2010 Heidelberger Lebensversicherung AG

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2 Inhalt I. Die Heidelberger Leben ein starkes und verlässliches Unternehmen II. III. IV. Unsere Produkte Qualität für eine nachhaltige Vorsorge Warum fondsgebundene Altersvorsorge? Unsere Investmentphilosophie: Ihr Spezialist sein V. 5R mehr als ein Qualitätssicherungsprozess VI. VII. Unsere Fondsliste Stars in allen Assetklassen Wir sind Experten -2-

3 I. Die Heidelberger Leben ein starkes, verlässliches Unternehmen Experten Seit 1991 Spezialist für fondsgebundene Altersvorsorgelösungen in Deutschland. Erfolgreich Rund Kunden mit Versicherungsverträgen 1 Drittgrößter Anbieter fondsgebundener Lebensversicherungen beim Bestandsgeschäft mit laufenden Beiträgen 2 Jeder 9. fondsgebundene Basisrentenvertrag in Deutschland trägt unseren Namen 3 1: Stand , eigene Berechnung 2: infinma news Nr. 07/2009 für : eigene Berechnung und GDV-Daten für

4 II. Unsere Produkte Qualität für eine nachhaltige Vorsorge Schicht 1 Schicht 2 Schicht 3 TopPerformer Basisrente FörderPerformer Rente TopPerformer Privatrente BUZ BUZ Risikolebensversicherung BUZ -4-

5 III. Warum fondsgebundene Altersvorsorge? Fondswechsel möglich verschiedene Anlageund Risikoklassen Reagieren auf Marktgegebenheiten Klarer Vorteil: Aktives Gestalten der fondsgebundenen Altersvorsorge Auswahl der Anlagestrategie Chancen und Risiken individuell steuerbar Ablaufmanagement -5-

6 IV. Unsere Investmentphilosophie: Ihr Spezialist sein Wir unterstützen Sie zuverlässig bei der Beratung Ihrer Kunden Transparenz klare Einteilung der Fonds in 5 Anlage- und 4 Risikoklassen Qualität harte Fondsauslese nach dem hausinternen Qualitätssicherungsprozess 5R 5R Information schlüssige Informationen für Sie, sobald ein Fonds aus dem aktuellen Angebot gestrichen oder ein neuer Fonds aufgenommen wird -6-

7 V. 5R mehr als ein Qualitätssicherungsprozess 5R Auf dem Prüfstand: Unsere Publikumfonds werden auf Herz und Nieren geprüft quartalsweise! 5 Review 1 Reputation Qualität Wie gut ist der Ruf eines Fonds und seines Investmentteams? 2 Rating Quantität Liegt ein Rating von Morningstar vor? Wie gut ist das Rating? 3 Rendite Outperformance Wie gut hat sich der Fonds im Verhältnis zur Vergleichsgruppe und zur vorgegebenen Morningstar- Benchmark geschlagen? 4 Risiko Risikoallokation in Bezug zur Rendite In welchem Verhältnis steht die erzielte Rendite zum eingegangenen Anlagerisiko? Requalifizierung Wie beurteilen wir intern den Fonds? Gibt es Faktoren, die den 4 Kriterien positiv oder negativ widersprechen? Kann ein Fonds aufgenommen werden, wenn er über großes Potential verfügt aber noch nicht von Morningstar bewertet wurde? Vielfalt Qualität Flexibilität: für den gesamten Anlagezeitraum! -7-

8 V. 5R mehr als ein Qualitätssicherungsprozess 1 Reputation 2 Rating 3 4 Rendite Risiko 5 Review Wir prüfen dies anhand der qualitativen Einschätzung durch renommierte Rating- Agenturen wie Morningstar, S&P, Feri und FondsConsult AG ( uro) Um die Qualität der Fondspalette zu sichern, bevorzugen wir ein 4- bis 5- Sterne-Rating von Morningstar. Die Wertentwicklung des Fonds muss dem Marktvergleich standhalten. Wir wählen nur die Top-Fonds in einem Fondssegment, also jene, die besser sind als ihre Morningstar- Vergleichsgruppe. Wir kontrollieren das Verhältnis der erzielten Rendite zum eingegangenen Anlagerisiko sowie die Risikobereitschaft der Fondsmanager im Vergleich zu den FM seiner Morningstar- Vergleichsgruppe. Wir überprüfen kurzfristige Veränderung und beurteilen deren Auswirkung auf den Langzeittrend des Fonds. Wir beurteilen aber auch Fonds ohne Historie auf Basis ihres Konzepts etc. Exzellent Gut Besten (32,5%) Geringeres Risiko (32,5%) Top-Fonds Durchschnittlich Mittelfeld (35%) durschnittl. Risiko (35%) Durchschnittsfonds Niedrig Unzureichend Schlechtesten (32,5%) Höheres Risiko (32,5%) Risiko-Fonds Keine Bewertung Keine Bewertung Keine Bewertung Keine Bewertung -8-

9 VI. Unsere Fondsliste Stars in allen Assetklassen Qualität Vielfalt Flexibilität Anlageklasse Währung Risikoklasse WKN ISIN Morningstar-Rating Geldmarktfonds FT AccuGeld PT EUR DE Pictet-EUR Liquidity-P EUR LU Geldmarktfonds Rentenfonds Höchststandsgarantiefonds Mischfonds Aktienfonds -9-

10 VI. Unsere Fondsliste Stars in allen Assetklassen Qualität Vielfalt Flexibilität Anlageklasse Währung Risikoklasse WKN ISIN Morningstar-Rating Rentenfonds Kurzläufer Allianz PIMCO Mobil-Fonds A EUR DE Euroland und Europa Allianz PIMCO Rentenfonds A EUR DE C-QUADRAT ARTS Total R Bond A EUR 2 A0D6WY AT Welt BW-Renta-International-Universal-Fonds EUR DE Ethna-GLOBAL Defensiv A EUR 3 A0LF5X LU Templeton Glbl Total Return A Acc -H1 EUR 3 A0MNNP LU Schwellenländer JB BF Local Emerging USD B USD LU Unternehmensanleihen LBBW RentaMax R EUR DE Schroder ISF Euro Corporate Bond A Acc EUR LU Hochzinsanleihen Robeco High Yield Bonds D EUR LU Threadneedle Eurp Hi-Yld Bd Ret Grs EUR GB Geldmarktfonds Rentenfonds Höchststandsgarantiefonds Mischfonds Aktienfonds -10-

11 VI. Unsere Fondsliste Stars in allen Assetklassen Qualität Vielfalt Flexibilität Anlageklasse Währung Risikoklasse WKN ISIN Morningstar-Rating Garantiefonds HLE Euro-Garant 70 Flex EUR 3 A1CU19 LU HLE Euro-Garant 80 Flex EUR 3 A0JELX LU HLE Euro-Garant 90 Flex EUR 2 A1CU2A LU Geldmarktfonds Rentenfonds Höchststandsgarantiefonds Mischfonds Aktienfonds -11-

12 VI. Unsere Fondsliste Stars in allen Assetklassen Qualität Vielfalt Flexibilität Anlageklasse Währung Risikoklasse WKN ISIN Morningstar-Rating Mischfonds Konservativ Sauren Global Defensiv A EUR LU FI ALPHA Renten Global Acc EUR LU Ausgewogen Carmignac Patrimoine A EUR 3 A0DPW0 FR M&W Capital EUR LU Dynamisch FMM-Fonds EUR DE smart-invest Helios AR B EUR LU Geldmarktfonds Rentenfonds Höchststandsgarantiefonds Mischfonds Aktienfonds -12-

13 VI. Unsere Fondsliste Stars in allen Assetklassen Qualität Vielfalt Flexibilität Anlageklasse Währung Risikoklasse WKN ISIN Morningstar-Rating Aktienfonds I Deutschland Allianz RCM Thesaurus AT EUR DE DWS Deutschland EUR DE Euroland und Europa Pioneer Fds Euroland Equity A EUR LU FF - European Growth A EUR LU Threadneedle Eurp Sm Cos Ret Net EUR Acc EUR GB Asien DWS Top 50 Asien EUR DE Templeton Asian Growth A YDis $ USD LU Nordamerika inkl. USA Schroder ISF US Smaller Comp A Inc USD LU Vontobel US Value Equity B USD LU Geldmarktfonds Rentenfonds Höchststandsgarantiefonds Mischfonds Aktienfonds -13-

14 VI. Unsere Fondsliste Stars in allen Assetklassen Qualität Vielfalt Flexibilität Anlageklasse Währung Risikoklasse WKN ISIN Morningstar-Rating Aktienfonds II Welt Carmignac Investissement A EUR 3 A0DP5W FR DWS Vermögensbildungsfonds I EUR DE Templeton Growth Euro A Acc EUR LU Franklin Mutual Global Disc A YDis EUR 3 A0KECM LU BGF Global Opportunities A2 USD USD LU Sarasin EquiSar - Global A EUR LU M&G Global Basics A EUR GB Schwellenländer Nevsky Eastern European USD 4 A0BLAT IE Aberdeen Global Emerging Markets Eq A2 USD LU Themen und Spezialitäten Acatis New Themes Plus UI EUR DE BGF World Mining A2 USD LU Pictet-Water-P EUR LU Investec GSF Glbl Energy A Acc Grs USD 4 A0QYGC LU Geldmarktfonds Rentenfonds Höchststandsgarantiefonds Mischfonds Aktienfonds -14-

15 VII. Wir sind Experten Von Beginn an Spezialisierung auf fondsgebundene Versicherungen Dadurch gewachsenes ausgeprägtes Inhouse-Investment Know-how Riesterfachabteilung ausschließlich mit DVA-zertifizierten Fachkräften Zertifikat in Gold der Kölnischen Rückversicherung und der Gen Re Business School für herausragende Leistung in der berufsbegleitenden Weiterbildung Der Mitarbeiter in den Abteilungen Risikoprüfung und BUZ- Leistungsregulierung

16 VII. Wir sind Experten Wir sind ein motivierter und engagierter Versicherer mit einem stabilen Fundament. Ihr langjähriger Experte für tragfähige Investmentvorsorge Ihr ausgewiesener Spezialist für fondsgebundene Altersvorsorgelösungen Wir haben leistungsfähige Produkte für eine dauerhafte Zusammenarbeit und Partnerschaft mit Ihnen. Wir bewahren Bewährtes für Sie modifizieren Besseres, wenn es sinnvoll ist. Wir leisten einen wesentlichen Beitrag dazu, dass unsere Kunden lieber länger leben

17 Ihre persönliche Hotline Die Hotline vom HLCM Partner Support kostenlose Montag bis Freitag von bis 18.00, Support-Hotline: auch an nicht bundeseinheitlichen Feiertagen Tel: Erstellung von Angeboten (Heidelberger Leben und Clerical Medical) Beantwortung aller Fragen rund um Vertriebsaktionen fachliche und vertriebliche Unterstützung für Produkte von Clerical Medical und Heidelberger Leben Auskünfte zu Neu- und Bestandsverträgen z.b. Vertragswerte, Erhöhungsmöglichkeiten etc. Schnittstelle zu allen Fachabteilungen von CM und HLE

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