EU-Vermittlerrichtlinie Umsetzung in Vertrieb und Marketing der Hamburg-Mannheimer Vers. AG

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1 EU-Vermittlerrichtlinie Umsetzung in Vertrieb und Marketing der Hamburg-Mannheimer Vers. AG Symposium an der Fachhochschule Köln 21. Oktober 2005 Stefan Eggelsmann, Marketingkommunikation und Service 1 Ziele der EU-Vermittlerrichtlinie Richtlinie 2002/92/EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom 09. Dezember 2002 Europaweiter Qualitätsstandard in der Kundenberatung (hohes berufsfachliches Niveau der Vermittler) Optimierung des Verbraucherschutzes (mehr Information und Transparenz) 2

2 Inhalte der EU-Vermittlerrichtlinie Umsetzung der EU-Vermittler-Richtlinie in deutsches Recht mit folgenden Schwerpunkten geplant : Berufshaftpflicht (Vermögensschadenhaftpflicht) bzw. Haftungsübernahme durch VU Informationspflicht Beratungs- und Dokumentationspflicht Vermittlerregister Berufszulassung 3 Auswirkungen der EU-Vermittlerrichtlinie - Umsetzung der EU-VR mit vielen Neuerungen/ Veränderungen für das gesamte Unternehmen - insbesondere für die Beratung und das Kundengespräch - Vertrieb und Verwaltung sind betroffen - anhaltende Unsicherheiten durch den Gesetzgeber mit der Gefahr: - alle Regelungspunkte treten zeitgleich in Kraft - keine Übergangsfristen - Inhalte müssen kurzfristig eingehalten werden - unzureichende Zeiträume für Qualifizierung der Organisation 4

3 Vorbereitung in der Hamburg-Mannheimer Projektbüro Projektleiter Bildung eines Projektteams Teilprojekt 1 Berufshaftpflicht Haftungsübernahme Teilprojekt 2 Informationspflichten Beratungs- und Dokumentationspflichten unter Einbindung aller Fachabteilungen Vertrieb, Verwaltung, Rechtsabteilung, Betriebsorganisation Projektauftrag: Vorbereitung und Einleitung aller erforderlichen Maßnahmen, um Rechtsicherheit für HM und Vermittler herzustellen 5 Entscheidung der Hamburg-Mannheimer rechtzeitige Information des Innen- und Außendienstes aktive Weiterentwicklung bereits bestehender Beratungsansätze / Verkaufsunterlagen Einführung der Beratungs- und Dokumentationspflichten bereits zum 1. Juli 2005 effiziente Vorbereitung und Qualifizierung der Mitarbeiter und Geschäftspartner 6

4 Erstellung eines Zeit- und Maßnahmenplans Jan. / Feb. März / April Mai / Juni Juli / Aug. Sept. / Okt. Nov. / Dez. Entwicklung von Beratungsdokumentationen / Kundeninformationen in enger Abstimmung mit Vertrieb und Recht Integration in die Verkaufs- und Verwaltungsprozesse Einrichtung eines Qualitätssicherungssystems für Beratungsdokumentationen Abstimmung Einführungsszenario Qualifizierung der Vermittler 7 Das Prinzip: Nur zu Dritt komplett! Die Beratung des Kunden muss künftig dokumentiert werden, die vollständigen Beratungs- und Verkaufsunterlagen müssen dem Kunden ausgehändigt werden. Als vollständig gelten die Unterlagen nur, wenn sie aus 3 Teilen bestehen: Antrag + + Beratungsdokumentation Kundeninformation 8

5 Verkaufsunterlagen Erstellung bzw. Überarbeitung von vorhandenen Verkaufsunterlagen: Beratungsdokumentationen Kundeninformationen, -broschüren Anträge Antragsmäntel 75 9 Verkaufsgespräche Integration der Beratungsdokumentationen in die Verkaufsgespräche 10

6 Einführung in den Vertrieben / Kommunikation Ziele Lernangebote: - maximale Erreichbarkeit - maximale Flexibilität - einheitliche Basis für mögliche Nutzung im gesamten Konzern - direkte Ansprache, umfassende Information 11 Einführung in den Vertrieben / Kommunikation Lernangebote - Medienmix - Multiplikatorenveranstaltungen - Printunterlagen - Online Lernmodule (Intranet u. Lernplattform) 12

7 Einführung in den Vertrieben / Kommunikation Information in Hauszeitschrift forum EU-Checkcard Hausinterne Vermittlerinformation 13 Einführung in den Vertrieben / Kommunikation April 2005: Juni - August: 8 Multiplikatoren-Schulungen 124 Schulungen EU-Vermittlerrichtlinie Anzahl VA Anzahl Teilnehmer Multiplikatoren-Schulung Schulung EU-Vermittlerrichtlinie (zentrale Veranstaltungen)

8 Einführung in den Vertrieben / Kommunikation Startpakete Beratungsdokumentationen Kundeninformationen Merkblatt Visitenkarte (Muster) Informationsblatt Aufkleber Card 15 Einführung in den Vertrieben / Kommunikation 16

9 Einführung in den Vertrieben / Kommunikation 17 Einführung in den Vertrieben / Kommunikation 18

10 Einführung in den Vertrieben / Kommunikation 19 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! 20