Ihr Online-Zugang zum persönlichen Depotbereich

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1 Ihr Online-Zugang zum persönlichen Depotbereich

2 Inhaltsverzeichnis Einleitung... 3 Die Voraussetzungen... 3 Organisatorische Voraussetzungen... 3 Technische Voraussetzungen... 3 Maßnahmen für die Sicherheit... 4 Schutzmechanismen... 4 Konfigurationsmöglichkeiten Navigation in der Anwendung... 6 Der Informationsbereich im Portfolio... 7 Übersicht... 7 Positionsliste... 8 Allokations-Analyse... 9 Performance-Analyse FondsTransaktionen KontoTransaktionen Servicebereich Auftragserfassung Kennzahlen-Überwachung Ihr Ansprechpartner Die Voraussetzungen 2

3 Einleitung SJB FondsSkyline OHG 1989 bietet Ihnen mit dem Online-Zugang zu Ihrem persönlichen Depotbereich die Freiheit, rund um die Uhr und weltweit Ihr von SJB betreutes Portfolio einzusehen. Mit nur einem Login können Sie auf alle Ihre Depots zugreifen und erfassen Ihr Vermögen sowie alle Transaktionen auf einem Blick. Mit der modernen und intuitiven Benutzeroberfläche werden Sie sehr schnell vertraut. Die angebotenen Informations- und Analysemöglichkeiten werden Sie so schon bald nicht mehr missen mögen. Die Voraussetzungen Organisatorische Voraussetzungen Sie können als Depotinhaber alle hierfür freigegebenen und aktuell von SJB betreuten FondsDepots in Ihrem persönlichen Depotbereich einsehen. Um als gesetzlicher oder bevollmächtigter Vertreter auf ein Depot zugreifen zu können, benötigen Sie einen weiteren eigenständigen Zugang. Nach der Freischaltung erhalten Sie eine mit einem individualisierten Zugangscode. Zusätzlich wird Ihnen auf dem Postweg ein temporärer Sicherheitsschlüssel zugesandt. Es sind beide Informationen erforderlich, um Ihren persönlichen Depotbereich zu aktivieren und erstmalig zu öffnen. Abbildung 1 Aktivierung des Benutzerkontos Technische Voraussetzungen Um Ihren persönlichen Depotbereich zu verwenden, ist ein Internetzugang erforderlich. Ein Breitband-Zugang von mindestens 1MBit/s wird hierzu empfohlen, damit auch die grafischen Auswertungen zu Ihrem FondsPortfolio nach kurzer Ladezeit angezeigt werden. Die Voraussetzungen 3

4 Für die Anzeige können Sie jeden Webbrowser mit SSL-Unterstützung und aktiviertem JavaScript verwenden. Aus Gründen der Sicherheit und Geschwindigkeit ist die Verwendung eines aktuellen Webbrowsers angeraten. Bei der Verwendung älterer Webbrowser wie z.b. dem Internet Explorer vor Version 6.0 ist eine korrekte Darstellung auch nicht sichergestellt. Weitere nützliche Hinweise zur sicheren Nutzung des Internets finden Sie auf der Webseite des Bundesamt für Sicherheit in der Informationstechnik: Maßnahmen für die Sicherheit Sie erwarten, dass unbefugte Dritte keinen Zugriff auf Ihre Daten erhalten und auch keine Aktionen in Ihrem Namen veranlassen können. Hierzu werden Ihre Daten mit umfassenden Mechanismen auf aktuellstem Stand der Technik geschützt. Schutzmechanismen Wenn der Online-Zugang zu Ihrem persönlichen Depotbereich freigegeben wurde, werden Ihre Daten über eine speziell gesicherte SSL-Verbindung auf den Webserver. Sie können diese Daten wiederum auch nur über eine SSL-verschlüsselte Verbindung von Ihrem Webbrowser aus aufrufen. Hierzu weist sich SJB Ihnen gegenüber mit einem Zertifikat aus. Anhand des Zertifikates können Sie in Ihrem Webbrowser die Authentizität der Webseite schnell und sicher überprüfen. Zu keinem Zeitpunkt werden Ihre Daten im Klartext über das Internet transportiert. Der Webserver ist über eine Firewall vom Internet getrennt. Die Firewall lässt neben einem restriktiven administrativen Zugriff ausschließlich HTTPS-Verbindungen zu. Der administrative Zugriff ist zusätzlich auf das Netzwerk von SJB eingeschränkt. Zur Aktivierung Ihres persönlichen Depotbereichs sind ein individueller Zugangscode und ein Sicherheitsschlüssel erforderlich. Beide Informationen erhalten Sie auf voneinander unabhängigen Transportwegen. Der Sicherheitsschlüssel wird Ihnen dabei per Post zugesandt und als sicherer SHA-256 Hash-Wert an den Webserver für die spätere Authentifizierung übertragen. Ihre Anmeldungen im persönlichen Depotbereich werden mit der Anmeldezeit und -dauer sowie der IP-Adresse des aufrufenden PCs gespeichert. Bei jeder Anmeldung werden Ihnen die Daten der letzten Anmeldung angezeigt. Eine Historie der vorangegangenen zehn Anmeldungen können Sie in Ihrem Benutzermenü einsehen. Nach einer Zeit von fünfzehn Minuten ohne Aktivität wird Ihre aktuelle Benutzersitzung automatisch beendet. Konfigurationsmöglichkeiten Bereits im Rahmen der Aktivierung legen Sie erstmalig ein individuelles Passwort für die Anmeldung an Ihrem persönlichen Depotbereich fest. Dieses muss den anerkannten Sicherheitskriterien entsprechen und aus mindestens acht Zeichen bestehen, sowie wenigstens einen Buchstaben und ein anderes Zeichen enthalten. Sie können dieses Passwort jederzeit im Benutzermenü ändern. Maßnahmen für die Sicherheit 4

5 Abbildung 2 Passwort vergeben Das Passwort wird für die Authentifizierung verschlüsselt gespeichert und kann deswegen nicht im Klartext ausgelesen werden. Sollten Sie das Passwort einmal vergessen haben, wenden Sie sich bitte telefonisch an SJB FondsSkyline OHG. Bitte halten Sie für das Gespräch Ihre Kunden- und Depotinformationen bereit. Sie erhalten dann einen neuen Sicherheitsschlüssel, mit dem Sie den Zugang zu Ihrem persönlichen Depotbereich wieder freischalten können. Maßnahmen für die Sicherheit 5

6 Wenn Sie sich erfolgreich an Ihrem persönlichen Depotbereich angemeldet haben, befinden Sie sich in der Vermögensübersicht zu Ihrem Portfolio. Dieser Übersicht können Sie auf einem Blick die wichtigsten Informationen und aktuellen Hinweise entnehmen. Sie finden hier den momentanen Bestand sowie die erzielte Rendite von Ihren für den Online-Zugriff freigeschalteten Depots und in der Summe von Ihrem Portfolio. Von dieser Vermögensübersicht aus stehen Ihnen nun verschiedene Wege zu den gewünschten Informationen zur Verfügung. Navigation in der Anwendung Betrachten und analysieren Sie Ihr Portfolio nach Ihren individuellen Bedürfnissen. Ihr persönlicher Depotbereich stellt die verfügbaren Informationen hierzu auf allen drei Aggregationsebenen (alle Depots, ein einzelnes Depot, eine einzelne FondsPosition) dar. Abbildung 3 Navigation in der Anwendung In der vertikalen Hauptnavigation (Abbildung 3 Bereich 1) können Sie durch alle Ebenen Ihres Portfolios navigieren und sich im Informationsbereich (Abbildung 3 Bereich 2) die jeweiligen Tabellen und Analysen anzeigen lassen. Welche Informationen Sie angezeigt bekommen möchten, steuern Sie bequem über die Karteireiter (Tab) im Informationsbereich. Wechseln Sie auf eine andere Aggregationsebene, bleibt der von Ihnen gewählte Karteireiter weiter aktiv. Sie können so ohne umständliches Navigieren die gleiche Analyse für eine einzelne FondsPosition, ein einzelnes Depot oder Ihr gesamtes Portfolio starten. 6

7 Die intelligente Breadcrumb-Navigation (Abbildung 3 Bereich 3) zeigt Ihnen nicht nur an, wo Sie sich befinden, sondern ermöglicht Ihnen auch den schnellen Wechsel zwischen Ihren Depots oder Ihren FondsPositionen. Der Informationsbereich im Portfolio Übersicht Auf dem Karteireiter Übersicht finden Sie neben allgemeinen Informationen zu Ihrem Portfolio, Depot oder FondsPosition auch detaillierte Angaben zu offenen Handelsaufträgen, Zahlungsplänen, Vollmachten und Kennzahlen übersichtlich zusammengestellt. Darüber hinaus können Sie hier neue Handelsaufträge anlegen, Zahlungspläne bearbeiten, die Erteilung von Vollmachten veranlassen und je nach Servicelevel Überwachungen von Kennzahlen einrichten. Abbildung 4 Detailbereich: Übersicht 7

8 Positionsliste Wenn Sie überprüfen möchten, wie sich Ihre Wertpapieranlagen im Portfolio oder Depot entwickelt haben, können Sie diese übersichtlich in der Tabelle des Karteireiters Positionsliste miteinander vergleichen. Neben den Kennzahlen zur Wertentwicklung finden Sie hier aber auch Informationen, die Ihnen als Grundlage für künftige Handlungsentscheidungen (nachkaufen oder Gewinne mitnehmen) dienen können. In der Aktionsspalte können Sie hier direkt an der Position Handelsaufträge veranlassen und je nach Servicelevel Überwachungen von Kennzahlen einrichten. Abbildung 5 Detailbereich: Positionen Detaillierte Informationen zur jeweiligen FondsPosition finden Sie in der entsprechenden Übersicht, die Sie über einen Link auf dem FondsNamen direkt aufrufen können. Über die Wahl eines anderen Betrachtungszeitraums können Sie sich die Bestände und Kennzahlen auch zu bereits vergangenen Zeitpunkten anzeigen lassen. Abbildung 6 Zeitraumauswahl Einstellungen am Betrachtungszeitraum bleiben beim Wechsel zwischen den Karteireitern erhalten, damit sie zwischen der Positionsliste und z.b. einer grafischen Auswertung ohne Verlust Ihrer Einstellungen wechseln können. Ein Klick auf den MACD -Indikator in der ersten Spalte öffnet ein Wertentwicklungschart zum jeweiligen Fonds. Der Darstellungszeitraum ist über einen Zoom frei wählbar. Die einzelnen Linien 8

9 lassen sich durch Klick in der Legende ein- bzw. ausblenden. Neben der Wertentwicklung des Fonds sind handelt es sich dabei um die zur Ermittlung des MACD-Indikators notwendigen gleitenden Durchschnitte (12 Tage bzw. 26 Tage). Abbildung 7 FondsChart mit MACD-Indikator Wenn Sie Inhaber eines FFB-Kombidepots sind, dann können Sie in der Positionsliste auf der Aggregationsebene des gesamten Portfolios die gemeinsame Entwicklung der jeweiligen FondsPositionen auf dem FFB-Aktiv und FFB-Passiv-Depot sehen. Allokations-Analyse In welchen Weltregionen und Branchen sind Sie investiert? Welche Wertpapierarten sind in Ihrem Portfolio oder Depot enthalten? Auf diese Fragen finden Sie im Karteireiter Allokation die Antworten. Abbildung 8 Detailbereich: Allokations-Analyse / Chart "Allokation nach Anlageform" Die Einstellungen in der Zeitraumauswahl wirken sich auch auf diese Charts aus. Sie können sich die Allokation Ihrer Anlagen zu verschiedenen Zeitpunkten anzeigen lassen und somit leicht Veränderungen in der Zusammensetzung Ihres Portfolios oder Depots feststellen. 9

10 Performance-Analyse Getreu nach dem Motto Ein Bild sagt mehr als tausend Worte! wird die Entwicklung Ihrer Wertpapieranlagen grafisch aufbereitet und Ihnen im Karteireiter Performance in Form von Linienund Balken-Charts angezeigt. So können Sie sich den Verlauf der Wertentwicklung Ihres Portfolios, Depots oder Ihrer FondsPosition anschauen und ohne aufwändiges Tabellenstudium die Bestandsentwicklung analysieren. Abbildung 9 Detailbereich: Performance-Analyse / Chart Rollierende Wertentwicklung FondsTransaktionen Auf dem Karteireiter FondsTransaktionen befindet sich eine Tabelle mit allen FondsTransaktionen des Portfolios, Depots oder der gewählten FondsPosition. Um sich alle FondsTransaktionen auf Ihren von SJB betreuten Depots anzeigen zu lassen, wählen Sie einfach Alle Depots in der Hauptnavigation. Sie können dann über die Zeitraumauswahl noch den Betrachtungszeitraum einschränken. 10

11 Abbildung 10 Detailbereich: FondsTransaktionen Wenn Sie detailliertere Informationen zu einer bestimmten FondsTransaktion nachschauen möchten, dann können Sie diese mit einem Klick auf die jeweilige FondsTransaktion anzeigen lassen. Schnell und unkompliziert. KontoTransaktionen Der Karteireiter KontoTransaktionen steht Ihnen zur Verfügung, sofern Sie ein Depot mit zugehörigem Abwicklungskonto haben. In der Tabelle werden dann alle KontoTransaktionen des Portfolios oder des gewählten Depots aufgelistet. Den Betrachtungszeitraum können Sie wie gewohnt über die Zeitraumauswahl einschränken. Abbildung 11 Detailbereich: KontoTransaktionen 11

12 Servicebereich Im Servicebereich werden Ihre portfolioweiten Einstellungen und Service-Daten zentral an einer Stelle gesammelt dargestellt. Konkret finden hier: Zugangsinformationen zu Ihrem persönlichen Depotbereich Ihre bei SJB FondsSkyline OHG 1989 hinterlegten Kontaktinformationen. Diese können Sie an dieser Stelle bei Bedarf auch direkt bearbeiten. PDF-Formulare zum Herunterladen Ihr Postfach es enthält auch alle im Postfach des FFB-Online-Zugangs hinterlegten Dokumente Ihre erteilten Freistellungsaufträge Kapitalertragssteuer Ihre noch offenen Aufträge, die Sie in Ihrem persönlichen Depotbereich veranlasst haben. Ihre angelegten Kennzahlen-Überwachungen; die Anzeige ist abhängig vom Servicelevel. Abbildung 12 Servicebereich 12

13 Auftragserfassung Über Ihren persönlichen Depotbereich können Sie direkt Handelsaufträge bei der FIL Fondsbank Gmbh (FFB) veranlassen. Welche Aufträge am Depot möglich sind, ist unter anderem abhängig von dem mit SJB FondsSkyline OHG 1989 vereinbarten Servicelevel. Die folgenden Handelsaufträge können zu jedem FFB-Depot mit Abwicklungskonto erfasst werden: Überweisung vom Abwicklungskonto auf das hinterlegte Lastschrift vom Referenzkonto auf das Abwicklungskonto Zu Depots im Servicelevel Passiv (Plus), Dialog oder Aktiv können zusätzlich die folgenden Handelsaufträge erfasst werden: Kauf von Anteilen eines bei der FFB handelbaren Fonds Verkauf von Anteilen einer FondsPosition im Depot Tausch von Anteilen einer FondsPosition im Depot in Anteile eines bei der FFB handelbaren Fonds Sie können diese Handelsaufträge jeweils aus der Übersicht zum Portfolio, Depot oder der FondsPosition heraus erstellen. Die entsprechende Funktion finden Sie unterhalb der Liste mit den noch offenen Handelsaufträgen, die sich derzeit in der Bearbeitung befinden. Alternativ können Sie Kauf-, Verkauf- und Tauschaufträge zu konkreten Fonds auch direkt aus der Positionsliste heraus erstellen. Abbildung 13 Aufruf der Eingabemaske zum Handelsauftrag Voraussetzung für die Erteilung dieser Handelsaufträge ist eine Freischaltung des Online-Handels bei der FFB. Sie erhalten dann automatisch von der FFB die hierzu notwendige FFB-Login-ID mit FFB-Pin und eine FFB-TAN-Liste zugesandt. Sollten Sie diese nicht vorliegen haben, wenden Sie sich bitte telefonisch an SJB FondsSkyline OHG. Die Freischaltung für den Online-Handel wird dann veranlasst. Die FFB-Pin und eine FFB-TAN werden in der Eingabemaske zum Handelsauftrag abgefragt. Bitte beachten Sie, dass für jedes FFB-Depot unterschiedliche FFB-Login-IDs und TAN-Listen gelten. Um Verwechslungen zu vermeiden, wird die Eingabemaske mit der zum Depot gehörenden FFB-Login-ID bereits vorbefüllt. 13

14 Abbildung 14 Erfassung eines Handelsauftrags Für die Aktivierung oder auch Sperrung einer TAN-Liste steht Ihnen die TAN-Listen Verwaltung im Benutzermenü zur Verfügung. Eine neue TAN-Liste wird Ihnen von der FFB automatisch zugesandt. Sollten Sie jedoch ausserhalb der Reihe eine Ersatz PIN bzw. TAN-Liste benötigen, erfordert dies ein unterschriebenes Formular. Dieses können Sie im Servicebereich (Formulare / Serviceaufträge) herunterladen. Abbildung 15 TAN-Listen Verwaltung 14

15 Kennzahlen-Überwachung Bei FondsDepots, die nicht in der Vermögensverwaltung (Aktiv Plus) betreut werden, können Sie die folgenden Kennzahlen direkt am FondsDepot oder einer FondsPosition überwachen lassen: Wertentwicklung in % Überwacht wird die Wertentwicklung in % seit Beginn. Rendite p. a. in % Die Rendite p.a. gibt die annualisierte Wertentwicklung des FondsDepots bzw. der FondsPosition in Prozent an. Der Wert ist vergleichbar mit dem Zinssatz einer Festgeldanlage. Überwacht wird die Rendite p. a. in % seit Beginn. Bestand in Euro NAV in Euro Die Überwachung des Net Asset Value (Nettoinventarwert ~ FondsPreis) ist nur bei FondsPositionen möglich. WinStop (Gewinn in %) Mit dem WinStop können Sie eine Grenze für Gewinnmitnahmen setzen. Wenn Ihre FondsPosition beim Anlegen der Überwachung einen Wert von z.b Euro hat, dann wird ein WinStop von 10 % bei einem Gewinn von 500 Euro erreicht. Diese Überwachung ist unabhängig von vorher erzielten Gewinnen oder Verlusten in der FondsPosition. Sie wird auch nicht von nachträglichen Investitionen / Auszahlungen beeinflusst. LossStop (Verlust in % vom maximalen Gewinn) Mit dem LossStop können Sie eine Grenze zur Verlustminimierung setzen. Die Grenze passt sich automatisch an und bezieht sich immer auf den maximal erreichten Gewinn seit Anlegen der Überwachung. Wenn Ihre FondsPosition beim Anlegen der Überwachung einen Wert von z.b. 100 Euro hat und ab diesem Zeitpunkt eine ausschließlich negative Wertentwicklung erfährt würde, dann wird ein LossStop von 50 % bei einem Restbestand von 50 Euro erreicht. Wenn sich die FondsPosition jedoch zwischenzeitlich positiv entwickelt hat und dabei z.b. einen maximalen Bestand von 210 Euro erreichte, dann würde ein LossStop von 50 % erst bei einem Restbestand von 105 Euro erreicht. Diese Kennzahl wird auf Basis der Wertentwicklung in Prozent überwacht. Aus diesem Grund bleibt diese Überwachung auch bei zwischenzeitlichen Investitionen / Auszahlungen aussagekräftig. Abbildung 16 WiLoStop 15

16 Unterhalb des Servicebereiches finden Sie eine Übersicht zu Ihren Überwachungen. Hier können sie Ihre Überwachungen zentral verwalten. Überwachungen können Sie zusätzlich auch aus der Positionsliste und jeweils aus der Übersicht zum Portfolio, Depot oder der FondsPosition heraus erstellen. Die entsprechende Funktion in der Übersicht finden Sie unterhalb der Liste mit den bereits angelegten Überwachungen. Abbildung 17 Anlegen einer Überwachung Wenn Sie die Funktion der -Benachrichtigung nutzen möchten, aktivieren Sie beim Anlegen der Überwachung die entsprechende Funktion. Bei einer Grenzwertverletzung werden Sie dann nicht nur in Ihrem persönlichen Depotbereich informiert, sondern erhalten zusätzlich eine an die bei SJB FondsSkyline OHG 1989 hinterlegte Adresse. Ihr Ansprechpartner Mit zusätzlichen Funktionen wird Ihr persönlicher Depotbereich kontinuierlich weiter ausgebaut, denn unser Anspruch ist Ihre Zufriedenheit. Haben Sie noch Fragen zum Online-Zugang von SJB FondsSkyline OHG 1989 zu Ihrem persönlichen Depotbereich? Wir beantworten sie gerne, rufen Sie uns an, oder schreiben Sie uns! Ihr SJB-Serviceteam +49 (0) (0) info@sjb.de Ihr Ansprechpartner 16