Keine Disketteneinreichung ab 1. Februar 2014

Transkript

1 Keine Disketteneinreichung ab 1. Februar 2014 Sehr geehrte Damen und Herren, die nationalen Lastschrift- und Überweisungsverfahren werden ab 1. Februar 2014 zu Gunsten der SEPA-Zahlungsaufträge eingestellt. Bitte beachten Sie, dass Sie ab diesem Termin keine Überweisungen mehr per Diskette einreichen können. Beleglose Überweisungen sind nur noch über das Online-Banking möglich. Wenn Sie noch nicht über einen eigenen Online-Zugang verfügen, setzen Sie sich bitte mit Ihrem Berater in Verbindung. Als Disketteneinreicher kennen Sie die Auftragserteilung durch Sammelaufträge. Im Folgenden beschreiben wir kurz die Sammelauftragsanlage über unsere Online-Filiale. Überweisungssammelauftrag Beim Überweisungssammler haben Sie bis zum 1. Februar 2014 die Wahl zwischen Inlands und SEPA-Überweisungen. Da ab diesem Termin nur noch die SEPA-Aufträge möglich sind, werden wir hier die Einreichung anhand der SEPA-Aufträge beschreiben. Öffnen Sie das SEPA- Formular über Sammelaufträge -> SEPA-Überweisung -> Sammelauftrag anlegen. Vergeben Sie zunächst einen Namen für den Sammelauftrag und klicken Sie auf Anlegen. Durch die Benennung des Sammelauftrags, können Sie diesen später von weiteren Sammelaufträgen unterscheiden. Nach Ausführung des Sammlers verschwindet dieser jedoch wieder aus der Liste der angelegten Sammelüberweisungen.

2 Mit SEPA-Überweisung hinzufügen öffnen Sie das einzelne Überweisungsformular. Füllen Sie das Formular aus, und klicken anschließend auf Anlegen. Damit ist der erste Einzelauftrag des Sammlers angelegt. Sie benötigen mindestens zwei Einzelaufträge, um einen Sammelauftrag auszuführen. Wenn Sie nur einen Einzelauftrag ausführen möchten, gehen Sie im Menü auf Überweisungen -> SEPA-Überweisung.

3 Bei der hier vorgestellten Sammelüberweisung können Sie nun über SEPA-Überweisung hinzufügen weitere Einzelaufträge anlegen. Wenn Sie alle Einzelaufträge erfasst haben, können Sie den Sammler über Sammelauftrag ausführen an die Bank übertragen. Beachten Sie ggf. vorher die Art der Auftragsausführung. Sie können zwischen Gesamtsumme und Einzelaufträgen wählen. Wenn Sie den Sammler als Einzelaufträge ausführen möchten, werden die Buchungen auf Ihrem Kontoauszug einzeln ausgewiesen, auch wenn Sie dafür nur eine Transaktionsnummer (TAN) benötigen. Bei der Ausführung als Gesamtsumme werden die Buchungen auf Ihrem Kontoauszug in einer Summe mit der Anzahl der Einzelbuchungen ausgewiesen. Auch hier benötigen Sie nur eine TAN für den Sammler. Bei Geschäftskonten besteht zurzeit kein Unterschied in den Kontoführungsgebühren zwischen Sammel- und Einzelaufträgen. Bei Privatkonten ist die Anzahl der Buchungsposten maßgeblich. Wenn Sie mehr als 50 Buchungen pro

4 Monat erreichen, ist die Ausführung über Gesamtsumme kostengünstiger. Wenn Sie innerhalb der 50 Buchungen bleiben, besteht kein Unterschied. Wenn Sie häufig von den gleichen Zahlungspflichtigen Lastschriften einziehen, können Sie auch Vorlagen verwenden. Diese können Sie unter Vorlagen -> SEPA-Überweisung anlegen. Die Anlage erfolgt analog zur Einzelauftragsanlage, jedoch sind hier weniger Pflichtfelder zu füllen. In der Vorlagenübersicht erscheint jetzt die erste SEPA-Überweisungsvorlage. Anschließend können Sie in der Sammelauftragsanlage die Vorlage auswählen und aktivieren. Gehen Sie dafür wieder ins Menü unter Sammelaufträge -> SEPA-Überweisung. Wählen Sie den vorher angelegten und benannten Sammler aus, oder legen einen neuen über Sammelauftrag anlegen an.

5 Hier wählen Sie im Bereich Vorlage die oben angelegte Vorlage aus. Dadurch werden automatisch alle Felder der Vorlage gefüllt. Sie müssen nur noch die restlichen Felder ergänzen, und die Eingabe mit Anlegen abschließen. Dadurch wird die Vorlage in den Sammelauftrag eingebunden.