Jahrespressekonferenz 20. Mai 2014

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1 Jahrespressekonferenz 20. Mai 2014

2 Aktuelle Tabellen und Grafiken Internes/Querschnitt 1. Beschäftigte und Neueinstellungen 3 2. Kontenabrufverfahren 3 Aufsicht über Banken, Finanzdienstleister und Zahlungsinstitute 3. Anzahl der Banken nach Institutsgruppen 4 4. Risikoklassifizierung Banken/Finanzdienstleister 4 5. Sonderprüfungen 5 6. Aufsichtliche Beanstandungen und Maßnahmen 6 7. Verbriefungsbestände nach Art der Sicherheiten 7 Aufsicht über Versicherungsunter nehmen und Pensionsfonds 8. Zahl der beaufsichtigten Versicherungsunternehmen und Pensionsfonds 8 9. Ergebnisse der Risikoklassi izierung Verteilung der Vor-Ort-Prüfungen Ergebnisse der Stresstests Anteile ausgewählter Anlageklassen an den Vermögensanlagen 10 Aufsicht über den Wertpapierhandel und das Investment geschäft 13. Mitarbeiter- und Beschwerderegister KAGB - Zulassungen und Anträge Marktmanipulationsuntersuchungen Abgeschlossene Marktmanipulationsverfahren Insideruntersuchungen Abgeschlossene Insiderverfahren Prospekte Bußgeldverfahren 15

3 Internes/Querschnitt 1. Beschäftigte und Neueinstellungen Anzahl der Beschäftigten zum Davon am Dienstsitz Bonn (ohne Anwärter/Azubis) am Dienstsitz Frankfurt (ohne Azubis) Elternteilzeit, Abordnung etc. 166 Anwärter, Auszubildende 55 Frauen 1105 Männer 1263 Neueinstellungen Kontenabrufverfahren Stand: Bedarfs träger 1. Quartal absolut in % absolut in % absolut in % BaFin 141 0, , ,9 Finanz behörden * , , ,6 Polizei behörden , , ,5 Staatsanwaltschaften , , ,5 Zollbehörden * , , ,3 Sonstige 77 0, , ,2 Summe ** * Finanz- und Zollbehörden sind ausschließlich im Zusammenhang mit Strafverfahren berechtigt, Kontenabfragen nach 24c KWG bei der BaFin zu veranlassen. ** Abweichungen bei den zahlen ergeben sich durch Rundungsdifferenzen. 3

4 Aufsicht über Banken, Finanzdienstleister und Zahlungsinstitute 3. Anzahl der Banken nach Institutsgruppen Kreditbanken Institute des Sparkassensektors Institute des Genossenschafts sektors Sonstige Institute Summe Risikoklassifizierung Banken/Finanzdienstleister Ergebnisse der Risikoklassifizierung von Kreditinstituten Institute in % Qualität des Instituts A B C D Summe System relevanz Hoch 0,3 0,7 1,2 0,2 2,4 Mittel 4,0 4,5 1,8 0,9 11,2 Niedrig 42,0 33,8 8,9 1,7 86,4 Summe 46,3 39,0 11,9 2,8 100 Ergebnisse der Risikoklassifizierung von Finanzdienstleistern Institute in % Qualität des Instituts A B C D Summe System relevanz Hoch Mittel 11,9 15,5 3,2 0,6 31,2 Niedrig 24,7 38,4 5,2 0,7 69,0 Summe 36,6 53,9 8,4 1,3 100 * * Abweichungen in der summe ergeben sich durch Rundungsdifferenzen. 4

5 5. Sonderprüfungen Verteilung der Sonderprüfungen nach Prüfungsschwerpunkt Stand: jeweils Werthaltigkeitsprüfungen a Absatz 1 KWG (MaRisk) Deckung Marktrisikomodelle 7 7 IRBA (Kreditrisikomessverfahren) AMA (OpRisk-Messverfahren) 2 4 Liquiditätsrisikomessverfahren 0 1 Summe Verteilung der Sonderprüfungen nach Institutsgruppen Stand: Kreditbanken Sparkassensektor Genossenschaftssektor Sonstige Institute Werthaltigkeitsprüfungen a Absatz 1 KWG (MaRisk) Deckung Marktrisikomodelle IRBA (Kreditrisikomessverfahren) AMA (OpRisk-Messverfahren) Liquiditätsrisikomessverfahren Summe Prüfungsquote in % (ohne Deckungsprüfungen) 26,6 10,6 9,5 18,1 5

6 Verteilung der aufsichtsgetriebenen Sonderprüfungen nach Risikoklassen Stand: Aufsichtsgetriebene Sonderprüfungen Qualität des Instituts * A B C D Summe Institute in % ** Systemrelevanz Hoch ,3 *** Mittel ,3 Niedrig ,4 Summe **** 12,0 Institute in % 6,4 12,3 28, ,1 * Inklusive der 17 Finanzdienstleistungsinstitute, die sich Eigentum oder Besitz an Geldern und Wertpapieren von Kunden verschaffen dürfen oder die das Eigengeschäft bzw. den Eigenhandel betreiben. ** Anteil der Prüfungen an der Summe aller Institute der jeweiligen Qualitäts- bzw. Relevanzeinstufung. *** Einzelne Institute mit hoher Systemrelevanz wurden mehrmals geprüft. **** Ein geprüftes Institut derzeit ohne Risikoklassifzierung. 6. Aufsichtliche Beanstandungen und Maßnahmen Stand: Institutsgruppe Art der Maßnahme Kreditbanken Sparkassensektor Genossenschafts sektor Sonstige Institute Summe Gravierende Beanstandungen/Schreiben Maßnahmen gegen Geschäftsleiter formell informell durch Dritte Verwarnungen Maßnahmen gegen Aufsichts-/ Verwaltungsrats- Mitglieder Abberufungsverlangen Abberufungsverlangen formell informell durch Dritte Verwarnungen Maßnahmen Eigenmittel/Liquiditätsmaßnahmen, Überschreiten Großkreditobergrenze ( 10, 13 bzw. 45 KWG) Maßnahmen nach 25a KWG Maßnahmen nach 45, 45b und 46 KWG * Summe * Maßnahmen zur Verbesserung der Eigenmittelausstattung und Liquidität ( 45 KWG), bei organisatorischen Mängeln ( 45b KWG) und bei konkreter Gefahr ( 46 KWG). 6

7 7. Verbriefungsbestände nach Art der Sicherheiten CDO 19 % 16 % True Sale nicht strukturiert 2 % Synthetische CDO 1 % True Sale strukturiert RMBS 46 % Student Loan ABS 15 % Sonstige ABS 10 % CMBS 8 % Auto ABS / Credit Card ABS 2 % ABS RMBS CMBS CDO Asset Backed Securities Residential Mortgage Backed Securities Commercial Mortgage Backed Securities Collateralized Debt Obligations Stand: Quelle: Deutsche Bundesbank, BaFin (Angaben auf ganze Prozentpunkte gerundet) 7

8 Aufsicht über Versicherungsunternehmen und Pensionsfonds 8. Zahl der beaufsichtigten Versicherungsunternehmen und Pensionsfonds* Bestand zum VU mit Geschäftstätigkeit VU ohne Geschäftstätigkeit Bundesaufsicht Landesaufsicht Bundesaufsicht Landesaufsicht Lebens-VU Pensionskassen Sterbekassen Kranken-VU Schaden- / Unfall-VU ** Rück-VU Pensionsfonds * Nicht enthalten sind die zumeist regional tätigen kleineren Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit unter Landesaufsicht (Statistik der BaFin 2012 Erstversicherungsunternehmen und Pensionsfonds, S. 9, Tabelle 5). ** Ein Schaden-/Unfall-VU betreibt im Wesentlichen die Krankenversicherung nach Art der Schadenversicherung und wird in den Kapiteln IV. 2.4 und IV zum Stresstest und der Prognoserechnung zu den Krankenversicherungsunternehmen hinzugezählt. 9. Ergebnisse der Risikoklassifizierung Unternehmen in % Qualität des Unternehmens A B C D Summe Marktauswirkung Hoch 1,3 6,5 3,2 0,0 11,0 Mittel 3,1 11,9 5,9 0,0 20,9 Niedrig 9,5 39,7 17,0 1,9 68,1 Summe 13,9 58,1 26,1 1,9 100,0 8

9 10. Verteilung der Vor-Ort-Prüfungen Vor-Ort-Prüfungen nach Sparten Jahr LVU PK/PF/StK KVU Schaden/Unfall-VU RVU Summe* **** *** ** * In der summe sind die Vor-Ort-Prüfungen im Zusammenhang mit den Internen Modellen enthalten. **** Zwei der 42 Vor-Ort-Prüfungen waren Vor-Ort-Prüfungen bei Holdinggesellschaften. Sofern die Interne Modelle Prüfungen auch die Prüfung mehrerer Einzelunternehmen eines Konzerns beinhalteten, gelten diese als eine durchgeführte Prüfung. *** Elf der 47 Vor-Ort-Prüfungen waren Vor-Ort-Prüfungen bei Holdinggesellschaften. ** Zusätzlich zu den genannten 60 Prüfungen fanden weitere fünf Vor-Ort-Prüfungen bei Holdinggesellschaften statt. Sofern die Interne Modelle Prüfungen auch die Prüfung mehrerer Einzelunternehmen eines Konzerns beinhalteten, gelten diese als eine durchgeführte Prüfung. Vor-Ort-Prüfungen nach Risikoklassen Vor-Ort-Prüfungen Qualität des Unternehmens A B C D Summe Unternehmen in % Marktauswirkung Hoch ,5 Mittel ,5 Niedrig ,0 Summe * ,0 Unternehmen in % 15,0 50,0 32,5 2,5 100,0 * Zusätzlich haben zwei Vor-Ort-Prüfungen bei Unternehmen ohne Klassifizierung stattgefunden, so dass sich die summe auf 42 Vor-Ort- Prüfungen beläuft. 9

10 11. Ergebnisse der Stresstests Lebensversicherer Krankenversicherer Stichtag LV gesamt LV getestet Negatives Ergebnis Stichtag KV gesamt KV getestet Negatives Ergebnis Anteile ausgewählter Anlageklassen an den Vermögensanlagen Bestand zum es Vermögen Bezeichnung der Anlageart Lebens-VU Absolut Anteil in Mio. in % Kranken-VU Absolut in Mio. Anteil in % Schaden-/ Unfall-VU Absolut in Mio. Anteil in % Pensionskassen Absolut in Mio. Anteil in % Summe der vier Sparten Absolut in Mio. Anteil in % Summe der Kapitalanlagen* , , , , ,0 Davon entfallen auf: Anlagen in Private- Equity- Beteiligungen Direkt gehaltene Asset Backed Securities und Credit Linked Notes Über Fonds gehaltene Asset Backed Securities und Credit Linked Notes Anlagen in Hedgefonds und an Hedgefonds gebundenen Anlagen (direkt und über Fonds) Anlagen mit Rohstoffrisiken (direkt und über Fonds) , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,1 Die Zahlen beruhen auf der quartalsweisen Berichterstattung der Versicherungsunternehmen und haben nur vorläufigen Charakter. * Inklusive laufender Guthaben bei Kreditinstituten, ohne Verbindlichkeiten aus Hypotheken, Grund- und Rentenschulden. Quelle: Branchensummen zum für Lebens-, Kranken- und Schaden-/Unfallversicherer sowie Pensionskassen aus den Nachweisungen 670 und 673, Sammelverfügung vom

11 Aufsicht über den Wertpapierhandel und das Investment geschäft 13. Mitarbeiter- und Beschwerderegister Anlageberater/ innen Vertriebsbeauftragte Compliance- Beauftragte Beschwerden Privat- und Auslandsbanken Sparkassen/ Landesbanken Genossenschaftsbanken Finanzdienstleister KAGB - Zulassungen und Anträge Stand: Fonds Anträge auf Zulassung neuer Publikumsfonds in Bearbeitung Anträge auf Umstellung von Bestandsfonds auf das KAGB in Bearbeitung Genehmigte neue Publikumsfonds 63 Abgeschlossene Umstellung von Bestandfsfonds Anträge auf Erlaubnis (nach 20, 22 KAGB) in Bearbeitung 69 Anträge auf Erlaubnis/ Registrierung als KVG Anträge auf Registrierung (nach 44 KAGB) in Bearbeitung Erteilte Erlaubnisse nach 20, 22 KAGB Abgeschlossene Registrierungen nach 44 KAGB 54 11

12 15. Marktmanipulationsuntersuchungen Zeitraum Neue Unter suchungen Ein stell ungen Untersuchungsergebnisse Abgaben an Staatsanwaltschaften (StA) oder BaFin-Bußgeldreferat StA Bußgeldreferat Vorgänge Personen Vorgänge Personen (Vorgänge) Offene Unter suchungen Abgeschlossene Marktmanipulationsverfahren Zeitraum Entscheidungen der Staatsanwaltschaften Einstellungen Einstellungen nach 153a StPO Einstellungen nach 170 Abs. 2 StPO Einstellungen nach 153 StPO Einstellungen nach 154, 154a StPO Einstellungen nach 154f StPO Zeitraum Rechtskräftige gerichtliche Entscheidungen im Strafverfahren Einstellungen durch das Gericht nach 153a StPO Verurteilungen nach Hauptverhandlung Frei sprüche Entscheidungen im Bußgeldverfahren Verurteilungen im Strafbefehlsverfahren Einstellungen rechts kräftige Bußgelder

13 17. Insideruntersuchungen Zeitraum Neue Unter suchungen Ein stell ungen Untersuchungsergebnisse Abgaben an Staatsanwaltschaften Offene Untersuchungen Insider Insider Vorgänge Personen Abgeschlossene Insiderverfahren Zeitraum Ein stell ungen Einstellungen gegen Zahlung einer Geldauflage Rechtskräftige gerichtliche Entscheidungen Entschei dungen durch das Gericht Verurteilungen im Strafbefehlsverfahren Verurteilungen nach Hauptverhandlung Freisprüche Prospekte Wertpapierprospekte Produkte Prospekte/ Nachträge Billigungen Emissionen/ Final Terms Prospekte/ Nachträge Billigungen Emissionen/ Final Terms Aktien/ IPOs /Kapitalerhöhungen Derivative Produkte Schuldverschreibungen Registrierungsformulare 9 33 Nachträge nach 16 WpPG

14 Verkaufsprospekte für Vermögensanlagen Eingänge Billigungen Rücknahmen Untersagungen 0 0 VerkProspG Nachträge VermAnlG Verkaufsprospekte für Vermögensanlagen nach Fondstypen Anlageobjekte Immobilienfonds - Inland 1 42 Immobilienfonds - Ausland 2 8 Schiffsfonds 0 7 Windkraftfonds Biogasfonds 1 4 Solarfonds 2 14 Medienfonds 0 2 Private-Equity-Fonds 0 10 LV-Sekundärmarktfonds 0 0 Mischfonds 0 11 Leasingfonds 0 4 Investmentclubs 0 0 Sonstige

15 20. Bußgeldverfahren Anhängige Verfahren am Neu eröffnete Verfahren Geldbußen Höchste verhängte Geldbuße in Euro Einstellungen aus tatsächlichen oder rechtlichen Gründen Opportunitäts gründen Anhängige Verfahren am Meldepflichten ( 9 WpHG) Ad-hoc-Publizität ( 15 WpHG) Directors Dealings ( 15a WpHG) Marktmanipulation ( 20a WpHG) Mitteilungs- und Veröffentlichungspflichten ( 21 ff. WpHG) Informationspflichten ggü. Wertpapierinhabern ( 30a ff. WpHG) Leerverkäufe ( 30h WpHG) Finanzberichterstattungspflichten ( 37v ff. WpHG) Wertpapierprospektgesetz Vermögensanlagengesetz / Verkaufsprospektgesetz Unternehmensübernahmen (WpÜG)