Bankenaufsichtsrechts

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1 +++ Management Circle Intensiv-Seminar +++ CRR, KWG, MaRisk, Basel III: Das 1x1 des Ideal für Neu- und Quereinsteiger sowie als Fresh-up Bankenaufsichtsrechts Aufsichtsrechtliche und regulatorische Regelungen auf den Punkt gebracht Eigenkapitalanforderungen Eigenkapitaldefinition und Änderungen durch Basel III/CRR Angemessenheit des Eigenkapitals Die wesentlichen Risikoarten Adressenausfallrisiken nach KSA und IRB Marktpreisrisiken und Operationelle Risiken nach CRR Liquiditätsanforderungen Funktionsweise der Liquiditätsverordnung (LiqV) Liquiditätskennzahl nach LiqV und LCR nach CRR im Vergleich Anforderungen an das Kreditgeschäft Gruppe verbundener Kunden und Kreditnehmereinheiten Großkreditregelungen Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) Grundidee der MaRisk Besondere Anforderungen an die Aufbauund Ablauforganisation Folgende Gesetze und Verordnungen werden Ihnen erläutert: Teil 2 Titel I, Teil 3 Titel II, Teil 3 Titel III und Titel IV, Teil 4 und Teil 6 KWG, insbesondere 1 KWG, 19 KWG, 25 a KWG CRD IV/MaRisk LiqV Ihre Experten sind u.a.: Ronny Rehbein 1 PLUS i GmbH Wolfgang Greiner Commerzbank AG Begeisterte Stimmen ehemaliger Teilnehmer: Genau richtig. Guter Überblick über die Themen und die angebrachte Detailtiefe. B. Sömmer, CACEIS Bank Deutschland GmbH Guter Einstieg in die Komplexität des Themas. Sehr lebhaft, gut verdichtet und anschaulich vermittelt. T. Teuber, SKG Bank AG Bitte wählen Sie Ihren Termin: 30. September und 1. Oktober 2015 in Frankfurt/M. 5. und 6. November 2015 in Frankfurt/M. Hoher Lernerfolg durch begrenzte Teilnehmerzahl! Melden Sie sich jetzt an! Ihre Telefon-Hotline: + 49 (0) 61 96/

2 1. Seminartag Eigenkapitalanforderungen und die wesentlichen Risikoarten Ihr Seminarleiter: Dr. Markus Rose, 1 PLUS i GmbH, Nürnberg Empfang mit Kaffee und Tee ab 8.45 Uhr 9.30 Herzlich willkommen Begrüßung durch den Seminarleiter und kurze Vorstellungsrunde Überblick über Ziele und Inhalte des Seminars Abstimmung mit Ihren Erwartungen als Teilnehmer 9.45 CRR, KWG und Bankenaufsicht Quantitative und qualitative Aufsicht Aufbau der CRR und des KWG Wirkung CRR und CRD IV Aufgaben der Bankenaufsicht Kreditbegriff Handelsbuch und Handelsbuchinstitut Anforderungen an das Eigenkapital Quote und Kapital Angemessenheit des Eigenkapitals Zusammensetzung der Eigenmittel nach CRR Höhere Anforderungen an Qualität und Quantität durch Basel III Die wesentlichen Risikoarten Teil 1 Adressenausfallrisiken nach CRR Funktionsweise des KSA Ermittlung von Forderungswert und CCF Überblick über Forderungsklassen Bestimmung der Risikogewichte Anrechnung von Grundpfandrechten Sie ermitteln die Eigenkapitalanforderungen nach KSA an einfachen Beispielen Funktionsweise des IRB Wirkungsweise und Zusammenspiel der Risikoparameter PD, CCF und LGD Kreditrisikominderungstechniken Berücksichtigung von finanziellen Sicherheiten, Garantien und Grundpfandrechten im Überblick Wolfgang Greiner Seniorspezialist, Commerzbank AG, Frankfurt/M Zusammenfassung der Ergebnisse des Tages und abschließende Diskussion ca Ende des ersten Seminartages und Get-together Business Lunch Die Kaffee- und Teepause am Vor- und Nachmittag wird flexibel festgesetzt. Get-together Ausklang des ersten Seminartages in informeller Runde. Management Circle lädt Sie zu einem kommunikativen Umtrunk ein. Entspannen Sie sich in angenehmer Atmosphäre und vertiefen Sie Ihre Gespräche mit dem Referenten und den Teilnehmern.

3 2. Seminartag Anforderungen an die Liquidität, an Großkredite und die Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) Ihr Seminarleiter: Ronny Rehbein, Berater, 1 PLUS i GmbH, Nürnberg 9.00 Es geht weiter Begrüßung und Überleitung zum zweiten Seminartag 9.05 Die wesentlichen Risikoarten Teil 2 Marktpreisrisiken nach CRR Standardmethoden versus Interne Modelle Ermittlung der Währungsrisiken in der Standardmethode Operationelle Risiken nach CRR mit einem Überblick über die einzelnen Ansätze 9.30 Liquiditätsanforderungen Funktionsweise der LiqV Änderungen durch Basel III Einführung von LCR Ermittlung der Liquiditätskennzahl und des LCR an einem einfachen Beispiel Anforderungen an das Kreditgeschäft Teil 1 Kreditnehmerbegriff nach Artikel 4 (1) Nr. 39 CRR und 19 (2) KWG Darstellung der Systematik zur Bildung von Gruppen verbundener Kunden und Kreditnehmereinheiten aufgrund rechtlicher Abhängigkeiten/ Beherrschung aufgrund von persönlicher Haftung aufgrund wirtschaftlicher Abhängigkeiten Sie bilden anhand anschaulicher Fallgestaltungen aus der Praxis GvKs und KNEs Business Lunch Anforderungen an das Kreditgeschäft Teil 2 Großkredite Meldung, Großkredit- und Großkreditobergrenze Bestimmung des Kreditnehmers bei Konstrukten (look through approach) Bestimmung des Anzeige- und Anrechnungsbetrages Mindestanforderungen an das Risikomanagement 25 a KWG, CRD IV und Basel II/III Grundprinzipien der MaRisk Allgemeine Anforderungen Abgrenzung: Kreditgeschäft, Kreditentscheidung, Handelsgeschäft Anforderungen an die Risiko- und die Geschäftsstrategien Was bei der Einführung neuer Produkte zu berücksichtigen ist Besondere Anforderungen an die Aufbau- und Ablauforganisation Wie ist ein Kreditinstitut unter Beachtung der MaRisk aufbauorganisatorisch zu gliedern? Prozess der Votierung und Kreditentscheidung Wesentliche Anforderungen an die Kreditgeschäftsprozesse Überblick über die Anforderungen an die Handelsgeschäftsprozesse Exkurs besondere Anforderungen an die Risikosteuerungs- und -controllingprozesse ca Ende des Seminars, Zusammenfassung der Ergebnisse und abschließende Diskussion Die Kaffee- und Teepause am Vor- und Nachmittag wird flexibel festgesetzt.

4 Zum Seminarinhalt Warum dieses Seminar wichtig für Sie ist Was genau regelt die CRR? Was beinhaltet das KWG? Welche Vorgaben gibt es durch die MaRisk? Wie kaum eine andere Branche ist der Banken- und Finanzsektor von aufsichtsrechtlichen und regulatorischen Vorgaben und Änderungen betroffen. Insbesondere als Neu- oder Quereinsteiger in dieser Branche ist es nicht einfach, sich einen umfassenden Überblick über die verschiedenen Gesetze und Verordnungen zu verschaffen. Ihr Wegweiser im regulatorischen Dschungel Nutzen Sie unser Intensiv-Seminar Bankenaufsichtsrecht kompakt als Kompass durch die Aufsichtswelt im Finanzsektor. Unsere erfahrenen Referenten erklären Ihnen die wichtigsten Vorgaben und geben Ihnen darüber hinaus einen Überblick über die aktuellen Entwicklungen wie Basel III/CRD IV und die MaRisk-Novelle. So erhalten Sie an zwei Tagen kompakt einen profunden Über- und Durchblick im Aufsichtsdschungel. Das lernen Sie hier Am ersten Seminartag erfahren Sie, wie CRR und KWG aufgebaut sind welche Eigenkapitalanforderungen durch Basel III / CRR an Ihr Institut gestellt werden wie sich die Eigenmittel zusammensetzen welche wesentlichen Risikoarten es gibt und wie Sie diese ermitteln Am zweiten Seminartag lernen Sie, wie Sie die Liquiditätskennzahl LCR ermitteln welche Änderungen sich durch die Einführung von LCR ergeben wie die Gruppe verbundener Kunden definiert wird und welche Anforderungen an Großkredite gestellt werden die allgemeinen und besonderen Anforderungen aus MaRisk kennen So profitieren Sie Sie erhalten einen kompakten und top-aktuellen Überblick über die aufsichtsrechtlichen Regelungen für Banken. Sie lernen, welches Gesetz welche Auswirkungen auf Ihre tägliche Arbeit hat. Sie können vor Kunden und Kollegen in aufsichtsrechtlichen Fragen kompetent auftreten und fachlich überzeugen. Ihre Themen im Fokus Sie haben noch Fragen? Gerne! Rufen Sie mich bitte an oder schreiben Sie mir eine . Gerne berate ich Sie persönlich und beantworte Ihre Fragen zur Veranstaltung. Yvonne Hofmann Projektmanagerin Tel.: / yvonne.hofmann@managementcircle.de 1) Anforderungen an das Eigenkapital 2) Die wesentlichen Risikoarten wie Adressenausfallrisiken, Marktpreisrisiken und Operationelle Risiken 3) Liquiditätsanforderungen und Funktionsweise der LiqV und der LCR 4) Kreditnehmereinheiten und Anforderungen an die Großkredite 5) Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) Weitere begeisterte Stimmen ehemaliger Teilnehmer: Ich finde die Veranstaltung sehr zielführend. Theoretische und praktische Kenntnisse werden ausgewogen vermittelt." H. Strauß, COMINDO Creditmanagement GmbH Guter Überblick über die Regelwerke und Änderungen." H. Löffelmann, ABN AMRO Bank N.V.

5 Ihr Expertenteam Ronny Rehbein ist Experte für bankaufsichtsrechtliche Anforderungen und Partner bei der 1 Plus i GmbH in Nürnberg. Zentrale Themen seiner mehrjährigen Beratungstätigkeit sind alle Fragestellungen des Aufsichtsrechts, insbesondere der MaRisk und der SolvV/CRR, sowie der Rechnungslegung. So begleitete er vor allem Banken bei der Schätzung des Verlustparameters LGD sowie mehrere Institute bei der Umsetzung der Prozessanforderungen an das Kredit- und Handelsgeschäft gemäß MaRisk. Zuvor arbeitete Ronny Rehbein für die Prüfungsstelle des Ostdeutschen Sparkassenverbandes in Berlin. Beachten Sie auch unsere Veranstaltung: Stresstests in der Finanzbranche 28. und 29. September 2015 in Frankfurt/M. 28. und 29. Oktober 2015 in Frankfurt/M. Nähere Informationen gibt Ihnen gerne Eberhard Bergmann, Tel.: / , Fax: / , kundenservice@managementcircle.de Wolfgang Greiner M. A. Finance & Banking, Diplom-Betriebswirt (FH) und Bankkaufmann ist Seniorspezialist Regulatory Reporting bei der Commerzbank AG in Frankfurt/Main. Wolfgang Greiner verfügt über umfangreiche, bankpraktische Erfahrungen im Rahmen seiner bisherigen Aufgabenstellungen bei verschiedenen Kreditinstituten, in einer Unternehmensberatung sowie bei der Deutschen Bundesbank. Im Fokus seiner Tätigkeit steht die Fachkonzeptionierung und Begleitung aufsichtsrechtlicher Themen und Projekte. Darüber hinaus ist Wolfgang Greiner als Seminartrainer und Autor für diese und weitere bankbetriebliche Themen tätig. Dr. Markus Rose ist als Senior Consultant bei der 1 PLUS i GmbH in Nürnberg tätig. Zuvor arbeitete er als Leiter Risikocontrolling einer Hypothekenbank und verantwortete dort die permanente Weiterentwicklung der internen Risikosysteme. Aufsichtsrechtliche Anforderungen an Kreditinstitute (MaRisk, CRR/SolvV) und Fragestellungen im Bereich des Risikocontrolling bilden die thematischen Schwerpunkte seiner mehrjährigen Beratertätigkeit. Hinzu kommen Projekte im Rahmen der Einführung von Handelssystemen einschließlich der Durchführung von entsprechenden Anwenderschulungen. In den genannten Themenfeldern ist Dr. Markus Rose zusätzlich als Seminartrainer und Autor tätig. 7 gute Gründe, warum Sie ein Seminar bei Management Circle buchen sollten: 1. Mehr 25 Jahre Erfahrung auf dem Gebiet der Weiterbildung von Fach- und Führungskräften 2. Die besten Referenten, die der Markt bietet 3. TOP-Themen mit sehr hohem Praxisinhalt 4. Ausgezeichnete Seminarunterlagen 5. Intensiver Wissens- und Meinungsaustausch in kleinen Seminargruppen 6. Exzellenter Ablauf, angefangen von Ihrer Anmeldung bis hin zur Rundumbetreuung durch unsere Tagungssekretärinnen und -sekretäre 7. Top-Locations AUCH ALS INHOUSE TRAINING So individuell wie Ihre Ansprüche Inhouse Trainings nach Maß! Zu diesen und allen anderen Themen bieten wir auch firmeninterne Schulungen an. Ihre Vorteile: Kein Reiseaufwand passgenau für Ihren Bedarf optimales Preis-Leistungsverhältnis! Ich berate Sie gerne und erstelle Ihnen ein individuelles Angebot. Rufen Sie mich an. Stefanie Klose Tel.: / stefanie.klose@managementcircle.de

6 Für Ihre Fax-Anmeldung: + 49 (0) 61 96/ Wer sollte teilnehmen? Dieses Seminar richtet sich an Neu- und Quereinsteiger in der Bankwirtschaft und im Finanzwesen, die sich von A bis Z über die aufsichtsrechtlichen Regelungen im Bankenwesen informieren möchten. Außerdem richten wir uns an Mitarbeiter aus allen Fachabteilungen in der Bank, die ihre Kenntnisse auffrischen und erweitern wollen. Ebenso angesprochen sind Führungskräfte aus der Beratung, IT-Experten und Wirtschaftsprüfer, deren Aufgabengebiet sich vergrößert. Das 1x1 des Bankenaufsichtsrechts Ich/Wir nehme(n) teil am: ws 30. September und 1. Oktober 2015 in Frankfurt/M und 6. November 2015 in Frankfurt/M Name/Vorname Position/Abteilung Termine und Veranstaltungsorte 30. September und 1. Oktober 2015 in Frankfurt/M. Grandhotel Hessischer Hof, Friedrich-Ebert-Anlage 40, Frankfurt/M., Tel.: 069/ , Fax: 069/ reservations@hessischer-hof.de 5. und 6. November 2015 in Frankfurt/M. The Westin Grand Frankfurt, Konrad-Adenauer-Straße 7, Frankfurt/M., Tel.: 069/ , Fax: 069/ frankfurt.reservation@starwoodhotels.com Für unsere Seminarteilnehmer steht im jeweiligen Tagungshotel ein begrenztes Zimmerkontingent zum Vorzugspreis zur Verfügung. Nehmen Sie die Reservierung bitte rechtzeitig selbst direkt im Hotel unter Berufung auf Management Circle vor. 2 Name/Vorname Position/Abteilung Name/Vorname Position/Abteilung Firma Straße/Postfach PLZ/Ort Telefon/Fax Datum 10 % Unterschrift Mit der Deutschen Bahn für 99, zur Veranstaltung. Infos unter: Ansprechpartner/in im Sekretariat: Anmeldebestätigung bitte an: Abteilung Über Management Circle Als anerkannter Bildungspartner und Marktführer im deutschsprachigen Raum vermittelt Management Circle WissensWerte an Fach- und Führungskräfte. Mit seinen 200 Mitarbeitern und jährlich etwa 3000 Veranstaltungen sorgt das Unternehmen für berufliche Weiterbildung auf höchstem Niveau. Weitere Infos zur Bildung für die Besten erhalten Sie unter Anmeldebedingungen Nach Eingang Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine Anmeldebestätigung und eine Rechnung. Die Teilnahmegebühr für das zweitägige Seminar beträgt inkl. Business Lunch, Erfrischungsgetränken, Get-together und der Dokumentation 1.995,. Sollten mehr als zwei Vertreter desselben Unternehmens an der Veranstaltung teilnehmen, bieten wir ab dem dritten Teilnehmer 10% Preisnachlass. Bis zu zwei Wochen vor Veranstaltungstermin können Sie kostenlos stornieren. Danach oder bei Nichterscheinen des Teilnehmers berechnen wir die gesamte Teilnahmegebühr. Die Stornierung bedarf der Schriftform. Selbstverständlich ist eine Vertretung des angemeldeten Teilnehmers möglich. Alle genannten Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen MwSt. Rechnung bitte an: Abteilung Mitarbeiter: BIS ÜBER 1000 Datenschutzhinweis Die Management Circle AG und ihre Dienstleister (z.b. Lettershops) verwenden die bei Ihrer Anmeldung erhobenen Angaben für die Durchführung unserer Leistungen und um Ihnen Angebote zur Weiterbildung auch von unseren Partnerunternehmen aus der Management Circle Gruppe per Post zukommen zu lassen. Unsere Kunden informieren wir außerdem telefonisch und per über unsere interessanten Weiterbildungsangebote, die den vorher von Ihnen genutzten ähnlich sind. Sie können der Verwendung Ihrer Daten für Werbezwecke selbstverständlich jederzeit gegenüber Management Circle AG, Postfach 56 29, Eschborn, unter datenschutz@managementcircle.de oder telefonisch unter 06196/ widersprechen oder eine erteilte Einwilligung widerrufen. Anmeldung/Kundenservice Telefon: + 49 (0) 61 96/ Fax: + 49 (0) 61 96/ anmeldung@managementcircle.de Internet: Postanschrift: Management Circle AG Postfach 56 29, Eschborn/Ts. Telefonzentrale: + 49 (0) 61 96/ Hier online anmelden! M/BZU/K