Anleitung zur Nutzung von ibrokerage

Transkript

1 Anleitung zur Nutzung von ibrokerage

2 Depotansicht In der Depotansicht erhalten Sie einen Überblick über die Wertpapiere, die sich in Ihrem Depot befinden. Darüber hinaus sehen Sie in der Spalte Aktion, welche Papiere Sie kaufen bzw. verkaufen können. Hier ein Beispiel für die Depotansicht: Anleihen und komplexe/zusammengesetzte Finanzinstrumente sind nicht handelbar. Daher fehlen auch die Kauf/Verkauf Buttons. Orders in diesen Werten können nur beim Betreuer gegeben werden. Folgende Schritte sind bei Käufen/Verkäufen/Storni zu setzen: Beispiel 1: Verkauf Erste Group Aktien 2

3 Nach Anwählen des Verkauf Buttons erscheint folgende Maske: Es wird bei Verkäufen immer die aktuelle Stückanzahl des Wertpapiers im Depot vorgeschlagen. Folgende Änderungen können Sie vornehmen: Stückzahl: Möglich ist die Reduktion auf die gewünschte Stückzahl. Ein Shortverkauf (Verkauf einer höheren Stückanzahl von Wertpapieren, als im Depot vorhanden), ist nicht möglich. 3

4 Limit: Sie können zwischen den angegebenen Limitzusätzen wählen. Wird für einen Handelsplatz oder ein Wertpapier ein Limitzusatz nicht angeboten, kann er auch nicht angewählt werden. 4

5 Ordergültigkeit: Folgende Gültigkeiten sind, abhängig von Wertpapier und Handelsplatz, möglich: 5

6 Alternativ zu den vorgeschlagenen Gültigkeiten kann auch ein genaues Datum eingegeben werden: Steuertöpfe Aus steuerlichen Gesichtspunkten ist zu unterscheiden, ob die veräußerte Position eine Steuerpflicht und daher Abzugspflicht für die Bank auslöst oder nicht. Aus diesem Grund wurde die Topflogik eingeführt, mittels derer die Besteuerung bzw. deren Konsequenzen erläutert werden sollen. Folgend die Priorisierung bei Entnahme sowie deren steuerrechtliche Konsequenzen: Topf Steuerliche Behandlung Neubestand unsauber KESt-Abzug / keine Endbesteuerung Neubestand ohne Kurs KESt-Abzug / keine Endbesteuerung Neubestand sauber KESt-Abzug / Endbesteuerung Altbestand Keine Steuerpflicht (ausg. Spekulationstatbestand) 6

7 In der Steuerpositionsansicht erkennen Sie den steuerlichen Status (Zuordnung Steuertopf) Ihrer Wertpapiere: Hier ein Beispiel: In diesem Depot befinden sich folgende Wertpapiere: Stk. 400 Voestalpine Aktien, die das Kennzeichen Altbestand tragen Stk Wienerberger Aktien, die einen steuerlichen Mischbestand darstellen. Dieser gliedert sich wie folgt: Stk sind Altbestand Stk. 300 sind sauberer Neubestand Sie können die oben beschriebene Standardlogik hinsichtlich der Entnahme übersteuern und selbst festlegen, aus welchem Steuertopf der Positionsabbau bei einem Verkauf bevorzugt erfolgen soll. 7

8 Setzt sich eine Position aus mehreren Steuertöpfen zusammen, erscheint folgendes Auswahlfeld: Soll die Standardlogik übersteuert werden, kann eine andere Reihung vorgenommen werden: Nach Betätigen des Buttons Auftrag absenden erscheint folgende Maske: Hier können Sie den Auftrag nochmals überprüfen und gegebenenfalls ändern. Möchten Sie den Auftrag abschicken, wählen Sie bitte das gewünschte Zeichnungsverfahren und als Einzelbuchungen zeichnen. 8

9 Dann erscheinen die Übersicht über die Auftragsdetails sowie Hinweis- und Warntexte. Bitte lesen Sie diese aufmerksam und bestätigen Sie diese anschließend durch Anklicken der Checkbox. Anschließend geben Sie bitte den TAN ein. Nach erfolgreicher Versendung des Auftrags erhalten Sie eine Übernahmebestätigung. Diese bestätigt ausdrücklich nur den Erhalt, nicht jedoch die Ausführung der Order. Im Bereich Orderbuch können Sie nun unter offene Aufträge die Order ansehen. Durch anklicken des Buttons Auftrag können Sie sich die Details ansehen, mittels Stornieren den Auftrag stornieren. 9

10 Wählen Sie Stornieren, erscheint folgender Dialog: Die weiteren Schritte erfolgen analog zur Versendung einer neuen Order. Nach erfolgreicher Versendung des Stornoauftrags erhalten Sie eine Übernahmebestätigung. Diese bestätigt ausdrücklich nur den Erhalt, nicht jedoch die Ausführung des Stornoauftrages. 10

11 Wählen Sie im Orderbuch Abgeschlossene Aufträge, sehen Sie die stornierte Order. Kauf eines Titels, der sich noch nicht in Ihrem Depot befindet Wählen Sie Wertpapier Order, so erscheint die Suchmaske. Nun können Sie den gewünschten Titel suchen. Beispiel: Sie möchten OMV Aktien an der Wiener Börse kaufen. 11

12 Wählen Sie den Suchbegriff omv und klicken Sie auf Suchen. Nun werden alle Treffer angezeigt: Anschließend wählen Sie in der Zeile, in der die Börse Wien angezeigt wird, den Button Kauf. Nun folgen Sie dem regulären Prozedere, analog zu Kauf/Verkauf aus der Depotansicht. Wichtig ist der Hinweis Es werden nur handelbare Papiere angezeigt. Dieser besagt, dass Titel, die Sie nicht kaufen können, erst gar nicht angezeigt werden. So gibt es in OMV zwar Anleihen, diese können jedoch in ibrokerage nicht gehandelt werden. Daher werden sie nicht angezeigt. Ebenso nicht angezeigt werden Titel, die Sie gemäß Ihrer Risikoeinstufung nicht kaufen können. Möchten Sie einen solchen Titel kaufen, so wenden Sie sich bitte an Ihren Betreuer. 12