»Compliance im Bankwesen MaRisk und MaComp in der Umsetzung«

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1 »Compliance im Bankwesen MaRisk und MaComp in der Umsetzung«Konferenz zur Initialisierung eines Facharbeitskreises Leipzig, November 2014 Veranstaltungskonzept in Zusammenarbeit mit

2 Inhalt Editorial Idee und Zielgruppe 3 Rechtsthemen im Überblick 4 Kurzportrait Bankenforen 5 Leipzig Philosophie der Bankenforen Leipzig 6 Referenzen 7 Ihre Ansprechpartner 8 Sehr geehrte Damen und Herren, bereits seit dem ist die Neufassung der Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) der BaFin in Kraft getreten. Anlass bzw. Grundlage der Neufassung war im Kern das weitere Voranschreiten der Europäisierung des Bankrechts und der Bankenregulierung. Neben weiteren Thematiken stellt die Neufassung der MaRisk nunmehr erheblich höhere Anforderungen an die Erfüllung von Compliance-Vorgaben durch Kreditinstitute. So muss ausweislich der MaRisk nunmehr jedes Institut über eine Compliance-Funktion verfügen, um den Risiken, die sich aus der Nichteinhaltung rechtlicher Regelungen und Vorgaben ergeben können, entgegenzuwirken. Jedes Institut hat grundsätzlich unabhängig der Größe einen Compliance-Beauftragten zu benennen. Die Art und Weise einer nicht zu beanstandenden Umsetzung dieser Vorgaben ist ebenso bedeutend wie ungeklärt. Neben der Einrichtung eines zuverlässigen Compliance-Systems in den Instituten ist insbesondere die Reichweite des Begriffes Compliance eine entscheidende Fragestellung. In der MaRisk ist hierzu nur die Rede von "für das Institut wesentlichen rechtlichen Regelungen und Vorgaben". Nicht zuletzt im Rahmen einer Institutsprüfung gem. 44 KWG kommt es aber auf eine zutreffende Umsetzung der Vorgaben entscheidend an. Auch die MaComp 4/2010, die die Wohlverhaltensregeln der 31 ff. WpHG konkretisiert, hat die BaFin mit Rundschreiben vom mit Wirkung zum neugefasst und eine kurzfristige Zeit zur Umsetzung eingeräumt. Dies nehmen wir zum Anlass, diese Thematik näher zu beleuchten und laden Sie herzlich am 26. und 27. November 2014 zur 1. Leipziger Konferenz Compliance im Bankwesen MaRisk und MaComp in der Umsetzung ein. Vorträge von Führungskräften aus Kreditinstituten sowie wissenschaftliche Referate und Erfahrungsberichte gehen dabei insbesondere auf Herausforderungen ein, die die gestiegenen Compliance-Anforderungen mit sich bringen. Mit der Konferenz setzen wir neben unseren weiteren geplanten Projekten und der bereits sehr erfolgreich durchgeführten Konferenz Facharchitektur in Banken einen weiteren, sehr praxisrelevanten Schwerpunkt. Auf den folgenden Seiten möchten wir Ihnen die für November 2014 geplante Konferenz kurz vorstellen. Stephan Schuldt Fachlicher Leiter Rechtsanwälte Kahlert-Padberg Kirsten Müller Fachliche Ansprechpartnerin Bankenforen Leipzig 2

3 Idee und Zielgruppe der Konferenz Idee und Motivation Im Rahmen der Konferenz Compliance im Bankwesen MaRisk und MaComp in der Umsetzung werden Experten aus Kreditinstituten und Dienstleistungsunternehmen über Fragen der Rechtsanwendung und die Umsetzung der neuen MaRisk und MaComp in ihren Häusern berichten und Hintergrundinformationen sowie Handlungsempfehlungen geben. Dabei liegt der Schwerpunkt auf der praktischen Umsetzung der gestiegenen Compliance-Anforderungen infolge der MaRisk-Novelle. Idee und Grundlage der Konferenz ist dabei nicht nur das Konsumieren von Vorträgen, sondern darüber hinaus insbesondere der Austausch unter Gleichgesinnten im Netzwerk. Die Schaffung eines hochqualitativen Netzwerkes und ein stetiger Erfahrungsaustausch mit unseren Teilnehmern ist Grundlage unseres in anderen Branchen bereits sehr erfolgreichen Unternehmenskonzeptes. Insbesondere im Versicherungs- und Gesundheitswesen erfahren unsere Veranstaltungen, auch bei den jeweiligen Branchenführern, große Anerkennung. Nach erfolgreicher Durchführung dieser Konferenz planen wir, einen zweimal im Jahr stattfindenden Facharbeitskreis (sog. User Group) zu initiieren, in der das Thema Compliance im Bankwesen stets in seiner aktuellen Entwicklung verfolgt wird. Die Teilnehmer können dabei auf die inhaltliche Schwerpunktsetzung aktiv Einfluss nehmen. Abendveranstaltung Am Abend des ersten Veranstaltungstages sind alle Teilnehmer, Referenten und Sponsoren zu einem gemeinsamen Abendessen eingeladen, bei dem der gegenseitige Gedanken- und Erfahrungsaustausch fortgeführt werden kann. Zielgruppe Die Konferenz richtet sich insbesondere an Vorstände sowie Fach- und Führungskräfte von Kreditinstituten, die für die Umsetzung von Compliance-Anforderungen verantwortlich sind. Natürlich sind ebenso alle Fachkräfte der von Compliance betroffenen Unternehmensbereiche herzlich eingeladen, sich am fachlichen Austausch zu beteiligen und die neuen gesetzlichen Anforderungen infolge der Bankenregulierung stärker in ihren Fokus zu rücken. In begrenztem Umfang sind auch Dienstleistungsunternehmen aus dem bankennahen Bereich zur Konferenz eingeladen. Wir behalten uns vor, eine Warteliste einzurichten. 3

4 Themen im Überblick Datenschutz Vorgaben WpHG (Ma Comp) Vorgaben Meldewesen (z.b.:solvv, KWG) Compliance Management System (CMS) Implementierung im Unternehmen Prozesse & Organisation weitere institutsindividuelle Anforderungen Umfang Compliance 4. MaRisk Novelle Geldwäsche Verantwortlichkeiten & Aufgaben Haftungsrisiken Verbraucherschutz Zahlungsverkehr Risikocontrolling Rechnungslegung Finanzen Vorstand Aufsichtsrat Compliance Officer 4

5 Kurzportrait der Bankenforen Leipzig Die Bankenforen Leipzig sind eine Marke der Leipziger Foren Holding GmbH. Wir sind eine Ausgründung aus der Universität Leipzig und verstehen uns als Dienstleister für Forschung und Entwicklung (F&E) für Unternehmen aus dem Bankensektor. Ziel ist es, die kreativen Köpfe und Entscheider dieser Branche zusammenzubringen, um den Wissens- und Erfahrungsaustausch zu fördern. In enger Zusammenarbeit mit renommierten Universitäten vermitteln wir in verschiedenen Veranstaltungsformaten fundiertes Know-how aus dem Bankgeschäft, berichten über Ergebnisse aus der internationalen Forschungsszene und zeigen Best Practices auf. Dabei wollen wir gezielt den Austausch in der Branche auf Fach- und Führungsebene moderieren und vorantreiben. Die Bankenforen Leipzig gehen darüber hinaus Partnerschaften mit Banken, Universitäten und Forschungseinrichtungen ein. Eine Partnerschaft eröffnet eine Reihe von verschiedenen Dienstleistungen und Kooperationsmöglichkeiten, u.a. den Zugang zu wissenschaftlichen Themendossiers, den Zugriff auf eine umfangreiche Wissensplattform, Sonderkonditionen für Veranstaltungen, Verbundprojekte, gemeinsame Marketingaktivitäten und vieles mehr. 5

6 Philosophie der Bankenforen Leipzig Trends erkennen und Konsequenzen ableiten Netzwerk leben und Kooperationen fördern Branchenfokussierung und fachliche Expertise Methodenkompetenz trifft auf Umsetzungskompetenz Neutralität wahren und unabhängig agieren Durch unsere kontinuierliche Forschungs- und Entwicklungsarbeit einerseits und unsere enge Zusammenarbeit mit Wissenschaft und Praxis andererseits kennen wir die aktuellen Entwicklungen und Trends der Bankenwirtschaft. Diese wissenschaftlich und fachlich fundierten Erkenntnisse versetzen uns in die Lage, aus den identifizierten Trends relevante Konsequenzen für die Branche abzuleiten und innovative Managementansätze zu entwickeln. Nicht zuletzt leben Forschung und Entwicklung vom gegenseitigen Austausch und von konstruktiven unternehmensübergreifenden Kooperationen. Daher ist es unser Anliegen, ein übergreifendes Netzwerk für den gegenseiteigen Gedanken- und Erfahrungsaustausch innerhalb verschiedener Themengebiete zu schaffen. Ziel dabei ist es, die Kommunikation sowohl zwischen den Praktikern als auch zwischen Praxis und Wissenschaft zu fördern und damit neue Impulse oder auch Anregungen für mögliche Kooperationen zu geben. Nur wer den Markt kennt, kann innovative Lösungsansätze zu aktuellen Fragestellungen der Bankwirtschaft entwickeln. In unserer Forschungs- und Projektarbeit bündeln wir fachliche Kompetenzen über alle Wertschöpfungsstufen von Kreditinstituten hinweg und übersetzen wissenschaftliche Erkenntnisse in anwendungsorientierte Konzepte und Strategien. Die kontinuierliche Weiterentwicklung von Wissen und die konsequente Anwendung wissenschaftlicher Methoden ist Bestandteil unseres unternehmerischen Handelns. Die Mitarbeiter der Bankenforen Leipzig haben eine spezifische Ausbildung mit den fachlichen Schwerpunkten Betriebswirtschaft, Recht, Informatik bzw. Mathematik. Dieses Wissen und das Verständnis für den Bankenmarkt nutzen wir, um zukunftsweisende Lösungen für die Branche zu entwickeln und zu implementieren. Wir erbringen unsere Dienstleistungen unabhängig und neutral. Es existieren keine Bindungen an einzelne Banken oder sonstige Kooperationspartner. Unseren Partnern ist ein vertraulicher und verantwortungsbewusster Umgang mit allen Informationen garantiert. 6

7 Referenzen vergangener Veranstaltungen Fachkonferenz»Facharchitektur in Banken«Fachkonferenz»Mobile IT in Banken«Messekongress»Finanzen und Risikomanagement«Partnerkongress der Leipziger Foren Aktuelle Trends aus Wissenschaft und Praxis Fachkonferenz»Recht in der Versicherungswirtschaft Aktuelle Herausforderungen und Rechtsprechung« 7

8 Ihre Ansprechpartner Fachlicher Leiter: Stephan Schuldt Rechtsanwalt Rechtsanwälte Kahlert-Padberg Organisatorische Ansprechpartnerin: Manuela Spaeth Referentin Veranstaltungen T E orga@bankenforen.de Fachliche Ansprechpartnerin: Kirsten Müller Leiterin Kompetenzfeld Recht & Compliance T E mueller@bankenforen.de Bankenforen Leipzig Hainstraße Leipzig T F I 8