1. Einführung Finanzstatus Empfängervorlagen Zahlungsaufträge Inlandssammelüberweisungen...6

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1 Inhaltsübersicht 1. Einführung Finanzstatus Empfängervorlagen Zahlungsaufträge Inlandssammelüberweisungen Inlandssammellastschriften Import von Sammelaufträgen Hilfe...9 Kurzinformation Seite 1 von 9

2 1. Einführung Am wird der nationale Zahlungsverkehr durch den SEPA-Zahlungsverkehr (SEPA = Single Euro Payments Area) ersetzt. Ab diesem Zeitpunkt sind innerhalb Deutschlands und im SEPA-Raum nur noch Zahlungsverkehrsaufträge im SEPA-Format möglich. Für Überweisungen benötigen Sie anstelle der Kontonummer die IBAN (International Bank Account Number) und anstelle der Bankleitzahl den BIC (Business Identifier Code). Weitere Informationen zu SEPA erhalten Sie unter Vor diesem Hintergrund haben wir erste Umstellungen und Erweiterungen in unserem Online-Banking vorgenommen. Im Folgenden wollen wir Sie über die wichtigsten Änderungen informieren, die zum erfolgen. 2. Finanzstatus In Ihrem Finanzstatus bekommen Sie jetzt die IBAN angezeigt. Diese setzt sich wie folgt zusammen: Abbildung 1: Aufbau der IBAN Als Hilfestellung wird die bisherige Kontonummer in der IBAN fett dargestellt. Abbildung 2: Finanzstatus Kurzinformation Seite 2 von 9

3 3. Empfängervorlagen Ihre Inlandsempfängervorlagen haben wir für Sie bereits auf SEPA konvertiert, d.h. alle vorhandenen Empfänger mit IBAN und BIC ergänzt. Das Feld für den Verwendungszweck fasst nun 140 Zeichen. Längere Verwendungszwecke werden nach 140 Zeichen abgeschnitten. Umlaute ä, ö und ü werden in ae, oe und ue, sowie das ß in ss umgewandelt. Neue Vorlagen speichern wir direkt im SEPA-Format, Sie können diese aber weiterhin mit Kontonummer und Bankleitzahl erfassen. Abbildung 3: Erfassung Empfängervorlage Kurzinformation Seite 3 von 9

4 Abbildung 4: Übersicht Empfängervorlagen Kurzinformation Seite 4 von 9

5 4. Zahlungsaufträge In den Zahlungsverkehrsmasken können Sie weiterhin Kontonummer / Bankleitzahl aber auch IBAN / BIC eingeben. Geben Sie Kontonummer / Bankleitzahl ein, wird diese automatisch in die entsprechende IBAN / BIC umgewandelt. Zudem können Sie im Verwendungszweck-Feld jetzt 140 Zeichen eingeben. Alle neu erfassten Überweisungen und Daueraufträge werden ab dem als SEPA-Auftrag ausgeführt. Abbildung 5: Überweisungsmaske Kurzinformation Seite 5 von 9

6 Auf der Zwischenseite können Sie die IBAN und BIC vor dem Absenden noch einmal überprüfen. Abbildung 6: Überweisungszwischenseite 4.1 Inlandssammelüberweisungen Vorhandene Bestände von Inlandssammelüberweisungen sind in "SEPA"- Sammelaufträge umgewandelt worden. Dies bedeutet, dass bei allen Sammler-Posten die Kontonummer / Bankleitzahl in die entsprechende IBAN / BIC umgestellt wurden. Je SEPA-Sammelauftrag kann die Kontoauszugsdarstellung optional zwischen Sammel- und Einzeldarstellung gewählt werden. Kurzinformation Seite 6 von 9

7 4.2 Inlandssammellastschriften Die Inlandssammellastschriften können über den Aktionsbutton SEPA-Umstellung in "SEPA"-Sammellastschriften umgewandelt werden. Dies bedeutet, dass bei allen Sammler-Posten die Kontonummer / Bankleitzahl in die entsprechende IBAN / BIC umgestellt werden. Abbildung 7: Aktionsbutton Voraussetzung für den Einzug von SEPA-Lastschriften ist der Abschluss einer SEPA- Inkassovereinbarung mit der Kreissparkasse Köln. Dafür muss Ihnen Ihre Gläubiger- ID (UCI) vorliegen, die Sie bei der Deutschen Bundesbank beantragen. Je Sammelauftrag kann der Lastschrift-Turnus und die Kontoauszugsdarstellung gewählt werden. Abbildung 8: Auftraggeberdaten Sammellastschrift Kurzinformation Seite 7 von 9

8 Zusätzlich müssen Sie bei jedem Sammlerposten eine individuelle Mandatsreferenz und das Mandatsausstellungsdatum (Umwidmungsdatum) erfassen, bevor der Auftrag gesendet werden kann. Abbildung 9: Einzelposten Sammellastschrift Weitere Informationen zur SEPA-Lastschrift erhalten Sie während der Erfassung oder unter 5. Versand und Import von Sammelaufträgen Über die Funktion Aufträge hochladen können Sammelaufträge in den Dateiformaten XML, DTAUS, CSV und TXT aus anderen Anwendungen sofort ausgeführt oder importiert werden. Dabei werden Inlandssammelüberweisungen direkt in SEPA-Sammelaufträge konvertiert. Abbildung 10: Aufträge hochladen Kurzinformation Seite 8 von 9

9 Weitere Informationen zum Import von SEPA-Aufträgen erhalten Sie während der Erfassung. 6. Hilfe Alle Informationen zum Thema SEPA haben wir für Sie auf unseren Internetseiten zusammengefasst. Unter können Sie sich umfassend informieren. Sie haben noch Fragen zum Thema SEPA? Kein Problem - unsere Online-Banking-Experten helfen Ihnen gerne weiter! Rufen Sie uns an - 24 Stunden durchgehend geöffnet: Kurzinformation Seite 9 von 9