Henry Heß Generalagentur Versicherungsfachmann (BWV) Gepr. Finanzanlagenfachmann (IHK) Zeppelinstr. 16 88212 Ravensburg Tel. (07 51) 35 96 993 ~ www.agenturhess.de Angebotsanfrage zur Immobilienfinanzierung Sehr geehrte Interessentin, sehr geehrter Interessent, bitte haben Sie Verständnis, dass dieser Fragebogen umfangreicher ist, als Sie das aus mancher Werbung kennen. Eine (Bau-) Finanzierung ist oft die größte Investition im Leben. Zu Recht erwarten Sie daher kein Angebot "von der Stange", sondern eine individuelle Lösung, die zu Ihren Zielen und Wünschen passt. Das zu berücksichtigen ist mein Ziel. Erzählen Sie mir deshalb von Ihren Wünschen! Beantworten Sie dazu alle Fragen vollständig, ehrlich und gewissenhaft. Mein Angebot kann nur so gut sein wie Ihre Informationen! 1. Persönliche Daten Name Vorname Geburtsdatum Geburtsort Staatsangehörigkeit Straße PLZ und Ort Telefon email Kd.-Nr. SIGNAL IDUNA Kd.-Nr. SIGNAL Bauspar berufliche Stellung Angestellter Arbeiter Angestellter Arbeiter berufliche Tätigkeit Arbeitgeber beschäftigt seit Familienstand verheiratet seit Anzahl und Alter im Haushalt lebender Kinder Interessent Beamter Selbständiger/Firma Beamter Selbständiger/Firma Gesellschafter / geschäftsführ. Gesellschafter Gesellschafter / geschäftsführ. Gesellschafter Geschäftsführer Student / Schüler Geschäftsführer Student / Schüler Hausmann/Hausfrau/nicht berufstätig Hausmann/Hausfrau/nicht berufstätig Ich erkläre mein Einverständnis für die Betreuung und Information per: E-Mail Telefon E-Mail Telefon Fax SMS/WhatsApp Fax SMS/WhatsApp Ich eröffne dieses Konto und tätige alle damit verbundenen Geschäfte auf eigene Rechnung auf eigene Rechnung Partner im Auftrag einer anderen Person im Auftrag einer anderen Person Ich übe aktuell ein politisch exponiertes Amt im Sinne des Geldwäschegesetzes aus oder habe dies in der Vergangenheit getan (gilt auch für unmittelbare Verwandte): nein ja nein ja
2. Finanzierungsanlass und Kosten / Objektbeschreibung Neubau Kauf An-/Umbau Modernisierung Umschuldung >> zum Termin: Kaufpreis war: EUR im Jahr: Verkehrswert EUR Nebenkosten EUR Restschuld EUR Kostenaufstellung in EUR: bei Neubau: Grundstück inkl. Erschließung Baukosten wertbeeinflussende Nebenkosten (Architekt, Hausanschlüsse, Außenanlagen etc.) wertneutrale Nebenkosten (Grunderwerbssteuer, Notar, Makler) bei Kauf, An- / Umbau, Modernisierung: Kaufpreis / Verkehrswert Kosten An- / Umbau Kosten Modernisierung wertneutrale Nebenkosten (Grunderwerbssteuer, Notar, Makler) ggfs. Maklercourtage Gesamtkosten Anliegerkosten zur Verbesserung Wohnumfeld (falls zu erwarten, Anfrage bei Baubehörde) Gesamtkosten 3. Objektbeschreibung Objektart: Einfamilienhaus Einfamilienhaus mit Einliegerwohnung Zweifamilienhaus Zweifamilienhaus mit Einliegerwohnung Eigentumswohnung Doppelhaushälfte Wohn- und Geschäftshaus Mehrfamilienhaus Reihenmittelhaus Reihenendhaus Baugrundstück anderes (Beschreibung): Anschrift des Beleihungsobjektes: Baujahr: Grundstücksgröße (qm): Wohnfläche: Bauart: massiv Fertighaus Holzhaus Anzahl Parkplätze: Carport Garage Stellplatz Tiefgarage: Anzahl Geschosse: Dachtyp: nicht ausgebaut ausgebaut Flachdach
Zusatzangaben bei Eigentumswohnungen: Anzahl der Wohnungen pro Hauseingang : Gesamt-Grundstücksgröße des Hauses : Miteigentumsanteil : Hat das Objekt besondere Ausstattungsmerkmale (Fußbodenheizung, Solaranlage, Einfachverglasung etc.)? Objektzustand: einwandfrei renovierungs-/modernisierungsbedürftig Was wurde in den letzten 20 Jahren am Objekt modernisiert? Nutzungsart: eigengenutzt vollvermietet teilvermietet Keller ja nein Erbbaurecht ja nein Informationen zum Grundbuch: (nicht bei Neubau) Grundbuch von: Flurstück: Blatt: Grundstücksgröße: eingetragene Eigentümer: Liegt Ihnen ein Grundbuch-Auszug vor? ja nein Bestehen Eintragungen in Abteilung II - "Lasten und Beschränkungen"? nein ja, folgende: (z.b. Dauerwohnrechte, Leibgeding (Pflege Dritter), Leibrentenrecht, Wegerechte, Leitungsrechte, Dauer-Mietrechte u.ä.) lfd. Nr. Art der Belastung für wen? Bestehen Eintragungen in Abteilung III - "Hypotheken, Grundschulden und Rentenschulden"? nein ja, folgende: lfd. Nr. Höhe der Grundschuld Art Grundpfandrecht Zins auf Grundschuld Restschuld
4. Selbstauskunft in EUR monatliche Einnahmen im Haushalt: Interessent Partner Angestellte: Nettogehalt / - bezüge Anzahl Gehälter Selbständige: durchschnittl. Gewinn der letzten 3 Jahre dauerhafte Renten (Altersrente, UV, BU etc.) Kapitaleinkünfte gewerbl. Tätigkeit Einkünfte aus Vermietg./Verpachtung Kindergeld sonstiges Gesamt: Letzter Steuerbescheid für Jahr: dort zu versteuerndes Einkommen: EUR monatliche Ausgaben im Haushalt: Interessent Partner Kredit- und Leasing-Raten Miete inkl. Nebenkosten Immobilienkredit Erbbauzins Unterhaltsverpflichtungen wenn privat krankenvollversichert: Eigenbeitrag sonstiges Gesamt: 5. Finanzierungsplan Gesamtkosten der Maßnahme./. Eigenkapital empfohlen: 20 bis 30% des Kauf-/Baupreises./. Eigenleistung * bis 5% vom Gebäudewert: ohne Nachweis * ab 5%: Eigenleistungsaufstellung des bauleitenden Architekten und Liste der Bauhelfer * ab 10%: nach Einzelbestätigung bei jeder Auszahlung (z.b. Fotos)
./. Fremddarlehen./. Arbeitgeber-Darlehen Details siehe Punkt 5 ergibt Finanzierungsbedarf vorgesehene Sondertilgungen für das zugeteilte Bauspardarlehen: Sondertilgung 1: Sondertilgung 2: Sondertilgung 3: Betrag: Beginn: Anzahl: Betrag: Beginn: Anzahl: Betrag: Beginn: Anzahl: 6. Ihre besonderen Wünsche und Ziele Bevorzugen Sie eine bestimmte Darlehensform? nein ja: endfälliges Darlehen (laufender Zinszahlung, Tilgung zur Fälligkeit) Annuitäten-Darlehen (laufende Tilgung) Bevorzugen Sie eine bestimmte Darlehensart? nein ja: Gebäudedarlehen Vorausdarlehen Konstantdarlehen Bauspardarlehen Mischfinanzierung Soll die Möglichkeit öffentlicher Fördergelder geprüft werden? nein ja Haben Sie die Möglichkeit der Inanspruchnahme eines Arbeitgeber-Darlehens? nein ja: Darlehenshöhe EUR Laufzeit Jahre Zinssatz % Tilgung % Monatsrate EUR maximale monatliche Kreditrate : EUR maximale Laufzeit des Darlehens : Jahre oder: Die Immobilie soll schuldenfrei sein bis zum Jahr Zinssicherheit / Zinsbindung : Zinssicherheit für gesamte Laufzeit Zinsbindung für ca. Jahre Sondertilgungsrecht p.a. : 5% 10% Bereitstellungszins-freie Monate : (maximal 18 Monate) Können bzw. möchten Sie benennen, was Ihnen bei der Finanzierung besonders wichtig ist? nein ja: geringe monatliche Belastung geringe Gesamtkosten über die Laufzeit
Sondertilgungsmöglichkeiten Einbindung vorhandener Versicherungen (Leben/Rente) bzw. Bausparverträge Zinssicherheit (lange Zinsbindung, geringes Zinsänderungsrisiko) kurze Gesamtlaufzeit etwas anderes, und zwar: Zu Tilgungs- / Sondertilgungszwecken stehen folgende Lebens- oder Rentenversicherungen zur Verfügung: Art Versicherungsnehmer Gesellschaft Anschrift Versicherungs-Nr. Tarif Versicherungssumme Beginn Ablaufdatum Ablaufleistung aktueller Rückkaufswert monatlicher Beitrag Vertrag 1 Vertrag 2 Zu Tilgungs- / Sondertilgungszwecken stehen folgende laufenden Bausparverträge zur Verfügung: Gesellschaft Tarif Kunden-Nr. Bausparsumme Stichtag Guthaben zum Stichtag BWZ zum Stichtag monatlicher Beitrag Dynamik Zuteilungsdatum Darlehensanspruch VL AN-Sparzulage auf VL *) Wohnungsbauprämie **) Vertrag 1 Vertrag 2 *) zu versteuerndes Einkommen max. 17.900 / 35.800 ; Förderung 9% auf max. 470 VL p.a. = 43 **) zu versteuerndes Einkommen max. 25.600 / 51.200 ; Förderung 8,8% auf jährl. Einzahlg., max. 45,06/90,11 p.a. 7. Fragen zur Risiko-Absicherung in der Darlehensphase (vorgesehene bzw. vorhandene) für das Bauvorhaben / die Immobilie: Bauzeitversicherung (= Bauherrenhaftpflicht-, Rohbau-Feuer- & Bauleistungsversichg.) Wohngebäudeversicherung Hausratversicherung
Haushaltglas-Versicherung Photovoltaik- / Solarthermie-Versicherung Haus- und Grundbesitzer-Haftpflichtversicherung verlängerte Mietausfallversicherung für Monate (bei Vermietung) FREIraum-Renovierungsplan - die "Krankenversicherung für Haus und Hof" andere: für den Bauherren / die Familie: Risikoart: absicherbar durch: Status: schuldhaft verursachte Schäden Dritter Privathaftpflicht-Versicherung versichert nicht versichert Einkommensverlust durch längere Krankheit privates Krankentagegeld versichert nicht versichert Einkommenswegfall durch Invalidität private Unfallversicherung versichert nicht versichert Einkommenswegfall wegen Berufsunfähigkeit Berufsunfähigkeits-Versicherung versichert nicht versichert Einkommenswegfall durch Tod (Risiko-) Lebensversicherung versichert nicht versichert unkalkulierbare Kosten eines Rechtsstreits Rechtsschutz-Versicherung versichert nicht versichert andere: 8. Vorschlagserstellung & -übermittlung Der Interessent wünscht: Zusendung des Finanzierungsvorschlags : per Post per email per Fax 9. Betreuender Außendienstpartner Henry Heß FD 702 Ulm Telefon 0751-35 96 993 Generalagentur Betreuer-Nr. 0490 Mobil 0179-199 5000 Zeppelinstr. 16 Vermittler-Nr. 3330 Fax 03212-125 77 33 88212 Ravensburg ADV-Nr. 5808623 e-mail info@agenturhess.de Ort, Datum Unterschrift Interessent Unterschrift Vermittler