Das Risikomanagement gewinnt verstärkt an Bedeutung

Transkript

1 Das Risikomanagement gewinnt verstärkt an Bedeutung 3/9/2009

2 Durch die internationale, wirtschaftliche Verpflechtung gewinnt das Risikomanagement verstärkt an Bedeutung 2 3/9/2009

3 Das IBM-Cognos RiskCockpit: Entscheidungsgrundlage für die aktive Risikosteuerung

4 Risikosteuerung ist Teil des Performance-Managements Lines of Business / Sales (Retail, Commercial, Investment Banking, Investment Management) Finance Risk & Compliance Abstimmung und Messung der Zielerreichung Überprüfung von Plandaten und Bewertung gegenüber der aktuellen Marktsituation Marketing Product Development Optimierte Risikostrukturen durch Risk Control & Insight Channels (Branch, customer service Center, ATM, Internet) IT / Systems Human Resources Schaffung von Verantwortlichkeiten

5 Die Optimierung der Risikostruktur ist Voraussetzung für die umfassende und effektive Steuerung Risk Cockpit Risk Optimisation Risk Control Zeitnahe Reaktion auf veränderte wirtschaftliche Bedingungen Analyse und Bewertung der Auswirkungen bei geänderten Bedingungen Risk Insight Kontrollen und Warnungen anhand definierter Schwellenwerte

6 Das Management von Liquidität und Eigenkapitalrentabilität stellt einen wesentlichen Erfolgsfaktor dar Planning Risk Cockpit IBM-Cognos Risk Adjusted Profitability Dashboard

7 Beispiel für die vereinfachte Struktur einer Data-Warehouse Umsetzung Ebene Geschäfts-Segment Profit-Center Kunde Sichtweise Investor Relationship Internes Controlling Kundenbindung Geschäfts-Segment Profit-Center Kunde Umsetzung Geschäftsfeld Land Wachstumsraten Institut Abteilung Produkt Umsatzstatistik Zahlungsverhalten Wirtschaftszyklus Data Mart zielgruppenorientiertes Reporting

8 IBM bietet umfangreiche Industriemodelle für eine fachgerechte und unternehmensspezifische Umsetzung an Profitability Transaction Analysis Activity Based Costing Analysis Insurance Product Analysis Investment Arrangement Analysis Profitability Analysis Channel Profitability Customer Lifetime Value Customer Profitability Location Profitability Product Profitability Product Analysis Organization Unit Profitability Performance Measurement Business Procedure Performance Risk Interest Rate Risk Analysis Credit Risk Profile Credit Risk Assessment Credit Risk Mitigation Assessment Asset Securitization Analysis Operational Risk Assessment Outstandings Analysis Portfolio Credit Exposure Security Analysis Liquidity Risk Collections Analysis Insurance Risk Profile Authority Profiling Credit Risk Analysis Debt Restructuring Involved Party Exposure Location Exposure Non Performing Loan Operational Risk Loss Analysis Asset & Liability Management Interest Rate Sensitivity Liquidity Analysis Short Term Funding Management Financial Management Accounting Capital Allocation Analysis Capital Procurement Credit Loss Provision Funds Maturity Analysis Income Analysis Net Interest Margin Variance Structured Finance Analysis Equity Position Exposure Position Valuation Analysis

9 Das IBM RiskCockpit ist eine Reportinglösung, die einfach in bestehende IT-Infrastrukturen integrierbar ist

10 Reportingergebnisse lassen sich problemlos mittels MS-Office darstellen und individuell bearbeiten

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12 Ihre Ansprechpartner Financial Riskmanagement (FiRM) Stefanie Kampmann Partner - Banking, Financial Management Stefanie.Kampmann@de.ibm.com Dr. Bernhard Napiontek Expert Consultant Bernhard.Napiontek@de.ibm.com Lars Gottschling-Knudsen Managing Consultant Lars.Gottschling@de.ibm.com