Ablauf SEPA-Lastschrift im Online-Banking

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1 Ablauf SEPA-Lastschrift im Online-Banking 1 Allgemeines Die SEPA-Basislastschrift (CORE/B2C) und die SEPA-Firmenlastschrift (B2B) sind standardmäßig im Hauptmenüpunkt "Banking" unter dem Navigationspunkt "SEPA-Lastschrift" eingebunden. Der Menü-Punkt wird nur angezeigt, sofern der Einzug von SEPA-Lastschriften mit der Sparkasse für das entsprechende Konto vereinbart wurde (Inkassovereinbarung). 2 SEPA-Lastschriften einreichen Für die SEPA-Basislastschrift (CORE/B2C) und die SEPA-Firmenlastschrift (B2B) wird eine gemeinsame Einstiegsmaske zur Einreichung der SEPA-Lastschrift angeboten. Derzeit gibt es nur die Möglichkeit SEPA-Sammellastschriften einzureichen. Soll eine Einzellastschrift eingezogen werden, ist eine Sammellastschrift mit nur einem Posten zu erfassen. (Die Möglichkeit zur Erfassung einer SEPA-Einzellastschrift wird es voraussichtlich ab Ende Oktober 2013 geben.) Der Ablauf in der Erfassung und beim Absenden einer SEPA-Sammellastschrift verhält sich analog der üblichen Sammlerverarbeitung (zum Beispiel der SEPA-Sammelüberweisung). 2.1 Besonderheiten Besonderheiten bei SEPA-Sammellastschriften werden im Folgenden dargestellt. Einstiegsmaske "SEPA-Sammellastschrift einreichen": 1 2 3

2 - 2 1 Über die Auswahlliste "Sammlerart" wird die Lastschriftvariante (Basis- oder Firmen-Lastschrift) gewählt: 2 Über die Auswahlliste "Sequenz" wird die entsprechende Variante gewählt: Bitte beachten Sie: Einmalige Lastschrift: Die verwendeten Mandatsreferenzen sind für den einmaligen Einzug vorgesehen und verlieren nach Ausführung ihre Gültigkeit. Erste Lastschrift: Die verwendeten Mandatsreferenzen können anschließend mit einer alternativen Sequenz (Folge- oder Letzte Lastschrift) ausgeführt werden. Folge-Lastschrift: Die Mandatsreferenzen sind wiederverwendbar. Eine Folgelastschrift ist erst nach dem Einzug der Ersten Lastschrift zu verwenden. Letzte Lastschrift: Die verwendeten Mandatsreferenzen verlieren nach Ausführung ihre Gültigkeit. 3 Feld "Fälligkeitstag" mit individuellem Hinweis: In Abhängigkeit zur gewählten oder voreingestellten "Sammlerart" und zur definierten "Sequenz", erfolgt die Berücksichtigung der Einreichungsfristen im Eingabefeld "Fälligkeitstag" und zugehöriger Datums-Auswahlmöglichkeit über das Funktions-Symbol "Kalender". Derzeit gelten folgende Einreichungsfristen: für SEPA-Basis-Lastschriften: - Bei Erst- und Einmallastschriften frühestens 14 Kalendertage und spätestens 6 Geschäftstage bis Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift. - Bei Folgelastschriften frühestens 14 Kalendertage und spätestens 3 Geschäftstage bis Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift. für SEPA-Firmen-Lastschriften: - Bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften frühestens 14 Kalendertage und spätestens 2 Geschäftstage bis Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Firmen- Lastschrift. Hinweis: Sofern die Vereinbarung zum Einzug von SEPA-Lastschriften und die Gläubiger-ID nicht bei der Sparkasse eingereicht wurden, erhalten Sie folgenden Hinweis (in der Einstiegsmaske "SEPA-Sammellastschrift einreichen"):

3 Erfassungsmaske für die einzelnen Lastschriftposten Nach dem Klick auf den Button Einzelpostens: Weiter erfolgt die Weiterleitung zur Erfassung des ersten Mandatsreferenz Die Mandatsreferenz ist ein vom Zahlungsempfänger individuell und einmalig vergebenes Kennzeichen des SEPA-Mandats (zum Beispiel Rechnungsnummer oder Kundennummer) und ermöglicht in Verbindung mit der Gläubiger-Identifikationsnummer dessen eindeutige Identifizierung Mandatsdatum In diesem Feld steht das Datum, ab wann das Mandat mit dem Zahlungspflichtigen vereinbart wurde. (Bei der Wandlung einer Einzugsermächtigung in ein SEPA- Basislastschrifts-Mandat ist hier das Datum der Mitteilung über die einzusetzen.) Verwendungszweck Das Feld Verwendungszweck ist ein Feld mit 140 Zeichen Fließtext. Zusätzlich wird ein Zähler eingebunden, der die Zeichen entsprechend "mitzählt". Darüber hinaus kann über ein separates Feld eine Kundenreferenz erfasst werden. (Die Kundenreferenz ist ein eindeutiges Merkmal zur Identifizierung von einzelnen Transaktionen, die auch im Falle von Rücklastschriften erhalten bleibt und so beispielsweise für Auswertungszwecke genutzt werden kann.)

4 - 4 Beispiel: Die Kundenreferenz kann über die Funktion ausblenden in der Maske ausgeblendet werden: Die SEPA-Verfahren erlauben für grenzüberschreitende Zahlungen in den Namens-, Adress- und Verwendungszweckfeldern nur den folgenden Zeichensatz: 0-9 A-Z a-z ' :?, - ( +. ) / sowie das Leerzeichen Der Zeichensatz wird für nationale SEPA-Zahlungen auf folgende Zeichen erweitert: 0-9 A-Z Ä Ö Ü ß a-z ä ö ü ' :?, - ( +. ) / & * $ % sowie das Leerzeichen 2.3 Übersichtsmaske "SEPA-Sammellastschrift einreichen" mit Einzelposten Nach Abschluss der Einzelposten-Erfassung gelangen Sie nach dem Klick auf den Button Erfassung beenden zur Übersicht des Sammlers mit den darin enthaltenen Einzelposten: Über die Funktion "Aktion wählen" stehen folgende Bearbeitungsmöglichkeiten zur Verfügung:

5 Auswahl verschieben Mit der Aktion Auswahl verschieben können zuvor ausgewählte Einzelposten einer Sammler- Vorlage in eine andere Sammler-Vorlage verschoben werden. Unter anderem kann hierdurch erreicht werden, dass Lastschriften einer bestimmten "Sequenz" (s. Ziffer 2.1) in einem Sammelauftrag zusammengeführt werden. Nach dem Verschieben gelangen Sie wieder zurück zum Ursprungs-Sammelauftrag Auswahl löschen Mit der Aktion Auswahl löschen können zuvor ausgewählte Einzelposten gelöscht werden Sammler exportieren Mit der Aktion Sammler exportieren Format (XML) exportiert werden. kann der aktuell verwendete SEPA-Sammler im SEPA- Hinweis: Die Funktion "Sammellastschriften importieren" wird zu einem späteren Zeitpunkt bereitgestellt (voraussichtlich ab November 2013).