jeweils untertägig berechnet und so von WISO Mein Geld abgerufen, im Gegensatz zu WISO Börse. Da ein solcher Kurs nur selten mit dem Abrechnungskurs der Bank übereinstimmt, ist der Betrag zu ändern. Dies erkennen Sie daran, dass der von MG errechnete Betrag nicht mit dem reellen Betrag der Abhebung (EGP 1500,00 im Beispiel) übereinstimmt. Ist noch kein Wechselkurs vorhanden, wird im Verhältnis eins zu eins gerechnet. Klicken Sie in der Gegenbuchung im Bargeldkonto auf die Schaltfläche mit den drei Punkten neben dem Fremdwährungsbetrag. Es öffnet sich der Dialog zur Erfassung des Wechselkurses. Im Fenster Kursdaten bearbeiten ändern Sie die Daten auf die reellen Werte, die Sie der Buchung im Girokonto entnommen haben. Unabhängig davon, ob die Devise online abgerufen werden kann, sollte die Option Buchungskurs unabhängig vom Tageskurs speichern stets aktiviert sein. Schließen Sie die Eingabe mit Ok ab. Jetzt können Sie alle weiteren Buchungen erfassen, für die Sie noch Quittungen haben oder die Sie notiert wissen möchten. 5 von 6

6 Eine Differenz zwischen dem Kontostand laut WISO Mein Geld und dem Geld im Geldbeutel können Sie über eine Ausgleichsbuchung korrigieren oder Sie verbuchen dies einfach als sonstige Urlaubskosten. Wenn Sie wieder Ägyptische Pfund in Euro zurückgetauscht haben, erfassen Sie dies nach genau dem umgekehrten Schema wie in dem geschilderten Beispiel. Tipp: Wenn das Konto nicht mehr erforderlich scheint, brauchen Sie das Konto nicht weiter mitlaufen zu lassen. Als gute Alternative können Sie das Bargeldkonto schließen (Programmbereich Konten ) Auf diese Weise ist es aus den gängigen Dialogen ausgeblendet und Sie können jederzeit die Buchungen einsehen. Rufen Sie die aktuell verfügbaren Wechselkurse über die Schaltfläche Devisen- Kursaktualisierung in der Funktionsleiste (Toolbar) ab, beziehungsweise über Aktualisierung > Devisen- Kursaktualisierung. Devisenkurse der unterstützen Währungen können Sie über Programmbereiche > Devisen auch außerhalb der betreffenden Konten einsehen und pflegen. Dieser Programmbereich ist auf die Anzeige derjenigen Devisen vorgefiltert, welche Sie in den verschiedenen Konten (und Wertpapieren) verwenden. Tipp: Passen Sie Toolbar über Ansicht > Toolbar konfigurieren in der Menüleiste an, um den Unterpunkt Devisen- Kursaktualisierung in den direkten Zugriff zu bringen. Aktivieren Sie dazu in dem Dialog die zugehörige Auswahlbox durch einen Haken und bestätigen Sie dies mit Ok. Im Einzelfall gerade bei exotischen Währungen kann der Hinweis auftreten, dass die Aktualisierung abgebrochen wird. Daneben bedingt der Abruf Konten oder Wertpapiere in einer Fremdwährung. 6 von 6