CrefoDirect Anwenderhandbuch

Transkript

1 > Systeme & Beratung CrefoDirect Anwenderhandbuch Leitfaden zum Online-Abruf von Creditreform Wirtschaftsinformationen Stand: 13. Oktober 2015

2 CrefoDirect Online-Anwendung Guten Tag! Herzlich willkommen auf der Creditreform Datenbank. Über diese Internet-Anwendung können Sie die verschiedenen Dienste von Creditreform nutzen. Speichern Mit dem Haken beim Speichern merkt sich das System Ihre Mitgliedsnummer und das allgemeine Passwort. Der Start wird somit komfortabler und Sie müssen nur noch Ihr persönliches Passwort eingeben. 2

3 Optionen anzeigen / ändern Nachdem Sie das Kapitel Wirtschaftsauskünfte ausgewählt haben, können Sie Einstellungen für die tägliche Arbeit mit CrefoDirect vornehmen. Bei Suchanfrage, dem Erfassen eines Auftrags oder dem Abruf der Mailbox werden die Felder mit Ihrer Auswahl vorbelegt, können aber noch abgeändert werden. Allgemein Hier können Sie eine andere Dialogsprache von CrefoDirect auswählen. Auskunftsabruf / Auftrag Land: Hier bestimmen Sie die Voreinstellung zur Auswahl des Landes bei Suche oder der Erfassung eines neuen Auftrags. Suchkriterien erweitert: Hier bestimmen Sie die Voreinstellung zur Anzeige erweiterter Suchkriterien. Berechtigtes Interesse: Aus Datenschutzgründen müssen Sie uns immer Ihr berechtigtes Interesse an einer Auskunftserteilung bekannt geben. Hierzu können Sie eine Voreinstellung zur Auswahl dieses berechtigten Interesses wählen. Produkttyp: Hier bestimmen Sie die Voreinstellung zur Auswahl eines Auskunftsprodukts. Geschäftszeichen: Hier haben Sie die Möglichkeit, ein Geschäftszeichen vorzugeben, welches später auf der Auskunft erscheint, z. B. Diktatkürzel oder interne Kundennummer. Reportsprache: Hier bestimmen Sie die Voreinstellung zur Auswahl der Sprache, in der eine Auskunft erstellt werden soll. Mailboxabruf Hier können Sie Voreinstellungen für den Umgang mit der Mailbox bestimmen. Sie können wählen, ob Sie alle ungelesenen Mailboxeinträge abrufen (Standardeinstellung), oder ob Sie Mailboxeinträge mit bestimmten Kriterien sehen möchten. Sie können dann unter Mailboxeinträge mit folgenden Kriterien den gewünschten Bearbeitungsstatus und die Lieferart auswählen. 3

4 Startseite Wirtschaftsauskünfte Egal, was oder wen Sie suchen, in unserer Datenbank werden Sie fündig. Denn mit rund 4,8 Millionen Auskünften besitzen wir die größte Wirtschaftsdatenbank über deutsche Unternehmen der Welt. Rechnet man unsere Verbindungen zu 23 europäischen Ländern hinzu, sind es insgesamt sogar über 30 Millionen Wirtschaftsauskünfte. Geben Sie in der Suche zum Beispiel den Firmennamen und den Ort des Unternehmens an, mit dem Sie eine Geschäftsbeziehung aufbauen möchten. Aus der dann erscheinenden Trefferliste wählen Sie das gesuchte Unternehmen aus, geben das berechtigte Interesse an und Sie erhalten unverzüglich die Auskunft auf dem Bildschirm. Sie können die Auskunft speichern und / oder ausdrucken. Ist eine Suche nicht erfolgreich, so können Sie eine Auskunft auch bestellen, indem Sie uns einen Auftrag erteilen. Forderungsmanagement Online (FM-Online) In der Anwendung Forderungsmanagement Online können Sie Ihre Inkassoaufträge (Mahn- und Überwachungsverfahren) eigenhändig erfassen und zur Bearbeitung an den für Ihren Firmensitz zuständigen Verein Creditreform übermitteln. Des Weiteren können Sie den Fortgang eines jeden von Ihnen eingestellten Mahn- oder Überwachungsverfahrens selbst verfolgen und weitere Forderungen oder Teilforderungen hinzufügen. Wenn Sie spezielle Fragen zu einzelnen Akten haben, wenden Sie sich bitte an den für Sie zuständigen Verein Creditreform. 4

5 Bilanzdaten / Branchenanalyse Hier können Sie Bilanzauskünfte, Branchenanalysen und Vergleichsanalysen abrufen. Dazu werden Sie an die Auskunftsanwendung der Creditreform Rating AG angemeldet. Ihnen werden spezielle Suchfunktionen angeboten, die den Besonderheiten von Jahresabschlüssen angepasst sind. Consumer Bei Consumer handelt es sich um Creditreform-Privatpersonenauskünfte im Internet. Nach Eingabe des Namens und der vollständigen Adresse können hier Auskünfte zu Privatpersonen abgerufen werden. DRD Debitorenregister Deutschland Creditreform betreibt einen Datenpool zum Austausch von Zahlungserfahrungen aus dem Debitorenbereich, das Debitorenregister Deutschland (DRD-Datenpool). Der DRD-Datenpool ist nach dem Prinzip der Gegenseitigkeit aufgebaut. Der DRD-Kunde, der Zahlungserfahrungsdaten zu einem Debitor liefert, erhält im Gegenzug die aggregierten Zahlungserfahrungsdaten anderer DRD-Poolteilnehmer zu diesem Debitor. Die DRD-Poolteilnehmer profitieren gegenseitig von den jeweiligen Informationen der anderen. Daneben unterstützt der DRD-Datenpool die Creditreform Auskunftsprodukte. Die DRD-Pooldaten tragen auch dazu bei, Aussagefähigkeit und Qualität der Creditreform Auskünfte im Interesse aller Creditreform Mitglieder zu verbessern. Bitte beachten Sie, dass dies nur eine kurze Einführung in die Möglichkeiten der Creditreform Datenbank ist. Nach der Auswahl eines Menüpunktes finden Sie in der Hilfe jeweils detaillierte Informationen zum jeweiligen Thema. Sollten Sie dennoch Fragen oder Anregungen haben, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Alle Kontaktadressen finden Sie im Menüpunkt Support. 5

6 Suche In der Online-Datenbank von Creditreform haben Sie die Möglichkeit, Firmenauskünfte aus Deutschland, Österreich und Luxemburg sowie aus vielen weiteren Ländern zu suchen. 1. Länderauswahl Bitte wählen Sie zuerst immer das gewünschte Land aus. Über das Pull-Down-Menü können Sie sich eine Liste der verfügbaren Länder anzeigen lassen. Wenn Sie die Auswahl weltweit treffen, werden alle Länder weltweit angezeigt. Wählen Sie ein Land ohne eine direkte Online-Verbindung aus, so werden Sie automatisch auf die Auftragsmaske umgeleitet. Ohne die Auswahl weltweit werden nur die Länder angezeigt, bei denen Online-Suche und Online-Auskunftsabruf möglich sind. 2. Suchkriterien Unter Name eignen sich als Suchbegriffe aussagefähige Namensbestandteile der Firma. Es müssen mindestens zwei Zeichen eingegeben werden. Vermeiden Sie nach Möglichkeit häufig vorkommende Namensbestandteile (wie z. B. Immobilien, Gaststätten oder ähnliches). Bei Angabe einer Postleitzahl können Sie auch nur die ersten Stellen eingeben, dann wird in dem entsprechenden Bereich gesucht. 6

7 Durch Eingabe eines Ortes, einer Straße, einer Rechtsform oder einer Telefonnummer kann die Suche weiter eingeschränkt werden. Grundsätzlich sollte eine Suche zunächst mit möglichst vielen Einträgen (Name, Straße, Ort etc.) durchgeführt werden. Befindet sich die gewünschte Firma nicht in der Trefferliste, so kann die Trefferliste durch die Wegnahme einzelner Suchbegriffe vergrößert werden. Suche (erweitert) Die erweiterten Suchkriterien und die Auswahl exakt sind nur für Deutschland, Österreich und Luxemburg verfügbar. Suchkriterien, die für das ausgewählte Land nicht verfügbar sind, werden grau hinterlegt und sind nicht erfassbar. Besonderheiten für die Suche in Deutschland, Österreich und Luxemburg Für diese drei Länder können Sie durch Angabe einer Crefonummer das gesuchte Unternehmen direkt auswählen. Unter Erweiterte Suchkriterien können sie nach Internet-Adresse, E- Mail-Adresse, Rechtsform und Registernummer suchen. Wenn Sie das exakt-feld ankreuzen, werden alle eingegebenen Suchfelder auf (nahezu) exakte Übereinstimmung geprüft. * Pflichtfelder werden immer durch ein Sternchen hinter der Feldbezeichnung gekennzeichnet. 7

8 Abruf der Auskunft Sie haben die gesuchte Firma gefunden und ausgewählt. Bevor die Auskunft angezeigt werden kann, ist aus Datenschutzgründen die Eingabe Ihres berechtigten Interesses notwendig. Im Geschäftszeichen können Sie Ihr Geschäftszeichen eingeben, welches später auf der Auskunft erscheint, z. B. Diktatkürzel oder interne Kundennummer. 8

9 Nach Anklicken des Buttons Auskunft holen wird die Auskunft dann abgerufen und angezeigt. Dieser Auskunftsabruf ist kostenpflichtig. Monitoring Optionen Diese Optionen werden angezeigt, wenn Ihre Mitgliedsnummer dafür eine Berechtigung besitzt. Wenn Sie auch nach der Standardnachtragsfrist über Änderungen informiert werden möchten, können Sie einen Monitoring Auftrag erteilen. Der Monitoring Auftrag ist kostenpflichtig und wird monatlich verrechnet. Zu den Gebühren wenden Sie sich bitte an Ihren Verein Creditreform. Zu Ihrer ausgewählten Produktart werden Ihnen die möglichen Monitoring Optionen zur Auswahl angeboten. Besitzt Ihre ausgewählte Produktart keine oder eingeschränkte Monitoring Optionen, werden Ihnen die fehlenden Optionen inaktiv angezeigt und beim Abruf der Auskunft ignoriert. Sie bestellen einen Monitoring-Auftrag, indem Sie in der Zeile Monitoring Auftrag das Feld "ja" auswählen. In der nächsten Zeile wählen Sie die Laufzeit des Monitoring Auftrages aus. Standardmäßig ist "unbefristet" eingestellt. Sie können ein definiertes Ende-Datum erfassen (wie zum Beispiel die Laufzeit eines Leasingvertrages von 3 Jahren). Eine Kündigung der Monitoring Aufträge kann zum Monatsende erfolgen. In der letzten Zeile entscheiden Sie sich für eine Monitoringart. Sie erhalten immer dann einen Nachtrag, wenn uns wesentliche Änderungen zu einer Auskunft vorliegen. Monitoring Plus bedeutet "Monitoring mit Recherchepflicht". Wenn Sie sich für diese Option entscheiden, wird die Firma oder Privatperson mindestens einmal im Jahr von uns recherchiert, Sie erhalten dann mindestens einen Nachtrag im Jahr. Monitoring Plus Aufträge haben eine Mindestlaufzeit von 12 Monaten. Diese Mindestlaufzeit endet ein Jahr nach Ablauf der Standardnachtragsfrist. Ein definiertes Ende- Datum kann beim Abruf der Auskunft daher erst frühestens in zwei Jahren (nach 24 Monaten) wirksam werden. Hilfe zum Abruf von Bilanzprodukten Sind zu Ihrer ausgewählten Firma weitere Bilanzprodukte lieferbar, bieten wir Ihnen diese in einem erweiterten Dialog zum Abruf an. Hier finden Sie eine Angabe zum aktuellsten Bilanzjahr und eine Auswahl der verfügbaren Bilanzprodukte. Nach Anklicken des Buttons Bilanzprodukt holen werden Sie je nach gewähltem Produkt auf eine Seite der Creditreform Rating AG weitergeleitet. Dort können Sie Ihre Auswahl vervollständigen und ein Produkt abrufen. 9

10 Auftrag erteilen Ist eine Suche auf der Online-Datenbank nicht erfolgreich, haben Sie die Möglichkeit, eine Auskunft zu bestellen, indem Sie uns einen Auftrag erteilen. Füllen Sie das Auftragsformular bitte vollständig aus. Alle Informationen, die Sie zum gesuchten Unternehmen / zur gesuchten Privatperson haben, sind hilfreich und beschleunigen die Bearbeitung. Anschließend bestätigen Sie mit dem Button Auftrag versenden und Ihre Bestellung wird automatisch dem zuständigen VC zur Recherche übermittelt. Erläuterung der Eingabefelder im Einzelnen: Land Bitte wählen Sie immer das gewünschte Land aus. 10

11 Firma / juristische Person oder Privatperson Hier wählen Sie aus, ob Sie eine Auskunft über eine Firma / juristische Person oder über eine Privatperson benötigen. Privatpersonenauskünfte sind derzeit nur für Deutschland, Österreich und Luxemburg verfügbar. Name Unter Name geben Sie bitte den kompletten Namen der Firma oder der Person ein, über die Sie eine Auskunft wünschen. (Pflichtfeld) Straße, Hausnummer, Zusatz, Postleitzahl, Ort Hier geben Sie bitte die entsprechenden Adressinformationen ein. (Pflichtfeld für Deutschland, Österreich und Luxemburg) Produkttyp Derzeit ist nur die Wirtschaftsauskunft auswählbar. Erledigungsfrist Bei der Standard-Erledigungsfrist wird die Auskunft für Deutschland und Österreich in spätestens fünf Arbeitstagen in Ihre Mailbox eingestellt, für das europäische Ausland in spätestens zehn Tagen. Für Informationen aus den Wirtschaftszentren der übrigen Welt beträgt die Lieferzeit ca. zwei bis fünf Wochen. Wenn Sie die Erledigungsfrist "Eil" auswählen, erhalten Sie die Auskunft innerhalb von zwei Arbeitstagen (für Deutschland und Österreich). Für Auskünfte aus Westeuropa beträgt die Lieferzeit hier drei bis fünf Arbeitstage, für Mittel- und Osteuropa fünf bis acht Arbeitstage, für die übrige Welt ca. zehn Arbeitstage. Berechtigtes Interesse Aus Datenschutzgründen müssen Sie Ihr berechtigtes Interesse an der Auskunft bekannt geben. Kreditanfrage Wenn Sie die Anfrage für einen konkreten Kreditbetrag stellen möchten, so tragen Sie bitte hier den Kreditbetrag ein. Reportsprache Hier können Sie die Sprache auswählen, in der die Auskunft erstellt werden soll. Geschäftszeichen Hier können Sie Ihr Geschäftszeichen eingeben, welches später auf der Auskunft erscheint. Hinweise / Sonstiges Haben Sie weitere Hinweise oder Mitteilungen an den Rechercheur, so tragen Sie diese bitte hier ein. Monitoring Optionen Diese Optionen werden angezeigt, wenn Ihre Mitgliedsnummer dafür freigeschaltet ist. Details siehe Seite 9 11

12 Auswahl zum Mailbox-Inhaltsverzeichnis Folgende Nachrichtenarten können in Ihrer Mailbox vorkommen: 1. Auskünfte (wenn Sie einen Rechercheauftrag erteilt haben), 2. Aktualisierungen (wenn Sie eine Auskunft abgerufen haben, die einen entsprechenden Hinweis enthielt), 3. Nachträge (wenn sich wesentliche Inhalte einer Auskunft mit Nachtragspflicht geändert haben, 4. Statusantworten (wenn zu einem Rechercheauftrag keine Auskunft erteilt werden kann). Mailboxabruf Um die Nachrichten aus Ihrer Mailbox abzurufen, geben Sie bitte zunächst die Auswahlkriterien an. 12

13 Sie können auswählen, ob Sie alle ungelesenen Mailboxeinträge abrufen möchten (Standardeinstellung), oder ob Sie Mailboxeinträge mit bestimmten Kriterien sehen möchten. Sie können dann unter Mailboxeinträge mit folgenden Kriterien den gewünschten Bearbeitungsstatus und die Lieferart auswählen. Außerdem können Sie einen Datumsbereich angeben, in dem Sie einen Auftrag erteilt haben, in dem der Mailboxeintrag bei Creditreform erzeugt wurde oder in dem Sie einen Eintrag bereits abgerufen haben. Auch eine Einschränkung auf nur eine Crefonummer/Identnummer oder Auftragsreferenz ist möglich. Wenn Sie Ihre Auswahl dann mit Mailbox-Inhaltsverzeichnis abrufen bestätigen, wird Ihnen eine Liste aller Mailboxeinträge angezeigt, die den ausgewählten Kriterien entsprechen. In der Liste können Sie dann einzelne Einträge auswählen und abrufen. Monitoring Auftragsselektion Über diesen Menüpunkt können Sie alle Aufträge selektieren, die sich in der Nachtragsfrist bzw. im Monitoring befinden. Das sind Auskunftsabrufe und Aufträge mit einer Standardnachtragsfrist sowie Monitoring Aufträge. Zunächst können Sie auswählen, welche Art von Aufträgen selektiert werden soll: 1. Produktaufträge, die sich derzeit in der Standardnachtragsfrist befinden und Auslands- Produktaufträge, für die Monitoring beauftragt werden kann Für einige Produkttypen gibt es eine Standardnachtragsfrist. Während dieser Standardnachtragsfrist erhalten Sie einen Nachtrag zu der Auskunft, wenn sich wesentliche Veränderungen ergeben haben. Diese Nachträge sind kostenlos bzw. mit dem Auskunftsabruf bereits bezahlt worden. Wenn Sie diese Auswahl treffen, werden nur solche Produktaufträge selektiert, die sich zum aktuellen Zeitpunkt in der Standardnachtragsfrist befinden. Für Länder außerhalb von Deutschland, Österreich und Luxemburg gibt es keine Standardnachtragsfrist. Für diese Länder ist die Beauftragung von Monitoring bis zu vier Wochen nach der Auskunftserteilung möglich. 13

14 2. Produktaufträge, für die das Monitoring (Plus) aktiv ist Möchten Sie auch nach der Standardnachtragsfrist noch über Veränderungen informiert werden, so können Sie uns einen Monitoring-Auftrag oder einen Monitoring-Plus Auftrag erteilen. Sie erhalten Nachträge dann unbefristet oder bis zu einem von Ihnen gewünschten Datum. Wenn Sie diese Auswahl treffen, werden nur solche Produktaufträge selektiert, die sich zum aktuellen Zeitpunkt im Monitoring befinden. 3. Alle Produktaufträge Wenn Sie diese Auswahl treffen, werden alle Produktaufträge selektiert, die sich zum aktuellen Zeitpunkt in der Überwachung befinden (sowohl Aufträge in der Standardnachtragsfrist, als auch Monitoring-Aufträge) Einschränkungen über das Datum Zusätzlich können Sie hier die Selektion über das Datum einschränken. Wenn Sie nur solche Aufträge selektieren möchten, die in einem bestimmten Zeitraum abgerufen wurden oder zu denen die Standardnachtragsfrist oder das Monitoring in einem bestimmten Zeitraum endet, so wählen Sie bitte die entsprechenden Datumsangaben aus. Auswahl über Crefonummer (Identnummer) oder Auftragsnummer Durch Eingabe einer Crefonummer (Identnummer) werden die ihr zugeordneten Aufträge angezeigt, mit der Eingabe einer Auftragsnummer nur genau ein Auftrag. Wenn Sie Ihre Auswahl dann mit Selektion der Produktaufträge bestätigen, wird Ihnen eine Liste aller Produktaufträge angezeigt, die den ausgewählten Kriterien entsprechen. In der Liste können Sie dann einzelne Aufträge auswählen und bei entsprechender Berechtigung die Monitoring- Optionen ändern. 14

15 Upgrade Auftragsselektion Über diesen Menüpunkt können Sie alle Aufträge selektieren, die Sie im aktuellen Monat abgerufen haben und zu denen ein höherwertiges Produkt verfügbar ist. Durch Auswahl eines Produktauftrages können Sie anschließend ein höherwertiges Produkt mit umfangreicheren Informationen abrufen. Ihnen wird für den aktuellen Monat lediglich das höherwertige Produkt in Rechnung gestellt. Die Selektion berücksichtigt neben der Verfügbarkeit eines höherwertigen Produktes auch Ihre Produktberechtigungen. Zunächst können Sie auswählen, welche Art von Aufträgen selektiert werden soll: 1. Alle Produktaufträge, die Sie im aktuellen Monat abgerufen haben. Mit dieser Selektion werden alle Produktaufträge selektiert, die Sie im aktuellen Monat abgerufen haben. Es werden sowohl nachtragspflichtige als auch nicht-nachtragspflichtige Produktaufträge selektiert. 2. Produktaufträge zu einer Crefonummer Mit dieser Selektion werden alle Produktaufträge zu einer Crefonummer selektiert, die Sie im aktuellen Monat abgerufen haben. Es werden sowohl nachtragspflichtige als auch nichtnachtragspflichtige Produktaufträge selektiert. 3. Produktauftrag zu einer Auftragsreferenz Mit dieser Selektion wird genau ein Produktauftrag selektiert. Der Produktauftrag muss im aktuellen Monat abgerufen worden sein. Wenn Sie Ihre Auswahl mit Selektion der Produktaufträge bestätigen, wird Ihnen eine Liste aller Produktaufträge angezeigt, die den ausgewählten Kriterien entsprechen. In der Liste können Sie dann einen einzelnen Auftrag auswählen und ein höherwertiges Produkt abrufen. * Pflichtfelder werden immer durch ein Sternchen hinter der Feldbezeichnung gekennzeichnet. 15

16 -Benachrichtigung Über die Funktion - Benachrichtigung können Sie sich informieren lassen, wenn neue Einträge in Ihrer Mailbox vorliegen. Sie werden einmal täglich per darüber informiert. Das können erledigte Aufträge, Nachträge, Aktualisierungen oder Statusantworten sein. So können Sie die -Benachrichtigung aktivieren Sie aktivieren diese Funktion, indem Sie unter dem Menüpunkt -Benachrichtigung eine oder zwei -Adressen hinterlegen und Bestätigen. Anschließend erhalten Sie eine Mail an die hinterlegten Adressen, in der wir Ihnen bestätigen, dass Ihre -Adresse/n in unserem System zu diesem Zweck gespeichert wurden. Wann werden -Benachrichtigungen verschickt? Einmal täglich wird geprüft, ob neue Mailbox-Einträge für Sie eingetroffen sind. Sobald das der Fall ist, erhalten Sie eine Informationsmail die Ihnen mitteilt, dass sich ungelesene Einträge in Ihrer Mailbox befinden. Wie können die neuen Einträge abgerufen werden? Um die Mailboxeinträge abzurufen, melden Sie sich an der Anwendung CrefoDirect an (unter oder Unter dem Menüpunkt Mailboxabruf gelangen Sie zu den neuen Einträgen. Sie wünschen keine Benachrichtigung bei neuen Mailboxeinträgen mehr: Wenn Sie keine Benachrichtigungen mehr erhalten möchten, löschen Sie unter dem Menüpunkt -Benachrichtigung die angezeigten -Adressen und betätigen die Schaltfläche Bestätigung. 16

17 Passwortänderung Änderung des persönlichen Passworts Hier können Sie Ihr persönliches Passwort ändern. Bitte geben Sie zunächst das alte, aktuelle persönliche Passwort ein. Danach ist die zweimalige Eingabe des neuen persönlichen Passwortes erforderlich, um Tippfehler möglichst auszuschließen. Das neue persönliche Passwort muss folgenden Richtlinien entsprechen: mindestens 6, höchstens 8 Zeichen lang erlaubt sind nur alphanumerische Zeichen (A-Z, a-z, 0-9) nicht erlaubt sind Sonderzeichen und Umlaute es muss mindestens ein Großbuchstabe, ein Kleinbuchstabe und eine Ziffer enthalten sein das Passwort darf in der Vergangenheit noch nicht genutzt worden sein das neue Passwort und die Wiederholung müssen identisch sein. Bitte beachten Sie die Groß- und Kleinschreibung! Allgemeines Passwort Das "Allgemeine Passwort" wird Ihnen von Ihrem Verein Creditreform zur Verfügung gestellt und kann nicht geändert werden.! Eingabefehler werden immer durch ein Ausrufezeichen vor dem entsprechenden Feld gekennzeichnet. Die Fehlermeldung erscheint als Tool-Tipp, wenn Sie mit der Maus auf das Ausrufezeichen gehen. Feldübergreifende Fehler werden in roter Schrift oben auf dem Bildschirm angezeigt. * Pflichtfelder sind mit einem Stern gekennzeichnet. 17

18 Kontakt Verband der Vereine Creditreform e.v. Abteilung Marketing Hellersbergstr Neuss 18