SPARKASSE FÜRTH PRIVATE BANKING UND VERMÖGENSBERATUNG

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1 SPARKASSE FÜRTH PRIVATE BANKING UND VERMÖGENSBERATUNG Eine Philosophie mit hohem Anspruch. Unsere Beratung ist so individuell wie Ihr Lebenslauf! Lebensläufe sind so vielfältig wie Fingerabdrücke. Unser Anspruch ist es, Sie entlang Ihres persönlichen Lebenspfades zu begleiten. In unseren Handlungen und Empfehlungen berücksichtigen wir Ihre Wünsche und Ziele und unterstützen Sie dabei, diese zu verwirklichen. Idealerweise optimieren Sie die festgelegte Strategie einmal jährlich zusammen mit Ihrem Berater. Im Rahmen des Strategiegespräches überprüfen Sie den Wirkungsgrad der festgelegten Maßnahmen und passen diese den geänderten Rahmenbedingungen an. Unser Beratungsschwerpunkt liegt in der strukturierten Vermögensanlage, sowie dem Generationenund Stiftungsmanagement. Wir beraten Sie hinsichtlich Ihres Immobilienportfolios und kümmern uns um die passende Finanzierung Ihrer Investitionen. Die Absicherung Ihrer Lebensrisiken unter Einbindung intelligenter Assistanceleistungen, Ruhestandsplanung, Lifestyle und Kunst runden unsere Leistungspalette ab. In unserer Spezialabteilung erweitern wir das umfangreiche Leistungsspektrum der Sparkassen-Finanzgruppe um ausgewählte Produkte erfahrener Kooperationspartner. Ihre Finanzen nehmen wir sehr persönlich! Bankgeschäfte haben viel mit Vertrauen zu tun. Und Vertrauen basiert auf guten Beziehungen zwischen Menschen, und deren gemeinsamen Wertvorstellungen. Deshalb nehmen wir die Beziehungen zu unseren Kunden sehr ernst. Das drückt sich unter anderem in der sehr niedrigen Kunden-Berater- Relation aus. Wir möchten, dass Ihr Berater Zeit hat, Ihnen regelmäßig aufmerksam zuzuhören. Umfassende Beratung erfordert perfektes Teamwork! Erste Anlaufstelle und Ansprechpartner für Ihre täglichen Geldgeschäfte sind unsere Assistentinnen. Sie haben stets ein offenes Ohr für Ihre Anliegen. Ihr Berater steht Ihnen mit ausgezeichnetem Fachwissen als Finanzcoach zur Seite. Er verfügt über langjährige Erfahrung im Umgang mit den besonderen Anforderungen vermögender Kunden. Als Ihr Portfoliomanager begleitet er Sie in Ihren Anlageentscheidungen und verantwortet die Wertentwicklung Ihrer Geldanlagen. Dabei orientiert er sich an den von Ihnen definierten Rahmenbedingungen.

2 Unser Team wird bei Spezialthemen durch Experten der Sparkasse und ausgewählter Netzwerkpartner innerhalb und außerhalb der Sparkassen-Finanzgruppe perfekt ergänzt. Ihr Berater koordiniert gerne alle Aktivitäten, ganz im Sinn eines Relationshipmanagers. Beratung wann und wo Sie wollen! Bei Bedarf sind wir rund um die Uhr für Sie erreichbar. Selbstverständlich finden alle Beratungsgespräche in diskreter Atmosphäre statt, gerne auch bei Ihnen vor Ort und außerhalb der üblichen Öffnungszeiten. Nichts ist so gut, dass es nicht noch besser werden könnte! In der Sparkasse Fürth bieten wir seit 2010 Private Banking und Vermögensberatung an. Zusammen mit unseren etablierten Partnern decken wir das komplette Leistungsspektrum ab. Dennoch gibt es vielleicht etwas, das wir noch besser machen können. Lassen Sie es uns bitte wissen! Wir freuen uns auf ein Gespräch mit Ihnen! Ihr Private Banking Team Stefan Hertel Vertriebsleiter Private Banking und Vermögensberatung

3 Ihre Ansprechpartner in Private Banking und Vermögensberatung Stefan Hertel Vertriebsleiter Telefon: (09 11) , Fax: (09 11) Martina Stinzendörfer Assistentin Telefon: (09 11) , Fax: (09 11) Tanja Wörner Assistentin Telefon: (09 11) , Fax: (09 11) Egon Fordinal Berater Telefon: (09 11) , Fax: (09 11) Ines Galones Beraterin Telefon: (09 11) , Fax: (09 11) Manuel Kather Berater Telefon: (09 11) , Fax: (09 11) Sven Klostermeier Berater Telefon: (09 11) , Fax: (09 11) Michael Stiegler Berater Telefon: (09 11) , Fax: (09 11)

4 Ihre Ansprechpartner in Private Banking und Vermögensberatung Klaus Brunner Spezialist Nachfolgeplanung, Stiftungsberater Telefon: (09 11) , Fax: (09 11) Petra Detampel Spezialistin Nachfolgeplanung, Stiftungsberaterin Telefon: (09 11) , Fax: (09 11) Uwe Meyer Spezialist Vermögensberatung Telefon: (09 11) , Fax: (09 11) Tobias Rölig Spezialist Vermögensberatung Telefon: (09 11) , Fax: (09 11) Michael Sperber Spezialist Vermögensberatung Telefon: (09 11) , Fax: (09 11)

5 Unsere Beratungsleistungen im Überblick Private Banking und Vermögensberatung Vom Leben zu den Finanzen Ihre persönliche Situation ist komplex und anspruchsvoll. Wir machen Sie langfristig planbar. Ihr Berater informiert sich im Rahmen des Strategiegespräches über Ihre persönlichen, beruflichen und finanziellen Ziele. Anhand Ihres aktuellen Beratungsbedarfs, Ihrer Erwartungen und Rahmenbedingungen legt er die weitere Vorgehensweise mit Ihnen fest. Die Ergebnisse werden in einem Gesprächsprotokoll festgehalten, und regelmäßig angepasst. Wir begleiten Sie gerne bei allen Fragestellungen rund um folgende Themen: - Liquiditäts- und Finanzplanung - Vermögensoptimierung - Immobilienmanagement - Generationenmanagement - Absicherung Ihrer Lebensrisiken - Ruhestandsplanung - Wealth-Management - Family-Office Private Banking Asset-Klassen- Optimierung Die Asset-Klassen-Optimierung gibt Ihnen einen Überblick über Ihre Vermögensstruktur auf Basis von Anlageklassen. Ziel ist die Optimierung der Vermögensallokation. Grundlage ist der wissenschaftlich fundierte Optimierungsansatzes des Nobelpreisträgers Harry M. Markowitz. Bestehende Anlagen werden berücksichtigt. Die Ergebnisse fassen wir in einem Report zusammen. Auf Wunsch erhalten Sie konkrete, strategiekonforme Produktvorschläge unter Berücksichtigung Ihres individuellen Anlegerprofils und des Optimierungsergebnisses.

6 Private Banking: Anlagelösungen und Vermögensverwaltung Gerne begleiten wir Sie in der Umsetzung der erarbeiteten Strategien. Dafür stehen spezielle Private Banking Anlageprodukte und Vermögensverwaltungen der Sparkassen-Finanzgruppe sowie ausgewählter Private Banking Partner in Deutschland und Luxemburg zur Verfügung. Ihr Berater steht Ihnen bei der Zusammenstellung des Portfolios mit seinem umfangreichen Wissen und seiner Erfahrung zur Seite. Die Experten unserer Netzwerkpartner bindet er bei Bedarf direkt in die Beratung ein. Private Banking: Depotanalyse und -optimierung Die Depotanalyse und -optimierung gibt Ihnen einen detaillierten Überblick über Ihre Vermögensstruktur auf Einzelwertebene. Ziel ist die Überprüfung und Optimierung der langfristigen Vermögensallokation. Jeder Vermögenswert wird ausführlich analysiert. Für Fondsvermögen und Vermögensverwaltungen gilt das Durchschau-Prinzip, um vorhandene Risiken klar zu identifizieren. Sie erhalten eine aggregierte Gesamtbetrachtung aller Depotwerte, aufgegliedert nach Anlageklassen, Ländern, Branchen, Währungen, Bonitätsstufen u.a. Das Zielportfolio wird auf Basis des wissenschaftlich fundierten Optimierungsansatzes des Nobelpreisträgers Harry M. Markowitz erstellt. Die Ergebnisse fassen wir in einem ausführlichen Report zusammen. Sie erhalten konkrete, strategiekonforme Anlageempfehlungen auf Basis Ihres Risikoprofils und des erarbeiteten Optimierungsergebnisses.

7 Private Banking: Finanzplanung Für diese Dienstleistung nutzen wir die Expertise zertifizierter Finanz- und Nachfolgeplaner ausgewählter Netzwerkpartner. Diese beraten Sie nach den Grundsätzen ordnungsgemäßer Finanzplanung und erstellen eine instituts- und produktneutrale Finanzplanung. Sie erhalten eine ausführliche Vermögensbilanz mit Einnahmen-Ausgaben-Rechnung, Vermögensstrukturanalyse und einer detaillierten Vermögensplanung für die Folgejahre. Die Entwicklung Ihrer Einnahmen, Ausgaben, Steuerlast, Liquidität, Verbindlichkeiten und Realvermögen wird dadurch planbar. Wesentliche in der Zukunft anstehende Ereignisse werden berücksichtigt. Die Ergebnisse werden in einem ausführlichen Bericht zusammengeführt. Mit Hilfe der Szenariotechnik lassen sich geplante Veränderungen simulieren, um Planungssicherheit zu erlangen.

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