Kurzanleitung ebanking Business Edition Mit der ebanking Business Edition, dem Online-Banking-Portal für Geschäftskunden und Vereine, können Sie Ihren gesamten Zahlungsverkehr über das Internet abwickeln. Sie benötigen keine zusätzliche Software, lediglich einen Computer mit Internet- Zugang und einen aktuellen Standard-Browser (z.b. Microsoft Internet-Explorer oder Mozilla Firefox). Die wichtigsten Funktionen Einreichung von Überweisungen und Lastschriften Grenzüberschreitender Zahlungsverkehr im SEPA-Raum mit der SEPA-Überweisung und der SEPA-Lastschrift Übertragung von extern erstellten DTA-Dateien und SEPA-XML-Dateien Freigabe von Service-Rechenzentren eingereichter Dateien (z.b. DATEV) Informationen über noch nicht gebuchte Umsätze wie Abhebungen an Geldautomaten, Kauf oder Verkauf von Wertpapieren sowie noch nicht verfügbare Umsätze aus eingereichten Lastschriften und Schecks Export- und Import-Funktionen für Umsätze, Salden, Vorlagen und Sammler als MT940- oder CSV-Datei Verteilte elektronische Unterschrift: Durch die verteilte elektronische Unterschrift können alle vereinbarten Vollmachten (E-, A-, B-Vollmacht und Botenvollmacht) für die Auftragsfreigabe berücksichtigt werden So funktioniert s: Aufruf der Anwendung über http://www.raibank.de rechts auf der Seite Konto- Login ebanking Business Edition Anmeldung Eingabe von VR-NetKey oder Alias und Ihrer persönlichen PIN Anmelden Seite 1
Personen- / Kontenübersicht Die Personen- / Kontenübersicht im Menüpunkt Konten & Disposition gibt eine Übersicht aller online zur Verfügung stehenden Kundenstämme und Konten. Durch Anklicken des Pfeils vor dem Namen wählen Sie den entsprechenden Kundenstamm aus und erhalten eine Übersicht der einzelnen Konten. Hinter dem jeweiligen Konto sehen Sie Icons für ausgewählte Funktionen. Eine Beschreibung der Funktion erhalten Sie, wenn Sie mit der Maus über das Symbol fahren. Bei Termineinlagen, Darlehenskonten etc. steht nur die Umsatzanzeige zur Verfügung. Alternativ können Sie die Funktionen auch aus dem Menü auf der linken Seite auswählen. Von dort gelangen Sie auch direkt zur Überweisung, Lastschrift oder Dateiverarbeitung (Import von DTA- oder SEPA-XML-Dateien). Umsatzanzeige Über die Umsatzauswahl können die Umsätze nach verschiedenen Kriterien selektiert werden. Zudem können die Umsätze in das Format MT940 oder CSV exportiert werden. Seite 2
Bereiche der Dispositionsübersicht Die Dispositionsumsätze werden in zwei Bereichen angezeigt: Dispovormerkungen: Bei den Dispovormerkungen erhalten Sie pro Umsatz folgende Informationen: Gesamtbetrag Entstehungsdatum der Vormerkung Ablaufdatum der Vormerkung Lastschriften: Der Bereich Lastschriften ist in folgende Rubriken unterteilt: Limite: Folgenden Informationen: Belegart Limitgesamtbetrag Verfügbarer Betrag Eingereichte Lastschriften oder Schecks: Für eingereichte Lastschriften oder Schecks werden folgende Informationen angezeigt: Umsatzbetrag Buchungsdatum des Umsatzes Ablaufdatum der Vormerkung SEPA Lastschriften: Für eingereichte SEPA Lastschriften werden folgende Informationen angezeigt: Umsatzbetrag Einreichungsdatum Fälligkeitstermin der Lastschrift Vorliegende SEPA Lastschriften: Für vorliegende SEPA Lastschriften werden folgende Informationen angezeigt: Umsatzbetrag Vorlagedatum Fälligkeitstermin der Lastschrift Auftragshistorie Überblick: In der Auftragshistorie werden alle Aufträge der letzten 40 Tage zum ausgewählten Konto angezeigt. Auftragsübersicht: Überblick: Die Übersicht der Aufträge zu einem ausgewählten Konto enthält drei Abschnitte. Auftragsfreigabe: Seite 3
Offene Aufträge, die von anderen Personen erfasst oder bereits teilweise unterschrieben wurden und bei denen Sie selbst eine Unterschrift leisten können, sowie importierte DTA- bzw. SEPA-XML-Dateien. Offene Aufträge, die Sie selbst erfasst haben und noch auf die Unterschriften von weiteren Kontoberechtigten warten. Offene Service-RZ-Dateien / Sonstige Aufträge in Prüfung: Offene Aufträge von Service-Rechenzentren (z. B. DATEV) und sonstige Aufträge, die Sie mit Ihrer Unterschrift freigeben können. Terminaufträge: Offene Terminüberweisungen (Inland/SEPA), die Sie ändern, löschen oder sofort ausführen können Offene Aufträge von Service-Rechenzentren, aus SEPA Kundendateien oder SEPA Lastschriften, jeweils mit einem Ausführungstermin, die Sie ändern oder zurücknehmen können. Zahlungsverkehr Überweisungen Nach dem Ausfüllen des Zahlungsauftrages klicken Sie auf Eingabe prüfen und geben die TAN-Nummer ein. Falls Sie am Konto eine Einzelberechtigung haben, wird der Auftrag sofort durchgeführt. Falls Sie Gemeinschaftsberechtigung (A- oder B- Vollmacht) oder lediglich eine Berechtigung zur Auftragserfassung (Botenvollmacht) haben, geht der Auftrag in die Auftragsfreigabe und wartet auf Freigabe durch einen (bei Einzelvollmacht) oder zwei (bei Gemeinschaftsvollmacht) weiteren Kontoberechtigten. SEPA-Überweisung Bitte rufen Sie die Überweisungsmaske auf, wählen bei der Überweisungsart SEPA- Überweisung und klicken auf Ändern. Die Ein- und Freigabe des Auftrages erfolgt analog der Inlandsüberweisung. Sammelüberweisung / -Lastschrift Zum Erstellen von Sammelaufträgen wählen Sie Sammelüberweisung Neue Sammelüberweisung und vergeben eine eindeutige Kurzbezeichnung. Danach klicken Sie die Kurzbezeichnung an. Im nun folgenden Dialog können Sie neue Einzelposten eingeben oder diese aus den Vorlagen auswählen. Änderungen von Betrag oder Verwendungszweck machen Sie über den Button Ändern rechts neben den Betrag. Um den neu erstellten Sammelauftrag auszuführen betätigen Sie den Button Sammler ausführen. Seite 4
Lastschriften und SEPA-Lastschriften Lastschriften und SEPA-Lastschriften (Basis- oder Firmenlastschrift) sind nur möglich, wenn Sie die nötige Vereinbarung mit den Vereinigten Raiffeisenbanken abgeschlossen haben und für diesen Geschäftsvorfall freigeschaltet wurden. Die Ein- und Freigabe erfolgt analog der Überweisung. Überweisungs- und/oder Lastschriftvorlagen anlegen und verwalten Für wiederkehrende Zahlungsempfänger bzw. Zahlungspflichtige empfiehlt sich das Anlegen von Vorlagen. Bestehende Vorlagen können durch Anklicken des Icons Ändern angepasst bzw. durch eine Auswahl im Feld Aktionen ausgewählt und in einen Sammelauftrag übernommen werden. Import von Vorlagen aus DTA-Datei Falls Sie eine Zahlungsverkehrssoftware oder ein Vereinsverwaltungsprogramm einsetzen, in denen die Zahlungsaufträge (z.b. der Vereinsbeiträge) schon gepflegt sind, können Sie eine von der Software erstellte DTA-Datei in die ebanking Business Edition importieren. Wählen Sie im Feld Vorlagen den Eintrag Importieren aus DTA-Datei und anschließend OK. Sie erhalten einen Dateiauswahldialog, in dem Sie die gewünschte DTA-Datei angeben. Nach Bestätigung dieses Dialogs wird der Import durchgeführt. Seite 5
Das Auftraggeberkonto aus der DTA-Datei wird in diesem Fall nicht berücksichtigt. In der Vorlage wird als Auftraggeberkonto das ausgewählte Konto herangezogen. Massenänderungen Im unteren Bereich der Vorlagenübersicht können Massenänderungen bei den bestehenden Vorlagen vorgenommen werden. (z.b. Betrag, Verwendungszweck1 Verwendungszweck2 usw. ersetzen). Dateiverarbeitung Verarbeitung von extern erstellten DTA- bzw. XML-Dateien Sie können mithilfe der ebanking Business Edition aus einer anderen Software erstellte DTA- bzw. SEPA-XML-Dateien übertragen, die im korrekten DTA- oder XML-Format vorliegen. Der Dateiname lautet üblicherweise 'DTAUS.TXT', 'DTAUS0.TXT' bzw. xxxxx.xml oder ähnlich. Dieser Dateiname wird jedoch bei der Übertragung nicht überprüft. Sie können über die Kontoauswahl das Konto festlegen, in das die in der DTA-Datei befindlichen Buchungen übernommen werden sollen. SEPA Datei Überblick Mit der SEPA Dateiverwaltung können Sie im XML-Format angelieferte SEPA Kundendateien in die ebanking Business Edition übertragen und die Aufträge freigeben. Eine ausführliche Dokumentation der ebanking Business-Edition steht auf unserer Homepage im Bereich Firmenkunden / Zahlungsverkehr / ebanking Business zum Download zur Verfügung. Ihre Vereinigten Raiffeisenbanken Seite 6