metasolution Beratungsprozess Datenerfassung Analyse Vergleich Angebot und Abschluss Dokumentation Präsentation Alle Gesellschaften online

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1 metasolution Beratungsprozess Datenerfassung Analyse Vergleich Angebot und Abschluss Dokumentation Präsentation Alle Gesellschaften online

2 Beratungsprozess Was unterscheidet metasolution von herkömmlichen Vergleichssystemen? Integrierte Datenerfassung und Kundenanalyse Historisierte Speicherung aller Beratungen Umfassende Beratungsdokumentation und Beratungsexposè metasolution ist eine kundenorientierte Beratungssoftware für den Versicherungs- und Finanzmarkt. Die Berater erhalten eine Schritt-für-Schritt- Darstellung des Beratungsvorgangs. Die Aufnahme der Kundendaten online und offline, eine einfach zu verstehende Bedarfsanalyse, bis hin zur Produktberechnung und Dokumentation erfolgen aus einem System mit einer einheitlichen Oberfläche ohne doppelte Kundendateneingabe. metasolution4 ist online von jedem Computer oder Tablet mit Internetzugang verfügbar. Beratungsablauf auf einen Blick: Datenerfassung mit Verträgen, Vermögen, Darlehen, Besitz und Ausgaben Kundenanalyse zur Bedarfsermittlung Vergleich, Angebot und Onlineabschluss Beratungsdokumentation und Präsentation mit Beraterexposè Digitale Signatur Kunden- und beratungsverwaltung mit Vermittlerstrukturabbildung Für wen ist metasolution geeignet? Für Vertriebe und Maklerorganisationen welche einen Beratungsablauf innerhalb einer Software für alle Versicherungsprodukte bereitstellen wollen. Kann ich mein eigenes Design, Beratungsthemen und Navigation hinterlegen? Ja. metasolution ermöglicht eine individuelle Anpassung der Systemnavigation, der Beratungsthemen, Hintergrundbilder, Buttons und Farbwerte nach Ihrem Corporate Design. Kann ich den Umfang der Sparten, Tariife und Deckungskonzepte selbst bestimmen? Ja. metasolution bildet das gesamte Produktspektrum Ihres Unternehmens nach Ihren Vorgaben ab. Gibt es eine Schnittstelle zu Bestandsführungssystemen? Ja. metasolution kann über eine WebService- Schnittstelle an Bestandssoftware-Systeme (z. B. IWM FinanzOffice oder Lutronik VIAS-W) angeschlossen metasolution Stand Januar 2015 Seite 2 von 11

3 Datenerfassung Die Kundendaten gehören zu den kostbarsten Informationen eines Beraters. metasolution ermöglicht die Erfassung eines Haushalts mit sämtlichen Kundendaten, Ausgaben, Beziehungen und Verträgen. In der Regel steigt der Informationsbedarf zum Kunden mit der Zunahme der Beratung. metasolution speichert bei Durchführung einer Beratung automatisch neue Informationen zum Kunden in der Datenbank. Die zentral gespeicherten Daten werden für alle angeschlossenen Prozesse wie Analyse, Vergleich und Angebot verwendet und sind an einer Stelle auswertbar. Einfache und schnelle Kundenerfassung mit Allgemeinen Daten, Verträgen, Darlehen, Vermögen und Ausgaben Datenerfassungs-PDF mit vorbefüllten Kundendaten Welche Bereiche umfasst die Datenerfassung zu einem Kunden? Allgemeine Daten (Adresse, Bank etc.) Berufe und Arbeitgeber Status und Gesundheit Einnahmen, Einkünfte und Steuern Versorgungsansprüche Ziele und Prioritäten Beziehungen (Kinder, Eltern, Firma) Besitz (Auto, Gebäude) Versicherungen Vermögen und Guthaben Verbindlichkeiten Ausgaben Kann mit dem Datenerfassungs-PDF auch bestehende Verträge (ist) und Kundenwunsch (soll) erfasst werden? Ja. Das Datenerfassungs-PDF kann für alle Sparten in metasolution erstellt werden und ermöglicht auch komplexe Datenaufnahmen wie z.b. Wohngebäude oder BU. Kann ein Kunde auch nur mit wenig Daten erfasst werden zur schnellen Berechnung? Ja. metasolution ermöglicht eine sehr geringe und schnelle Datenerfassung. Kann eine Übersicht zum Kunden und zum aktuellen Status erstellt werden? Ja. metasolution ermöglicht die Auswertung zum Haushaltsüberschuss (Einnahmen und Ausgaben) sowie Vermögensüberschuss (Vermögen und Darlehen) metasolution Stand Januar 2015 Seite 3 von 11

4 Analyse Welche Analysebausteine sind enthalten? Berufsunfähgikeit Todesfallrisiko Pflege Altersvorsorge bav und VWL Basisrente Riesterrente Unfall Krankheit Sach Schichtenrechner Grundsätzlich soll die Kundenanalyse den (Handlungs-)Bedarf des Kunden zu den einzelnen Absicherungsthemen wie Altersvorsorge, Krankheit, Berufsunfähigkeit, Unfall und Pflege verdeutlichen. Der Kunde erhält zu jedem Beratungsthema auf einer Seite eine Zusammenfassung seiner Versorgungssituation und möglicher Versorgungslücke. Die Versorgungslücken werden gespeichert und werden automatisch in der Produktberechnung als Vorlage verwendet. Schnelle und einfache Erstellung ohne aufwendige Dateneingabe Einfache Aufbereitung für den Endkunden - Jedes Analyse-Thema wird auf 1-2 Seiten anschaulich erklärt Keine erneute Datenerfassung für laufende Kundeanalysen Werden bestehende Absicherung berücksichtigt? Ja. Alle bestehenden Absicherung können in die Analyse einfließen oder hierzu abgewählt Werden die Analyseergebnisse gespeichert und zur Berechnung verwendet? Ja. Alle Versorgungslücken werden in einer Übersicht zusammengefasst und können in der Beratungals Vorlage der Angebotsberechnung verwendet Werden die erstellten Analysen gespeichert? Ja. Alle gedruckten Analysen werden zum Kunden dauerhaft gespeichert. metasolution Stand Januar 2015 Seite 4 von 11

5 Vergleich SACH Preis- und Leistungsvergleich mit ausführlichen Leistungstexten Tarif-Administration und Deckungskonzepte möglich Online-Antrag und Papier-Antrag VVG Dokumente Die Produktvergleiche in den Sparten LV, KV, SACH, KFZ werden mit den gespeicherten Kundendaten vorbelegt; es bedarf keiner doppelten Eingaben. In der Vergleichsansicht können viele Tarif- und Leistungsmerkmale gegenüber gestellt und ausgewertet Durch den einheitlichen Systemaufbau und Ausdruck von Vergleich und Angebot in allen Sparten finden sich Anwender und Endkunden schneller zurecht. Schnelle Berechnung und Hinterlegung der gespeicherten Kundendaten von VN und VP (auch abweichend) Speichern von Berechnungsvorlagen (z. B. Mindestanforderungen der EU- Vermittlerrichtlinie) Individuelle Leistungsbewertung Vergleichsausdruck mit wählbaren Tarifen, wählbaren Informationsspalten, optionaler Leistungsbewertung und Berechnungsgrundlagen KV Preis- und Leistungsvergleich mit ausführlichen Leistungstexten Beitragshistorie Originalantrag VVG-Dokumente und Produktinformationsblatt LV Exakte Abbildung der Tarife nach den Berechnungsgrundlagen der Gesellschaften Preis- und Leistungsvergleich mit ausführlichen Leistungstexten Ratingsiegel und Leistungstestate von namhaften Ratingagenturen Originalantrag VVG-Dokumente und Produktinformationsblätter KFZ Preis- und Leistungsvergleich mit ausführlichen Leistungstexten Tarif-Administration und Deckungskonzepte möglich Online-Antrag und Papier-Antrag VVG Dokumente metasolution Stand Januar 2015 Seite 5 von 11

6 Angebot und Abschluss Gibt es eine einheitliche Angebotsdarstellung für alle Versicherungsprodukte? Ja. Dem Kunden können alle Angebote aus verschiedenen Sparten in der gleichen Form präsentiert und erklärt Es werden alle Leistungsergebnisse erklärt. Oft wünschen Kunden Änderungen oder Alternativen zu einem Produkt. Beliebig viele Angebote und der bestehen de Vertrag eines Kunden können in metasolution gegenübergestellt Darstellung des bestehenden Vertrags Darstellung der aktuellen Kundenwunschkriterien Darstellung der übernommenen Angebote Angebotsausdruck in Kurzübersicht oder mit allen Detailinformationen Detailansicht zu allen Leistungsfragen Standardeinschluss-Funktion zur Gruppierung aller positiven Produktmerkmale der gemachten Angebote Werden die gemachten Angebote mit Dokumenten dauerhaft gespeichert? Ja. metasolution speichert die aus dem Vergleich übernommenen Angebote und Dokumente dauerhaft innerhalb der Kundenberatung. Kann ich die bestehenden Verträge zum Kunden hinterlegen und mit den Angeboten gegenüberstellen? Ja. Zu jedem Kunden kann der gesamte Vertragsbestand erfasst und in der Angebotsdarstellung gegenübergestellt Kann ich Angebote löschen und hinzunehmen? Ja. metasolution ermöglicht jederzeit die laufende Übernahme und Gegenüberstellung von neuen und alten Angeboten, z. B. Rente mit 60, 63 und 67. metasolution Stand Januar 2015 Seite 6 von 11

7 Beratung dokumentieren Werden neben den gemachten Angeboten auch Produkte (Sparten) dokumentiert, welche nicht zum Abschluss kamen? Ja. Es werden alle nicht abgeschlossenen Produkte eines Beratungsthemas dokumentiert. Die Beratungsthemen können individuell abgebildet Kann ich die Beratungsdokumentation mit eigenen Unterlagen ergänzen? Ja. Das Drucksystem von metasolution erlaubt den Upload von eigenen PDF-Dokumenten. Alle relevanten Informationen welche in der Beratung erfasst oder erstellt wurden werden in der Beratungsdokumentation zusammengeführt. Von relevanten Produktdetails, über Negativ- Dokumentation (was wurde nicht beraten innerhalb eines Absicherungsthemas), über Kundenwunschdetails und Beraterhinweise bis hin zu Produktempfehlungen kann alles einfach erfasst Einheitliche Beratungsdokumentation für alle Produktsparten Individuelle Kundenbedarfsermittlung Textbausteine bei Beraterhinweisen Optionaler Dokumentationsverzicht nach 61 VVG Automatische Darstellung der angebotenen Produkte mit Ratingsiegeln Kombination von mehreren Beratungsanlässen in einer Dokumentation Kann ich die Beraterhinweise ergänzen und ändern? Ja. Die eingegebenen Beratungsdaten können geändert bzw. ergänzt und gespeichert Erfüllt die Beratungsdokumentation die Auflagen der EU-Vermittlerrichtlinie? Ja. Die Beratungsdokumentation wurde nach den Auflagen der EU-Vermittlerrichtlinie konzipiert. Kann die Beratungsdokumentation inhaltlich auf unseren Bedarf angepasst werden? Ja. Datenschutzerklärung, Beraterhinweise und viele weitere Texte können ersetzt bzw. ergänzt Kann die Beratungsdokumentation für einen anderen Vermittler / Berater erstellt werden? Ja. Es kann ein in der Struktur übergeordnerter Berater zur Dokumentation gewählt metasolution Stand Januar 2015 Seite 7 von 11

8 Präsentieren Können manuell Dokumente hinzugefügt werden? Ja. Es können weitere PDF Dokumente hochgeladen und im Beratungsexpose miterstellt Kann auch ein ein Teil der Beratung als Beratungsexpose erstellt werden? Ja. Es kann z. B. nur BU oder SACH erstellt Alle von metasolution erstellten Dokumente (Angebote, Vergleiche, Analysen) als auch alle VVG- Unterlagen (Antrag, AVB) werden in einer Kundenverkaufsmappe dauerhaft gespeichert und aufbereitet. Ihr Kunde erhält in einem Beratungsexposé alle notwendigen Unterlagen in einem PDF-Dokument. Die einzelnen Anträge und die Beratungsdokumentation kann auf direkt digital signiert und abgeschlossen Zusammenfassung aller erstellten Dokumente in einem Beratungsexposé Speicherung der erstellten Beratungsexposés im Archiv und Versand per Kann das Beratungsexpose im eigenen Design erstellt werden? Ja. Die eingegebenen Beratungsdaten können geändert bzw. ergänzt und gespeichert Erfüllt die Beratungsdokumentation die Auflagen der EU-Vermittlerrichtlinie? Ja. Die Beratungsdokumentation wurde nach den Auflagen der EU-Vermittlerrichtlinie konzipiert. Kann die Beratungsdokumentation inhaltlich auf unseren Bedarf angepasst werden? Ja. Datenschutzerklärung, Beraterhinweise und viele weitere Texte können ersetzt bzw. ergänzt Kann die Beratungsdokumentation für einen anderen Vermittler / Berater erstellt werden? Ja. Es kann ein in der Struktur übergeordnerter Berater zur Dokumentation gewählt metasolution Stand Januar 2015 Seite 8 von 11

9 Alle Gesellschaften online Können andere Anwender die gespeicherten Angebote innerhalb der Angebotssoftware sehen? Nein. Die Speicherung erfolgt ausschließlich für den jeweiligen Benutzerzugang. Die gespeicherten Daten werden nach jedem Angebotssoftware-Udpate automatisch gelöscht. metasolution enthält die umfangreichste Online- Plattform aller in Deutschland zugelassenen Versicherungs- und Finanzgesellschaften. Sie haben Zugriff auf alle Angebotsprogramme in aktueller Version ohne zeitraubende Installationen und Aktualisierungen. Aktuelle Original-Angebotssoftware aller Gesellschaften mit eigenem Speicherbereich je Anwender Onlinerechner und Portalseiten inklusive Passwortverwaltung Dokumentenarchiv Download der Gesellschaftssoftware Kann ich die Auswahl der angezeigten Gesellschaften begrenzen bzw. erweitern? Ja. Die Liste der freigeschalteten Gesellschaften inkl. Angebotssoftware, Dokumente und Portalverwaltung kann kostenfrei erweitert und beschränkt Können weitere Programme online hinterlegt werden? Ja. metasolution kann mit weiteren Softwareanwendungen (z. B. Microsoft Office, IWM FinanzOffice etc.) erweitert So erhalten Sie eine ganzheitliche Arbeitsumgebung mit allen benötigten Programmen und Informationen in einem System. metasolution Stand Januar 2015 Seite 9 von 11

10 metasolution4 metasolution4 Datenerfassung Analyse Vergleich Angebot und Abschluss Dokumentation Präsentation Berechnungssysteme LV-Webservice KV-Webservice SACH-Webservice KFZ-Webservice Die metasolution VOLLVERSION unterstützt professionelle Versicherungs- und Finanzberatung, und zwar von der Akquise über die Angebotsberechnung bis zur VVG-konformen Dokumentation der gesamten Beratung. Zeitersparnis bei Vergleichen, Angeboten und Anträgen Keine doppelte Dateneingabe Senken der Lizenzkosten Speicherung und Kontrolle aller Beratungen und Angebote Beratungsexposé mit allen Unterlagen Haftungsminimierende Beratungsdokumentation Gesellschaftssoftware Angebotssoftware online Intranetseiten mit Passwortverwaltung Gesellschaftsdokumente und Archive ab 35,- EUR je Nutzer. LV, KV, SACH, KFZ je 15,- EUR mtl. Je Nutzer. Die Einrichtungsgebühr je Nutzer beträgt 150,- EUR einmalig. metasolution - Analyse Datenerfassung Kundenanalyse 15,- EUR Je Nutzer. Die Einrichtungsgebühr je Nutzer beträgt 50,- EUR einmalig. metasolution - Honorarberatung Nettotarife LV / SACH Honorarvereinbarung 45,- EUR Je Nutzer. Die Einrichtungsgebühr je Nutzer beträgt 150,- EUR einmalig. Alle genannten Preise verstehen sich zzgl. der ges. MwSt. metasolution Stand Januar 2015 Seite 10 von 11 Alle Preisangaben verstehen sich zuzüglich der gesetzlichen Mehrwertsteuer.

11 MAKLERSOFTWARE.COM GmbH Kneippstraße 7, Neßlbach/Winzer Geschäftsführer: Ludwig-Maximilian Reitinger Marco Zuzak Peter Hartl Kommunikation: Internet Tel. +49(0)8545/ Fax +49(0)8545/ Registergericht: RG: AG Deggendorf HRB 2307 UST-IDNr. DE gemäß 27a Umsatzsteuergesetz Str.-Nr. 108/132/00096 Datenschutz: Datenschutzbeauftragter Dominik Seifert Leiterin der Datenverarbeitung Beate Hartl Datenschutzerklärung und Verfahrensverzeichnis Zertifizierungen: MAKLERSOFTWARE.COM ist zertifiziert nach ISO 9001:2008 (Qualität Management System) Nr /3-2 ISO (Information Security Management System) Nr /02 TMS Eingetragene Marken: MAKLERSOFTWARE.COM - myfin24 schnellrechner.com Rechtliche Hinweise: Alle Rechte, Irrtümer und Änderungen vorbehalten. Die dargestellten Logos und Produktnamen sind Eigentum der jeweiligen Hersteller und dürfen nicht ohne deren Zustimmung verwendet Genannte Preise verstehen sich zzgl. der ges. MwSt. Es gelten die AGB und Datenschutzerklärung unter metasolution Stand Januar 2015 Seite 11 von 11