Wertschriftendepoteröffnung. mit Abwicklungskonto

Transkript

1 Prozesseinheit 2 Wertschriftendepoteröffnung mit Abwicklungskonto Fabienne Bucher

2 1. Inhaltsverzeichnis 1. Inhaltsverzeichnis Flussdiagramm Einführung zur Prozesseinheit Prozessbeschreibung Erfahrungsbericht und Schlusswort Musterdokument Vorgehensplan Auswertungsbogen Fabienne Bucher Seite 2 von 10

3 2. Flussdiagramm Start Öffnen des Kunden ZREG im DIALBA Eröffnung eines neuen Kontos mit F9 Bevorzugte Kontoart anklicken Kontrolle Zustellcodierung sowie Vollmachten Druck aller nötigen Unterlagen Eröffnung eines Depots unter dem Ordner Anlegen/Absichern mit F9 Art des Depots anwählen Kontrolle der Zustellcodierung A Fabienne Bucher Seite 3 von 10

4 A Erfassen des neu eröffneten Kontos. Kontrolle Steuerinfos Unter der Lasche Verträge die entsprechenden Verträge ausdrucken Sendung an den Verband Unterlagen zur Unterschrift an Kunden Ende Fabienne Bucher Seite 4 von 10

5 3. Einführung zur Prozesseinheit Besitzer von Aktien oder Obligationen haben drei Möglichkeiten, diese aufzubewahren: In einem Wertschriftendepot bei der Raiffeisenbank In einem Banksafe Zu Hause Die sicherste und einfachste Variante ist die Aufbewahrung der Wertschriften in einem Depot. Neben der sicheren Aufbewahrung verwaltet die Raiffeisenbank die Wertschriftenpapiere regelmässig: So werden Coupons- und Dividendenzahlungen sowie Fälligkeiten pünktlich auf dem Abwicklungskonto gutgeschrieben. Das Aufbewahren im Banksafe ist nicht mehr modern. Bei Obligationen muss der Kunde die pünktliche Rückzahlung sowie die Coupongutschriften selber organisieren. Bei Aktien kann es passieren, dass der Kunde über wichtige Infos gar nicht oder zu spät informiert wird. Aus Sicherheitsgründen ist es nicht ratsam, die Wertpapiere zu Hause aufzubewahren. Bei Verlust entstehen dem Inhaber erhebliche Umstände, da für die Kraftloserklärung eines Wertpapiers grundsätzlich eine richterliche Verfügung notwendig ist. Die entstehenden Kosten muss der Inhaber selber tragen. 4. Prozessbeschreibung Start: Ein Kunde möchte ein Wertschriftendepot mit Abwicklungskonto eröffnen. Die ID Prüfung wurde vorgenommen ebenso der Zentralregistereintrag Öffnen des Kunden ZREG im DIALBA Der Bankangestellte gibt in unserem Banksystem DIALBA 2000 unter dem Code 100 den Namen oder das ZREG des Kunden ein. Eröffnung eines neuen Kontos mit F9 Unter der Mappe Konto kann der Kundenberater mit der Taste F9 oder mit der Schaltfläche neues Blatt ein neues Konto eröffnen. Fabienne Bucher Seite 5 von 10

6 Bevorzugte Kontoart anklicken Bei der neu aufgeschaltenen Lasche erscheinen drei kleine Flächen, die nach folgenden Konti gegliedert sind: Transaktionenkonti Sparkonti Spezialkonti Privatkonto Mitgliedersparkonto Vorsorgeplan 3 Kunden Privatkonto Euro Kunden Sparkonto Euro Freizügigkeitskonto Das gewünschte Konto heraussuchen. Kontrolle Zustellcodierung Wie sollen die zukünftigen Briefe frankiert werden? Möchte der Kunde jeden Monat Ultimo einen Kontoauszug erhalten? Das Programm hat bereits alles eingerichtet, jedoch kann der Kundenberater die Vorlage nach Wunsch des Kunden einstellen. Druck aller Unterlagen Damit die Bank sowie der Kunde etwas Schriftliches besitzen, werden die entsprechenden Dokumente ausgedruckt. Das sind: Kontokarte Kontoübersicht Unterschriften und Vollmachtskarte Allgemeine Geschäftsbedingungen Zusätzlich müssen diverse Prospekte (Spesen, Konditionen) abgegeben werden. Eröffnung eines Depots unter dem Ordner Anlegen/Absichern mit F9 Nach der Eröffnung des Abwicklungskontos und dem Erhalt der Unterschrift wählt der Kundenberater im DIALBA 2000 den Ordner Anlegen/Absichern an. Damit ein Depot eröffnet werden kann, klickt der Bankangestellte, wie bei der Kontoeröffnung, die Taste F9 oder die Schaltfläche neues Blatt. Art des Depots anwählen Wie bei der Kontoeröffnung erscheint ein neues Feld. Bei der Fläche Art kann der Bankangestellte zwischen diverse Depots wählen. Es gibt folgende Möglichkeiten: Wertschriftendepot Vorsorgedepot Fondsspardepot Für Börsengeschäfte benötigt es das Wertschriftendepot. Das Depot erhält eine zugeordnete Depot Nummer. Kontrolle der Zustellcodierung Die Zustellcodierung wird kontrolliert und allfällige Änderungen werden vorgenommen. Fabienne Bucher Seite 6 von 10

7 Erfassen des neu eröffneten Kontos Unter Buchungs Vorschriften wird das neu eröffnete Konto an das Depot angeschlossen. Kontrolle Steuerinfos Wäre der Kunde in einem EU - Land wohnhaft, müssten die Steuern angepasst werden. Hat der Kundenberater die Steuerinfos kontrolliert, kann er auf das unterste Feld klicken und ein Häkchen( ) erscheint. Zur Speicherung der Daten drückt er F10. Unter dem Lasche Verträge die entsprechenden Verträge ausdrucken Wie bei den Buchungsvorschriften muss der Berater auf die graue Fläche klicken und es erscheint eine gelbe Fläche. Folgender Vertrag muss angewählt werden: Depoteröffnung Der Kundenberater druckt die Depoteröffnung aus. Möchte der Kunde das Depot über RAIFFEISENdirect verwalten, wird das Wertschriftendepot im RAIFFEISENdirect - System aktiviert. Sendung an den Verband Zusätzlich zur Depoteröffnung wird das Stammformular Depot-Kunde (Depotmail) angeklickt. Dies wird jedoch nicht an den Kunden überreicht, sondern wird via E - Mail an die Raiffeisen Schweiz sowie an den zuständigen Kundenberater gesendet. Unterlagen zur Unterschrift an Kunden Nach dem Depoteröffnungsabschluss werden alle Dokumente dem Kunden zur Unterschrift ausgehändigt. Bei Erhalt der unterschriebenen Depoteröffnung muss dies im System vermerkt werden. Ende: Der Kunde ist zufrieden und kann bereits einen Börsenauftrag aufgeben. (Ablauf Börsenauftrag muss nicht aufgeführt werden) 5. Erfahrungsbericht und Schlusswort Den Prozess habe ich einige Male durchgeführt und gemäss meinen Erfahrungen, muss folgender Teilschritt sorgfältig abgeschlossen werden: Bei den Buchungsvorschriften muss das richtige Abwicklungskonto gewählt werden, wenn der Bankangestellte jedoch ein falsches Konto anhängt, werden die Gutschriften bzw. Belastungen auf das falsche Konto vorgenommen. Dadurch kann der Kunde unvorgesehen in die Soll - Position kommen. Dieser Schritt muss insbesondere bei den Fremdwährungskonti genau kontrolliert werden. Durch gute Prozessablauf Notizen konnte ich selbstständig arbeiten. So lernte ich den Prozess schneller und präziser. Fabienne Bucher Seite 7 von 10

8 6. Musterdokument Fabienne Bucher Seite 8 von 10

9 7. Vorgehensplan Was? Erledigt? Wann erledigt? Zuerst lese ich die Aufgabenstellung genau durch und stelle offene Fragen. 14. September 2006 Ich informiere mich über den Ablauf einer Wertschriftendepoteröffnung mit Abwicklungskonto. 5. Oktober 2006 Mit der Gestaltung des Titelblatts beginne ich die Prozesseinheit. 20. September 2006 Ich erstelle den Prozessablauf mit den vorgeschriebenen Symbolen und beginne gleichzeitig mit der Prozessbeschreibung. 4. Dezember 2006 Zur Vervollständigung der Dokumentation schreibe ich die Einführung, das Schlusswort sowie der kurze Erfahrungsbericht. 6. Januar 2007 Zum Schluss füge ich den Auswertungsbogen der Lernjournale bei und kontrolliere die gesamte Prozesseinheit durch. 10. Februar 2007 Fabienne Bucher Seite 9 von 10

10 8. Auswertungsbogen Fabienne Bucher Seite 10 von 10