34f. -Vertreibung aus dem Paradies? Der Ausweg liegt vor Ihnen. Andreas Och

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1 Die Finanz-Zukunft beginnt jetzt! 34f -Vertreibung aus dem Paradies? Der Ausweg liegt vor Ihnen. 19. April 2012 Andreas Och Partnermanagement

2 Ausgangslage Qualifikation / Sachkundenachweis Testatpflicht Aufklärungs-und und Informationspflichten Dokumentationspflichten Berufshaftpflicht Geschlossene Fonds weiterhin über GewO zu vertreiben, aber veränderte Regulierungsanforderungen 2

3 Unser Thema heute Sie haben gewählt. 3

4 Überblick 34 f GewO Support Paket Testatpflicht Qualifikation / Sachkunde- nachweis Aufklärungs-und und Informations- pflichten Dokumentations- pflichten Berufshaftpflicht Strukturierte Vorlage Günstige Abfrage Für Versicherte im Abfrage der Informations-blatt Konditionen bei Risikoneigung und BCA-Konzept gilt: Nachweisdokumentation für Erstkontakt Wirtschafts- -eignung des kostenfreier in Offenlegung von prüfern über BCA Anlegers im Versicherungs- Bezug auf Berufsqualifikation Zuweisungen/ Im BCA Bank AG- Vordruck WpHG- schutz für die vom und Provisionen auf Haftungsdach; Bogen/ Gesetzgeber Alte Hasen - Abrechnungen bereits inkludiert Beratungsprotokoll vorgesehenen Regelung Beratungsprotokoll Deckungs- mit Alle zur Umfangreiches erweiterung bis Seminar-und Mindestinhalten & Aufklärung/ Schulungsangebot KID Dokumentation Anschließend notwendigen entspricht der Dokumente in final gültige Tarif Business plus den gesetzlichen Anforderungen. 4

5 Qualifikation & Sachkundenachweis 1. Alte Hase Regelung 2. Berufsqualifikation Kaufmännische Ausbildung in den Bereichen Banken / Versicherungen (inkl. Fachwirte) Abschluss betriebswirtschaftlicher Studiengangs der Fachrichtung Bank, Versicherungen und Finanzdienstleistung (+ 1 Jahr Beratungserfahrung) 3. Sachkundeprüfung bei IHK (Kundenberatung & fachliche Kenntnisse) Investmentfonds Geschlossene Fonds Vermögensanlagen und Genossenschaftsanteile Quick-Check für notwendige Vorbereitungsmodule zur Sachkundeprüfung makler-akademie.de/fvr/orientierungstest akademie.de/fvr/orientierungstest Modulares Angebot bei Deutscher Makler Akademie je nach Kenntnisstand / BCA Konditionen auf Anfrage 5

6 Aufklärungs-und und Informationspflichten 1. Vorlage Informationsblatt bei Kundenerstkontakt Name, Firmierung, Anschrift des Vermittlers Umfang der Erlaubnis gemäß 34 f 2. Offenlegung von Zuweisungen und Provisionen Alle von BCA und BCA-Produktpartnern erstellten Abrechnungen und Anträge legen bereits die erhaltenen Zuweisungen und Provisionen gem. den Vorschriften des 34 f GewO offen 3. Bereitstellung von WpHG-Bogen und Beratungsprotokoll sowie Produktinformationsblätter BCA stellt in Business Plus WpHG-Bogen und Beratungsprotokoll zur Verfügung, der für den jeweiligen Kunden zu öffnen und zu befüllenist Bei allen Produkten sind PIB oder KIID als PDF-Download verfügbar Basisinformation über Vermögensanlage in Wertpapieren als PDF-Download Ausgehändigte Dokumente sind auf Beratungsprotokoll zu vermerken. Jedes Beratungsprotokoll ist vom Kunden zu unterschreiben 6

7 Dokumentationspflichten 1. Erfahrungen und Kenntnisse des Anlegers sowie Risikoneigung sind zu dokumentieren WpHG-Bogen und Beratungsprotokoll sind je Kundengespräch vollständig auszufüllen Kundenstammdaten können direkt in die Vordrucke übernommen werden 2. Risikoneigung des Kunden und Risikoeignung der empfohlenen Wertpapier ist sicherzustellen ( Suitability Check ) Risikoneigung des Kunden wird strukturiert im Beratungsgespräch abgefragt und anhand der vorgegebenen Risikoklassen im WpHG-Bogen dokumentiert Risikoklasse der empfohlenen Wertpapiere kann je Wertpapier in Business plus+ abgefragt werden, anschließend erfolgt ein Abgleich mit gewählter Risikoeignung des Kunden Kunden-und Berater dokumentieren mit ihrer Unterschrift die Richtigkeit der Angaben aus dem Beratungsgespräch Aufzeichnungen sind mind. 5 Jahre auf einem dauerhaften Datenträger vorzuhalten und in den Geschäftsräumen aufzubewahren 7

8 Testatpflicht Jeder Maklerbetrieb muss sich künftig von einem unabhängigen Wirtschaftsprüfer für das jeweilige Geschäftsjahr testieren lassen BCA führt derzeit mit verschiedenen Wirtschaftsprüfern Gespräche, um für BCA Partner kostengünstige Testate anbieten zu können Einige Wirtschaftsprüfer konnten bereits in der Vergangenheit Erfahrungen in der Testierung von Maklerbetrieben sammeln (im Rahmen von Haftungsdach, Unternehmensübergaben, etc.), diese können häufig günstiger anbieten Es erfolgt eine zeitnahe Information, sobald konkrete Angebote vorliegen 8

9 Berufshaftpflichtversicherung VSH bei einem im Inland zum Geschäftsbetrieb zugelassenen Versicherer Umfang wie 9 Abs. 2-5 VersVermVO Mindestversicherungssumme beträgt EUR 1,13 Mio. für jeden Versicherungsfall und EUR 1,7 Mio. für alle Versicherungsfälle eines Jahres Zum benötigen Sie eine VSH. Wir sagen Ihnen warum Sie nicht warten sollten. 9

10 Das BCA VSH Konzept seit X Kostenfreie Deckungserweiterungen Keine abschließende Aufzählung bei geschlossenen Fonds Erleichterung IDWS4 Testat Keine automatische Beitragsanpassung im Schadenfall Erhöhte Versicherungssummen 10

11 Finanzdienstleistungsvermittlung BCABCA-Konzept bereits jetzt schon sehr weitreichend: FDL bereits umfassend abgesichert 1,2 Mio. Versicherungssumme Keine abschließende Aufzählung geschlossene Fonds Erleichterung IDWS4 Für das, was wir alle noch nicht wissen, hier das Leistungsversprechen der Allianz: 11

12 Die Highlights Maximale SB % Rabatt für Untervermittler Kein Ratenzahlungszuschlag Unbegrenzte Rückwärtsversicherung Mitversichert: Beratung Angehöriger Urlaubs- und Krankheitsvertretung Arbeitnehmerberatung in der bav Schadenbearbeitung als Korrespondenzmakler 12

13 Kontakt: Telefon: Fax: -530