Absicherung von Forderungen und Darstellung von langfristigen Finanzierungen beim Export von Lebensmitteln, Agrargütern, sowie Landtechnik

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1 Absicherung von Forderungen und Darstellung von langfristigen Finanzierungen beim Export von Lebensmitteln, Agrargütern, sowie Landtechnik Dieses Werk einschließlich aller seiner Teile ist urheberrechtlich geschützt. Jede Verwertung außerhalb der engen Grenzen des Urheberrechtsgesetzes ist ohne Zustimmung der Mandatare Euler Hermes Kreditversicherungs-AG und PricewaterhouseCoopers AG WPG unzulässig und strafbar. Das gilt insbesondere für Vervielfältigungen, Übersetzungen, Mikroverfilmungen und die Einspeicherung und Verarbeitung in elektronischen Systemen.

2 Agenda 1. Exportförderung mit staatlichen Garantien in der Krise 2. Absicherung von Exportgeschäften mittels der Hermesdeckungen 3. Refinanzierung von Exportgeschäften auf Basis einer Hermesdeckung 4. Entlastung Ihrer Aval-/Kreditlinie mit einer Avalgarantie Seite 2

3 Die Exportkreditgarantien des Bundes Absicherung der politischen und wirtschaftlichen Risiken bei Ausfuhrgeschäften deutscher Exporteure durch die Bundesrepublik Deutschland Ziele: Exportförderung Marktöffnung Aufrechterhalten von Exportmöglichkeiten bei Krisen Vermeiden von Insolvenzen Chancengleichheit für deutsche Exporteure Mittelstandsförderung als besondere Aufgabe Seite 3

4 Exportkreditgarantien Bewährung des Instruments in der globalen Wirtschafts- und Finanzkrise Die Bundesrepublik Deutschland ist verlässlicher Partner der deutschen Exportwirtschaft: mit einem stabilen Deckungsangebot und zielgerichteten Anpassungen u.a. im Rahmen des Konjunkturpakets II (Bsp. Senkung Selbstbeteiligung). gedeckte Exporte (in Mrd. EUR) 25 22, ,5 Geschäftsverlauf 2009 Neu übernommene Deckungen mit höchstem Volumen in der Geschichte (+8,2% zum Vorjahr) Anteil von 2,8% am Gesamtexport Neuanträge mehr als verdoppelt Seite 4

5 Verbesserte Deckungsmöglichkeiten im Rahmen des Konjunkturpaketes II 1. Reduzierung der Selbstbeteiligung auf 5% gegen Prämienaufschlag 2. Vereinfachte Abtretung zur Refinanzierung der Forderungen 3. Anhebung des max. Garantiebetrages bei Avalgarantien 4. Möglichkeit der isolierten Avalgarantiedeckung 5. Übernahme von Akkreditivbestätigungsrisiken für Banken 6. Escape Clause zur Absicherung Marktfähiger Risiken Seite 5

6 Exportförderung in der Praxis Exportkreditgarantien bieten Lösungen für die Absicherung Ihrer Exportgeschäfte die Refinanzierung Ihrer Exporte die Entlastung Ihrer Aval-/Kreditlinien Seite 6

7 Deckungsformen Ausfuhr-Pauschal-Gewährleistung Ausfuhr-Pauschal-Gewährleistung-light Sammeldeckungen Revolvierende Lieferantenkreditdeckung Revolvierende Finanzkreditdeckung Einzeldeckungen Rahmenkreditdeckung Lieferantenkreditdeckung Finanzkreditdeckung Fabrikationsrisikodeckung Bauleistungsdeckung Airbusgarantie Projektfinanzierungen Schiffsfinanzierungen Akkreditivbestätigungsrisikodeckung Avalgarantie Ergänzende Deckungsformen Beschlagnahmerisikodeckung Leasingdeckung Verbriefungsgarantie Vertragsgarantiedeckung Seite 7 Seite 7

8 Kurzfristige Zahlungsziele Ausgangspunkt: - Unternehmen - Hersteller von Spirituosen - Gesamtumsatz in Mio Euro Umsatz in EU-Länder ohne Deutschland 5 Mio Euro (30-90 Tage Ziel) Umsatz in Asien 1 Mio Euro (30 Tage Ziel) Umsatz GUS-Staaten 2 Mio Euro (bisher Vorkasse, nun 60 Tage Ziel) - zwischen 30 und 90 Tage Zahlungsziel, Vorkasse immer schwieriger durchsetzbar - Lieferung auf Ziel nur bei Absicherung der Forderungen - Bestehende private Kreditversicherung hebt wesentliche Limite auf Seite 8

9 Ausfuhr-Pauschal-Gewährleistung (APG) Eckpunkte der APG Sammeldeckung Länderumfang Einbeziehungswahlrecht für alle Länder außerhalb der EU und Kern-OECD (befristet bis Ende 2010 können jedoch auch diese absicherungsfähig sein) Gedeckte Risiken Nichtzahlung innerhalb von 6 Monaten weitere wirtschaftliche Risiken sowie politische Risiken Kreditlaufzeit maximal 12 Monate Selbstbeteiligung wahlweise 10 % oder 5 % Gebühren keine Entgelt individueller Prozentsatz des versicherten Umsatzes (i.d.r. zwischen 0,5 % und 0,8 %) Vertragslaufzeit 1 Jahr Abwicklung Online über Internet Seite 9

10 Bisher marktfähige Länder Marktfähige Länder (zunächst befristet wieder absicherbar) Seite 10

11 Deckung bisher marktfähiger Länder - Vorerst begrenzt für Lieferungen bis Die generelle Andienungspflicht in diesen Ländern entfällt - Es besteht ein schuldnerbezogenes Wahlrecht - Deckung gilt nicht zwingend bis Vertragsende sondern bis auf Widerruf durch DN - Aushaftung des Bundes Seite 11

12 Praxisbeispiel: Mittelfristiger Lieferantenkredit Ausgangspunkt: Lieferung von Landmaschinen nach Russland Auftragswert Euro Russischer Abnehmer wünscht Finanzierung über fünf Jahre aus Deutschland ohne Einbeziehung seiner Hausbank (deutsches Zinsniveau) Seite 12

13 Finanzierung Mittelfristiger Lieferantenkredit ausländ. Besteller Exporteur Hermesdeckung Refinanzierung Kreditinstitut (bzw. Fortfaitierungsgesellschaft) Sicherungsabtretung 1. Kaufpreisforderung 2. Ansprüche aus der Bundesdeckung Seite 13

14 Praxisbeispiel: Mittelfristiger Lieferantenkredit Zahlungsbedingungen und Kosten der Absicherung Russland: Länderkategorie 4 Besteller: Risikolaufzeit: Zahlungsbedingungen: Käuferkategorie 3 / mittlere Bonität 3 Jahre 15 % Anzahlung vor Versand 85 % halbjährliche Tilgungsraten Forderungsbetrag: Entgelt: Antragsgebühr: Ausfertigungsgebühr: Euro Euro (2,82 % der gedeckten Forderung) Euro 500 Euro Kosten der Absicherung = Euro Seite 14

15 Avalgarantie Ausgangspunkt Lieferung von Mähdreschern nach Russland - Auftragswert 10 Mio Euro - 20 % Anzahlung gegen Anzahlungsgarantie - 80 % aus Bestellerfinanzierung Erforderlicher Avalrahmen Euro Seite 15

16 Avalgarantie 1. Schritt Prüfung der Förderwürdigkeit des Exportgeschäftes 2. Schritt Übernahme einer Vertragsgarantiedeckung Kosten je nach Länderkategorie 0,12 % 0,84 % (Russland LK4-0,36 %) Im Rahmen einer Fabrikationsdeckung u.u. bereits enthalten 3. Schritt Exporteur beantragt Avalgarantie Begünstigter ist das Kreditinstitut welches Aval ins Ausland stellt Absicherung des Garantiebetrages zugunsten des Garantiestellers bis zu 80% (Erstattung des gedeckten Betrages innerhalb von 10 Bankarbeitstagen auf erste schriftliche Anforderung) Kein zusätzliches Entgelt für den Exporteur Bund erhält anteilige Avalprämie vom Kreditinstitut Entlastung des Avalrahmens des Exporteurs! Seite 16

17 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Marco Paul Regionalleiter Vertrieb Süd- und Ostdeutschland Tel.: 0170 / Marco.Paul@eulerhermes.com Igor Sufraga Firmenberater Tel.: 030/ igor.sufraga@eulerhermes. com René Kienast Firmenberater Tel.: 0162 / rene.kienast@eulerhermes. com Weitere Informationen erhalten Sie unter: Telefon: +49 (0)40 / info@exportkreditgarantien.de Seite 17