Ihr Weg zum Titel 2018 mit dem Basler Neukundengewinnungs- Konzept. Vito Mitaritonna, Landesdirektor München, 20. März 2018

Transkript

1 Ihr Weg zum Titel 2018 mit dem Basler Neukundengewinnungs- Konzept Vito Mitaritonna, Landesdirektor München, 20. März 2018

2 Warum sind junge Kunden wichtig? 1. Sofortiges Umsatzpotenzial, da hoher Beratungsbedarf 2. Potenzial auch für spätere Beratungen / Abschlüsse 3. Bestandsvergrößerung und Erhöhung der Bestandsprovision 4. "Bestandsverjüngung" für späteren Verkauf

3 Das Patenkonzept "Weil es bei den Kleinsten noch wichtiger ist, möglichst früh ein Vorsorge-Konzept aufzubauen, da sie jung und ( meistens noch ) gesund sind und somit die Erwachsenen mit kleinen Beiträgen viel bewirken können"

4 Das Vorsorgekonzept für die Kleinen Kapital BU(- Option) Kranken- Zusatz Pflege(- Option) Unfall

5 5

6 Das Vorsorgekonzept für die Kleinen Kapital BU(- Option) Kranken- Zusatz Pflege(- Option) Unfall

7 Das Neukundenkonzept " Guten Tag, mein Name ist Vito Mitaritonna. Ich rufe im Auftrag von Frau Schneider, der Patentante von Leonie, an. Ich betreue Frau Schneider schon seit 5 Jahren in finanziellen Angelegenheiten und wir saßen letzte Woche zusammen, weil sich Frau Schneider Gedanken macht über ein Vorsorgekonzept für die kleine Leonie, da sich dies im Moment aufgrund des jungen Alters sehr unkompliziert darstellen lässt.

8 Das Neukundenkonzept Dabei kam die Frage auf, ob Sie sich als Eltern eventuell auch schon in der einen oder anderen Richtung engagieren. Da mir Frau Schneider dies nicht 100%ig sagen konnte, habe ich mich angeboten, dies telefonisch kurz abklären um ggf. Überschneidungen zu vermeiden. Ohne dass wir jetzt auf Details oder Beträge eingehen, gibt es da schon etwas von Ihrer Seite?

9 Das Neukundenkonzept Vielen Dank für die offenen Worte. Dann möchte ich Ihnen gerne folgendes vorschlagen: wir setzen uns unverbindlich eine halbe Stunde zusammen und ich stelle Ihnen das geplante Konzept von Frau Schneider vor. Anschließend können Sie mir sagen, welche Punkte Sie davon bereits im Detail abdecken und ich weiß dann, worauf Frau Schneider bei ihrer Planung achten muss. Selbstverständlich werde ich Frau Schneider dazu keine Details nennen, wenn Sie es nicht wünschen. Ist das für Sie ok?

10 Das Neukundenkonzept Vielen Dank für die offenen Worte. Aus Erfahrung weiß ich, dass sich Eltern oft mit dem Thema Vorsorgekonzept für Ihre Kleinen beschäftigen aber dann doch keine Entscheidung treffen, weil sie nicht genau wissen welche Möglichkeiten es gibt und was das Richtige für das Kind ist. Darum möchte ich Ihnen gerne folgendes vorschlagen: wir setzen uns unverbindlich eine halbe Stunde zusammen und ich stelle Ihnen das geplante Konzept von Frau Schneider vor.

11 Das Neukundenkonzept Anschließend kennen Sie die Inhalte und können so zukünftig eine gute Entscheidung treffen, falls es für Sie doch noch relevant wird. Selbstverständlich werde ich Frau Schneider keine Details über unser Gespräch nennen, wenn Sie es nicht wünschen. Ist das für Sie ok?

12 Das Patenkonzept zur Neukundengewinnung 1. Abschluss einer Basler KinderVorsorge Invest direkt mit dem Paten ohne Unterschrift und Umwege über die Eltern 2. Kontakt zu den Eltern, die über das Kind auch zu ihrer eigenen Versorgung angesprochen und ggf. beraten werden können

13 Das Patenkonzept zur Neukundengewinnung 1. Paten sind Vertrauenspersonen der Familie 2. Paten werden von den Eltern nach bestimmten "Kriterien" gezielt ausgewählt (z.b. Verantwortungsbewusstsein) 3. Paten sollen im "Fall der Fälle" auch finanziell in der Lage sein, sich um das Patenkind zu kümmern 4. Paten sind deswegen i.d.r. vom sozialen Niveau mindestens auf der gleichen Ebene wie die Eltern 5. Paten engagieren sich oft schon finanziell für das Kind ( Stichwort Sparbuch)

14 Das Patenkonzept zur Neukundengewinnung Eltern d. Patenkindes Eltern selber Paten Patenkind Ihres Kunden Patenkind = andere Familie Patenkind = andere Familie Pate = Ihr Kunde

15 Basler KinderVorsorge Invest

16 Basler KinderVorsorge Invest deckt alle Bedürfnisse ab Sicherheit Basler Kindervorsorge Invest Rendite Flexibilität

17 Sicherheit durch die Versorgermitversicherung Aufbauphase Auszahlphase Versorgermitversicherung Bei Tod des Versorgers: Beitragsübernahme bis maximal zum 27. Lebensjahr des Kindes. Zahlung der ausstehenden Beiträge in 1 Summe Versorger versicherbar mit 1 Gesundheitsfrage

18 Sicherheit durch die BU-Option für das Kind Heute bei Abschluss des Sparvertrages Keine Gesundheitsfragen und ohne Angabe von Größe und Gewicht für das Kind Bei Abschluss der Ausbildung oder Studium Zwischen 18 und 27 Jahren Bis BU-Rente mit vereinfachten Gesundheitsfragen Bis 500 BU-Rente ohne Gesundheitsfragen

19 Flexibilität bei Abschluss durch Großeltern oder Paten Abschluss ohne Unterschrift der Eltern! Nachträgliche Zustimmung kann jederzeit nachgeholt werden. Spätere Übertragung auf das Kind frei wählbar. Zwischen dem 18. und 27. Lebensjahr 4 Entnahmen pro Jahr ohne Gebühren möglich.

20 Renditechancen für jeden Anlegertyp 90% 100% Klassik Fonds Jeweils gültige Überschussbeteiligung für den Klassikanteil Fondsanteil aus über 60 Einzelfonds wählbar und kombinierbar Aufteilung 12-mal p.a. änderbar

21 Renditechancen für jeden Anlegertyp Kernbedarf: Liquidität (mittelfristig) Zusatzbedarf: Vermögensaufbau (langfristig) Beispiel: Versorger: 30 Jahre Kind: 0 Jahre Versorgermitversicherung bis Alter 27 Jahres des Kindes Tarifgestaltung Liquidität : Monatsbeitrag: 40 Zahldauer (stark abgekürzt): 27 Jahre Aufschubdauer: 67 Jahre Zuzahlung ab Beginn: Guthaben nach 18 Jahren*: Guthaben nach 67 Jahren*: * bei 6% p.a. unverbindlicher Wertentwicklung der Fonds / Tarif vario 100 % Fonds

22 Renditechancen für jeden Anlegertyp Kernbedarf: Vermögensaufbau (langfristig) Zusatzbedarf: Liquidität (mittelfristig) Beispiel: Versorger: 30 Jahre Kind: 0 Jahre Versorgermitversicherung bis Alter 27 Jahres des Kindes Tarifgestaltung AV-Frühstarter : Monatsbeitrag: 50 Zahldauer (abgekürzt): 45 Jahre Aufschubdauer: 67 Jahre Guthaben nach 18 Jahren*: (eingezahlt: ) Guthaben nach 67 Jahren*: (eingezahlt: ) Quelle: MONEYMAXX * bei 6% p.a. unverbindlicher Wertentwicklung der Fonds / Tarif vario 100 % Fonds 37

23 Fazit: Basler Kindervorsorge Invest deckt alle Bedürfnisse ab Sicherheit Versorgermitversicherung ohne Gesundheitsprüfung BU-Option ohne Gesundheitsprüfung Basler Kindervorsorge Invest Rendite Vario für Jeden Flexibilität Jeder kann abschließen Übertragung frei wählbar

24 Tel / vito.mitaritonna@basler.de