Absicherung von Exportgeschäften nach Russland mit Hilfe staatlicher Garantien. René Auf der Landwehr, Euler Hermes AG

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1 Absicherung von Exportgeschäften nach Russland mit Hilfe staatlicher Garantien René Auf der Landwehr, Euler Hermes AG Bayreuth,

2 Im Auftrag des Bundes Exportkreditgarantien Die Euler Hermes Aktiengesellschaft und die PricewaterhouseCoopers Aktiengesellschaft Wirtschaftsprüfungsgesellschaft (PwC) bearbeiten im Auftrag und für Rechnung der Bundesrepublik Deutschland die staatlichen Exportkreditgarantien. In diesem Konsortium ist Euler Hermes der Federführer. Ermächtigungs- Rahmen im Haushaltsgesetz 165 Mrd. EUR

3 Die Exportkreditgarantien des Bundes Absicherung der politischen und wirtschaftlichen Risiken bei Ausfuhrgeschäften deutscher Exporteure durch die Bundesrepublik Deutschland Ziele Schutz vor Zahlungsausfällen Zugang zu schwierigen Märkten Aufrechterhalten von Exportmöglichkeiten bei Krisen Erleichterung der Exportfinanzierung Chancengleichheit für deutsche Exporteure

4 Risikolaufzeit Anwendungsbereich der Hermesdeckungen Deckungsfähigkeit in Abhängigkeit vom Bestellerland und Risikolaufzeit innerhalb der Kern-OECD* Sitz des Abnehmers außerhalb der Kern-OECD bis zwei Jahre Keine Deckung Deckung möglich ab zwei Jahre Deckung möglich Deckung möglich * EU, USA, Kanada, Japan, Norwegen, Schweiz, Australien, Neuseeland, Island Seite 4

5 Anwendungsbereich der Hermesdeckungen Marktfähige Risiken Nicht Marktfähige Risiken Derzeit keine Deckungsmöglichkeiten

6 Länder mit den höchsten neu übernommenen Deckungen In Mrd. EUR* 1. Russland R.F. 2. Vereinigte Staaten 3. Ägypten 4. Türkei 5. Italien 6. China, VR 7. Brasilien 8. Indien 9. Dubai, VAE 10. Indonesien 2,22 2,64 1,16 2,35 0,43 2,14 1,75 1,91 0,02 1,24 1,36 1,12 1,02 0,62 1,12 0,61 0,52 0,57 0,30 3, Seite 6 * Abweichungen durch Rundungen

7 Risiken bei Exportgeschäften Fabrikation Embargo Lossagung vom Vertrag Versand Verlust der Ware infolge politischer Umstände Embargo Lossagung vom Vertrag Fälligkeit Konvertierungsund Transferrisiken Zahlungseinstellung Jederzeit Insolvenz des Abnehmers behördliche oder gesetzgeberische Eingriffe Krieg, Revolution, Aufruhr ungünstige Umstände

8 Deckungsformen Eine Übersicht Forderungen aus einzelnem Auslandsgeschäft - Lieferantenkreditdeckung - Leistungsdeckung - Fabrikationsrisikodeckung - Leasingdeckung Forderungen aus wiederholten Auslandsgeschäften (mehrere Kunden und Länder) - Ausfuhr-Pauschal-Gewährleistung-light - Ausfuhr-Pauschal-Gewährleistung Deckungsformen Ergänzende/Weitere Absicherungen - Beschlagnahmedeckung - Vertragsgarantiedeckung - Avalgarantie Forderungen aus wiederholten Auslandsgeschäften mit einem Kunden - Revolvierende Lieferantenkreditdeckung

9 Voraussetzungen für Exportkreditgarantien Übernahmekriterien Förderungswürdigkeit Risikomäßige Vertretbarkeit Üblichkeit der Vertragsbedingungen Einhaltung haushaltsrechtlicher Vorschriften Förderfähiges Projekt Ausfuhrgeschäft (Liefer-, Leistungs- und Finanzierungsverträge) mit nicht marktfähigen auslandsbezogenen Risiken eines deutschen Exporteurs über im Wesentlichen deutsche Ware

10 Seite 10 Länderbeschlusslage Russland Aktuelle Beschlusslage Russland Kurzfristige Zahlungsbedingungen Es bestehen keine formellen Deckungseinschränkungen Mittel-/Langfristige Zahlungsbedingungen Es bestehen keine formellen Deckungseinschränkungen Sicherheiten Bei mittel- und langfristigen Geschäften mit privaten Bestellern sind bei nicht ausreichender Bonität Bank- oder Staatssicherheiten erforderlich. Die Anerkennung einer Bank als Garant bzw. Darlehensnehmer erfolgt von Fall zu Fall. Entgeltkategorie 4

11 Möglichkeiten der Absicherung Absicherung von Forderungen aus Exportgeschäften Forderungen aus wiederholten Geschäften Absicherung eines einzelnen Geschäftes Forderungen aus Geschäften mit mehreren Kunden Forderungen aus wiederholten Geschäften mit einem Kunden Ausfuhr-Pauschal- Gewährleistung (APG) Revolvierende Lieferantenkreditdeckung Lieferantenkreditdeckung, Fabrikationsrisikodeckung, Vertragsgarantiedeckung

12 Wann und wie können wir helfen? Beispiel: Absicherung eines einzelnen Geschäftes Anzahlung Fabrikationszeit Nach Auslieferung Verschiedene Zeitpunkte Vertragsgarantiedeckung Fabrikationsrisikodeckung Lieferantenkreditdeckung Avalgarantie Schutz vor ungerechtfertigter Inanspruchnahme der Anzahlungsgarantie durch den Käufer. Auch für andere Vertragsgarantien möglich. Ware wird nicht mehr fertig gestellt wegen Insolvenz des Bestellers oder politische Gründe machen die Auslieferung unmöglich. Schutz vor Forderungsverlusten Nichtzahlung wg. wirtschaftlicher oder politischer Gründe. Bis zu 80 % Entlastung der Kreditlinien für benötigte Vertragsgarantien.

13 Ausfuhr-Pauschal-Gewährleistung (APG) Eckpunkte der APG Sammeldeckung Länderumfang Gedeckte Risiken Einbeziehungswahlrecht für alle Länder außerhalb der EU und Kern-OECD Nichtzahlung innerhalb von 6 Monaten weitere wirtschaftliche und politische Risiken Selbstbeteiligung wahlweise 10 % oder 5 % Entgelt Gebühren Vertragslaufzeit individueller Prozentsatz des versicherten Umsatzes (i.d.r. zwischen 0,4 % und 0,8 %) keine weiteren Gebühren 1 Jahr Seite 13

14 Finanzierung Mittelfristiger Lieferantenkredit Lieferung (z.b. 3 Jahre Kredit) Kreditrückzahlung (Tilgung in 6 Halbjahresraten zzgl. degressiver Zinsen) Ausländischer Besteller Exporteur Refinanzierung Sicherungsabtretung 1. Kaufpreisforderung 2. Ansprüche aus der Bundesdeckung Kreditinstitut Hermesdeckung

15 Bestellerkredit (Bank zu Bank) Ausländischer Besteller Darlehensvertrag/Rückzahlung Auslandsbank Exportvertrag/ Lieferung Darlehensvertrag/ Rückzahlung Exporteur Auszahlung Finanzierende Bank Hermesdeckung

16 Investitionsabsicherung des Bundes Absicherung politischer Risiken bei Auslandsinvestitionen Enteignung/enteignungsgleiche Eingriffe Krieg Bruch von staatlichen Zusagen Konvertierungs-/Transferrisiken, Zahlungsmoratorien Absicherungsfähige Investitionen Operatives Unternehmen mit Sitz in Deutschland Förderungswürdigkeit Rechtsschutz (insb.: bilateraler Investitionsschutzvertrag) Aktiver Geleitschutz des Bundes Schadensvermeidung durch effektives Krisenmanagement Diplomatische Interventionen zur Rettung der Projekte Entschädigung Verlustausgleich durch angemessene Entschädigung Orientierung an deutschen Rechtsgrundsätzen und Völkerrecht Kosten: Garantieentgelt 0,5 % p.a.

17 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! René Auf der Landwehr Firmenberater Tel.: 0162 / Weitere Informationen erhalten Sie unter: Telefon: +49 (0) 40 / info@agaportal.de Alle Rechte vorbehalten. Jegliche Vervielfältigung oder Weiterverbreitung in jedem Medium als Ganzes oder in Teilen bedarf der schriftlichen Zustimmung der Euler Hermes Aktiengesellschaft oder PricewaterhouseCoopers Aktiengesellschaft Wirtschaftsprüfungsgesellschaft. Copyright Euler Hermes Aktiengesellschaft