Die Investmentfonds im Überblick - Daten und Fakten

Transkript

1 Die Investmentfonds im Überblick - Daten und Fakten Die Kapitalverwaltungsgesellschaften Die Fonds und ihre harakteristik Die Fonds im Rating Stand: Juli 2016 ontinentale Lebensversicherung G Direktion: aierbrunner Straße D München ontinentale ssekuranz Service GmbH Vertriebsbüro Österreich: Fichtegasse 2 a Wien /

2 Wo finde ich was? Seite Die Kapitalverwaltungsgesellschaften 3 Risiko- und Ertragsprofil, Definitionen 4 Ratingverfahren 5 Die Investmentfonds nach nlageschwerpunkten 6 ktienfonds Deutschland 8 ktienfonds Europa 9 ktienfonds Welt 11 ktienfonds Nordamerika / US 15 ktienfonds Lateinamerika 15 ktienfonds sien 16 ranchen- / Themenfonds 16 Index- / Indexorientierte Fonds 17 Ökologische Fonds 17 Emerging Markets Fonds 19 Vermögensverwaltende Fonds 20 Renten- und Geldmarktfonds 24 Die Investmentfonds in alphabetischer Reihenfolge / usgabeaufschläge 26 Wichtiger Hinweis Dieses Dokument ist lediglich eine Information und bei den enthaltenen ngaben handelt es sich um eine unverbindliche Darstellung von Fondsmerkmalen. Es wird keine Haftung für Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und ktualität der Informationen übernommen. Die ngaben stellen keine Fondsempfehlungen dar. 2

3 Die Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG) berdeen Global Services S.. Kurz: berdeen Luxemburg llianz Global Investors GmbH Kurz: GI Frankfurt am Main mpega Investment GmbH Kurz: mpega Hannover lackrock (Luxembourg) S.. Kurz: lackrock Luxemburg NY Mellon Global Management Ltd. Kurz: NY_IRL Irland NY Mellon Service KG mbh Kurz: NY Frankfurt am Main armignac Gestion S.. Kurz: armignac Frankreich omgest sset Management International Ltd. Kurz: omgest IRL Irland omgest S.. Kurz: omgest Frankreich DJE Investment S.. Kurz: DJE Luxemburg Deutsche sset Management Investment GmbH Kurz: DeWM Frankfurt am Main Deutsche sset & Wealth Management Investment S.. Kurz: DeWM Lux Luxemburg Ethenea Independent Investors S.. Kurz: Ethenea Luxemburg FIL Investment Management (Luxembourg) S.. Kurz: Fidelity Luxemburg Flossbach von Storch Invest S.. Kurz: Flossbach Luxemburg Franklin Templeton International Services S.à r.l. Kurz: Templeton Lux Luxemburg Gamax Management G Kurz: Gamax Luxemburg Gutmann Kapitalanlageaktiengesellschaft Kurz: Gutmann Österreich Henderson Management S.. Kurz: Henderson Luxemburg Invesco Management S.. Kurz: Invesco Luxemburg IPoncept (Luxemburg) S.. Kurz: IPoncept Luxemburg JPMorgan sset Management (Europe) S.à r.l. Kurz: JPMorgan Luxemburg J. Safra Sarasin Fund Management (Luxembourg) S.. Kurz: JSS Luxemburg LRI Invest S.. Kurz: LRI Luxemburg M & G Securities Ltd. Kurz: M & G Großbritannien ÖkoWorld Lux S.. Kurz: ÖkoWorld Luxemburg Pictet sset Management (Europe) S.. Kurz: Pictet Luxemburg PIMO Global dvisors (Ireland) Ltd. Kurz: Pimco Irland Pioneer Investments KG mbh Kurz: Pioneer München Pioneer sset Management S.. Kurz: Pioneer Lux Luxemburg Robeco Luxembourg S.. Kurz: Robeco Luxemburg SE sset Management S.. Kurz: SE Luxemburg Threadneedle Investment Services Ltd. Kurz: Threadneedle Großbritannien US Fund Management (Luxembourg) S.. Kurz: US Lux Luxemburg US sset Management (Deutschland) GmbH Kurz: US Frankfurt am Main Universal-Investment-Gesellschaft mbh Kurz: Universal Frankfurt am Main Veritas Investment GmbH Kurz: Veritas Frankfurt am Main Vontobel sset Management S.. Kurz: Vontobel M. Luxemburg Warburg Invest KG mbh Kurz: Warburg D Deutschland Warburg Invest Luxembourg S.. Kurz: Warburg Luxemburg Unter den angegebenen Internetadressen der KVGs können Sie weitere Informationen zu den Fonds erhalten, die wir in unserem Fondssortiment anbieten. Unter finden Sie die monatliche Fonds-Wertentwicklung, Informationen zu Änderungen bei Fonds und mehr. Nutzen Sie einfach den nebenstehenden QR-ode. 3

4 Risiko- und Ertragsprofil Geringeres Risiko Höheres Risiko Normalerweise geringere Erträge Normalerweise höhere Erträge Die in diesem Prospekt angegebenen Risikoklassen entsprechen dem Risikoindikator, der seit von allen Fondsgesellschaften veröffentlicht werden muss. Dieser Risikoindikator wurde anhand historischer nteilspreisschwankungen (Volatilitätskennziffern) berechnet. Eine Vorhersage künftiger Entwicklungen ist damit nicht möglich. Die Einstufung des Fonds kann sich künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Je kleiner die Risikoklasse, desto geringer ist das Risiko. llerdings stellt auch ein Fonds, der in Kategorie 1 eingestuft wird, keine völlig risikolose nlage dar. So unterlag der nteilspreis von Fonds, die in Risikoklasse 1 eingestuft sind, in der Vergangenheit sehr niedrigen Schwankungen. Der nteilspreis von Fonds, die in Risikoklasse 7 eingestuft sind, unterlag dagegen in der Vergangenheit sehr starken Schwankungen. Die angegebenen Werte wurden im 1. Quartal 2016 ermittelt. Weitere Informationen WKN Wertpapierkenn-Nummer. ISIN bkürzung für International Security Identification Number. Die ISIN dient der eindeutigen internationalen Identifikation von Wertpapieren. Laufende Kosten Die laufenden Kosten beinhalten alle rten von Kosten, die der Fonds im Laufe eines Jahres zu tragen hat, wie z.. Verwahrstellen- und Verwaltungsgebühren. ei Fonds, die einen wesentlichen nteil ihres Vermögens in andere Fonds investieren, werden auch die Kosten der zu Grunde liegenden Zielfonds berücksichtigt. Performanceabhängige Gebühren und Transaktionskosten sind in den laufenden Kosten nicht enthalten. Die Summe der Kosten wird zum durchschnittlichen Fondsvermögen ins Verhältnis gesetzt und in Prozent angegeben. Die angegebenen Werte wurden im 1. Quartal 2016 ermittelt und basieren auf Kosten, die dem Fonds im letzten Geschäftsjahr entnommen wurden. War zum Zeitpunkt der Datenermittlung noch kein Geschäftsjahr vollendet, wurden die Kosten von der Kapitalverwaltungsgesellschaft geschätzt. ei vielen Fonds wird von den Kapitalverwaltungsgesellschaften ein Teil der Verwaltungsgebühr an den Versicherer rückvergütet. Diese Rückvergütungen kommen allen Versicherungsnehmern von Fondsgebundenen Versicherungen bei der Ermittlung des Kosten-Überschussergebnisses zugute, unabhängig davon, ob und in welcher Höhe ein Versicherungsvertrag Rückvergütungen ausgelöst hat. Umrechnung von Fremdkursen in Euro und Währungsrisiko Im Rahmen der Fondsgebundenen Versicherungen wird der Euro-Kurs verwendet. Die Kursumrechnung in Euro erfolgt aufgrund des entsprechenden von der Europäischen Zentralbank (EZ) ermittelten Referenzkurses am jeweiligen örsentag. Ein zusätzliches nlagerisiko besteht dann, wenn der Investmentfonds in Wertpapiere außerhalb der Euro-Zone investiert oder nicht in Euro geführt wird. ei bwertung der nlage oder usgabewährung entstehen Währungsverluste. Den Referenzkurs veröffentlicht die EZ unter anderem über die Tagespresse, Videotext, Tagesschau und Internet. Renditebaustein R... bzw. F... Die Investmentfonds sind die Renditebausteine unserer fondsgebundenen Versicherungen; unsere ezeichnung ist z.. R 5 oder F 21. 4

5 Ratingverfahren Fonds-Ratings sind längerfristig angelegte, fundierte ewertungen von Fonds zu einem konkreten Stichtag. Da die Fonds nach definierten Kriterien wie z.. Wertentwicklungen über Zeiträume, Schwankungsintensität usw. bewertet werden, die sich im Zeitablauf ändern, müssen Ratingergebnisse regelmäßig aktualisiert werden. Die aktuellsten Informationen stehen auf den Homepages der Rating-genturen zur Verfügung. Stand der Ratingergebnisse in diesem Druckstück: 02. Mai 2016 So bewerten die einzelnen Rating-genturen: Rating-gentur Morningstar nsatz Nach quantitativen und qualitativen Kriterien Nach quantitativen Kriterien Standard & Poor s Fondsmanagement-Rating Nach quantitativen und qualitativen Kriterien Methode enotung ergibt sich zu 70 % aus Performance-und zu 30 % aus Risiko-Kennzahlen im Verhältnis zum Vergleichsindex und den anderen Produkten innerhalb der Fondskategorie. Note richtet sich nach risikogewichteter Rendite und den Kosten jeweils im Vergleich mit anderen Produkten innerhalb der gleichen Fondskategorie. ewertet werden die besten 20 % aller Fonds am Markt. Die ewertung richtet sich nach Kriterien die zur langfristigen Wertentwicklung eines Fonds beitragen. Quantitative Faktoren: historische Wertentwicklung, Fondszusammensetzung und Volatilität. Qualitative Faktoren: Management, nlageprozess und Stellung der Fondsgesellschaft. Note - sehr gut - gut - durchschnittlich D - unterdurchschnittlich E - schwach - erste 10 % - folgende 22,5 % - mittlere 35 % - folgende 22,5 % - letzte 10 % Der Fonds weist folgendes Maß an Qualität auf: Platin - bestes Rating Gold - sehr gutes Rating Silber - gutes Rating ronze - In der Vergangenheit gerateter Fonds, bei dem ein neu ernannter Manager oder ein Team noch nicht über die 12 Monate Minimumerfahrung im relevanten Investmentmanagement verfügen. nzahl gerateter / beobachteter Fonds ca ca ca ewertete Fonds mindestens 20 Fonds im jeweiligen nlagesegment mindestens 20 Fonds im jeweiligen nlagesegment - Mindestalter der Fonds 5 Jahre 3 Jahre 2 Jahre Einsatzgebiet Zulassung des Fonds zum öffentlichen Vertrieb in Deutschland Pan-europäischer und länderspezifischer Fondsvergleich Die besten 20 % aller Fonds am Markt Zielgruppe Institutionelle und private nleger Institutionelle und private nleger - uftraggeber Keine Keine Keine Homepage Die verschiedenen Ratings folgen unterschiedlichen ewertungsansätzen. Die Ratingergebnisse können zwar ein nhaltspunkt, jedoch keine direkte Empfehlung für die Wahl der Investmentfonds im Rahmen der Fonds-Police sein, vor allem weil sie keine ussage über den Marktpreis des einzelnen Fonds oder seine Eignung für den jeweiligen nleger beinhalten. us der Fondsperformance, die neben weiteren wichtigen Faktoren in die Ratings einfließt, lässt sich keinerlei ussage über künftige Wertentwicklungen und Erträge ableiten. Die auf den folgenden Seiten dargestellten Ratingergebnisse wurden den Veröffentlichungen der Rating-genturen entnommen. Erweitertes Morningstar Rating Zum 31. Oktober 2006 erweiterte Morningstar den etrachtungszeitraum und führte ein Rating auf asis von 3, 5 und 10 Jahren sowie ein Gesamt- Rating ein. Das Gesamt-Rating basiert auf einem gewichteten Durchschnitt der Ratings für die einzelnen Rating-Zeiträume. Dabei gilt: Wertentwicklung seit Gesamt-Rating (gewichtet) Monate Gesamt = 100 % 3 - Jahres-Rating Monate Gesamt = 60 % 40 % 120 Monate oder länger Gesamt = 50 % 30 % 20 % 5 - Jahres-Rating 3 - Jahres-Rating 10 - Jahres-Rating 5 - Jahres-Rating 3 - Jahres-Rating 5

6 Die Investmentfonds nach nlageschwerpunkten nlageschwerpunkt Fondsname Seite Deutschland! DWS German Equities Typ 0 8 DWS Investa 8 Fidelity Funds - Germany Fund (EUR) 8 Fondak - - EUR 8 Pioneer Investments German Equity ND 8 US (D) ktienfonds - Special I Deutschland 9 Europa GF Emerging Europe Fund 2 EUR 9 GF European Fund 2 EUR 9 omgest Growth Europe EUR cc. 9 Fidelity Funds - European Growth Fund (EUR) 9 Fidelity Funds - Nordic Fund (SEK) 10 Henderson Gartmore ontinental European Fund R EUR cc. 10 Invesco Europa ore ktienfonds 10 JPMorgan Funds - Europe Equity Fund (dist) 10 Threadneedle European Select Fund 10 Threadneedle European Smaller ompanies Fund 11 Threadneedle Pan European Equity Dividend Fund 11 Welt berdeen Global - World Equity Fund 2 USD cc. 11! LL-IN-ONE 11 GF Global Opportunities Fund 2 EUR 11! -Quadrat RTS est Momentum 12! armignac Investissement 12 Dirk Müller Premium ktien 12! DJE - Dividende & Substanz P (EUR) 12 DWS kkumula L 12 DWS Vermögensbildungsfonds I LD 13 Fidelity Funds - International Fund (USD) 13! Gamax Funds - Junior 13 Invesco Global Equity Income Fund USD cc. 13 JPM Global Focus (dist) EUR 13! JSS EquiSar - Global 14 JSS Sustainable Equity - Europe 17 M & G Global asics Fund EUR 14! New Energy Fund (EUR) 17! ÖkoWorld Klima 18! ÖkoWorld ÖkoVision lassic 18! ÖkoWorld WTER for Life 18! Pioneer Funds - Global Ecology ND 19 Robeco P Global Premium Equities D EUR 14 SE ÖkoLux 19 Templeton Growth (Euro) Fund cc. 14 Vontobel Fund Global Equity USD 14! Warburg Value Fund 15 Nordamerika / US JPMorgan Funds - merica Equity Fund (dist) 15! Pioneer Funds - U.S. Pioneer Fund EUR ND 15! Pioneer Funds - U.S. Research Value EUR ND 15 sien GF Japan Small & Midap Opportunities Fund 2 EUR 16 Fidelity Funds - sia Focus Fund (USD) 16 JPMorgan Funds - hina Fund (dist) 16 6

7 nlageschwerpunkt Fondsname Seite Lateinamerika Fidelity Funds - Latin merica Fund (USD) 15 ranchen- / Themen GF World Mining Fund 2 EUR 16 JPMorgan Funds - Europe Technology Fund (dist) 16 Index- / Indexorientiert Pictet - Europe Index - R EUR 17 Pictet - US Index - R USD 17 Ökologisch Hauck & ufhäuser PRIME VLUES Income (EUR) 17 JSS Sustainable Equity - Europe 17 JSS Sustainable Portfolio alanced (EUR) 22! New Energy Fund (EUR) 17! ÖkoWorld GROWING MRKETS ! ÖkoWorld Klima 18! ÖkoWorld ÖkoTrust 18! ÖkoWorld ÖkoVision lassic 18! ÖkoWorld WTER for Life 18! Pioneer Funds - Global Ecology ND 19 SE ÖkoLux 19 Emerging Markets! JSS EmergingSar - Global 19 Magellan 19! ÖkoWorld GROWING MRKETS Vontobel Fund Emerging Markets Equity 19 Vermögensverwaltend! -Quadrat RTS Total Return Global - MI 20! armignac Patrimoine 20! Ethna-ktiv () 20 Flossbach von Storch - Multi sset - alanced - R 20! Flossbach von Storch SIV - Multiple Opportunities - R 21 Hauck & ufhäuser PRIME VLUES Income (EUR) 17! JSS GlobalSar - alanced (HF) 21! JSS GlobalSar - alanced (EUR) 21 JSS Sustainable Portfolio alanced (EUR) 21! M & W Privat 21! ÖkoWorld Ökotrust 18 Pimco Global Multi-sset Fund E l. EUR (Hedged) cc. 22 PremiumStars hance - T 22! Sauren Global Defensiv 22! Sauren Global Growth 22 Swiss Rock (Lux) Dachfonds Sicav - Rendite 22 Swiss Rock (Lux) Dachfonds Sicav - Wachstum 23 Templeton Global Income Fund (acc) EUR 23! Veri ETF Dachfonds P 23 Warburg Zukunftsmanagement 23 Renten- und Geldmarkt NY Mellon Euroland ond Fund EUR 24 DWS overed ond Fund LD 24 DWS Eurorenta 24 Pimco Unconstrained ond Fund E lass EUR (Hedged) cc. 24 Pioneer Investments Global onvertibles 24 SG Geldmarkt 25 Templeton Global ond Fund (acc.) EUR-H1 25 US (Lux) Money Market Fund - EUR P acc 25 7

8 Die Fonds und ihre harakteristik Die Fondsbeschreibungen sind Veröffentlichungen der jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaften entnommen bzw. stellen Zusammenfassungen oder uszüge aus diesen dar. 1. ktienfonds Deutschland! DWS German Equities Typ 0 F 22 KVG: DeWM Risikoklasse: 6 Deutscher ktienfonds Der Fonds investiert schwerpunktmäßig in die großen, international bekannten deutschen Qualitätsaktien, die sogenannten lue-hips. Die Ertragserwartung liegt dabei über dem normalem Zinsniveau. Der Kapitalzuwachs erfolgt überwiegend aus ktienmarkt- und Währungschancen. WKN / ISIN: / DE uflegungsdatum: 12/1994 Laufende Kosten: 1,45 % DWS Investa R 10 KVG: DeWM Risikoklasse: 6 Deutscher ktienfonds Investa investiert breit gestreut in die großen, international bekannten deutschen Qualitätsaktien, die sogenannten lue hips. WKN / ISIN: / DE uflegungsdatum: 12/1956 Laufende Kosten: 1,40 % Fidelity Funds - Germany Fund (EUR) F 83 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Deutscher ktienfonds Der Fonds strebt langfristiges Kapitalwachstum durch nlagen vor allem am deutschen ktienmarkt an. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 10/1990 Laufende Kosten: 1,92 % Fondak - - EUR F 35 KVG: GI Risikoklasse: 6 Deutscher ktienfonds Der Fonds engagiert sich vorwiegend am deutschen ktienmarkt. nlageziel ist es, auf langfristige Sicht Kapitalwachstum zu erwirtschaften. WKN / ISIN: / DE uflegungsdatum: 10/1950 Laufende Kosten: 1,68 % Pioneer Investments German Equity ND R 22 KVG: Pioneer Risikoklasse: 6 Deutscher ktienfonds Der Fonds beteiligt den nleger an den Gewinnchancen deutscher ktien. Im Fokus stehen Unternehmen, die eine starke Marktstellung und ein attraktives Gewinnwachstumspotenzial aufweisen. WKN / ISIN: / DE uflegungsdatum: 10/1990 Laufende Kosten: 1,60 % 8

9 US (D) ktienfonds - Special I Deutschland R 13 KVG: US Risikoklasse: 6 Deutscher ktienfonds Der Fonds ist ein ktienportefeuille, das in deutsche Unternehmen investiert und aktiv verwaltet wird. Engagements erfolgen hauptsächlich in deutsche Standardwerte, ergänzt um interessante Small und Mid aps (bis zu 15 %). Die Titelauswahl basiert auf fundamentalen Unternehmensdaten, der Qualität des Managements und den Wachstumsperspektiven der Unternehmen. WKN / ISIN: / DE uflegungsdatum: 10/1973 Laufende Kosten: 1,51 % 2. ktienfonds Europa GF Emerging Europe Fund 2 EUR R 31 KVG: lackrock Risikoklasse: 6 Osteuropäischer ktienfonds Der Emerging Europe Fund strebt maximales Kapitalwachstum an, indem er vornehmlich in börsennotierte ktien von zentral- und osteuropäischen Unternehmen anlegt, einschließlich Unternehmen in der ehemaligen Sowjetunion, Griechenland und Türkei. nlagen in kleineren und aufstrebenden Märkten sind mit Risiken verbunden, die sich aus politischen, wirtschaftlichen und Marktfaktoren ergeben. Das Währungrisiko wird in der Regel nicht abgesichert. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 12/1995 Laufende Kosten: 2,11 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Silber GF European Fund 2 EUR R 54 KVG: lackrock Risikoklasse: 6 Europäischer ktienfonds Der Fonds zielt auf maximalen Gesamtertrag ab. Der Fonds legt mindestens 70% seines Gesamtvermögens in ktienwerte von Unternehmen an, die in Europa ansässig sind oder einen überwiegenden Teil ihrer Geschäftstätigkeit in Europa ausüben. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 11/1993 Laufende Kosten: 1,81 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Platin omgest Growth Europe EUR cc. F 41 KVG: omgest IRL Risikoklasse: 5 Europäischer ktienfonds nlageziel des Fonds ist die Schaffung eines professionell verwalteten Portfolios, das nach Meinung des nlageverwalters aus hochqualitativen Firmen mit langfristigem Wachstum, die in Europa ihren Sitz haben oder tätig sind, besteht. WKN / ISIN: / IE uflegungsdatum: 05/2000 Laufende Kosten: 1,54 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Gold Fidelity Funds - European Growth Fund (EUR) R 47 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Europäischer ktienfonds Der Fonds zielt auf langfristigen Kapitalzuwachs durch eine nlage in ein aktiv verwaltetes Portfolio, das sich in erster Linie aus europäischen ktienwerten zusammensetzt. Der Fonds ist ein echter Stockpicking-Fonds, bei dem die uswahl der nlagewerte im Vordergrund steht. Der Fondsmanager legt in unterbewertete Titel an. Für das ottom-up-research sind die ktienanalysten von Fidelity in Europa zuständig, die europaweit nach ranchen organisiert sind. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 10/1990 Laufende Kosten: 1,89 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Gold 9

10 Fidelity Funds - Nordic Fund (SEK) R 28 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Skandinavischer ktienfonds Der Fonds investiert vorwiegend in Norwegen, Schweden, Dänemark und Finnland. Es wird eine aktive Stockpicking-Strategie verfolgt. Eine feste Länderallokation wurde nicht festgelegt. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 10/1990 SEK Laufende Kosten: 1,96 % - Morningstar (Gesamtrating) Henderson Gartmore ontinental European Fund R EUR cc. R 72 KVG: Henderson Risikoklasse: 6 Kontinentaleuropäischer ktienfonds Der Fonds zielt darauf ab, einen langfristigen Ertrag über dem normalerweise langfristig aus kontinentaleuropäischen ktienmärkten erzielten Ertrag dadurch zu erreichen, dass er: - in Unternehmen anlegt, die ihren Sitz in Kontinentaleuropa haben, - in Unternehmen anlegt, die ihren Sitz nicht in Kontinentaleuropa haben, jedoch den überwiegenden Teil ihrer Geschäfte in Kontinentaleuropa betreiben, oder - an Gesellschaften beteiligt ist, die überwiegend Gesellschaften besitzen, die ihren Sitz in Kontinentaleuropa haben. WKN / ISIN: 0D LK / LU uflegungsdatum: 10/2004 Laufende Kosten: 1,77 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Platin Invesco Europa ore ktienfonds R 60 KVG: NY Risikoklasse: 5 Europäischer ktienfonds Der Fonds strebt langfristiges Kapitalwachstum durch die nlage in ktien an. Es wird überwiegend in europäische ktien investiert. Die ktienauswahl erfolgt anhand eines klar definierten und nachvollziehbaren Investmentprozesses. Durch die nalyse quantitativer Indikatoren bewertet INVESO die relative ttraktivität jeder ktie im nlageuniversum. Ziel des Fonds ist es, ein gegenüber dem Vergleichsindex verbessertes Risiko- und Ertragsprofil zu generieren. Das Portfolio wird anhand einer Optimierungsmethode, die Ertragserwartungen wie auch Risikokennzahlen berücksichtigt, zusammengestellt. Dabei werden die ktien im Portfolio berücksichtigt, von denen Invesco neben überdurchschnittlicher Kursentwicklung auch eine deutlich reduzierte Portfoliovolatilität erwarten. WKN / ISIN: / DE uflegungsdatum: 01/1991 Laufende Kosten: 1,09 % JPMorgan Funds - Europe Equity Fund (dist) R 52 KVG: JPMorgan Risikoklasse: 6 Europäischer ktienfonds Der Fonds strebt die Erzielung langfristigen Kapitalwachstums durch die nlage im wesentlichen in europäische ktienwerte an. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 11/1988 Laufende Kosten: 1,31 % Threadneedle European Select Fund R 74 KVG: Threadneedle Risikoklasse: 6 Kontinentaleuropäischer ktienfonds Der Fonds beabsichtigt, ein überdurchschnittliches Kapitalwachstum zu erzielen. Der Fonds legt sein Vermögen hauptsächlich in ein relativ konzentriertes Portfolio aus ktien von Unternehmen mit Sitz bzw. überwiegendem nteil der wirtschaftlichen ktivität in Kontinentaleuropa an. WKN / ISIN: / G uflegungsdatum: 10/1986 Laufende Kosten: 1,63 % 10

11 Threadneedle European Smaller ompanies Fund F 30 KVG: Threadneedle Risikoklasse: 5 Europäischer ktienfonds mit Schwerpunkt Nebenwerte Der Fonds investiert in ktien kleinerer kontinentaleuropäischer Unternehmen mit überdurchschnittlichen Wachstumsaussichten. Zudem können auch andere Investitionen getätigt werden. Der Fonds legt nicht in britische ktien an. WKN / ISIN: / G uflegungsdatum: 11/1997 Laufende Kosten: 1,67 % Threadneedle Pan European Equity Dividend Fund F 84 KVG: Threadneedle Risikoklasse: 5 Europäischer ktienfonds nlageziel des Fonds ist es, in ktien von Gesellschaften zu investieren, die in Europa beheimatet sind und/oder deren hauptsächliche ktivitäten in Europa stattfinden. Zudem versucht der Fonds in Gesellschaften anzulegen, die das Potenzial für überdurchschnittliche Dividendenzahlungen aufweisen. Der Fonds kann bei edarf bis zu 1/3 seines Vermögens in andere Wertpapiere (einschließlich in festverzinsliche Wertpapiere, andere ktien, Geldmarktinstrumente, armittel und barmittelnahe Positionen) investieren. WKN / ISIN: 0J K73 / G uflegungsdatum: 05/2006 Laufende Kosten: 1,69 % 3. ktienfonds Welt berdeen Global World Equity Fund 2 USD cc. F 45 KVG: berdeen Risikoklasse: 5 Internationaler ktienfonds Der Fonds investiert in börsennotierte ktien und aktienbezogene Wertpapiere globaler multinationaler Gesellschaften. Die asiswährung dieses Fonds ist der US-Dollar. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 02/1999 US $ Laufende Kosten: 1,68 % D Morningstar (Gesamtrating)! LL-IN-ONE R 5 KVG: Universal Risikoklasse: 5 Internationaler Dachfonds Der LL-IN-ONE investiert weltweit in ktien. Hierbei orientiert sich der Fonds an dem MSI World Index. Dies erfolgt durch eine Mischung aus global anlegenden Fonds und Länder- beziehungsweise Regionenfonds. is zu jeweils 20 % kann der Fonds in spezielle Themen/ranchen investieren. WKN / ISIN: / DE uflegungsdatum: 08/2002 Laufende Kosten: 3,50 % - Morningstar (Gesamtrating) GF Global Opportunities Fund 2 EUR R 30 KVG: lackrock Risikoklasse: 6 Internationaler ktienfonds mit Schwerpunkt Nebenwerte Der Global Opportunities Fund strebt maximales Kapitalwachstum vorwiegend durch ein weltweit gestreutes Portfolio von Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung an. Die regionale Gewichtung orientiert sich an der des Vergleichsindexes. Der Fonds ist in US-Dollar denominiert. Das Währungrisiko wird in der Regel nicht abgesichert. WKN / ISIN: 0 M0 / LU uflegungsdatum: 02/1996 US $ Laufende Kosten: 1,83 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) D Silber 11

12 ! -Quadrat RTS est Momentum R 55 KVG: mpega Risikoklasse: 5 Internationaler Dachfonds Der -Quadrat RTS est Momentum strebt als nlageziel Kapitalzuwachs unter Inkaufnahme höherer Risken an. ei der Umsetzung der nlagepolitik bedient sich das Fondsmanagement eines technischen Handelsprogramms mit einer mittelfristig trendfolgenden usrichtung. Jene Fonds, die ein kurz- bis mittelfristig positives Trendverhalten zeigen, werden im Portfolio am stärksten gewichtet. Im Gegensatz zu den meisten klassisch gemanagten Dachfonds orientiert sich die nlagestrategie des -Quadrat RTS est Momentum nicht an einer enchmark, angestrebt wird vielmehr langfristig einen absoluten Wertzuwachs zu erwirtschaften. Der -Quadrat RTS est Momentum soll einen hochaktiven Managementstil repräsentieren, die Zusammensetzung des Portfolios ändert sich laufend. WKN / ISIN: / T uflegungsdatum: 01/1999 Laufende Kosten: 3,27 % E Morningstar (Gesamtrating)! armignac Investissement F 37 KVG: armignac Risikoklasse: 5 Internationaler ktienfonds armignac Investissement ist ein internationaler ktienfonds, der an Finanzplätzen der ganzen Welt investiert. Er strebt eine größtmögliche Wertentwicklung in absoluten Zahlen über eine aktive, nicht an Referenzwerte gebundene Verwaltung ohne grundsätzliche eschränkung auf eine bestimmte Region oder einen bestimmten Sektor, Typ oder Umfang der Titel an. WKN / ISIN: 0D P5W / FR uflegungsdatum: 01/1989 Laufende Kosten: 1,82 % D Morningstar (Gesamtrating) Dirk Müller Premium ktien F 80 KVG: Warburg Risikoklasse: 5 Internationaler ktienfonds Der Fonds investiert in weltweit tätige Unternehmen mit den Schwerpunkten US und Europa. Entscheidende Faktoren für das Fondsmanagement bei der Titelauswahl sind u.a. die Stärke der ilanz eines Unternehmens, ein erfolgreiches Geschäftsmodell oder steigende Unternehmensgewinne. Es wird insbesondere Wert darauf gelegt, Unternehmen mit ufwärtspotential gegenüber dem aktuellen Kurs der ktien auszuwählen, sowie eine Optimierung der Rendite unter erücksichtigung von Dividenden- und Kurswachstum zu erzielen. Es erfolgen keine Investitionen in Unternehmen mit überwiegend schlechtem öffentlichem nsehen wie z.. Rüstungsunternehmen. WKN / ISIN: 11 1ZF / DE ZF 1 uflegungsdatum: 04/2015 Laufende Kosten: 1,68 % - Morningstar (Gesamtrating) -! DJE - Dividende & Substanz P (EUR) R 41 KVG: DJE Risikoklasse: 5 Internationaler ktienfonds Der Investitionsschwerpunkt des DJE - Dividende & Substanz P (EUR) liegt auf dividenden- und substanzstarken ktien. Der Fonds investiert international und benchmarkunabhängig, wobei aktuell der Schwerpunkt auf europäischen und asiatischen ktien liegt. Das Management verfolgt einen aktiven Value-nsatz, der sich auf die Werthaltigkeit und die Fundamentaldaten der Unternehmen konzentriert. Ergänzend kann auch in fest und variabel verzinsliche Wertpapiere investiert werden. ei der uswahl der Einzelwerte analysiert das Fondsmanagement die Unternehmen nach quantitativen und qualitativen Kriterien. Dabei stehen nicht nur Ertragskennzahlen im Vordergrund, sondern auch ein umfassendes Spektrum an ilanzkennziffern, welche für die uswahl substanzstarker Unternehmen von entscheidender edeutung sind. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 01/2003 Laufende Kosten: 1,92 % DWS kkumula L R 12 KVG: DeWM Risikoklasse: 5 Internationaler ktienfonds Der DWS-ktienfonds kkumula L erschließt mit seiner flexiblen nlagestrategie die hancen der internationalen ktienmärkte. Neben der weltweiten Streuung an den ktienbörsen nutzt der Fonds je nach Situation auch die Möglichkeiten der Rentenmärkte zur usbalancieru ng der Risiken, ähnlich einer Vermögensverwaltung. WKN / ISIN: / DE uflegungsdatum: 07/1961 Laufende Kosten: 1,45 % 12

13 DWS Vermögensbildungsfonds I LD R 78 KVG: DeWM Risikoklasse: 5 Internationaler ktienfonds Der DWS Vermögensbildungsfonds I LD ist ein ktienfonds, der sich bei seiner nlagepolitik vorwiegend auf die internationalen Standardwerte konzentriert. WKN / ISIN: / DE uflegungsdatum: 12/1970 Laufende Kosten: 1,45 % Fidelity Funds - International Fund (USD) R 26 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Internationaler ktienfonds Der Fonds investiert in ein international gestreutes ktienportfolio. Es gibt keinen fest definierten Länderschlüssel, ranchenüber- bzw. untergewichtungen sind möglich. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 12/1991 US $ Laufende Kosten: 1,91 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Silber! Gamax Funds - Junior R 73 KVG: Gamax Risikoklasse: 5 Internationaler ktienfonds Das Vermögen des Gamax Funds - Junior wird im wesentlichen in internationale ktien oder aktienähnliche Wertpapiere von Gesellschaften angelegt. Der Fonds wird insbesondere in Wachstumswerte ( growth stocks ) anlegen. Unter Wachstumswerten sind ktien oder aktienähnliche Wertpapiere von Unternehmen gemeint, die in rezenten Jahren überdurchschnittliche Erträge erwirtschaftet haben und zukünftig hohe Kapitalgewinne erwarten lassen. Wachstumswerte unterliegen jedoch auch höheren Risiken als sonstige Werte. Daher sind Wachstumswerte eher auf eine längerfristige Haltedauer ausgerichtet. Weiterhin kann ein Teil des Fondsvermögens in festverzinsliche oder variabel verzinsliche Wertpapiere angelegt werden. bsicherungsinstrumente können, vor allem zur bdeckung von Währungsrisiken, eingesetzt werden. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 02/1997 Laufende Kosten: 2,23 % Invesco Global Equity Income Fund USD cc. F 85 KVG: Invesco Risikoklasse: 5 Internationaler ktienfonds Der Fonds strebt die Erwirtschaftung steigender Erträge sowie eines langfristigen Kapitalwachstums durch nlagen vornehmlich in globalen ktien an. ei der Verfolgung dieses Ziels können auch andere nlagen einbezogen werden, dazu zählen übertragbare Wertpapiere, Geldmarktinstrumente, Optionsscheine, Organismen für gemeinsame nlagen, Einlagen und sonstige zulässige nlagen. WKN / ISIN: 1J DL / LU uflegungsdatum: 09/2011 US $ Laufende Kosten: 1,71 % JPM Global Focus (dist) EUR F 44 KVG: JPMorgan Risikoklasse: 6 Internationaler ktienfonds Der Fonds zielt auf ein langfristiges und überdurchschnittliches Kapitalwachstums durch nlage vorwiegend in Unternehmen der ganzen Welt ab, die in einer Erholungsphase zu sein scheinen (d. h. bei denen die Stimmung im Markt übertrieben negativ scheint und für die daher ein Outperformance-Potenzial gegenüber dem Marktdurchschnitt gesehen wird). WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 03/2003 Laufende Kosten: 1,80 % 13

14 ! JSS EquiSar Global R 48 KVG: JSS Risikoklasse: 5 Internationaler ktienfonds mit Schwerpunkt Zukunftstrends Der Fonds investiert weltweit in ktien. Themenorientierte nlagestrategien gewinnen gegenüber traditionellen, auf geographischer und branchenmässiger Diversifikation basierenden Konzepten an edeutung. Die nlagestrategie ist auf vier bis sechs globale Investment-Themen ausgerichtet, die von langfristigen weltweiten Entwicklungstendenzen profitieren. Zurzeit sind die nlagethemen Restrukturierung, Globale Preisfestlegungsmacht, Vertrieb über Internet und Energie im Portfeuille vertreten. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 07/1998 Laufende Kosten: 1,84 % D M & G Global asics Fund EUR R 85 KVG: M & G Risikoklasse: 6 Internationaler ktienfonds Der Fonds fokusiert langfristiges Kapitalwachstum und weltweite Investitionen in Unternehmen der Rohstoff- und weiterverarbeitenden Industrie. WKN / ISIN: / G uflegungsdatum: 11/2000 Laufende Kosten: 1,93 % E Morningstar (Gesamtrating) Robeco P Global Premium Equities D EUR F 88 KVG: Robeco Risikoklasse: 5 Internationaler ktienfonds Robeco P Global Premium Equities investiert weltweit in großkapitalisierte, unterbewertete Substanzaktien (Value ktien). Es besteht die Einschätzung, dass diese Unternehmen grundsätzlich gesund sind und die Unterbewertung nur von kurzer Dauer ist. Langfristig sollten unterbewertete Substanzaktien daher gute Ergebnisse liefern. Substanzaktien schneiden in Jahren schlechter Marktperformance normalerweise besser ab als Wachstumsaktien. WKN / ISIN: 0D LK6 / LU uflegungsdatum: 12/2004 Laufende Kosten: 1,43 % Templeton Growth (Euro) Fund cc. R 66 KVG: Templeton Lux Risikoklasse: 6 Internationaler ktienfonds nlageziel dieses Fonds ist die Erzielung einer guten Wertentwicklung bei möglichst geringem Risiko. Dazu investiert er in unterbewertete Papiere mit großem Wachstumspotenzial bei weltweiter Diversifikation des Portfolios nach ranchen und Ländern. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 08/2000 Laufende Kosten: 1,83 % Morningstar (Gesamtrating) Vontobel Fund Global Equity USD F 46 KVG: Vontobel M. Risikoklasse: 5 Internationaler ktienfonds Dieser Teilfonds hat zum Ziel, einen möglichst hohen Wertzuwachs in USD zu erzielen. Das Vermögen des Teilfonds wird unter erücksichtigung des Grundsatzes der Risikodiversifikation hauptsächlich in ktien, aktienähnlichen übertragbaren Wertpapieren, Partizipationsscheinen usw. von Gesellschaften weltweit investiert. is höchstens 33 % des Vermögens des Teilfonds können ausserhalb des oben beschriebenen nlageuniversums angelegt werden. Dieser Teilfonds verfolgt einen substanzorientierten nlagestil und investiert vornehmlich in Wertpapiere von Gesellschaften, deren Kurswert im Verhältnis zum uchwert und den Gewinnerwartungen relativ niedrig bewertet ist, oder die überdurchschnittliche, stabile Dividendenrenditen aufweisen. WKN / ISIN: 0E QV / LU uflegungsdatum: 07/2005 US $ Laufende Kosten: 2,04 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Gold 14

15 ! Warburg Value Fund R 83 KVG: Warburg Risikoklasse: 5 Internationaler ktienfonds Durch sein weltweites diversifiziertes ktienmandat verfolgt der Fonds die Strategie eines klassischen Graham & Dodd Value -nsatz mit dem Ziel, börsennotierte eteiligungspapiere zu erwerben, die einen signifikanten bschlag zum errechneten inneren Wert aufweisen und diese zu halten, bis sie sich diesem Wert angenähert haben. Kaufs- und Verkaufsentscheide basieren ausschließlich auf der fundamentalen nalyse des Unternehmens / der Industrie und vor allem auf der ewertung des ktienkapitals. Geographische und sektorale llokationen werden nicht vorgegeben, sondern sind eine Konsequenz der Unternehmens- und ewertungsanalysen. WKN / ISIN: 0D N29 / LU uflegungsdatum: 12/2004 Laufende Kosten: 2,00 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) D Gold 4. ktienfonds Nordamerika / US JPMorgan Funds - merica Equity Fund (dist) R 53 KVG: JPMorgan Risikoklasse: 6 Nordamerikanischer ktienfonds Erzielung langfristigen Kapitalwachstums durch die nlage im wesentlichen in nordamerikanische Unternehmen. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 11/1988 US $ Laufende Kosten: 1,80 %! Pioneer Funds - U.S. Pioneer Fund EUR ND R 43 KVG: Pioneer Lux Risikoklasse: 6 ktienfonds US Ziel dieses Teilfonds ist die Erwirtschaftung eines Kapitalzuwachses auf mittlere bis lange Sicht. Er investiert überwiegend in ein konservatives, breit diversifiziertes Portfolio aus ktien von US-amerikanischen Unternehmen, die an der örse derzeit unterbewertet sind. Die ktienauswahl erfolgt nach dem ore-value-nsatz, der sich seit 1928 auch im amerikanischen Parallelfonds Pioneer Fund bewährt hat. Nach eingehender nalyse werden Titel ausgewählt, deren örsenkurs unter ihrem tatsächlichen Wert liegt. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 10/2001 Laufende Kosten: 1,72 % D! Pioneer Funds - U.S. Research Value EUR ND R 44 KVG: Pioneer Lux Risikoklasse: 6 ktienfonds mit Schwerpunkt US Ziel des Fonds ist mittel- bis langfristiges Kapitalwachstum. Der Fonds investiert mindestens 2/3 seines Vermögens in ein Portfolio aus ktien und aktiengebundenen Instrumenten, die von Unternehmen emittiert wurden, deren eingetragener Sitz sich in den Vereinigten Staaten von merika befindet oder die den überwiegenden Teil ihrer Wirtschaftstätigkeit in den US ausüben. Der Fonds arbeitet mit einem wertorientierten Investmentansatz und wird versuchen, in ein diversifiziertes Portfolio sorgfältig ausgewählter und zu einem angemessenen Kurs gehandelter Wertpapiere zu investieren. WKN / ISIN: 0Q 61 / LU uflegungsdatum: 12/2008 Laufende Kosten: 1,73 % D Morningstar (Gesamtrating) 5. ktienfonds Lateinamerika Fidelity Funds - Latin merica Fund (USD) R 29 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Lateinamerikanischer ktienfonds Ziel des Fonds ist langfristiges Kapitalwachstum durch ein breit gestreutes und aktiv gemanagtes Portfolio lateinamerikanischer Emittenten. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 05/1994 US $ Laufende Kosten: 1,96 % 15

16 6. ktienfonds sien GF Japan Small & Midap Opportunities Fund 2 EUR R 76 KVG: lackrock Risikoklasse: 6 ktienfonds Japan mit Schwerpunkt Nebenwerte Der Fonds zielt auf maximalen Gesamtertrag ab. Der Fonds legt mindestens 70% seines Gesamtvermögens in ktienwerte von Unternehmen mit geringer und mittlerer Marktkapitalisierung an, die in Japan ansässig sind oder einen überwiegenden Teil ihrer Geschäftstätigkeit dort ausüben. ei Unternehmen mit geringer und mittlerer Marktkapitalisierung handelt es sich um Unternehmen, die zum Zeitpunkt des Erwerbs hinsichtlich der Marktkapitalisierung zu den unteren 30% der Unternehmen an japanischen ktienmärkten gehören. Der Fonds investiert zu einem großen Teil in Werte, die auf eine Fremdwährung lauten; daher werden sich Änderungen des jeweils zutreffenden Wechselkurses auf den Wert der Fondsanteile auswirken. Der Fonds investiert in ktien kleinerer Unternehmen. ktien kleinerer Unternehmen können stärkeren Schwankungen unterliegen als die größerer Unternehmen. WKN / ISIN: 0 M2 / LU uflegungsdatum: 05/1987 Laufende Kosten: 1,83 % D Morningstar (Gesamtrating) Fidelity Funds - sia Focus Fund (USD) R 27 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Südostasiatischer ktienfonds (ohne Japan) Der Fonds legt hauptsächlich in ktien an, die an asiatischen örsen (mit usnahme Japans) notiert sind. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 10/1990 US $ Laufende Kosten: 1,94 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) D Gold JPMorgan Funds - hina Fund (dist) R 96 KVG: JPMorgan Risikoklasse: 6 ktienfonds hina Der hina Fund konzentriert sich auf das Wachstumspotenzial hinas, das sich zu einem bedeutenden Handels und nlagezentrum entwickelt hat. Etwa die Hälfte der Fondspositionen sind Red hips, Tochterfirmen von Unternehmen vom chinesischen Festland, die in Hongkong notiert sind. So können nleger am enormen Wachstumspotenzial chinesischer ktien teilhaben. Den Fonds zeichnet ein aktives Management auf Titelebene aus. Der Fonds ist ein sehr gutes Produkt für erfahrene, gut diversifizierte nleger, die ein mehr länderspezifisches Engagement in asiatischen ktien suchen und die Vorteile einer ottom Up ktienauswahl in einem anspruchsvollen Marktumfeld durch einen erfahrenen Fondsmanager zu schätzen wissen. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 07/1994 US $ Laufende Kosten: 1,81 % D 7. ranchen- / Themenfonds GF World Mining Fund 2 EUR R 97 KVG: lackrock Risikoklasse: 7 Internationaler ktien-ranchenfonds (Rohstoffe) Der Fonds zielt auf maximalen Gesamtertrag ab, indem er weltweit mindestens 70 % seines Gesamtvermögens in ktienwerte von ergbau- und Metallgesellschaften anlegt, deren Geschäftsaktivitäten überwiegend in der Förderung oder dem bbau von Grundmetallen und industriellen Mineralien, z.. Eisenerz oder Kohle, liegen. Der Fonds kann außerdem in ktienwerte von Unternehmen investieren, deren Geschäftsaktivitäten überwiegend in den ereichen Gold oder sonstige Edelmetalle oder Mineralbergbau liegen. Der Fonds wird kein Gold oder andere Metalle in physischer Form halten. WKN / ISIN: 0 MR / LU uflegungsdatum: 03/1997 Laufende Kosten: 2,07 % - Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Gold JPMorgan Funds - Europe Technology Fund (dist) R 99 KVG: JPMorgan Risikoklasse: 6 Europäischer ktienfonds mit Technologiewerten Die Strategie des Fonds ist die Erzielung eines langfristigen Kapitalwachstums durch die nlage im Wesentlichen in Unternehmen mit Technologiebezug in Europa. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 11/1999 Laufende Kosten: 1,81 % - 16

17 8. Index- / Indexorientierte Fonds Pictet - Europe Index - R EUR R 89 KVG: Pictet Risikoklasse: 6 Indexfonds ktien Europa Ziel dieses Teilfonds ist es, den nlegern die Möglichkeit zu bieten, am Wachstum des europäischen ktienmarktes dank einem Vehikel teilzuhaben, das die Entwicklung des MSI Europe Index getreu widerspiegelt. Der Teilfonds ist jedoch nicht verpflichtet, sämtliche Titel zu halten, die im Referenzindex enthalten sind, und die Zahl der im Portfolio gehaltenen Titel ist weder nach oben noch nach unten begrenzt (wobei die nlagebeschränkungen einzuhalten sind). WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 07/2001 Laufende Kosten: 0,74 % Pictet - US Index - R USD R 88 KVG: Pictet Risikoklasse: 5 Indexfonds ktien US Das nlageziel dieses Teilfonds besteht darin, den Investoren über ein Vehikel, das die Entwicklung des Indexes S & P 500 widerspiegelt, die Möglichkeit zu bieten, am Wachstum der US-amerikanischen ktienmärkte teilzuhaben. Der Teilfonds braucht aber nicht alle im Referenzindex enthaltenen Titel zu halten. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 07/2001 US $ Laufende Kosten: 0,74 % 9. Ökologische Fonds Hauck & ufhäuser PRIME VLUES Income (EUR) F 86 KVG: Gutmann Risikoklasse: 3 Internationaler ökologischer Mischfonds Der Fonds investiert weltweit in nleihen und ktien großer und mittlerer Unternehmen und Emittenten (Schuldner mit guter onität: Investmentgrade) wobei der maximale nteil an ktien und aktienähnlichen Wertpapieren 30% des Fondsvermögens betragen darf. ei der Selektion wird besonders darauf geachtet, dass es sich um ktien von Unternehmen bzw. nleihen von Emittenten handelt, in deren Geschäftspolitik eine ausgeprägte Umweltfreundlichkeit sowie die Einhaltung hoher ethischer und moralischer Grundprinzipien erkennbar sind. WKN / ISIN: / T uflegungsdatum: 12/1995 Laufende Kosten: 1,82 % JSS Sustainable Equity - Europe R 50 KVG: JSS Risikoklasse: 6 Europäischer ökologischer ktienfonds Der Fonds investiert in Unternehmen, die einen eitrag zu einer nachhaltigen Wirtschaftsweise leisten. Diese Unternehmen zeichnen sich dadurch aus, dass sie ein umweltgerechtes, öko-effizientes Management und die proaktive Gestaltung der eziehungen zu den wesentlichen nspruchsgruppen zu einem wichtigen estandteil ihrer Strategie machen, wobei diese Unternehmungen entweder ihren Sitz in Europa haben bzw. den überwiegenden nteil ihrer wirtschaftlichen ktivität in Europa ausüben müssen. Der Fonds investiert in die jeweiligen ranchenführer, welche das Konzept der nachhaltigen Entwicklung ( Sustainable Development ) als strategische hance nutzen. us Nachhaltigkeitsperspektive kritische ranchen werden a priori ausgeschlossen. Der Fonds richtet sich als asisanlage an private und institutionelle nleger, die sich für ein Investment in eine möglichst umweltgerechte Wirtschaftsentwicklung mit langfristigem Wachstumspotential entscheiden. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 02/1993 Laufende Kosten: 2,11 %! New Energy Fund (EUR) R 9 KVG: JSS Risikoklasse: 6 Internationaler ktienfonds mit Schwerpunkt Erneuerbare Energie und Energieeffizienz Das nlageziel des Teilfondsvermögens New Energy Fund (EUR) ist ein langfristiger Vermögenszuwachs durch eine risikodiversifizierte nlage schwergewichtig in Unternehmen, die sich zukunftsgerichtet und innovativ mit der Ressource Energie auseinandersetzen und dabei ökologische und soziale Nachhaltigkeitsaspekte mitberücksichtigen. Das Teilfondsvermögen investiert mindestens zwei Drittel des angelegten Nettovermögens in diesen ereich. Insbesondere werden Unternehmen berücksichtigt, die im ereich der erneuerbaren Energie wie Wind, Wasser, iomasse, Sonne, Geothermie u.a. tätig sind. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 12/2000 Laufende Kosten: 2,10 % - Morningstar (Gesamtrating) 17

18 ! ÖkoWorld GROWING MRKETS 2.0 F 33 KVG: ÖkoWorld Risikoklasse: 6 Internationaler ökologischer ktienfonds mit Schwerpunkt Emerging Markets Das Ziel der nlagepolitik besteht in der Erwirtschaftung einer angemessenen Rendite in Euro unter Einhaltung nachfolgender strenger ethischökologischer Kriterien. Unter efolgung der nlagegrenzen und nach dem Grundsatz der Risikostreuung wird das Teilfondsvermögen überwiegend in ktien und aktienähnlichen Wertpapieren sowie nleihen angelegt. Dabei werden wirtschaftliche, geographische und politische Risiken sowie das Währungsrisiko berücksichtigt. Der Teilfonds Öko- World Growing Markets 2.0 investiert insbesondere in Unternehmen mit Sitz oder einem Tätigkeitsschwerpunkt in Schwellenländern. Diese verfügen langfristig über ein großes Wachstumspotenzial. ls Schwellenländer werden die Länder verstanden, die in den großen Referenzindizes der Schwellenmärkte enthalten sind oder das Potenzial dazu haben, darin aufgenommen zu werden. WKN / ISIN: 1J 0HV / LU uflegungsdatum: 09/2012 Laufende Kosten: 2,26 % -! ÖkoWorld Klima R 38 KVG: ÖkoWorld Risikoklasse: 6 Internationaler ökologischer ktienfonds Der Fonds ÖKOWORLD KLIM investiert weltweit vor allem in Unternehmen, die Produkte, Technologien und Dienstleistungen anbieten, die zur ehebung der Ursachen des Treibhauseffekts beitragen. nlageschwerpunkte sind Energieeffizienz, erneuerbare Energien, Recycling, neue Werkstoffe, nachhaltige Land- und Forstwirtschaft, npassung an den Klimawandel vor allem durch Erhalt der natürlichen rtenvielfalt, nachhaltige Wassernutzung sowie Verringerung der Schadstoffbelastung von Luft, öden und Gewässern. WKN / ISIN: 0M X8G / LU uflegungsdatum: 07/2007 Laufende Kosten: 2,42 % -! ÖkoWorld Ökotrust R 21 KVG: ÖkoWorld Risikoklasse: 4 Vermögensverwaltender Superfonds nlageziel ist ein angemessener Ertrag in Euro. Der Fonds investiert vorwiegend in nachhaltig orientierte Zielfonds. WKN / ISIN: 0Q 8NL / LU uflegungsdatum: 10/2008 Laufende Kosten: 2,56 % Morningstar (Gesamtrating)! ÖkoWorld ÖkoVision lassic R 17 KVG: ÖkoWorld Risikoklasse: 6 Internationaler ökologischer ktienfonds Investiert wird vorwiegend in kleinere und mittelgrosse Unternehmen, die in ihrer jeweiligen ranche und Region unter ökologischen und ethischen spekten führend sind und die größten Ertragsaussichten besitzen. usgeschlossen sind Unternehmen aus den ereichen tom, hlorchemie, Gentechnik, Raubbau, Diskriminierung, Militärgüter sowie Kinderarbeit. Die Einhaltung der Kriterien überwacht ein unabhängiger usschuss. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 05/1996 Laufende Kosten: 2,50 %! ÖkoWorld WTER for Life R 42 KVG: ÖkoWorld Risikoklasse: 6 Internationaler ökologischer ktienfonds Der ÖkoWorld WTER for Life investiert weltweit vorwiegend in ktien und aktienähnliche Wertpapiere sowie nleihen (maximal 15 %) von Unternehmen, die Produkte und Dienstleistungen im Zusammenhang mit Wasser bei gleichzeitiger Erfüllung von Nachhaltigkeitskriterien anbieten. WKN / ISIN: 0N KM / LU uflegungsdatum: 01/2008 Laufende Kosten: 2,51 % E Morningstar (Gesamtrating) 18

19 ! Pioneer Funds - Global Ecology ND R 18 KVG: Pioneer Lux Risikoklasse: 6 Internationaler ökologischer ktienfonds Ziel dieses Teilfonds ist die Erwirtschaftung eines Kapitalzuwachses auf mittlere bis lange Sicht durch eine nlage von mindestens zwei Dritteln seines Gesamtvermögens in einem diversifizierten Portfolio aus ktien und aktiengebundenen Instrumenten, die von Unternehmen ausgegeben wurden, die umweltfreundliche Produkte oder Technologien herstellen oder produzieren oder die an der Schaffung einer saubereren und gesünderen Umwelt mitwirken. WKN / ISIN: 0M J48 / LU uflegungsdatum: 04/1990 Laufende Kosten: 2,10 % SE ÖkoLux R 16 KVG: SE Risikoklasse: 5 Internationaler ökologischer ktienfonds Der Fonds investiert in ktien von Unternehmen, die ökologische Grundsätze berücksichtigen. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 02/1992 Laufende Kosten: 1,79 % 10. Emerging Markets Fonds! JSS EmergingSar Global R 15 KVG: JSS Risikoklasse: 6 Internationaler ktienfonds mit Schwerpunkt Schwellenländer Der Fonds investiert in die Schwellenländer siens, Lateinamerikas, Osteuropas und frikas. Die nlagen erfolgen direkt oder indirekt in ktien von in Schwellenländern domizilierten Unternehmen, Länder- und Regionenfonds sowie börsengehandelten Indexzertifikaten und Index-Futures sowie Warrants auf Indexzertifikate der Emerging Markets. Die nlagepolitik basiert auf einem systematischen Prozess, dem ein quantitatives nlagekonzept zugrunde liegt. Es richtet sich als Ergänzungsanlage im ereich ktien aus Schwellenländern an erfahrene nleger. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 06/1996 US $ Laufende Kosten: 2,15 % Magellan R 67 KVG: omgest Risikoklasse: 6 Internationaler ktienfonds mit Schwerpunkt Schwellenländer Der Fonds strebt eine mittel- bis langfristige Wertentwicklung an, die durch gezieltes Stock-Picking erreicht werden soll, wobei keine Indexierung an einen Referenzindex erfolgt. Das Nettovermögen des Fonds muss stets zu mindestens 65 % in Werten von Schwellenländern mit einem gegenüber dem Durchschnitt der großen Industrieländer überdurchschnittlichem Wirtschaftswachstum investiert sein, wobei die bevorzugten nlagezonen Südostasien, Lateinamerika und Europa sind. WKN / ISIN: / FR uflegungsdatum: 03/1988 Laufende Kosten: 1,89 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Gold Vontobel Fund Emerging Markets Equity F 39 KVG: Vontobel Risikoklasse: 5 Internationaler ktienfonds mit Schwerpunkt Schwellenländer Dieser Teilfonds hat zum Ziel, einen möglichst hohen Wertzuwachs in USD zu erzielen. Das Vermögen des Teilfonds wird unter erücksichtigung des Grundsatzes der Risikodiversifikation hauptsächlich in ktien, aktienähnliche übertragbare Wertpapiere, Partizipationsscheine usw. von Gesellschaften mit Sitz in einem Schwellenland und / oder von Gesellschaften, die ihren Geschäftsschwerpunkt in einem Schwellenland haben, angelegt. Schwellenländer im Zusammenhang mit diesem Teilfonds sind alle Länder, die von der Weltbank, der International Finance orporation, den Vereinten Nationen oder der Regierung des jeweiligen Landes als Entwicklungs- oder Schwellenland betrachtet werden. is höchstens 33 % des Vermögens des Teilfonds können ausserhalb des oben beschriebenen nlageuniversums angelegt werden. WKN / ISIN: / LU uflegungsdatum: 11/1992 US $ Laufende Kosten: 2,10 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Gold 19