Assekuranz Award Austria Maklerversion Versicherungsunternehmen im Blickpunkt der Versicherungsmakler

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1 Assekuranz Award Austria Maklerversion Versicherungsunternehmen im Blickpunkt der Versicherungsmakler ÖVM Gottfried-Alber-Gasse 5/Top 5-6 A-1140 Wien Tel.: Fax: Ansprechpartner Generalsekretärin Christine Weiländer wissma Marktforschungs GmbH Ettenreichgasse 13/20 A-1100 Wien Tel.: Fax: Ansprechpartner Mag. Dr. Katja Meier-Pesti

2 1 Danksagung Vor 7 Jahren kamen wir zusammen, um den Assekuranz Award Austria aus der Taufe zu heben. Wir blieben dabei und haben diesen im Laufe der vergangenen Jahre verbessert und zu einem anerkannten Lackmustest für die Versicherungswirtschaft gemacht. Dies geschah in Zusammenarbeit mit Ihnen, meine Maklerkollegen, und somit war der Erfolg unausweichlich. Der AAA ist die wichtigste Auszeichnung am österreichischen Versicherungssektor und aussagekräftiger denn je. Wieder wurden im Vorfeld vom Österreichischen Versicherungsmaklerring ÖVM gemeinsam mit Vertretern der Maklerschaft und der Versicherungswirtschaft im Rahmen eines Workshops zunächst die Themen und Fragestellungen überarbeitet. Dies geschah, um zu gewährleisten, dass Fragen und die daraus abgeleiteten Ergebnisse den Gegebenheiten am österreichischen Versicherungsmarkt entsprechen. Der AAA wird weiterhin jährlich durchgeführt, die Sparten werden noch differenzierter abgefragt. Der Focus liegt bei der diesjährigen Studie auf den Sachversicherungen und der betrieblichen Rechtsschutzversicherung. Weiters wurde für das einzelne Maklerbüro auch heuer wieder ein zusätzlicher Anreiz zur Teilnahme an der Befragung geschaffen. Jeder Makler konnte freiwillig Daten wie Bürogröße, Umsatz, Mitarbeiteranzahl u.ä. bekannt geben. Dafür erhielt er dann ein Factsheet, aus dem er einen spannenden Einblick in die Branche erhielt. Des Weiteren wurde in dieser Auswertung dargestellt, wo das eigene Unternehmen im Vergleich zum Branchendurchschnitt positioniert ist. Für die größte Benchmark-Studie der österreichischen Versicherungswirtschaft beurteilten Versicherungsmakler Versicherungsunternehmen in den Sparten: Kfz-Haftpflicht, Kfz-Kasko, Eigenheim/Haushalt, Betriebs-Rechtsschutz, Gewerbe und Landwirtschaft.

3 2 Danksagung Insgesamt wurden ca Versicherungsmakler und Vermögensberater aus ganz Österreich zur Teilnahme an der Studie eingeladen. Die Bewertungen von 525 Versicherungsmaklern / Vermögensberatern wurden in die Auswertung aufgenommen. Alle diese Kollegen gaben an, dass sie auch in den abgefragten Sparten aktiv sind, d.h. befragt wurden ausschließlich Versicherungsmakler / Vermögensberater, welche die Produkte der Sparten Kfz-Haftpflicht, Kfz-Kasko, Eigenheim/Haushalt, Betriebs-Rechtsschutz, Gewerbe und Landwirtschaft auch tatsächlich vertreiben. Die Aussagen wurden spartenbezogen ausgewertet, unter anderem hinsichtlich von Stärken-Schwächen-Profilen bis hin zur Gesamtzufriedenheit mit dem jeweiligen Versicherungspartner. Auch beim diesjährigen AAA hat es sich wieder eindrucksvoll gezeigt, dass der Einsatz einzelner Versicherungsunternehmen, Ihre Position im Ranking des AAA zu verbessern, gefruchtet hat und dass ihr Optimierungswille durch sehr gute Bewertungen der Kollegenschaft belohnt wurde. Das kann nur ein weiterer Anreiz für unsere Versicherungspartner sein, unsere Zusammenarbeit weiter zu verbessern. Der AAA versteht sich vor allem auch als Antrieb für jene Partner in der Versicherungswirtschaft, die heuer nicht auf den vordersten Plätzen gelandet sind, an unserer Zusammenarbeit weiter zu arbeiten und unsere Anliegen und Vorschläge ernst zu nehmen. Wir bedanken uns sehr herzlich bei allen unseren Maklerkollegen, die an dieser Befragung teilgenommen und somit den Erfolg der Studie ermöglicht haben. Und wir bedanken uns auch sehr herzlich für Ihr Interesse und wünschen Ihnen viel Erfolg bei der Umsetzung der Studienergebnisse. Für das Team des ÖVM-Vorstandes Ing. Alexander Punzl Präsident des ÖVM

4 3 Versicherungsmakler beurteilen Assekuranz-Unternehmen Siebte Auflage der umfassenden Benchmarkstudie Seit Juni 2013 liegt die bereits siebte Auflage der größten Benchmarkstudie der österreichischen Assekuranz vor: Versicherungsmakler beurteilten Assekuranz-Unternehmen in sechs Sparten. Das Befragungsinstrument wurde für den Assekuranz Award Austria 2013 wieder in enger Zusammenarbeit mit Vertretern von Versicherungsunternehmen und Maklern weiter entwickelt, sodass die Befragung übersichtlicher und schneller durchgeführt werden konnte. Im jährlichen Rhythmus werden abwechselnd Sach- und Personenversicherungen abgefragt startete der AAA mit den Sparten Kfz- Haftpflicht, Kfz-Kasko, Haushalt/Eigenheim, Landwirtschaft und Gewerbe folgten Betriebliche Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit, Kranken, Leben klassisch, Leben nicht klassisch, Unfall und Rechtsschutz befasste man sich wieder mit den Sachversicherungen. Zusätzlich wurde erstmals zwischen betrieblicher und privater Rechtschutzversicherung unterschieden. Erstere wurde 2013 von den Maklern bewertet, letztere wird 2014 im Zuge der Personenversicherungen genauer unter die Lupe genommen. In diesem Jahr gingen in die vom ÖVM initiierte und von der wissma Marktforschungs GmbH durchgeführte Studie 525 Bewertungen von Versicherungsmaklern und Vermögensberatern ein. Die Teilnehmer haben jeweils bis zu 10 Gesellschaften beurteilt, von denen sie in den letzten 12 Monaten Produkte vertrieben hatten. Mit den umfassenden Bewertungen zu Gesamteindruck und einzelnen Leistungsbereichen zeigt diese Studie wieder ein umfassendes Bild der Angebotsqualität von Versicherungsunternehmen auf, die mit Maklern zusammenarbeiten. Die Benchmarkstudie Assekuranz Award Austria 2013 bietet für vertriebspartner- und serviceorientierte Versicherungsunternehmen einen umfassenden Einblick in die Versicherungswirtschaft aus der Sicht unabhängiger Makler. Durch die wiederholte Durchführung des AAA werden Veränderungen im Maklerurteil im Vergleich zu den Vorjahren deutlich und die Wirksamkeit eingeleiteter Maßnahmen kann evaluiert werden. Auch 2013 bildet der AAA-Index wieder die Grundlage für die Vergabe eines Gütesiegels an die untersuchten Versicherungsunternehmen. Das Gütesiegel beruht auf den Einzelbewertungen der Leistungsbereiche und deren Relevanz für die Maklerbindung an einen Versicherer. Die fünf bedeutendsten Leistungsbereiche und deren Ergebnisse sind in der vorliegenden Ausgabe angeführt.

5 4 Inhalte der Befragung 2013 Fragen zur Gesamtbeurteilung Weiterempfehlungs- und Abratungsbereitschaft gegenüber MaklerkollegInnen Beurteilung der zukünftigen Geschäftsentwicklung Gesamtzufriedenheit Umdeckwunsch Beurteilung einzelner Leistungsbereiche Produktqualität Flexibilität bei individuellen Deckungskonzepten Prämienhöhe Prozess der Polizzierung und Bestandsbearbeitung/Schadenregulierung Dauer der Schadenregulierung bei eindeutigen Schadensfällen Bewertung der Regulierung von nicht eindeutigen Schadensfällen Laufende Informationen Kompetenz der Fallbearbeitung Entscheidungsvollmacht Maklerbetreuung Freundlichkeit des Betreuers Fachkompetenz des Betreuers Erreichbarkeit der Maklerbetreuer Courtageabwicklung Software-Angebote Extranet / Maklerportal Image / Ruf beim Endkunden

6 I. Kfz-Haftpflicht Platzierung von Kfz-Haftpflicht-Versicherern nach dem: AAA-Index (Gesamtbeurteilung auf Basis aller Leistungsbereiche) Gütesiegel mit 5 Sternen Gütesiegel mit 4 Sternen Gütesiegel mit 3 Sternen Die Berechnung des AAA-Index berücksichtigt alle abgefragten Leistungsbereiche (s. Seite 4)! Bei der Berechnung der Gütesiegel und der daraus folgenden Prämierung wurden Versicherungen berücksichtigt, die von mindestens n=20 MaklerInnen beurteilt wurden. Bei den Ergebnissen nach Leistungsbereichen wurde die Schwelle mit n=10 MaklerInnen angesetzt. Auf den folgenden Seiten finden Sie die Ergebnisse der fünf relevantesten Leistungsbereiche zusammengefasst dargestellt. 5

7 I. Kfz-Haftpflicht Platzierung von Kfz-Haftpflicht-Versicherern nach der: Produktqualität Basler 6

8 I. Kfz-Haftpflicht Platzierung von Kfz-Haftpflicht-Versicherern nach der: Prämienhöhe Schadenregulierung Basler Basler 7

9 I. Kfz-Haftpflicht Platzierung von Kfz-Haftpflicht-Versicherern nach der: Flexibilität Basler Schadenregulierung (nicht eindeutige Schadensfälle) Basler 8

10 II. Kfz-Kasko Platzierung von Kfz-Kasko-Versicherern nach dem: AAA-Index (Gesamtbeurteilung auf Basis aller Leistungsbereiche) Gütesiegel mit 5 Sternen Gütesiegel mit 4 Sternen Gütesiegel mit 3 Sternen Gütesiegel mit 2 Sternen Die Berechnung des AAA-Index berücksichtigt alle abgefragten Leistungsbereiche (s. Seite 4)! Bei der Berechnung der Gütesiegel und der daraus folgenden Prämierung wurden Versicherungen berücksichtigt, die von mindestens n=20 MaklerInnen beurteilt wurden. Bei den Ergebnissen nach Leistungsbereichen wurde die Schwelle mit n=10 MaklerInnen angesetzt. Auf den folgenden Seiten finden Sie die Ergebnisse der fünf relevantesten Leistungsbereiche zusammengefasst dargestellt. 9

11 II. Kfz-Kasko Platzierung von Kfz-Kasko-Versicherern nach der: Produktqualität 10

12 II. Kfz-Kasko Platzierung von Kfz-Kasko-Versicherern nach der: Prämienhöhe Schadenregulierung 11

13 II. Kfz-Kasko Platzierung von Kfz-Kasko-Versicherern nach der: Flexibilität Schadenregulierung (nicht eindeutige Schadensfälle) 12

14 III. Eigenheim-/Haushaltsversicherungen Platzierung von Eigenheim-/Haushalt-Versicherern nach dem: AAA-Index (Gesamtbeurteilung auf Basis aller Leistungsbereiche) Gütesiegel mit 5 Sternen Gütesiegel mit 4 Sternen Gütesiegel mit 3 Sternen Die Berechnung des AAA-Index berücksichtigt alle abgefragten Leistungsbereiche (s. Seite 4)! Bei der Berechnung der Gütesiegel und der daraus folgenden Prämierung wurden Versicherungen berücksichtigt, die von mindestens n=20 MaklerInnen beurteilt wurden. Bei den Ergebnissen nach Leistungsbereichen wurde die Schwelle mit n=10 MaklerInnen angesetzt. Auf den folgenden Seiten finden Sie die Ergebnisse der fünf relevantesten Leistungsbereiche zusammengefasst dargestellt. 13

15 III. Eigenheim-/Haushaltsversicherungen Platzierung von Eigenheim-/Haushalt-Versicherern nach der: Produktqualität Vorarlberger Basler Merkur 14

16 III. Eigenheim-/Haushaltsversicherungen Platzierung von Eigenheim-/Haushalt-Versicherern nach der: Prämienhöhe Basler Merkur Vorarlberger Schadenregulierung Vorarlberger Basler Merkur Oberösterr. 15

17 III. Eigenheim-/Haushaltsversicherungen Platzierung von Eigenheim-/Haushalt-Versicherern nach der: Flexibilität Basler Vorarlberger Merkur Schadenregulierung (nicht eindeutige Schadensfälle) Vorarlberger Basler 16

18 IV. Betriebs-Rechtsschutz Platzierung von Betriebs-Rechtsschutz-Versicherern nach dem: AAA-Index (Gesamtbeurteilung auf Basis aller Leistungsbereiche) Gütesiegel mit 4 Sternen Gütesiegel mit 3 Sternen Gütesiegel mit 2 Sternen Roland DAS ARAG Die Berechnung des AAA-Index berücksichtigt alle abgefragten Leistungsbereiche (s. Seite 4)! Bei der Berechnung der Gütesiegel und der daraus folgenden Prämierung wurden Versicherungen berücksichtigt, die von mindestens n=20 MaklerInnen beurteilt wurden. Bei den Ergebnissen nach Leistungsbereichen wurde die Schwelle mit n=10 MaklerInnen angesetzt. Auf den folgenden Seiten finden Sie die Ergebnisse der fünf relevantesten Leistungsbereiche zusammengefasst dargestellt. 17

19 IV. Betriebs-Rechtsschutz Platzierung von Betriebs-Rechtsschutz-Versicherern nach der: Produktqualität Roland DAS ARAG 18

20 IV. Betriebs-Rechtsschutz Platzierung von Betriebs-Rechtsschutz-Versicherern nach der: Prämienhöhe Roland ARAG DAS Schadenregulierung Roland ARAG DAS 19

21 IV. Betriebs-Rechtsschutz Platzierung von Betriebs-Rechtsschutz-Versicherern nach der: Flexibilität Roland ARAG DAS Schadenregulierung (nicht eindeutige Schadensfälle) Roland ARAG DAS 20

22 V. Gewerbeversicherungen Platzierung von Gewerbe-Versicherern nach dem: AAA-Index (Gesamtbeurteilung auf Basis aller Leistungsbereiche) Gütesiegel mit 4 Sternen Gütesiegel mit 3 Sternen Die Berechnung des AAA-Index berücksichtigt alle abgefragten Leistungsbereiche (s. Seite 4)! Bei der Berechnung der Gütesiegel und der daraus folgenden Prämierung wurden Versicherungen berücksichtigt, die von mindestens n=20 MaklerInnen beurteilt wurden. Bei den Ergebnissen nach Leistungsbereichen wurde die Schwelle mit n=10 MaklerInnen angesetzt. Auf den folgenden Seiten finden Sie die Ergebnisse der fünf relevantesten Leistungsbereiche zusammengefasst dargestellt. 21

23 V. Gewerbeversicherungen Platzierung von Gewerbe-Versicherern nach der: Produktqualität 22

24 V. Gewerbeversicherungen Platzierung von Gewerbe-Versicherern nach der: Prämienhöhe Schadenregulierung 23

25 V. Gewerbeversicherungen Platzierung von Gewerbe-Versicherern nach der: Flexibilität Schadenregulierung (nicht eindeutige Schadensfälle) 24

26 VI. Landwirtschaft Platzierung von Landwirtschaft-Versicherern nach dem: AAA-Index (Gesamtbeurteilung auf Basis aller Leistungsbereiche) Gütesiegel mit 4 Sternen Gütesiegel mit 3 Sternen Die Berechnung des AAA-Index berücksichtigt alle abgefragten Leistungsbereiche (s. Seite 4)! Bei der Berechnung der Gütesiegel und der daraus folgenden Prämierung wurden Versicherungen berücksichtigt, die von mindestens n=20 MaklerInnen beurteilt wurden. Bei den Ergebnissen nach Leistungsbereichen wurde die Schwelle mit n=10 MaklerInnen angesetzt. Auf den folgenden Seiten finden Sie die Ergebnisse der fünf relevantesten Leistungsbereiche zusammengefasst dargestellt. 25

27 VI. Landwirtschaft Platzierung von Landwirtschaft-Versicherern nach der: Produktqualität Niederösterreichische 26

28 VI. Landwirtschaft Platzierung von Landwirtschaft-Versicherern nach der: Prämienhöhe Niederösterreichische Schadenregulierung Niederösterreichische 27

29 VI. Landwirtschaft Platzierung von Landwirtschaft-Versicherern nach der: Flexibilität Niederösterreichische Schadenregulierung (nicht eindeutige Schadensfälle) Niederösterreichische 28