Branchentreff IVD West. Geldwäschegesetz GwG Risikomanagement für den Makler Neue Fortbildungsverpflichtung für Makler und Verwalter

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1 Branchentreff IVD West Geldwäschegesetz GwG Risikomanagement für den Makler Neue Fortbildungsverpflichtung für Makler und Verwalter Rudolf Koch - IVD Wettbewerbshotline Essen,

2 Geldwäschegesetz GwG Risikomanagement für den Makler Agenda Das neue Geldwäschegesetz GwG Risikomanagement für den Makler Risikoanalyse Firma und Kunden Interne Sicherungsmaßnahmen Neue Fortbildungsverpflichtung für Makler und Wohnimmobilienverwalter (MaBV) Fragen 2

3 Geldwäschegesetz GwG Risikomanagement Geldwäscheprävention Know Your Customer Abschnitt 3 GWG (nur) Käufer und Verkäufer der Immobilie Compliance Abschnitt 2 GWG RISIKOMANAGEMENT = Risikoanalyse (verpflichtend für alle) + Interne Sicherungsmaßnahmen Verstärkung risikobasierter Ansatz Verdachtsmeldung Abschnitt 6 GWG Neuer Meldeweg - FIU beim Zoll - 3

4 Geldwäschegesetz GwG Risikomanagement 5

5 Geldwäschegesetz GwG Risikomanagement - Risikoanalyse Zur regelmäßig anzupassenden Risikoanalyse der Firma gehören : 1) Bestandsaufnahme a) Grunddaten zum Unternehmen b) Grunddaten zum Standort wie geografisches, wirtschaftliches und infrastrukturelles Umfeld c) Grunddaten zur Kunden- und Produktstruktur 2) Risiken bestimmen anhand interner und externer Quellen a) Anlagen 1 und 2 GwG, internes und externes Erfahrungswissen, Informationen von IHK, Verband, Aufsichtsbehörden b) Typologiepapiere, typische Anhaltspunkte für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, zu finden bei FIU, BKA (alt), Aufsichtsbehörde, Fachliteratur, Presseartikel Daraus resultieren die Organisations- und Handlungsanweisungen für alle Mitarbeiter, z.b. wann eine Geldwäscheverdachtsmeldung gemacht werden muss. 6

6 Geldwäschegesetz GwG Interne Sicherungsmaßnahmen Dies sind insbesondere: die Ausarbeitung von internen Grundsätzen, Verfahren und Kontrollen (Organisationsanweisung, Arbeitsanweisung) in Bezug auf a) den Umgang mit Risiken, b) die Kundensorgfaltspflichten ( 10 GwG, siehe Abschnitt "Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden"), c) die Erfüllung der Meldepflicht (Verdachtsmeldung, 43 Abs. 1 GwG an die FIU"), d) die Aufzeichnung von Informationen und die Aufbewahrung von Dokumenten nach 8 GwG und e) die Einhaltung der sonstigen geldwäscherechtlichen Vorschriften, die Überprüfung der Mitarbeiter auf ihre Zuverlässigkeit durch geeignete Maßnahmen, insbesondere durch Personalkontroll- und Beurteilungssysteme, die erstmalige und laufende Unterrichtung der Mitarbeiter in Bezug auf Typologien und aktuelle Methoden der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung und die dafür einschlägigen Vorschriften sowie Pflichten, einschließlich Datenschutzbestimmungen, und die Überprüfung und eventuelle Anpassung der zuvor genannten Grundsätze und Verfahren bei geänderten Verhältnissen. 8

7 Der neue 34c GewO und die neue MaBV Neue Pflichten, aber kein Sachkundenachweis Neue Fortbildungsverpflichtung für Makler und Wohnimmobilienverwalter (MaBV) Der neue 34 c GewO Die neue MaBV 10

8 Der neue 34c GewO und die neue MaBV Neue Pflichten, aber kein Sachkundenachweis Der neue 34c GewO gilt ab dem Die neuen Pflichten für Makler (Weiterbildungspflicht) und Wohnimmobilienverwalter (Erlaubnis-, Weiterbildungs- und Pflichtversicherung (Berufshaftpflichtversicherung für Vermögensschäden) Einzelheiten sind in der neuen MaBV geregelt Als Wohnimmobilienverwalter gilt, wer Wohnungen gem. 549 BGB und Wohnungseigentum verwaltet. Die neue MaBV gilt ab dem

9 Der neue 34c GewO und die neue MaBV Was ist neu für Makler Was ist neu für Makler: Weiterbildungspflicht über 20 Stunden innerhalb von 3 Jahren. Diese Pflicht gilt auch für bei der erlaubnispflichtigen Tätigkeit mitwirkende Beschäftigte. Die Weiterbildungsinhalte sind in der Anlage 1 der MaBV vorgeschrieben. Nachweise über die Teilnehmer, den Inhalt und den Umfang der Weiterbildung müssen 5 Jahre aufbewahrt werden. Der Aufsichtsbehörde muss auf Verlangen über die Weiterbildung Auskunft erteilt werden, Muster in der Anlage 3 der MaBV. 12

10 Der neue 34c GewO und die neue MaBV Neue Pflichten, aber kein Sachkundenachweis Was ist neu für Wohnimmobilienverwalter: Für gewerbliche Verwalter von Wohnimmobilien wird eine Erlaubnispflicht in 34c Abs. 1, Satz 1 Nr. 4 GewO eingeführt. Voraussetzung für die Erlaubnis ist die persönliche Zuverlässigkeit, geordnete Vermögensverhältnisse und der Nachweis einer Berufshaftpflichtversicherung. Bereits tätige Wohnimmobilienverwalter müssen bis zum 1. März 2019 Zeit ihre Erlaubnis beantragen. 13

11 Der neue 34c GewO und die neue MaBV Neue Pflichten, aber kein Sachkundenachweis Was ist noch neu für Wohnimmobilienverwalter: Versicherungspflicht Weiterbildungspflicht über 20 Stunden innerhalb von 3 Jahren. Nur für Wohnimmobilienverwalter gilt die Versicherungspflicht ( 15, 15a MaBV). Versicherungssumme mindestens für den Einzelfall und für alle Versicherungsfälle eines Jahres. Die Inhalte der Weiterbildung sind wie bei den Maklern in der Anlage 1 zur MaBV geregelt. Nachweise über die Teilnehmer, den Inhalt und den Umfang der Weiterbildung müssen 5 Jahre aufbewahrt werden. Der Aufsichtsbehörde muss auf Verlangen Auskunft über die Weiterbildung erteilt werden, dafür gibt es ein Muster in der Anlage 3 der MaBV. Auf Anfrage des Auftraggebers besteht eine Auskunftspflicht über die berufliche Qualifikation und Weiterbildung. Diese kann durch Hinweis auf entsprechende Informationen auf der Homepage erfolgen. 14

12 Der neue 34c GewO und die neue MaBV Neue Pflichten, aber kein Sachkundenachweis Ausnahme von der Fortbildungsverpflichtung: Die Fortbildungsverpflichtung gilt für Immobilienkaufleute oder Immobilienfachwirte nicht ab dem 1. August 2018, sondern erst 3 Jahren nach der bestandenen Abschlussprüfung. Betriebe mit beiden Erlaubnissen: Für solche Betriebe gilt eine Fortbildung von jeweils 20 Stunden i3 Jahre nach Erwerb des Abschlussesn. 15

13 Hier bekommen Sie z. B. Hilfe: Bezirksregierung Düsseldorf Geldwäscheprävention PRADO - Prüfung Ausweisdokumente Mitgliederbereich IVD Homepage gwg@ivd.net oder koch@ivd.net Fragen? Ich danke für Ihre Aufmerksamkeit 16