1. ÖSTERREICHISCHE VOLKSBANKEN-AG (ÖVAG)

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1 06-verbund-endfassung_s qxd :54 Seite ÖSTERREICHISCHE VOLKSBANKEN-AG (ÖVAG) Die Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) ist das Spitzeninstitut der österreichischen Volksbanken und gleichzeitig im Kommerz- und Retailbanking international verankert. Der ÖVAG-Konzern ist der viertgrößte Bankenkonzern Österreichs und bietet seinen Kunden mit ca Mitarbeitern im In- und Ausland sämtliche Bankdienstleistungen und Anlageprodukte auf höchstem Niveau. Die Österreichische Volksbanken AG hat sich 2005 zwei starke Partner ins Boot geholt und ihre Geschäftsfelder ausgebaut. Die Investkredit Bank AG ist Nummer 1 bei der Fachkompetenz im Bereich Unternehmensfinanzierung. Sie bietet ein umfassendes Service sowie Spezial-Know-how in Unternehmens- und Immobilienfinanzierungsfragen. Das Geschäftsfeld Kommunalfinanzierung wird von der Kommunalkredit Austria AG abgedeckt, die Marktführer in der Finanzierung der Öffentlichen Hand ist. Die Geschäftsbereiche Immobilien, Leasingfinanzierung, Factoring, Investmentfondsgeschäft und Investmentbanking runden die Angebotspalette ab. Über die Volksbank International präsentiert sich die ÖVAG in neun CEE-Ländern als kompetenter Partner. Das schlagkräftige Netzwerk umfasst heute bereits über 300 Geschäftsstellen in der Slowakei, Tschechien, Ungarn, Slowenien, Kroatien, Rumänien, Bosnien-Herzegowina, SerbienMontenegro und der Ukraine. Die kontinuierliche Erschließung neuer Märkte machte die Volksbank-Gruppe schließlich zu einem Marktführer als Immobilieninvestor in den CEE-Ländern. Hauptverantwortlich dafür zeichnet die Europolis Real Estate Asset Management GmbH. Anschrift: Peregringasse 3, 1090 Wien Tel.: Fax: SWIFT-Code: VBOEATWW marketing@oevag.volksbank.at Vorstand: GD Franz PINKL VDir. KR Erich HACKL VDir. KR Manfred KUNERT VDir. Mag. Wolfgang PERDICH VDir. Dr. Wilfried STADLER Vorsitzender des Aufsichtsrates: Präs. GD Dr. Walter ZANDANELL Die Volksbanken halten mit rund 58 Prozent die Mehrheit am Spitzeninstitut. Mit einer Sperrminorität von 25 Prozent plus einer Aktie ist die deutsche DZ-Bank an der ÖVAG beteiligt. Zehn Prozent hält die deutsche ERGO-Gruppe (VICTORIA-Versicherung) und 6,1 Prozent die Raiffeisen Zentralbank. Liquiditätsmanagement Konsortialkredite Clearing-Stelle Internationales Geschäft Emission von Wertpapieren, Wertpapier-Handel Strukturierte Produkte Spezielle Services wie Verbund-Marketing, Verbund-Organisation, Back-Office-Services Walter ZANDANELL Wolfgang PERDICH, Wilfried STADLER, Manfred KUNERT, Franz PINKL, Erich HACKL (v.l.n.r.) 191 Die Primärstufe des österreichischen Volksbanken-Sektors und die ÖVAG sind zum gegenseitigen Vorteil seit Jahrzehnten überaus eng miteinander verbunden. Das Spitzeninstitut übernimmt für die Volksbanken folgende Aktivitäten:

2 Highlight des Jahres 2006 war der Aufstieg zur neuen Nr. 4 in Österreich. Die Österreichische Volksbanken-AG hat damit erstmals die BAWAG P.S.K. überholt. Darüber hinaus war Jahr 2006 von der Integration der Investkredit geprägt wurde auch das Netzwerk erweitert und zwar sowohl organisch wie auch durch selektive Zukäufe (Elektron Bank in der Ukraine und Zepter Bank in Bosnien). Mit einer Bilanzsumme von 67,4 Mrd. EUR (plus 23 % über dem Wert des Vorjahres), wurde im Jahr 2006 ein neuerliches Rekordergebnis erreicht. Dabei wurde im letzten Jahr ein Ergebnis von 309 Mio. EUR erreicht. Ein Rekordergebnis, an dem alle Segmente maßgeblich beteiligt waren. Besonders hervorzuheben sind hier der Bereich Immobilien, die Kommunalfinanzierung sowie die Auslandsbanken. Nach dem Erwerb der Investkredit Gruppe inklusive Kommunalkredit durch die Österreichische Volksbanken-AG entschied sich die ÖVAG zu einer Reorganisation des gesamten Konzerns. Die neue Struktur besteht aus den fünf Segmenten Kommunen, Unternehmen, Retail im In- und Ausland, Immobilien sowie Financial Markets Segment Kommunen Innerhalb der Volksbank Gruppe wird dieser Bereich nach der Rückgabe der NÖ HYPO-BANK AG an das Land Niederösterreich ausschließlich von der Kommunalkredit Austria AG abgedeckt. Die Kommunalkredit ist Marktführer in der Finanzierung der öffentlichen Hand in Österreich und fungiert innerhalb des ÖVAG-Konzerns als Kompetenzzentrum Public Finance. Der Bericht über die Kommunalkredit findet sich im Teil Banken. 192 Segment Unternehmen Die Betreuung des Segments Unternehmen wird von der Investkredit Bank AG als Bank für Unternehmen wahrgenommen. Per Jahresende waren 280 MitarbeiterInnen in diesem Segment beschäftigt. Im Vergleich zu der Segmentsdarstellung 2005 ist die Eingliederung der Unternehmensfinanzierung aus der ÖVAG zu beachten. Im Bereich Unternehmensfinanzierung wurden aufgrund des positiven Geschäftsverlaufs die Finanzierungsabschlüsse 2006 um 46 % auf EUR 1,9 Mrd. erhöht. Signifikante Steigerungen wurden dabei vor allem im zentraleuropäischen Kernmarkt und in Deutschland erzielt. In Österreich hat die Anzahl der Transaktionen bei der Zielgruppe der Klein- und Mittelunternehmen zugenommen. Das Leistungsspektrum umfasst die gesamte Bandbreite einer modernen Unternehmensfinanzierung. Im Rahmen der Integration wurden die bewährten Teams aus ÖVAG und Investkredit zu einer neuen, leistungsfähigen Einheit Unternehmensfinanzierungen/Corporates zusammengefasst. Die Ausweitung der Geschäfte mit Kommerzkunden in Kombination mit einer Steigerung der Erträge im Segment Unternehmen 2006 zeigt, dass die neue Investkredit die Herausforderung einer Integration zweier Bankkulturen und die damit verbundene Ausweitung zu einer innovativen Vollbank erfolgreich vollzogen hat. Der Bereich Corporates umfasst darüber hinaus auch die Abteilungen Strukturierte Finanzierungen und Strukturierte Auslands- und Handelsfinanzierungen, die wesentliche Säulen des neuen Geschäftsmodells im Segment Unternehmen darstellen. Mittelständische Unternehmen sind für die Volksbank Gruppe ein zentrales und strategisch bedeutsames Kundensegment. Dem wurde auch in der Organisation der neuen Investkredit Rechnung getragen. Im Rahmen des Bereiches Mittelständische Unternehmen sind die Marktaktivitäten der beiden Abteilungen Business Banking und Konsortialgeschäft auf die strategische Zielgruppe der mittelständischen Unternehmen und deren Finanzierungsbedürfnisse ausgerichtet. Die FinanzierungsexpertInnen der Abteilung Konsortialfinanzierungen sind auf die Bedürfnisse der Volksbanken in der Finanzierung gewerblicher Kunden ausgerichtet.

3 Im Zuge der Integration wurde mit dem Business Banking eine neue Marktabteilung gegründet. Sie bietet mittelständischen Unternehmen mit Umsätzen von EUR 10 Mio. bis EUR 50 Mio. sämtliche Leistungen der modernen Unternehmensfinanzierung an. Schwerpunkt ist die klassische Kurz- und Langfristfinanzierung optimiert durch öffentliche Förderungen auf Bundes- und Länderebene sowie Instrumenten des Zins- und Währungsmanagements. Im Corporate Finance wird den Kunden ein breites Leistungsspektrum geboten. Von Wien aus werden nicht nur der österreichische Markt sondern auch die Länder Zentral- und Osteuropas betreut, in denen die Volksbank Gruppe vertreten ist. Die Investkredit hat im Berichtsjahr ihre Position als etablierter Gesamtanbieter von Corporate Finance-Dienstleistungen weiter ausgebaut. Erfolgsfaktor dafür ist das breite Angebotsspektrum an Finanzierungsinstrumenten, das von Beteiligungskapital unterschiedlicher Ausprägungen über Mezzaninefinanzierungen und sonstigem Nachrangkapital bis zum klassischen Kredit reicht. Die Investkredit ist bei Projektfinanzierungen sowohl in Österreich und Deutschland als auch in der CEE-Region tätig. Der Schwerpunkt der Aktivitäten lag auch 2006 bei Alternativenergieprojekten, die einem staatlich geförderten Einspeisetarif unterliegen. Hauptmärkte hierbei sind Deutschland und Tschechien, die über sehr attraktive Einspeisegesetze verfügen. Neben Windenergieprojekten in Deutschland und Tschechien wurden auch erste Biogasanlagen in Deutschland finanziert. Der Schwerpunkt des Internationalen Geschäftes lag 2006 in der vertieften Marktbearbeitung in Zentral- und Osteuropa sowie in enger Zusammenarbeit mit den vor Ort tätigen Volksbank International AG (VBI)-Tochterbanken in Südosteuropa wurde eine Repräsentanz in Bukarest feierlich eröffnet. In der gesamten Region Süd- und Osteuropa wird in der Unternehmensfinanzierung die aktive Kooperation mit den vor Ort tätigen VBI-Tochterbanken gesucht. Diese Strategie ermöglicht der Volksbank Gruppe als Universalbank gegenüber Unternehmenskunden aufzutreten. Schwerpunktmäßig wird das kurzfristige Finanzierungsgeschäft wie Kontokorrentkredite, Barvorlagen und Rahmenkredite durch die VBI-Tochterbanken dargestellt; langfristige Finanzierungen, Kapitalmarktfinanzierungen und komplexere strukturierte Ausleihungen von der Investkredit direkt vergeben. Insgesamt soll sich 2007 eine spürbare Erweiterung des Geschäftsvolumens der Investkredit einstellen. Innovative Wachstumsperspektiven werden vor allem im zentraleuropäischen Markt gesehen. Die Kooperation mit den Tochterbanken der Volksbank International AG in neun Ländern Mittel- und Südosteuropas bietet gute Marktchancen. Geschäftsschwerpunkte werden zunehmend im südosteuropäischen Raum Rumänien und Ukraine gesetzt. Weiteres Geschäftspotenzial wird in dem erweiterten Produktspektrum gesehen, das auch den bisherigen Kunden der Bank angeboten werden soll. Insgesamt soll die regionale und inhaltliche Ausweitung zum Ausbau der Marktstellung und zu Ergebnissteigerungen führen. Segment Retail im In- und Ausland Das Jahr 2006 war für die Retailbanken im Inland ein erfolgreiches und ambitioniertes Jahr die wirtschaftliche Entwicklung verlief äußerst zufrieden stellend. Berichte zu einzelnen Unternehmen finden sich in diesem Berichtsteil unter Banken, Leasing und Immobilien bzw. zur Volksbank International AG im Teil 3.8. Segment Immobilien Die Betreuung des Segments Immobilien wird von der Investkredit Bank AG als Bank für Immobilienkreditfinanzierungen, der Immoconsult Leasinggesellschaft m.b.h. für Immobilienleasing, der PREMIUMRED für Immobilienentwicklung und der Europolis für Investition und Asset Management wahrgenommen. Die Neuaufstellung des Segments Immobilien bietet eine von Fachkompetenz getragene, breite Leistungspalette in allen Themen rund um die gewerbliche Immobilie unter dem Motto Excellence in Real Estate. Die Themenbereiche reichen von der Finanzierung, über eigenständige Development-Aktivitäten, die Eigeninvestition und das Asset Management bis zur professionellen Beratung unterstützt von regelmäßigen eigenen Marktanalysen. 193

4 Im Geschäftsfeld Immobilienfinanzierung war das Jahr 2006 durch die erfolgreiche Integration der Immobilienabteilungen von ÖVAG und Investkredit, die Fortsetzung der regionalen Expansion in Zentral- und Osteuropa sowie den Ausbau und die Verstärkung der hervorragenden Marktposition der Investkredit bei Immobilienfinanzierungen in ihren Kernmärkten gekennzeichnet. Mit der Zusammenführung der Immobilienkompetenz von ÖVAG und Investkredit wurde Immobilienleasing als strategisches Kerngeschäftsfeld neu positioniert. Das Know-how in diesem Bereich steuert die Immoconsult Leasinggesellschaft m.b.h. bei. Im Zuge der Konzentration der Immobilienaktivitäten in der Investkredit wurden die Immobilien- Projektentwicklungen aus der Immoconsult Leasinggesellschaft m.b.h. herausgelöst und als eigenständige Tochtergesellschaft der PREMIUMRED Real Estate Development GmbH neu positioniert. Die PREMIUMRED stellt künftig das Kompetenzzentrum für den Bereich der internationalen Projektentwicklung von gewerblichen Immobilien innerhalb der Volksbank Gruppe dar. Geplant ist, PREMIUMRED durch umfangreiche Projektakquisitionen mittelfristig als namhaften Marktteilnehmer auf den CEE-Märkten zu etablieren. Der regionale Fokus liegt in Zentral- und Südosteuropa. Mit lokalen Managementgesellschaften in Warschau und Bukarest ist die Nähe zum Markt sichergestellt. Europolis hat ihre Stellung als eines der bedeutendsten Unternehmen für gewerbliche Immobilien in der CEE- und SEE-Region weiter gefestigt. Zu einzelnen Unternehmen finden sich im Berichtsteil Immobilien ausführlichere Darstellungen. 194 Segment Financial Markets Das Ressort Financial Markets konnte das Geschäftsjahr 2006 erneut äußerst erfolgreich abschließen. Schwerpunkt der Geschäftstätigkeit des Ressorts ist das nationale und internationale Kundengeschäft, ergänzt um einen ausreichend dimensionierten Eigenhandel. Über die Regionalschwerpunkte Zentral- und Mitteleuropa hinaus werden seit einigen Jahren auch Kunden auf der iberischen Halbinsel, in Frankreich, den Benelux-Ländern sowie in Skandinavien akquiriert und betreut. Die anerkannten Stärken der eingesetzten Kundenbetreuungsteams liegen nicht nur in der vielfach unter Beweis gestellten Kreativität der maßgeschneiderten Produktangebote; Vertrauen und partnerschaftliches Miteinander sind auch in Zukunft unabdingbar, um sich im zunehmenden Wettbewerb positiv zu unterscheiden. Das Ressort Financial Markets besteht neben einigen strategisch wichtigen Stabsabteilungen aus drei kundenorientiert operierenden Organisationseinheiten, den Profit-Centern des Ressorts. Diese sind Group Treasury, Capital Markets und die VB Invest, die Kapitalanlagegesellschaft des Konzerns. Group Treasury stellt dem österreichischen Volksbankensektor ein umfängliches Leistungsangebot zur Verfügung, welches auch Dienstleistungen wie Bilanzstrukturmanagement, Geschäftsfeldplanung, die Organisation und Durchführung von speziellen Kundenveranstaltungen etc.

5 umfasst. Darüber hinaus betreut Group Treasury zahlreiche nationale und internationale institutionelle Kunden, Firmenkunden im In- und Ausland sowie supranationale Spezialinstitute. Das Leistungsangebot umfasst neben der klassischen Palette an Kurs-, Zins- und Preisprodukten diverseste Formen von Derivaten unterschiedlichster Komplexität. Für den dynamisch wachsenden Bereich der kapitalgarantierten und strukturierten Produkte wurde eine professionelle assembly line etabliert, dadurch entstand eine leistungsstarke und tragfähige Prozessplattform. Der schwerpunktmäßig zur Unterstützung des Kundengeschäftes betriebene Eigenhandel in Group Treasury trug auch 2006 erfreulich zum exzellenten Bereichsergebnis bei. Die Überwachung der permanenten Einhaltung der vorgegebenen Risikoparameter wird vom handelsunabhängigen Mid-Office vorgenommen. Der Bereich Capital Markets agiert wie auch die VB Invest erfolgreich als asset manager für Versicherungen, Pensions- und Mitarbeitervorsorgekassen sowie für das bankeigene Investmentbuch. Seit Bestehen des Bereiches wurde neben dem Aufbau und der Gestion eines stabilen und breit diversifizierten Kreditportfolios auch ein für den Gesamtkonzern wichtiges Spezial-knowhow im Bereich von Kreditderivaten und internationalen Verbriefungen erworben. Die reibungslose Integration der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aus dem Hause der Investkredit AG muss ebenso positive Erwähnung finden wie die äußerst erfolgreiche Zusammenführung der übertragenen Portfolien. In überliquiden Märkten sind marginale Margen alles andere als eine Überraschung, die beeindruckenden Erfolge von Capital Markets in 2006 sind daher umso bemerkenswerter. Die konzerneigene Kapitalanlagegesellschaft tritt seit dem letzten Quartal 2006 unter dem neuen Namen VB INVEST auf. Die Namensänderung wurde durch die strategiekonforme Neuausrichtung der Gesellschaft, sprich, durch die Ausweitung der Geschäftstätigkeit auf Gesamteuropa und jene osteuropäischen Länder, in denen die VB International tätig ist, erforderlich. Die Akquisitionsschwerpunkte in 2007 werden sich auf langjährige wie neue EU-Mitgliedsstaaten in Osteuropa konzentrieren, in den Folgejahren werden die Vertriebsaktivitäten auch auf Nicht-EU-Mitgliedsländer ausgeweitet. Ziel ist es, bis 2010 das Fondsvolumen zu verdoppeln und die Ertragslage nochmals deutlich zu verbessern. Der Aufbau eines Sales-Teams für den Bereich Institutionelle Kunden schreitet zügig voran. Die Auflage des VB ABS Fund in 2006 ist nur eines von zahlreichen Beispielen für die Neuorientierung der Gesellschaft. 195