Zwischenmitteilung. zum 31. März Global Reports LLC

Transkript

1 Zwischenmitteilung zum 31. März 29

2 Kennzahlen Organe der Bank und andere wichtige Funktionen 1 Management Zwischenmitteilung Quartalsabschluss Service Kennzahlen der Berlin Hyp Organe der Bank und andere wichtige Funktionen nach HGB Betriebsergebnis nach Risikovorsorge () 17, 14,4 Jahresüberschuss (),1 11,2 CostIncomeRatio () Ergebnis je Aktie nach DVFA / SG ( ) 35,2 33, 5 5 Aufsichtsrat Ausschüsse des Aufsichtsrats HansJörg Vetter Kredit und Prüfungsausschuss Vorsitzender Vorsitzender des Vorstands der Landesbank Berlin Holding AG Vorsitzender des Vorstands der Landesbank Berlin AG Dr. Thomas Veit Stellvertretender Vorsitzender Mitglied des Vorstands der Landesbank Berlin Holding AG Mitglied des Vorstands der Landesbank Berlin AG Jürgen Weise Stellvertretender Vorsitzender Bankangestellter Neugeschäft HansJörg Vetter Vorsitzender Dr. Thomas Veit stellvertretender Vorsitzender Jürgen Weise Werner Schildt Personal und Strategieausschuss HansJörg Vetter Vorsitzender Dr. Thomas Veit stellvertretender Vorsitzender Yvonne Moldenhauer Werner Schildt Ehemaliger Generalbevollmächtigter der Landesbank Berlin AG Vorstand 91 Dr. h. c. Axel Berger Jan Bettink Vorsitzender Bernd Morgenschweis Jörg Auermann Immobilienfinanzierungsgeschäft () Kommunalgeschäft () Vizepräsident der Deutschen Prüfstelle für Rechnungslegung DPR e. V. Berlin Wirtschaftsprüfer, Steuerberater Generalbevollmächtigter Stephan Grammel Bankangestellter Bilanzsumme () Roman Berninger Yvonne Moldenhauer Ausgewiesenes Eigenkapital () Bankangestellte Treuhänder Martin K. Müller Ulrich Preuss Mitglied des Vorstands der Landesbank Berlin AG Durchschnittszahl der Beschäftigten Werner Schildt Ehemaliges Mitglied des Vorstands der Norddeutschen L andesbank Girozentrale Stellvertretende Treuhänder Christian Ax Philip Warner

3 2 Management Zwischenmitteilung Quartalsabschluss Service Aktionärsbrief 3 Zwischenmitteilung zum 31. März 29 Sehr geehrte Aktionäre, sehr geehrte Geschäftsfreunde, in den ersten Monaten des Jahres 29 ist die Weltwirtschaft noch tiefer in die Rezession gerutscht. Die konjunkturelle Abwärtsbewegung hat sich im Vergleich zum vorangegangenen Quartal teilweise sogar noch beschleunigt. Bei Investoren und Konsumenten bleibt die Stimmungslage gedrückt. In den wichtigen Industrieländern zeigen sich massive Einbrüche bei industriellen Auftragseingängen, Industrieproduktion, Exporten und der Kapazitätsauslastung. Aber auch die Auswirkungen auf den Immobilienmarkt sind nicht zuletzt durch einen signifikanten Rückgang der Transaktionsvolumina deutlich zu erkennen. Trotzdem blieb Ihre Berlin Hyp im ersten Quartal auf Kurs und erwirtschaftete ungeachtet der seit Monaten extrem ungünstigen Rahmenbedingungen ein positives Ergebnis vor Steuern von 17, Mio. ( : 14,4 Mio.). Ausschlaggebend dafür waren eine stabile Entwicklung des Zinsüberschusses sowie eine rückläufige Risikovorsorge. Zum 31. März 29 weist die Bank einen Überschuss nach Steuern von,1 Mio. ( 11,2 Mio.) aus. Dieses Ergebnis ist ein weiterer Beleg für unsere solide Geschäftsstrategie sogar in wirtschaftlich schlechten Zeiten. Nach wie vor hat die Berlin Hyp nicht in sogenannte toxische bzw. strukturierte Wertpapiere investiert. Keiner der Emittenten unserer Wertpapiere wurde zahlungsunfähig, Ausfälle sind bislang nicht zu verzeichnen. Allerdings haben nahezu alle Assetklassen teilweise erhebliche Kursabschläge zu verzeichnen. Hier sind auch wir von den Auswirkungen der Finanzmarktkrise direkt betroffen. Aufgrund der schwierigen Situation am Pfandbriefmarkt Ende des vergangenen Jahres passten wir unsere Vertriebsaktivitäten an und agierten zurückhaltend. In dieser Zeit stand die Begleitung langjähriger Stammkunden im Vordergrund. Bei bislang unbekannten Geschäftsadressen waren wir vorsichtig. Hierdurch befanden sich im ersten Quartal nur wenige Kreditanträge in der Bearbeitungs und Entscheidungsphase. Das Neugeschäftsvolumen betrug deshalb zum Stichtag lediglich 29 Mio. ( : 881 Mio.). Anfang diesen Jahres haben wir dann nach erfolgreichen Pfandbrief emissionen die Vertriebsaktivitäten erneut forciert, und das Neugeschäft nimmt langsam wieder Fahrt auf. Dies zeigt sich auch an den Darlehensanfragen mit einem Volumen von 1.94 Mio., die Ende März zur Bearbeitung vorlagen. Das kontrahierte Geschäft konnte bis Ende April bereits auf erfreuliche 438 Mio. gesteigert werden. Strategiekonform lag der Schwerpunkt unserer Finanzierungs tätigkeit im Investorengeschäft. Hinsichtlich der Nutzungsart dominierten Büro und Geschäftshäuser deutlich. Geschäftsentwicklung von Januar bis März 29 (nach HGB) Trotz weiterhin konjunkturell ungünstiger Voraussetzungen blieb das Zins und Provisionsergebnis mit 55,4 Mio. ( : 56,8 Mio.) nahezu unverändert auf Vorjahresniveau. Der Zinsüberschuss stellte sich auf 55,1 Mio. ( 53,6 Mio.). Das günstige Zinsumfeld wirkte hierbei unterstützend. Aufgrund des rückläufigen Kreditneugeschäfts ging das Provisionsergebnis zurück und betrug,3 Mio. ( 3,2 Mio.). Die Verwaltungsaufwendungen stiegen geringfügig von 18,5 Mio. auf 19,4 Mio. Dies resultiert im Wesentlichen aus dem erhöhten Personalaufwand aufgrund der Tarifanpassungen. Unter Berücksichtigung der sonstigen betrieblichen Erträge und Aufwendungen stellte sich das Betriebsergebnis vor Risikovorsorge mit 35,6 Mio. fast auf dem Vorjahreswert von 37,8 Mio. ein. Leicht zurück auf 1,6 Mio. ( 1,9 Mio.) ging die Kreditvorsorge. Das Wertpapierergebnis belief sich auf 8, Mio. (,5 Mio.). Insgesamt umfasste der Risikovorsorgesaldo 18,6 Mio. ( 23,4 Mio.) und das Betriebsergebnis nach Risikovorsorge 17, Mio. ( 14,4 Mio.). Nach Abzug der Ertragsteuern von 4,9 Mio. ( 3,2 Mio.) beläuft sich der Quartalsüberschuss der Berlin Hyp auf,1 Mio. ( 11,2 Mio.). Refinanzierungssituation Bereits Anfang Januar konnten wir aufgrund des hohen Investorenvertrauens in unsere Leistungsfähigkeit und unseres stabilen Gesellschafterhintergrundes die Refinanzierungsaktivitäten auch in einem extrem schwierigen Kapitalmarktumfeld wieder erfolgreich aufnehmen. Der Pfandbrief konnte seine Rolle als günstiges Refinanzierungsinstrument für Immobilienfinanzierer in der Finanzmarktkrise behaupten und wird von Investoren auch in unruhigen Zeiten als sichere Anlage geschätzt. Im ersten Quartal des laufenden Geschäftsjahres platzierte die Bank Refinanzierungsmittel mit einem Gesamtvolumen von 577 Mio. und einer guten Konditionierung. Wir verfügen u.a. hierdurch bis Mitte 21 über eine komfortable Liquiditätssituation. Weitere Emissionen werden erst mit einem wieder anziehenden Neugeschäft erforderlich. Eigenkapitalsituation Zum 31. März 29 betrug die Bilanzsumme 4 Mrd. (31..28: 41,5 Mrd.). Die Kernkapitalquote basierend auf der Gesamtkapitalkennziffer des 2 Abs. 5 der Solvabilitätsrichtlinie lag bei 6,74 Prozent und die Gesamtkennziffer bei 11,98 Prozent. Die CostIncomeRatio stellte sich auf 35,2 Prozent (31..28: 33, Prozent). Ausblick Die konjunkturellen Aussichten für die Weltwirtschaft sind nach wie vor getrübt. Noch ist es nicht absehbar, wie schwerwiegend die Rezession tatsächlich ausfallen und wann diese überwunden sein wird. Sicher scheint momentan allerdings, dass 29 ökonomisch das schwierigste Jahr der Nachkriegsgeschichte werden wird. Damit einhergehend ist der Immobilienfinanzierungsmarkt auch weiterhin stark betroffen, wenngleich sich insbesondere der Inlandsmarkt im internationalen Vergleich noch in verhältnismäßig guter Verfassung zeigt. Aufgrund der derzeit kaum abschätzbaren Entwicklung der volkswirtschaftlichen Rahmenbedingungen ist für das laufende Geschäftsjahr aktuell keine seriöse Prognose möglich. Auch zukünftig hat für uns Qualität Vorrang vor Quantität: Gemeinsam mit der Landesbank Berlin AG werden wir unsere erfolgreiche und risikobewusste Geschäftsstrategie fortsetzen. Neben einer weiteren Optimierung der Portfoliostruktur fokussieren wir unsere Vertriebsaktivitäten auf Immobilienkreditneugeschäft in Deutschland und ausgewählten Auslandsmärkten. Berlin, im Mai 29 BerlinHannoversche Hypothekenbank AG Die Geschäftsleitung

4 4 Management Zwischenmitteilung Quartalsabschluss Service Aus der Bilanz 5 Aus der Bilanz zum 31. März 29 Aktiva Passiva Forderungen an Kreditinstitute ,7 Verbindlichkeiten gegenüber Banken Hypothekendarlehen Kommunaldarlehen Andere Forderungen ,8 4,5 Forderungen an Kunden Hypothekendarlehen Kommunaldarlehen Andere Forderungen Schuldverschreibungen Sachanlagen und immaterielle Anlagewerte Übrige Aktiva ,6 HypothekenNamenspfandbriefe Öffentliche Namenspfandbriefe Andere Verbindlichkeiten ,3 16,3 11,2 2, Verbindlichkeiten gegenüber Kunden , ,7,3 HypothekenNamenspfandbriefe Öffentliche Namenspfandbriefe Andere Verbindlichkeiten ,9 1,5 11 Verbriefte Verbindlichkeiten ,3 Hypothekenpfandbriefe Öffentliche Pfandbriefe Sonstige Schuldverschreibungen ,1 1 Rückstellungen ,3 Nachrangige Verbindlichkeiten Genussrechtskapital 2 2 Übrige Passiva ,5 Eigenkapital , , ,1 darin: Bilanzgewinn (31..28) darin: Bilanzgewinn ( ) Summe Aktiva ,6 Summe Passiva 3,6

5 6 Management Zwischenmitteilung Quartalsabschluss Service Gewinn und Verlustrechnung Erläuterungen 7 Gewinn und Verlustrechnung Erläuterungen zur Gewinn und Verlustrechnung vom 1. Januar bis 31. März 29 Zinsüberschuss 55,1 53,6 1,5 2,8 Provisionsüberschuss,3 3,2 2,9 9,6 Verwaltungsaufwand 19,4 18,5,9 4,9 Personalaufwand 9,5 1, Andere Verwaltungsaufwendungen 7,7 7,2,5 6,9 Abschreibungen und Wertberichtigungen auf immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen 1,2 1,8,6 33,3 Sonstiges betriebliches Ergebnis,5 2 Betriebsergebnis vor Risikovorsorge 35,6 37,8 2,2 5,8 Zinsüberschuss 18,6 23,4 4,8 2,5 Betriebsergebnis nach Risikovorsorge 17, 14,4 2,6 18,1 17, 14,4 2,6 18,1 4,9 3,2 1,7 53,1,1 11,2,9 8, Sonstige Steuern Gewinn vor Steuern Ertragsteuern Überschuss Hypothekendarlehen Kommunaldarlehen Anderen Forderungen Festverzinslichen Wertpapieren und Schuldbuchforderungen 177,1 12,9 19, 199,6 138,7 56,9 22,5 35,8 37,9 11,3 25,8 66,6 97,4 396,4 132,3 527,5 34,9 131,1 26,4 24,9 5,4 29, 194,9 269,7 69,5 6,7 35,7 22,5 6,9 341,3 55,1 9,3 473,9 53,6 2,4 132,6 1,5 25,8 28, 2,8 Erträge aus Beteiligungen und verbundenen Unternehmen Zinsaufwendungen für Einlagen und Namenspfandbriefe Verbriefte Verbindlichkeiten Nachrangige Verbindlichkeiten und Genussrechte Zinsüberschuss Verwaltungsaufwand Personalaufwand Löhne und Gehälter Soziale Abgaben/Altersvorsorge Andere Verwaltungsaufwendungen Personalabhängige Sachkosten Gebäude und Raumkosten Betriebs und Geschäftsausstattung ITAufwendungen Werbung und Marketing Geschäftsbetriebskosten Kosten für Beratungen, Prüfungen, Beiträge Konzernleistungsverrechnung Abschreibungen und Wertberichtigungen auf immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen Verwaltungsaufwand Risikovorsorge Risikovorsorge im Kreditgeschäft Wertpapierergebnis Risikovorsorge Zinserträge aus Risikovorsorge 7,8 2,7 7,2 2,3 9,5,6 1, 8,3 17,4,6 2,1 3,7 7,7,7 2,4 2,6,3 7,2,3 1,1,5 5 14,3,5 5 42,3 33,3 6,9 1,2 19,4 1,8 18,5,6,9 33,3 4,9 1,6 8, 18,6 1,9,5 23,4,3 4,5 4,8 2,8 36, 2,5

6 8 Management Zwischenmitteilung Quartalsabschluss Service Adressen Ansprechpartner Adressen Ansprechpartner Unternehmenssitz BerlinHannoversche Hypothekenbank AG Telefon: ( 3) Telefax: ( 3) Vertriebsstandorte und andere Funktionsbereiche Inland Berlin Telefon: ( 3) Telefax: ( 3) Düsseldorf Königsallee 6 42 Düsseldorf Telefon: ( 211) Telefax: ( 211) Frankfurt Bockenheimer Anlage Frankfurt/Main Telefon: ( 69) Telefax: ( 69) Hamburg Neuer Wall Hamburg Telefon: ( 4) Telefax: ( 4) München Perusastraße München Telefon: ( 89) Telefax: ( 89) Ausländische Investoren Telefon: ( 3) Telefax: ( 3) Konsortialfinanzierungen / Sondergeschäft Telefon: ( 3) Telefax: ( 3) Wohnungsunternehmen Telefon: ( 3) Telefax: ( 3) Bankbetrieb Landschaftstraße Hannover Telefon: (511) Telefax: (511) Treasury Telefon: ( 3) Telefax: ( 3) Berlin Hyp Immobilien GmbH Telefon: ( 3) Telefax: ( 3) Ausland Großbritannien 1 Crown Court 66 Cheapside London EC2V 6LR Telefon: Telefax: Niederlande c/o Hoffsingel Real Estate BV Schouwweg 13A 2243 BB Wassenaar Telefon: Telefax: Polen ul. Widok 8 23 Warschau Telefon: Telefax: Tschechische Republik Meteor Centre Office Park Sokolovská 1/94 18 Prag 8 Telefon: Telefax: Bei Fragen zu unserem Geschäftsbericht, unserer Aktie oder wenn Sie weitere Publikationen beziehen möchten, wenden Sie sich bitte an: Berlin Hyp Unternehmenskommunikation Nicole Hanke Telefon: ( 3) Telefax: ( 3) Wichtige Unternehmensnachrichten können Sie un mit telbar nach Veröffentlichung unter abrufen. Veröffentlichungen des Jahres 29 für unsere Aktionäre: Geschäftsbericht 28 (deutsch/englisch) Kurzbericht 28 (deutsch/englisch) Halbjahresfinanzbericht zum (deutsch/englisch) Zwischenmitteilung zum (deutsch/englisch) (deutsch/englisch)

7