unser Auftrag unsere Leistungen unsere Kunden

Transkript

1 Finanzgruppe Kompetenzcenter Pfandbrief beim Sparkassen- und Giroverband für Schleswig-Holstein unser Auftrag unsere Leistungen unsere Kunden Kiel,

2 Unterstützung bei Erlangung und Erhalt der Pfandbrieffähigkeit sind Auftrag des Kompetenzcenter Pfandbrief Eigenemission Umsetzung BelWertV Erlaubnisantrag Deckungsprüfung Pfandbrief-Pooling Umsetzung BelWertV Rahmenvertrag Deckungsprüfung Identische Anforderungen Seite 2

3 Das Kompetenzcenter Pfandbrief unterstützt interessierte Sparkassen in allen Phasen der Projektarbeit und Regeltätigkeit Realkredit für Deckungsmasse und zur Eigenkapitalbemessung Erlangung und Erhaltung der Pfandbrieffähigkeit S Eigenemission oder Teilnahme am Pooling Deckungsprüfung Seite 3

4 Die Leistungen des Kompetenzcenter Pfandbrief folgen dem Leitmotiv Projektunterstützung (Strategie, Planung, Umsetzung) Regelbetreuung (First-Level-Support rund um die Refinanzierung durch Pfandbriefe) Unterstützung bei der Klärung von rechtlichen Fragestellungen Begleitung von Deckungsprüfungen Beratung zu Implikationen auf Marktfolgeprozesse Unterstützung im Treuhänder- und Gutachterwesen Beratung zur Methodik der Sicherheitenbewertung Klärung von IT-Fragen Unterstützung im Emissionsprozess (Investor Relations) Beratung zu Kapitalmarktaktivitäten Koordination zentraler Themen (DSGV, Finanz Informatik, externe Anbieter) Veranstaltungen (Erfahrungsaustausche, Qualifizierungsmaßnahmen) Seite 4

5 Die Regelbetreuung beseitigt die Haupthindernisse bei der Erlangung der Pfandbrieffähigkeit aus Sicht der Sparkassen Regelbetreuung (First-Level-Support rund um die Refinanzierung durch Pfandbriefe) Unterstützung bei der Klärung von rechtlichen Fragestellungen Begleitung von Deckungsprüfungen Beratung zu Implikationen auf Marktfolgeprozesse Unterstützung im Treuhänder- und Gutachterwesen Beratung zur Methodik der Sicherheitenbewertung Klärung von IT-Fragen Unterstützung im Emissionsprozess (Investor Relations) Beratung zu Kapitalmarktaktivitäten 1) Welche Nachteile/Schwierigkeiten sehen Sie bei der Begebung von Pfandbriefen? 2) Kreditprozess, Lizenzbeantragung, Investor Relations, Risikomanagement Quelle: Studie TU Darmstadt / apeon, April 2012 Seite 5

6 Ausgewählte Meilensteine der langjährigen und erfolgreichen Arbeit des Kompetenzcenter Pfandbrief 2003 KSK Südholstein begibt ersten Hypothekenpfandbrief einer Sparkasse 2004 Erwerb einer EDR-Verbandslizenz (heute TXS Pfandbrief Basis) 2005 Erfolgreiche Anzeigen der schleswig-holsteinischen Pfandbrief- Sparkassen nach PfandBG 2005 SK zu Lübeck AG erhält Lizenz und begibt als erste freie Sparkasse Pfandbriefe 2006 Rahmenvertrag mit on-geo (LORA) 2007 Erste erfolgreiche Deckungsprüfung in Schleswig-Holstein 2009 Gründung des Kompetenzcenter Pfandbrief Sparkassen Pfandbrief-Forum in Kiel 2010 OSPlus-Migration der norddeutschen Pfandbrief-Sparkassen 2010 Kooperation mit dem Sparkassenverband Bayern 2011 Bundesweite Veranstaltungen zu Pfandbriefthemen 2011 Zielgerichtete Weiterentwicklung von OSPlus 2012 Partner der Finanz Informatik u.a. auf dem FI-Forum Seite 6

7 Ein Beirat aus ausgewiesenen Pfandbriefexperten unterstützt bei der Weiterentwicklung und (bundesweiten) Positionierung Gerhard Fiand Vorstandsmitglied, Landessparkasse zu Oldenburg Peter Becker Vorstandsvorsitzender, Sparkasse Herford Arndt Hallmann Vorstandsvorsitzender, Stadtsparkasse Düsseldorf Matthias Benk Vorstandsmitglied, Sparkasse Nürnberg Markus Thesen ehem. Vorstandsvorsitzender einer Pfandbrief-Bank Ulrich Streitenberger Geschäftsführer, TXS GmbH Dr. Klaus Wiegel Geschäftsführer, on-geo GmbH Seite 7

8 Das Kompetenzcenter Pfandbrief initiiert und organisiert bundesweite Veranstaltungen zu aktuellen Pfandbriefthemen Seite 8

9 Für 2013 sind weitere Veranstaltungen zu vielfältigen Themen rund um die Refinanzierung durch Pfandbriefe in Planung 5. Sparkassen Pfandbrief-Forum am 19./20. September 2013 in Dresden Bundesweiter Pfandbrief-Dialog Kleindarlehen 2. Bundesweiter Pfandbrief-Dialog der Treasurer 3. Bundesweiter Pfandbrief-Dialog der Immobilien-Gutachter Bundesweiter Pfandbrief-Dialog Öffentliche Pfandbriefe Weitere Veranstaltungen derzeit in Planung Pfandbrief-Dialoge Eine Veranstaltungsreihe des Kompetenzcenter Pfandbrief Kiel Frankfurt Berlin Berlin München Seminar Die Sparkasse als Pfandbriefbank am 14. Mai 2013, Sparkassen-Management-Akademie in Bonn Seite 9

10 Mit ausgesuchten Partnern erarbeitet das Kompetenzcenter Pfandbrief ganzheitliche Unterstützungsangebote... und weitere Dienstleister Seite 10

11 Durch die Mitarbeit des Kompetenzcenter Pfandbrief konnten schon heute praxisgerechte Ergebnisse beim DSGV* erstellt werden Endprodukte in Entscheidungs- und Umsetzungsprozessen SGVSH Entscheidungsfindung Organisatorische Umsetzung Vertriebliche Umsetzung SGVSH SGVSH Kosten- Nutzen- Rechner Leitfaden Umsetzung SGVSH SGVSH Leitfaden Prozesse SGVSH Quick- Check Gedeckte Refinanzierung Befragung Rücklaufund Nachfassaktion Aktualisiertes Kompendium Leitfaden Transferklausel Flyer Transferklausel Beraterhilfe Transferklausel SGVSH Leitfaden Einführung in die Gedeckte Refinanzierung SGVSH Leitfaden Produktion Deckungsmasse *) DSGV-Projekt Roll-out-Unterstützung Gedeckte Refinanzierung, 2008/2009 Befragung Leitfäden Tools & Hilfsmittel Seite 11

12 Das Kompetenzcenter Pfandbrief als Kooperationspartner der Finanz Informatik auf dem FI-Forum 2012 An den Ständen EB 19 und EB 20 im Themenbereich effizient bündeln hat die Finanz Informatik ihre aktuellen und zukünftigen Unterstützungsangebote für die Sparkassen zur Refinanzierung über Pfandbriefe präsentiert: Refinanzierung effektiv unterstützt lautete das Motto an Stand EB 19, Pfandbrief-Pooling effizient unterstützen an Stand EB 20. Das Kompetenzcenter Pfandbrief hat ergänzend hierzu an beiden Ständen sein Leistungsportfolio vorgestellt. Seite 12

13 Das Kompetenzcenter Pfandbrief empfiehlt INES, ein Tool der Sparkasse Holstein zur Qualitätssteigerung im Pfandbriefprozess S Finanzgruppe Sparkassen- und Giroverband für Schleswig-Holstein Kompetenzcenter Pfandbrief Umsetzung der Anforderungen nach PfandBG, BelWertV und Wert V/R durch Verwendung geeigneter und vollständiger Unterlagen Prüfungen des Deckungsstocks erfolgen mit deutlich weniger Beanstandungen Höchstmaß an Transparenz für alle Prozessbeteiligten über den aktuellen Stand der Immobilienunterlagen und den Fortschritt von Wertermittlung und Deckungsstockeinstellung Bereits zu Beginn der Kundengespräche vollkommene Klarheit, welche Unterlagen benötigt werden Nachforderungen nur noch bei Ausnahmefällen Der Deckungsstockverantwortliche bekommt ein Controllinginstrument an die Hand, die gewonnene Transparenz über den Produktionsgrad der Deckungsmasse kann für Reporting und Steuerungen genutzt werden Schaffung eines einhaltbaren Standards und gemeinsames Verständnis über beizubringende Unterlagen zwischen Vertrieb, Kreditanalysen und Gutachtern Entfall von Doppelerfassungen durch Bereitstellung Workflow-unterstützender Funktionen und konsequenter Datenveredelung im Prozess wie z.b. integrierte Kundenanschreiben per Knopfdruck Sehr intuitive Bedienbarkeit mit Hilfe eines dynamischen Fragenkatalogs Fallerstellung in weniger als einer Minute dennoch Berücksichtigung sämtlicher Fallkonstellationen Revisionssicherheit: Dokumentation und Archivierung der relevanten Arbeitsschritte und Arbeitsstände Trotz strenger formaler Rahmenbedingungen ein Hochmaß an Flexibilität in der Nutzung der Anwendung, durch konsequente Vermeidung von Prozessbehinderungen der Anwender Lotus-Notes Anwendung: Einfache Integrationsfähigkeit in die vorhandene IT-Landschaft und Möglichkeiten zur eigenen Individualisierung Haben Sie Interesse an INES? Sie erreichen das Kompetenzcenter Pfandbrief unter oder Immobilientool Notes Erfassungs-System INES KC Pfandbrief Seite 13

14 Seit Herbst 2011 können Investoren die wichtigsten Informationen interessierter Mitgliedssparkassen auf einer Internetseite einsehen* *) Veröffentlichung in Abstimmung mit den Mitgliedssparkassen Platz 2 Seite 14

15 Unterstützungsangebote zur Erlangung der Pfandbrieffähigkeit zugeschnitten auf den jeweiligen Bedarf der Sparkasse Strategie- Workshop Strategie- Workshop Projektvariante small Produktion Deckungsmasse Organisatorische Rahmenbedingungen zzgl. Regelbetreuung Strategie- Workshop Projektvariante medium Unterstützung Projektleitung Produktion Deckungsmasse Organisatorische Rahmenbedingungen zzgl. Regelbetreuung Projektvariante large Entwicklung einer Refinanzierungsstrategie Unterstützung Projektleitung Produktion Deckungsmasse Organisatorische Rahmenbedingungen zzgl. Regelbetreuung Optional vorgeschalteter (Vorstands-) Workshop zur Positionierung/Entscheidungsfindung Seite 15

16 Das Vorgehensmodell des Kompetenzcenter Pfandbrief Kompetenzen optimal ergänzen Seite 16

17 Aktuell werden über 20 Sparkassen aus 6 Verbandsgebieten bei Erlangung und Erhalt der Pfandbrieffähigkeit unterstützt Sparkasse Elmshorn (850 Mio. Euro DBS) Landessparkasse zu Oldenburg (8,5 Mrd. Euro DBS) Bordesholmer Sparkasse AG (722 Mio. Euro DBS) Sparkasse Stade-Altes Land (1,8 Mrd. Euro DBS) und weitere Sparkassen und weitere Sparkassen Sparkasse Kulmbach-Kronach (2,1 Mrd. Euro DBS) Sparkasse Bensheim (1,8 Mrd. Euro DBS) Sparkasse Fürstenfeldbruck (3,3 Mrd. Euro DBS) Sparkasse Memmingen-Lindau-Mindelheim (3,7 Mrd. Euro DBS) Fokus Eigenemission Fokus Pfandbrief-Pooling Seite 17

18 Der SGVSH positioniert sich seit Anfang 2011 bundesweit als Kompetenzcenter Pfandbrief Seite 18

19 und findet über alle involvierten Fachbereiche der (Pfandbrief-) Sparkassen hinweg Unterstützung Unterstützen Sie die bundesweite Positionierung des Kompetenzcenter Pfandbrief? 80% 70% 66% 70% 71% 71% 60% 50% 40% 30% 33% 26% 25% 29% 20% 10% 0% PD Gutachter (Berlin) PD OSPlus (Frankfurt) PD Treasurer (Frankfurt) PD Treuhänderassistenten (Hamburg) ja indifferent Umfrage unter den Teilnehmern/innen der Pfandbrief-Dialoge des Kompetenzcenter Pfandbrief Seite 19

20 Interessierte Institute können unter transparenten Bedingungen Mitgliedssparkasse des Kompetenzcenter Pfandbrief werden Für die Regelbetreuung wird jährlich eine Beratungspauschale in Höhe von 7.500,- Euro zuzüglich Umsatzsteuer in Rechnung gestellt. Die Laufzeit der Regelbetreuung beläuft sich zunächst auf 24 Monate. Das Kompetenzcenter Pfandbrief bietet aktuelle Hilfestellungen und Lösungen für alle Probleme und Fragestellungen rund um das Pfandbriefgeschäft. Mitgliedschaft im Kompetenzcenter war für uns somit die logische Konsequenz auf dem Weg zur Pfandbriefsparkasse. Hartmut Schröder Seite 20

21 Mitgliedsinstitute aller Größen und Refinanzierungsstatus nutzen die Dienstleistung des Kompetenzcenter Pfandbrief (1/2) 27% 45% 27% Sparkassen > 5 Mrd. DBS Sparkassen 1-5 Mrd. DBS Sparkassen < 1 Mrd. DBS Seite 21

22 Mitgliedsinstitute aller Größen und Refinanzierungsstatus nutzen die Dienstleistung des Kompetenzcenter Pfandbrief (2/2) 14% 32% 18% 18% 18% 0% Aktiver Eigenemittent Vorbereitung Eigenemission Aktive Pooling-Sparkasse Vorbereitung Pooling Aufbau Deckungsmasse Realkreditprivilegierung Seite 22

23 Ausgewähltes Feed-back unserer Kunden zu unseren Projekten und Veranstaltungen 2012: Beide Workshops haben uns deutlich weitergeholfen. Insbesondere die gesamte Technik, d. h. die Bearbeitung des Bestandes und des Neugeschäftes im Kreditbereich zur Erfüllung der BelwertV ist für uns besonders interessant gewesen. Im Rahmen des Refinanzierungs- Workshops wurden die richtigen Fragen gestellt, auf die wir aufbauen können. Patrick Tiedemann, Treasury, Sparkasse Stade-Altes Land Das Aufgreifen und Weitergeben von aktuellen Entscheidungen muss nicht vielfach, sondern zentral gehandhabt werden. Mitarbeiter Marktfolge Aktiv, Westfalen-Lippe Vermeidung von gesundem Halbwissen in den Regionen, statt dessen Konzentration und Spezialisierung! Treasurer, Rheinische Sparkasse Die Pfandbrief-Dialoge sind sehr positiv zu bewerten. Christa Gellenbeck, Sparkasse Westmünsterland Seite 23

24 Unsere Kompetenzträger: Michael Wambold Klaus-Christian Drews Klaus Klages Karena Jeß Dr. Christof Ipsen Jürgen Robbes Andreas Pläge Inga Puschke zzgl. der Kolleg(inn)en der Rechtsabteilung des Sparkassen- und Giroverbandes für Schleswig-Holstein und themenbezogen weiterer Experten Seite 24

25 Über 20 Mitgliedsinstitute aus 6 Verbandsgebieten vertrauen unserer Expertise! s Finanzgruppe Sparkassen- und Giroverband für Schleswig-Holstein Kompetenzcenter Pfandbrief Telefon Faluner Weg 6 Telefax Kiel Seite 25