Mathematische Grundlagenseminare. Einführung in aktuarielle und aufsichtsrechtliche Fragestellungen

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1 Mathematische Grundlagenseminare Einführung in aktuarielle und aufsichtsrechtliche Fragestellungen

2 Referenten Martina Backes Diplom-Mathematikerin Aktuarin (DAV) langjährige Tätigkeit als Verantwortliche Aktuarin und Mitglied des Vorstandes bei einem Lebensversicherungsunternehmen Geschäftsführerin eines Beratungsunternehmens, zuständig für den Bereich Produktentwicklung und Aktuariat Dr. Steffen Hagmayer Diplom-Mathematiker Promotion im Bereich Operations Research Aktuar (DAV) CERA (DAV) Hauptverantwortlicher Modellierer der versicherungstechnischen Schaden-/Unfall- Risiken im Rahmen von Solvency II in einem großen Versicherungsunternehmen 2

3 Mathematische Grundlagenseminare Einstieg in die Versicherungsmathematik leicht gemacht Die Beherrschung der Statistik und Stochastik gehört zum Grundwissen eines jeden Versicherungsmathematikers. Als Mitarbeiter in Versicherungsunternehmen aus allen Abteilungen, insbesondere aus den Bereichen Recht und Compliance, Interne Revision und Controlling, als Mitarbeiter im Vertrieb, im Risikomanagement von Versicherungen oder Beratungsunternehmen, arbeiten Sie mit dem Aktuariat zusammen. Ein Grundverständnis für die Versicherungsmathematik hilft Ihnen bei Ihrer täglichen Arbeit. Unsere Referenten erklären Ihnen, was Sie über einfache oder auch komplexe mathematische Grundlagen zur Versicherungstechnik und der quantitativen Begriffswelt von Solvency II wissen müssen, ohne sich in die Tiefen der Theorie zu begeben. Sie üben anhand praxisnaher Beispiele und erhalten so die nötige Routine. Es wird Ihnen leicht fallen, komplexe versicherungsmathematische Probleme zu erkennen und zu verstehen. Die Seminare führen Sie schrittweise in die Welt der Versicherungsmathematik ein. Ihre Ansprechpartnerin Diana Lüben Tel versicherungsakademie.de Zur Verbesserung der Lesbarkeit wird in den Texten nur die männliche Form gebraucht. Weibliche und männliche Personen sind gleichermaßen gemeint. 3

4 Lebensversicherungstechnik verstehen lernen Beitragskalkulation, Berechnungsgrundlagen und die Auswirkungen von Solvency II WEBCODE V551 Hintergründe der Kalkulation von Lebensversicherungen werden verständlich und einfach erklärt. Aktuarielle Grundbegriffe werden vermittelt ohne den Anspruch zu haben, aus den Teilnehmern Mathematiker zu machen. Das Seminar eignet sich für alle, die schon immer wissen wollten, wie eine Lebensversicherung funktioniert, wie die Kosten ermittelt werden und was mit der Lebensversicherung unter Solvency II passiert. Für alle, die genau berechnen möchten, ob sich Riester- und Rürup- Modelle für den Kunden rechnen und warum es immer noch ratsam ist, eine Lebensversicherung abzuschließen. Sie lernen, die versicherungsmathematischen Zusammenhänge zu verstehen und können mit Kollegen und Kunden souverän über die Vorzüge der Lebensversicherungen diskutieren. Diese Kenntnisse sind unabdingbar für das Verständnis von Versicherungsprodukten im Allgemeinen und von Lebensversicherungen im Besonderen. Die Teilnehmer lernen Details der Haftung in den verschiedenen Produktbereichen kennen, und analysieren Risiken und lernen Tarifierungshilfen kennen. Zielgruppe Mitarbeiter im Innendienst und Vertrieb aus Versicherungsunternehmen Inhalte Einführung in die Grundprinzipien der Lebensversicherung Übersicht Produktwelt der Lebensversicherung Kapitalbildende Produkte Besonderheiten klassischer und fondsgebundener Produkte Erwerbs- und Berufsunfähigkeit, schwere Krankheiten, Pflege Beitragskalkulation Gesetzliche Grundlagen Rechnungsgrundlagen und ihre Herleitung Deckungsrückstellung Gesetzliche Grundlagen Typische Verlaufsformen Rückkaufswert Beitragsfreistellung Überschussbeteiligung Entstehung von Überschüssen Gewinnzerlegung Überschussverwendungsformen Überschusszuteilung Bilanzierung von Lebensversicherungen HGB-Bilanz Marktwertbilanz Methodik Seminarvortrag und Präsentationen Praxis- und Rechenbeispiele Datum Ort Uhrzeit Referent Teilnahmegebühr Berlin 9 17 Uhr Martina Backes 890, netto 1.059,10 brutto Berlin 9 17 Uhr Martina Backes 890, netto 1.059,10 brutto 4

5 Schadenversicherung Grundlagen der Tarifierung und Reservierung Mathematische Modelle für Nicht-Mathematiker WEBCODE V556 Das Seminar richtet sich an alle Mitarbeiter der Schadenversicherung mit Interesse an den quantitativen Grundlagen dieses Themengebiets. Es bietet einen verständlichen und praxisnahen Überblick über die Methoden zur Ermittlung der fairen Prämie und des Risikotransfers in der Schadenversicherung. Dies geschieht anhand von Beispielen aus dem Massengeschäft, insbesondere der Kraftfahrzeughaftpflichtsparte. Weiterhin wird auf die gängigen Reservierungsmethoden zur Ermittlung der ökonomischen Reserve, ihren Bezug zur Tarifierung und die Verwendung aktuarieller Methoden bei der Bestimmung von HGB-Reserve eingegangen. Ein Ausblick auf Solvency II-relevante Themen beschließt den Kurs. Die Teilnehmer lernen die quantitativen Grundlagen der Wahrscheinlichkeitstheorie anhand einfacher Beispiele, einfache Ansätze zur Tarifierung und die sich daraus ergebenden Schwierigkeiten, moderne Verfahren der Tarifierung und die Rahmenbedingungen des Marktes, die einer rein statistisch gestützten Methode im Wege stehen, gängige Verfahren der Reserveschätzung, sowohl nach HBG-Vorgaben als auch insbesondere in ökonomisch sinnvoller Sicht, Methoden zur Modellierung extremer Ereignisse, die sowohl zur Bestimmung eines Sicherheitszuschlags in der Tarifierung als auch zur Ermittlung von Bilanz- und Wertschöpfungsgrößen verwendet werden können, übliche Methoden des Risikotransfers auf einen Rückversicherer und deren Auswirkungen. Zielgruppe Mitarbeiter in der Schadenversicherung ohne ausgeprägten mathematischen Hintergrund, jedoch mit Interesse an den quantitativen Grundlagen der Tarifierung und Reservierung. Inhalte Mathematische Grundlagen: Wie lässt sich der Zufall beschreiben? Welche Kennzahlen sind relevant? Welches Formelwerk ist nötig? Ermittlung der fairen Prämie in der Schadenversicherung: Was heißt fair? Welche Methoden finden üblicherweise Anwendung? Was sind die Unterschiede zwischen den einzelnen Sparten? Wo liegen die Schwierigkeiten? Reservierung: Wie ermittelt man die ökonomische Reserve? Welcher Bezug ergibt sich zur Tarifierung? Wie kann Data Mining als aktuarielle Methode zur Bestimmung der HGB-Reserve herangezogen werden? Solvency II: Was ist Solvency II? Wie modelliert man Extremereignisse? Was ist der Unterschied zum Tagesgeschäft Tarifierung? Methodik Vortrag Themenübergreifende Beispiele Erarbeitung von Beispielen mit den Teilnehmern Datum Ort Uhrzeit Referent Teilnahmegebühr Berlin 9 17 Uhr Dr. Steffen Hagmayer 890, netto 1.059,10 brutto Köln 9 17 Uhr Dr. Steffen Hagmayer 890, netto 1.059,10 brutto 5

6 Grundlegende Konzepte von Solvency II Einführung in die quantitative Begriffswelt WEBCODE V536 Die Teilnehmer lernen in diesem Grundlagenseminar zum Einstieg in Solvency II die quantitative Begriffswelt in der Anwendung kennen. Die für das Gesamtverständnis notwendigen Konzepte zum Prinzip der risikobasierten Aufsicht und der Ermittlung der Solvenzkapitalanforderungen werden ohne Formelwerk vermittelt. Nach diesem Seminar wissen die Teilnehmer, dass Entscheidungen im Unternehmen künftig an den Auswirkungen auf die Solvenzkapitalanforderung ausgerichtet werden und wie Ergebnisse aus dem quantitativen Risikomanagement einzuordnen sind. Das Seminar bietet einen kompakten Überblick für alle, die noch nicht ausführlich mit Solvency II in Berührung gekommen sind. Zielgruppe Führungskräfte, Mitarbeiter aus den Bereichen Compliance, Controlling, Interne Revision, Betriebsorganisation, IT und allen Funktionen, die einen Schwerpunkt im qualitativen Risikomanagement haben und mit dem quantitativen Risikomanagement unter Solvency II in Berührung kommen werden. Das Seminar eignet sich nicht für Aktuare und Mathematiker. Inhalte Überblick zum neuen risikoorientierten Aufsichtssystem Solvency II Zusammenspiel der drei Säulen von Solvency II Embedded Value, Risikomaße Ökonomisches Kapital Solvenzbilanz, Solvenzkapitalanforderung, Standardformel Kapitalanlagerisiken, Duration Zinsstrukturkurve, Anpassungsmechanismen Methodik Seminarvortrag Präsentationen Praxisbeispiele Datum Ort Uhrzeit Referent Teilnahmegebühr Berlin 9 17 Uhr Martina Backes 590, netto 702,10 brutto Berlin 9 17 Uhr Martina Backes 590, netto 702,10 brutto Berlin 9 17 Uhr Martina Backes 590, netto 702,10 brutto 6 * Ermäßigte Teilnahmegebühr für Teilnehmer der Fortbildung Funktionsspezialisierung unter Solvency II (DVA) : 275, zzgl. gesetzl. MwSt.

7 Seminarempfehlung zur Vertiefung Ihres Wissens Grundlagen des Risikomanagements unter Solvency II Basisqualifikation und Zulassungsprüfung für die Funktionsspezialisierung unter Solvency II WEBCODE V546 Die Teilnehmer lernen die Grundlagen und Instrumente des Risikomanagements kennen, erweitern ihre Kompetenzen und erlangen dadurch einen fundierten Einblick in Solvency II. Neben dem Verständnis für grundlegende Fragen werden vor allem der Blick auf die jeweils anderen Funktionsbereiche geschärft und ein Verständnis für die unterschiedlichen Sichtweisen zwischen den Funktionen geschaffen. Die Basisqualifikation eignet sich optimal zur Vorbereitung auf die Zulassungsprüfung für die Funktionsspezialisierung unter Solvency II. Zulassungsprüfung Für die Zulassungsprüfung ist eine separate Anmeldung erforderlich. Voraussetzung für die Teilnahme an den funktionsorientierten Spezialisierungsmodulen ist die bestandene Zulassungsprüfung. Der Besuch der Basismodule ist dafür nicht erforderlich, wird aber ausdrücklich empfohlen. Zielgruppe Mitarbeiter in Versicherungsunternehmen, die sich umfassend über qualitative und quantitative Aspekte von Solvency II informieren möchten. Inhalte Basismodul 1 Rechtliche Rahmenbedingungen Rechtssystematik Solvency II Ziele der Aufsicht/neue Aufsichtsarchitektur Europäische Regelungen Nationale Regelungen Überblick Solvency II Säule 2: Überblick qualitative Anforderungen Säule 3: Berichterstattung an die Aufsicht und die Öffentlichkeit Datenqualität und IT Basismodul 2 Quantitative Grundlagen für Solvency II Überblick Säule 1: Ermittlung der Solvabilitätsanforderungen und Solvabilitätsübersicht Gruppenaufsicht Ausgewählte aktuelle Themen aus der Praxis Outsourcing Anreizsysteme Notfallplanung Basismodul Datum Ort Teilnahmegebühr Basismodul 1 Basismodul Berlin 1.995, (mehrwertsteuerfrei) Basismodul 1 Basismodul Berlin 1.995, (mehrwertsteuerfrei) Teilnahme nur für Mitarbeiter der GDV-Mitgliedsunternehmen möglich. 7

8 Manchmal muss es maßgefertigt sein, wir beraten Sie gerne und erstellen Ihnen ein individuelles Angebot. Für Unternehmen bedarfsgerecht zugeschnitten Ihre Vorteile 1. Schnelle Reaktion auf unternehmensinternen Weiterbildungsbedarf 2. Zugriff auf ein breites Themenspektrum 3. Praxisnah und qualitätsgesichert Inhouse 4. Speziell auf Ihr Unternehmen abgestimmt 5. Attraktive Konditionen Ihre Ansprechpartnerin für individuelle Inhouse-Anfragen Anke Brueske Telefon versicherungsakademie.de 8 Mehr unter

9 Anmeldeformular Name An die Deutsche Versicherungsakademie (DVA) Verbindungsbüro zum GDV Wilhelmstraße 43 g i Berlin Firma Versicherungsunternehmen Makler Direktion Agentur Sonstiges Funktion/Position Abteilung/Bereich Straße (Firma) PLZ, Ort (Firma) Rechnungsanschrift (falls abweichend) Telefon Fax Titel der Veranstaltung: Datum: Ort: Seminarpreis: Es gelten die Anmeldebedingungen* der Deutschen Versicherungsakademie (DVA) GmbH. Ihre Weiterbildung bei der DVA Die Verwendung Ihrer Daten für eigene werbliche Zwecke für ähnliche Dienstleistungen der Deutschen Versicherungsakademie ist nicht ausgeschlossen. Sie können dieser Verwendung jederzeit widersprechen, ohne dass für den Widerspruch andere als Übermittlungskosten nach den Basistarifen entstehen. Ich möchte keine Weiterbildungsangebote der DVA für meine berufliche Qualifizierung erhalten. Ich habe noch Fragen, bitte rufen Sie mich unter der oben genannten Rufnummer an. Ich interessiere mich für ein maßgefertigtes Angebot mit speziell auf unser Unternehmen zugeschnittenen Inhalten. Ort, Datum Unterschrift / Stempel * Gilt nicht für Studiengänge, Lehrgänge, Lernprogramme und maßgefertigte Angebote. Diese haben spezielle Anmeldebedingungen, die wir Ihnen auf Anfrage gerne zusenden.

10 Anmeldung im Internet Wichtige Seminarinformationen 1. Schritt: Den Web-Code finden Sie in der Broschüre auf Seite Schritt: Geben Sie den entsprechenden Web-Code unter ein Referenten Unsere Veranstaltungen werden von erfahrenen Referenten durchgeführt und garantieren einen hohen Praxisbezug und Aktualität bei fundiertem theoretischem Wissen. Veranstaltungsorte Die Seminare und Lehrgänge finden in ausgewählten Hotels und Tagungsräumen statt. Bei der Auswahl der Veranstaltungsorte spielen Qualitätsfaktoren wie technische Ausstattung, Erreichbarkeit und Service u. v. m. eine wichtige Rolle. Ihre Anreise ist individuell zu organisieren. Unterbringung Bei Bedarf können Sie in den Hotels unserer Veranstaltungen auch übernachten. Hierfür stehen Ihnen meistens Zimmer unter einem Abrufkontingent zur Verfügung. Mit den Teilnehmerinformationen erhalten Sie auch die Daten für die Unterbringung. Teilnahmegebühr Die Teilnahmegebühr beinhaltet ein gemeinsames Mittagessen und Kaffeepausen pro vollem Seminartag, Tagungsgetränke sowie umfangreiche Arbeitsunterlagen. Anmeldung Bitte melden Sie sich mit dem beigefügten Anmeldeformular an oder 3. Schritt: Informieren Sie sich oder sichern Sie sich sofort Ihren Seminarplatz online unter 10

11 Das gesamte Angebot finden Sie in unserem Bildungsprogramm. Fordern Sie alle Informationen kostenlos an unter oder per Mail

12 Ihre starken Partner in der Aus- und Weiterbildung Die Deutsche Versicherungsakademie (DVA) bietet als Branchenakademie überregionale und überbetriebliche Bildungsangebote für die Versicherungs- und Finanzdienstleistungswirtschaft an. Qualitätsgesicherte Aus- und Weiterbildungskonzepte für Einzelpersonen oder maßgefertigt für den individuellen Unternehmensbedarf. Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.v. (GDV) mit Sitz in Berlin ist die Dachorganisation der privaten Versicherungsunternehmen in Deutschland. In Zusammenarbeit mit dem GDV führt die DVA Fachtagungen, Lehrgänge und Seminare für Fach- und Führungskräfte durch. Deutsche Versicherungsakademie (DVA) GmbH 10/2016 Wilhelmstraße 43 g-i Berlin Telefon Telefax