Ist die Geldwäsche-Bekämpfung endgültig im Risikomanagement angekommen?

Transkript

1 Ist die Geldwäsche-Bekämpfung endgültig im Risikomanagement angekommen? Angemessene Implementierung eines Risikomanagements nach dem neuen Geldwäschegesetz unter Berücksichtigung der MaRisk 6.0

2 Agenda Allgemein Risikomanagement im Allgemeinen Riskomanagement in der Geldwäschebekämpfung Bestandteile eines GW-Risikomanagements im Einzelnen Die neuen MaRisk Vorgaben für Compliance Ausblick

3 Vorstellung Rechtsanwalt Ernst & Young WestLB AG / Portigon AG Portigon Financial Services GmbH / Erste Financial Services GmbH Chief Compliace Officer: Compliance-Beauftragter Geldwäsche-Beauftragter Datenschutz-Beauftragter Compliance-Funktion nach MaRisk 3

4 Agenda Allgemein Risikomanagement im Allgemeinen Riskomanagement in der Geldwäschebekämpfung Bestandteile eines GW-Risikomanagements im Einzelnen Die neuen MaRisk Vorgaben für Compliance Ausblick

5 Allgemein Allgemein Neues Geldwäschegesetz 4. EU-AGWRL Inhalt Bundestag 5. EU-AGWRL KYC Risiko- Management Inkrafttreten wb PEP Transparenzregister FIU 5

6 EFS KYC-Webportal EFS KYC + -Engine Exkurs KYC + - Know Your Customer Funktionsweise Hochautomatisierte KYC + -Engine erlaubt Ihnen benutzerfreundlichen Zugriff und bündelt Daten verschiedener Anbieter (u.a. Lexis Nexis) Servicestufen NAMENSPRÜFUNG KYC-PRÜFUNG COMPLIANCE-RISIKO- KLASSIFIZIERUNG Einzelabfrage Info nat. Person Informationen Identitätsprüfung Client (Compliance & AML) Massenabfrage Ergebnis im Webportal (optional via Schnittstelle) Gefährdungsanalyse Unterstützung bei Treffersuche + Info jur. Person Eindeutige Adresse Vorstand / GF / AR Wirtschaftlich Berechtigter Informationen Informationen Handelsregister Lieferant B2B- Daten Kundenakte(n) im Webportal (optional via Schnittstelle) Risikowert Kundenindividuelle Berechnungsparameter

7 Agenda Allgemein Risikomanagement im Allgemeinen Riskomanagement in der Geldwäschebekämpfung Bestandteile eines GW-Risikomanagements im Einzelnen Die neuen MaRisk Vorgaben für Compliance Ausblick

8 Risikomanagement im Allgemeinen Risikomanagement RMS CMS GMS Aufbau-organisation Risikoidentifikation Risikoreporting Risikobewusstsein, Risikokultur Risikoanalyse & Bewertung Risikosteuerung Risikostrategie 8

9 Agenda Allgemein Risikomanagement im Allgemeinen Riskomanagement in der Geldwäschebekämpfung Bestandteile eines GW-Risikomanagements im Einzelnen Die neuen MaRisk Vorgaben für Compliance Ausblick

10 Risikomanagement in der Geldwäschebekämpfung Risikomanagement in der Geldwäschebekämpfung Risiko-Management Leitungsebene Einhaltung Risiko-Analyse Interne Sicherungsmaßnahmen 10

11 Agenda Allgemein Risikomanagement im Allgemeinen Riskomanagement in der Geldwäschebekämpfung Bestandteile eines GW-Risikomanagements im Einzelnen Die neuen MaRisk Vorgaben für Compliance Ausblick

12 Bestandteile eines GW-Risikomanagement im Einzelnen Bestandteile eines GW-Risikomanagement im Einzelnen (1) Risikoanalyse Leitungsebene Dokumentation Anlage1 Anlage2 Aufsichtsbehörde Ermitteln Bewerten Überprüfung Aktualisierung Nationale Risikoanalyse 12

13 Bestandteile eines GW-Risikomanagement im Einzelnen Bestandteile eines GW-Risikomanagement im Einzelnen (2) Interne Sicherungsmaßnahmen Leitungsebene Grundsätze Verfahren Kontrollen Geldwäsche-beauftragter Gruppe Unabhängige Prüfung Neue Produkte Zuverlässigkeit Unterrichtung Hinweisgeber 13

14 Bestandteile eines GW-Risikomanagement im Einzelnen Bestandteile eines GW-Risikomanagement im Einzelnen (3) Grundsätze Verfahren Kontrollen Umgang Risiken Kundensorgfaltspflichten Meldepflichten Aufzeichnung Aufbewahrung 14

15 Bestandteile eines GW-Risikomanagement im Einzelnen Bestandteile eines GW-Risikomanagement im Einzelnen (4) Geldwäschebeauftragter Führungsebene Stellvertreter Bestellung Entpflichtung Qualifikation Nachordnung Befugnisse Ansprechpartner Berichterstattung 15

16 Agenda Allgemein Risikomanagement im Allgemeinen Riskomanagement in der Geldwäschebekämpfung Bestandteile eines GW-Risikomanagements im Einzelnen Die neuen MaRisk Vorgaben für Compliance Ausblick

17 Die neuen MaRisk 6.0 Vorgaben für Compliance Die neuen MaRisk 6.0 Vorgaben für Compliance MaRisk 6.0 Aktueller Compliance Stand Funktion Bestellung Entpflichtung Kontrollbereich Geldwäsche Berichterstattung 17

18 Agenda Allgemein Risikomanagement im Allgemeinen Riskomanagement in der Geldwäschebekämpfung Bestandteile eines GW-Risikomanagements im Einzelnen Die neuen MaRisk Vorgaben für Compliance Ausblick

19 Ausblick Ausblick RMS/CMS Ausblick Staatliche Aufgabe GwG-neu GW- Bekämpfung Geldflüsse Nicht- Beanstandung Terror- Bekämpfung Digitale Währungen 19

20 Ist die Geldwäsche-Bekämpfung endgültig im Risikomanagement angekommen? Compliance-Management-Systeme mit einer integrierten Geldwäsche-Bekämpfung sind ein eigenständiger Bereich innerhalb eines ganzheitlichen Risiko-Management-Systems mit Synenergiepotentialen z.b. bei der Risikoerhebung und der Berichterstattung.