Exportkreditgarantien unterstützen ihr Exportgeschäft. Igor Sufraga

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1 Exportkreditgarantien unterstützen ihr Exportgeschäft Igor Sufraga Berlin,

2 Agenda 1 Grundzüge der Exportkreditgarantien 2 Interministerieller Ausschuss (IMA) 3 Deckungsmöglichkeiten 4 Gebühren und Entgelte 5 Digitalisierung

3 1 Grundzüge der Exportkreditgarantien

4 Definition Exportkreditgarantien Absicherung gegen wirtschaftliche und politische Risiken bei Exportgeschäften eines in Deutschland ansässigen Exporteurs oder bei Exportfinanzierungen durch Banken zu einem risikoadäquaten Entgelt mit prozentualer Selbstbeteiligung wirtschaftliche Risiken: 5-15 % politische Risiken: 5 %

5 Vielfältige Risiken bei Exportgeschäften politische Risiken Weisung/ Weisung zum Abbruch Krieg, Aufruhr, Revolution Embargo Gesetzgeberische oder behördliche Maßnahmen Mindererlös aus politischen Gründen Konvertierungsund Transferrisiken Fabrikationsbeginn / Einkauf Lieferung Bezahlung Lossagung vom Vertrag Nachweislich ungünstige Umstände (Zahlungseinstellung) Insolvenz des Schuldners Nichtzahlungsfall (protracted default) Vergleich wirtschaftliche Risiken

6 Risikoabsicherung vor und nach Lieferung Abschluss Liefervertrag/ Kreditvertrag Lieferbeginn Zahlungseingang/ Eingang letzte Tilgungsrate Produktionszeitraum Fabrikationsrisikodeckung Zahlungsziel / Kreditlaufzeit Lieferantenkreditdeckung/ Finanzkreditdeckung Hermesdeckungen click&cover EXPORT

7 Kreditlaufzeit Subsidiaritätsprinzip Deckungsfähigkeit in Abhängigkeit vom Bestellerland und Kreditlaufzeit innerhalb der EU + OECD-Kernländer* Sitz des Abnehmers außerhalb der Kern-OECD (inkl. EU) bis zwei Jahre Keine Deckung ( marktfähige Risiken ) Deckung möglich ab zwei Jahre Deckung möglich Deckung möglich * Australien, Island, Japan, Kanada, Neuseeland, Norwegen, Schweiz, USA

8 Anwendungsbereich der Hermesdeckungen Weltkarte Marktfähige Risiken Nicht Marktfähige Risiken Derzeit keine Deckungsmöglichkeiten 8

9 Voraussetzungen Förderfähiges Projekt Ausfuhrgeschäft (Liefer-, Leistungs- und Finanzierungsverträge) mit nicht marktfähigen auslandsbezogenen Risiken* eines deutschen Exporteurs über im Wesentlichen deutsche Ware Förderungswürdigkeit (insb. KMU) Risikomäßige Vertretbarkeit Üblichkeit der Vertragsbedingungen Einhaltung haushaltsrechtlicher Vorgaben *nicht marktfähige Risiken = Marktsegmente, in denen kein ausreichendes privatwirtschaftliches Kreditversicherungsangebot zur Verfügung steht, können durch staatliche Exportkreditgarantien gedeckt werden

10 in Mio. EUR Ozeanien Australien Deckungsmöglichkeiten Australien Entwicklung des neu übernommenen Deckungsvolumens Kurzfristgeschäft / APG- Länderbestimmung Es bestehen keine Deckungsmöglichkeiten für kurzfristige Geschäfte, da sie von der Europäischen Kommission als marktfähig definiert wurden. Mittel- / Langfristgeschäft Es bestehen keine formellen Deckungseinschränkungen. Sicherheiten Es besteht kein generelles Sicherheitenerfordernis. Länderkategorie Bei diesem Land handelt es sich um ein von der OECD hinsichtlich des Risikos nicht klassifiziertes Hocheinkommensland der OECD und der Eurozone. Es gibt keine OECD-weit gültige Entgeltkategorie. Die Entgeltberechnung erfolgt anhand eines Markttests 10

11 Länder mit den höchsten neu übernommenen Deckungen per in Mrd. EUR 1. Vereinigte Staaten 2. Türkei 3. Russland R.F. 4. China, VR 5. Brasilien 6. Ägypten 7. Indien 8. Israel 9. Ukraine 10. Mexiko 0,08 0,09 0,16 0,16 0,15 0,51 0,45 0,44 0,38 0,42 0,33 0,36 0,30 0,44 0,68 0,95 0,83 0,82 0,89 1,24 1. HJ HJ

12 2 IMA

13 Entscheidungsverfahren Interministerieller Ausschuss (IMA/KLIMA) Exporteur/Bank Antrag Einstimmige Entscheidung grundsätzlich: > 5 Mio. EUR im KLIMA > 10 Mio. EUR Einzelfälle Mandatare Prüfung Entscheidungsvorlage grundsätzlich bei < 5 Mio. EUR Entscheidung Grundsatzzusage endgültige Zusage ggf. Auflagen/ Sicherheiten oder zurück, weitere Infos Ablehnung Mitteilung Endgültiges Annahmeschreiben Dokument und Rechnung

14 Interministerieller Ausschuss - IMA Mandatar Euler Hermes BMWi Bundesministerium für Wirtschaft und Energie (federführend) BMF Bundesministerium der Finanzen Sachverständige KfW IPEX-Bank AKA Exportwirtschaft/Banken IMA AA Auswärtiges Amt BMZ Bundesministerium für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung

15 3 Deckungsmöglichkeiten

16 Deckungsformen Sammeldeckungen Ausfuhr-Pauschal- Gewährleistung Ausfuhr-Pauschal- Gewährleistung-light Revolvierende Lieferantenkreditdeckung Revolvierende Finanzkreditdeckung Rahmenkreditdeckung Einzeldeckungen Fabrikationsrisikodeckung Lieferantenkreditdeckung Hermesdeckungen click&cover EXPORT Finanzkreditdeckung Leistungsdeckung Bauleistungsdeckung Sektorale Sonderbestimmungen Airbusgarantie Projektfinanzierungen Schiffsfinanzierungen Erneuerbare Energien, Klimaschutz, Anpassung an Klimawandel und Wasserprojekte Ergänzende Deckungsformen Akkreditivbestätigungsrisikodeckung Avalgarantie (rev.) Beschlagnahmedeckung FKD-express Leasingdeckung Verbriefungsgarantie Verbriefungsgarantie zum KfW-Refinanzierungsprogramm Pfandbriefdeckung Vertragsgarantiedeckung

17 Bestellerkredit mit Finanzkreditdeckung Und / Oder Exportvertrag/Lieferung ausländ. Besteller ausländische Bank Kaufpreiszahlung bei Lieferung Darlehensvertrag / Rückzahlung Rahmenvertrag Exporteur Verpflichtungserklärung Finanzierende Bank Hermesdeckung Seite 24

18 OECD-Konsensus Für Geschäfte mit Kreditlaufzeiten 2 Jahren Regelungen für Kreditbedingungen, z.b. Kredit: max. 85% des Auftragswertes (15% An- und Zwischenzahlung) Örtliche Kosten: max. 23% des (Gesamt-) Auftragswertes (bzw. 30 % des Exportauftragswertes) Zahlungsbedingungen: gleich hohe Raten Starting Point: spätestens 6 Monate nach Lieferung/Übergabe Regelungen für Mindestzinsen Regelungen für Mindestentgelte anhand von Risiko: Länder- und Käuferkategorien, Sicherheiten Risikolaufzeit Ziel: Gleiche Bedingungen staatlicher Förderung für alle Exporteure

19 4 Gebühren und Entgelte

20 Risikoaspekte des Entgelts Je nach Deckungsform beeinflussen grundsätzlich folgende Aspekte das Entgelt: Risikolaufzeit Länderrisiko Käuferrisiko Sicherheiten Selbstbeteiligung am Risiko

21 Elemente des OECD-Entgeltsystems Deckungsqualität und -quote OECD- Länderrisikomodell OECD- Käuferqualität Garantie/Versicherung, Höhe des Selbstbehalts 8 Risikokategorien (0-7*) bis zu 8 Käuferkategorien Risikolaufzeit Entgeltsätze * keine Einstufung von Hocheinkommensländern der OECD und der Euro-Zone!

22 5 Digitalisierung

23 Viele digitale Initiativen besonders an Kundenschnittstellen AGA Website und myaga Kundenportal Die neue AGA Website ist seit Dezember 2016 online, deutlich schlanker und auf allen Geräten nutzbar Das myaga Kundenportal ist seit Mai 2017 online und löst schrittweise die analogen Services (z.b. PDF-Anträge) ab Aktuell stehen die Apps Online-Antrag für Einzeldeckungen, Entschädigungsantrag APG und APG-light zur Verfügung. Juli 2018: Erstes digitales Produkt der Reihe Hermesdeckungen click&cover verfügbar!

24 Gemeinsam mit Kunden entwickelt: Ihr digitaler Antrag 24

25 Produktinnovation: Hermesdeckungen click&cover EXPORT für Standardgeschäfte bis 5 Mio. Euro und Laufzeiten bis zu 5 Jahren für ausländische Kunden mit guter oder mittlerer Bonität in vielen Staaten der Länderkategorien 1-5 Prämienindikation bereits frühzeitig im Online-Antrag All-in-Prämie schafft Prämienklarheit (keine separaten Gebühren) Generell 5 % Selbstbehalt Nur ein Schadentatbestand (Protracted Default) Schnellere Entscheidung möglich

26 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Igor Sufraga Euler Hermes AG Tel.: (030) Weitere Informationen erhalten Sie unter: Telefon: +49 (0) 40 / info@agaportal.de Alle Rechte vorbehalten. Jegliche Vervielfältigung oder Weiterverbreitung in jedem Medium als Ganzes oder in Teilen bedarf der schriftlichen Zustimmung der Euler Hermes Aktiengesellschaft. Copyright Euler Hermes Aktiengesellschaft