EFFIZIENZ AUF GANZER LINIE. Mit agree unterstützen wir Sie entlang der gesamten Prozesskette

Transkript

1 EFFIZIENZ AUF GANZER LINIE Mit agree unterstützen wir Sie entlang der gesamten Prozesskette

2 02 MEHR GESCHÄFT MIT DER agree -PROZESSLOGIK Durchgängige und rationelle Prozesse sorgen für mehr Effizienz im Management. Durch die agree-prozesslogik werden zielgerichtet neue Zugänge zu weiteren Umsatz- Chancen eröffnet. Dabei ist agree individuell auf Ihre Anforderungen ausgerichtet, um die Wettbewerbsposition Ihrer Bank auch in Zukunft weiter zu stärken. Geschäftsabläufe an neue Marktanforderungen anpassen Kunden erwarten heute von ihrer Bank immer höhere Qualität zu einem günstigen Preis. Sie informieren sich intensiver und suchen Finanzpartner, Vertriebswege und Produkte, die ihren Bedürfnissen entsprechen. Finanz- und Lebensplanung werden immer stärker aufeinander abgestimmt. Die Kunden erwarten komplette Dienstleistungsbündel von ihrer Bank, die über die heute bekannten Bank- und Verbundprodukte hinausgehen. Dabei nutzen sie alle vorhandenen Vertriebswege. Gleichzeitig stehen Sie in einem immer stärkeren Wettbewerb: harter Preiskampf bei Standardprodukten und wachsende Angebote von Bankleistungen durch Fremdanbieter sind zwei Beispiele. Um hier Schritt zu halten, müssen Sie Ihre Geschäftsabläufe den neuen Gegebenheiten anpassen. Dadurch senken Sie die Kosten und steigern die Produktivität. So können Sie Ihre Position am Markt dauerhaft erhalten. Schlüssel zum Erfolg ist die Industrialisierung der Bankprozesse Wir bieten Ihnen schon heute vielfältige Lösungen zur Standardisierung der Bankprozesse bis hin zu einer vollständig maschinellen Bearbeitung. Sind Prozesse einmal automatisiert, unterstützen sie Ihre Organisation in der Bank und reduzieren nachhaltig die Kosten. In Kombination mit der Auslagerung einzelner Geschäftsprozesse an bankinterne Service-Einheiten oder an externe Partner können sich Ihre Bankmitarbeiter wieder stärker auf ihre vertrieblichen Kernaufgaben konzentrieren: auf Kundengespräche und den Verkauf von Bankprodukten. Vor allem die Vertriebsmitarbeiter werden von administrativen Routine- Arbeiten entlastet. Die Vorbereitung auf ein anstehendes Kundengespräch gewinnt an Qualität. Da agree BAP alle Informationen im System zusammenführt, sind sämtliche Vorarbeiten in kurzer Zeit erledigt. Der Kundenberater kann mit Hilfe weniger Klicks alle Informationen am Bildschirm anzeigen oder ausdrucken lassen. Während des Kundentermins wird der Berater mittels standardisierter Prozessmuster durch das Gespräch geführt.

3 03 Standardisierte Prozesse an individuelle Bedürfnisse anpassen Mit dem in agree BAP integrierten Workflow-Management-System (agree BAP: Vorgang) haben Sie ein wertvolles Tool in der Hand, das Ihren Bankmitarbeitern die Arbeit erleichtert. Der Vorgang reiht alle Funktionen im Arbeitsablauf sinnvoll hintereinander. Ihre Mitarbeiter wählen den Vorgangseinstieg aus und erhalten sämtliche Aufgaben mit den zugehörigen Funktionseinstiegen. Beispiel: Bei einer Baufinanzierung werden automatisch die relevanten Funktionen wie Liquiditätsrechnung, Ermittlung des Kapitalbedarfs, Lösungsvorschlag (Modellrechnung), Kreditantrag oder juristische Kontoanlage aufgerufen. Erledigte Aufgaben können Ihre Mitarbeiter einfach abhaken. So wissen Sie sofort, was noch zu tun ist. Dies verringert die Durchlaufzeiten und senkt die Fehlerquote. agree stellt Ihnen Standard-Vorgangsvorlagen zur Verfügung, die Sie 1 : 1 übernehmen können. Diese Vorlagen können Sie nach Ihren Bedürfnissen und Anforderungen flexibel gestalten und bankindividuell anpassen. Integration von Verbundprodukten Auf dem Weg zur Vereinheitlichung der IT-Landschaft haben wir wichtige Anwendungen und Produkte in agree integriert, wie zum Beispiel von R+V und Bausparkasse Schwäbisch Hall. Die Bankmitarbeiter können beispielsweise eine Lebensversicherung der R+V in agree BAP anbieten, verkaufen und zur Policierung direkt in das System der R+V weiterleiten. Auch die Einbindung von Produkten der Bausparkasse Schwäbisch Hall und Münchener Hypothekenbank ermöglichen einen lückenlosen, verbundübergreifenden Baufinanzierungsprozess. Wir betreuen Sie umfassend Wir bieten neben dem agree Banksystem auch Service-Leistungen rund um die IT an. Mit unseren Trainingsund Beratungsangeboten zur Prozessoptimierung setzen Sie agree effizient in Ihrer Bank ein. Sprechen Sie mit Ihrem Vertriebsbeauftragten. Wir informieren Sie gerne.

4 04 Integrierter Kreditprozess in agree BAP Was Sie davon haben Optimiertes Zeit- und Kosten-Management Gesteigerte Sicherheit in Ergebnis und Prozess Entlastung durch einfache Umstellung > schnelle Prozesse durch bessere Prozessunterstützung ohne Medienbrüche > Unterstützung durch die Nutzung der in agree BAP integrierten Aktivberatung > leichter Einstieg durch schrittweise Anpassung in mehreren Stufen > vereinfachte Zugriffe durch einheitliche und zentrale Datenhaltung > jederzeit Zugriff auf Ihren aktuellen Datenbestand > Schutz durch Nutzung des in agree BAP integrierten Rechenkerns

5 05 DURCHGÄNGIGER KREDITPROZESS IN agree Mit agree wickeln Sie den gesamten Kreditprozess in einem einzigen IT-System ab. agree BAP unterstützt Sie dabei von der Finanzierungsberatung (Vor- und Nachfinanzierungsbetrachtung, Beratungsgespräch) über die Sachbearbeitung und Genehmigung bis hin zur juristischen Kontoanlage. So sieht die optimale Prozesskette des Baufinanzierungskredites aus Prozessschritt Unterstützung mit agree Ihr Nutzen Zielgruppe in der Bank Vertriebsziel und Marktpotenzial ermitteln > Ist-Situation analysieren > Zielgruppe identifizieren agree Analysen Die Vertriebssteuerer und/oder Controller können eine genaue Vertriebsplanung mit hoher Abschlusswahrscheinlichkeit durchführen. Vertriebssteuerer, Controller Verkaufsaktivität anstoßen Ihren Beratern wird eine gezielte Aktionsplanung ermöglicht. Kundenberater, Vertriebssteuerer > Personendaten ermitteln > Kundengespräch vorbereiten agree BAP: Kunde agree BAP: Beratung + Verkauf Bestandsermittlung > Personendaten > Vermögensverhältnisse > Einkünfte > Liquiditätsrechnung Ihre Kundenberater können sich gründlich und schnell auf ein Kundengespräch vorbereiten alle relevanten Kundendaten sind schnell abrufbar. Das beeindruckt Ihre Kunden. Kundenberater Beratungsgespräch mit dem Kunden führen agree BAP: Beratung + Verkauf Ziele und Wünsche Bedarfsfeld Bauen und Wohnen > Wohneigentum erwerben > Wohneigentum modernisieren und renovieren > Anschlussfinanzierung beraten Ihre Kundenberater ermitteln gezielt die Finanzierungslücke unter Berücksichtigung vorhandener Vermögenswerte. Kundenberater > Angebot erstellen > dem Kunden eine Expertise aushändigen agree BAP: Beratung + Verkauf Produktberatung > Modellrechnung > Angebot Veranschaulichen Sie Ihrem Kunden ganz einfach mit dem Finanzierungshaus, wie er sich seinen Haustraum erfüllen kann. Geben Sie ihm eine professionelle Expertise mit Lösungsvorschlägen und Tilgungsplan in die Hand. Kundenberater Kreditantrag anlegen und weiterleiten agree BAP: Kredit Kreditantragsstellung > Kreditantrag > Stellungnahme/Votum Die zusammen mit dem Kunden erarbeitete Finanzierung wird im System angelegt. Stellungnahme und Votum aus Marktsicht können erfasst werden. Der Kundenberater kann den Vorgang einfach an den Marktfolge-Mitarbeiter weiterleiten. Kundenberater Kreditantrag bearbeiten agree BAP: Kredit Kreditantragsstellung > Kreditantrag > Stellungnahme/Votum Der Kreditantrag wird reibungslos und ohne Medienbruch abgewickelt. Marktfolge-Mitarbeiter Aktiv/Kredit > Kreditantrag wird genehmigt > Vertrag wird erstellt > Genehmigung zur Kontoanlage agree BAP: Kredit Sachbearbeitung/Genehmigung > Sicherheiten > Wertermittlung > Liquiditätsübersicht > Stellungnahme/Votum (Marktfolge) > Beschluss > Vertragserstellung > Juristische Kontoanlage Der Auftritt ist professionell durch eine zügige und durchgängige Kreditsachbearbeitung. Marktfolge-Mitarbeiter Aktiv/Kredit

6 06 AUSBAU DER VIRTUELLEN FILIALE: SPRECHEN SIE IHRE KUNDEN INDIVIDUELL AN Mit agree können Sie alle Vertriebskanäle systematisch nutzen. Innerhalb der Anwendung agree ebanking Private Edition stehen Ihnen mit dem optionalen Modul agree ebanking Produktvertrieb neue Möglichkeiten für Kundenansprache und Produktabschluss zur Verfügung. Um dies zu ermöglichen, ist die Anwendung agree ebanking Private Edition noch enger mit agree BAP verzahnt. Die nützlichen Leistungen von agree können Sie jetzt auch für Ihren Online-Kunden nutzen. Umfangreiche Produktrechner, interaktive Produktberatung und der Produktabschluss sind integriert. Mit individuellem Angebot und einem auf den Kunden zugeschnittenen Bereich bietet die virtuelle Filiale eine stärkere und persönlichere Kundenansprache. So sieht die optimale Prozesskette des Produktvertriebs im Online-Banking aus Prozessschritt Unterstützung mit agree Ihr Nutzen Nutzen für Ihren Kunden Vertriebsziel und Marktpotenzial ermitteln > Ist-Situation analysieren > Zielgruppe identifizieren agree Analysen Die Vertriebssteuerer und/oder Controller können eine genaue Vertriebsplanung mit hoher Abschlusswahrscheinlichkeit durchführen. Steuerung der Vertriebskampagnen Zielgruppenselektion Den Kundenberatern wird eine gezielte Aktionsplanung erleichtert. Die aktive Kundenansprache ist nun kanalübergreifend möglich. Der Kunde fühlt sich persönlich angesprochen. Der Kunde erhält von Ihnen im Online-Banking eine persönliche Kundenbenachrichtigung mit Produktempfehlung. agree ebanking Private Edition Aktuelle Informationen agree ebanking Private Edition agree ebanking Produktvertrieb Angebot Ihres Beraters Kundenbenachrichtigung Der Kundenberater stärkt den persönlichen Kontakt zum Kunden: Sie bieten aktiv Ihrem Kunden Spar- und Anlageprodukte an. Im Online-Banking erhält der Kunde seine persönliche Kundeninformation mit Produktangebot. Dieses leitet ihn direkt zum Produktabschluss. Sein persönlicher Kundenberater ist immer in der Nähe: Auf jeder Seite des agree ebanking Produktvertrieb gibt es einen Button, über den der Kunde dem Kundenberater seinen Kontaktwunsch signalisieren kann. Der Kunde informiert sich über die ihm angebotenen und die für ihn attraktiven Anlageprodukte. agree ebanking Private Edition agree ebanking Produktvertrieb Sparen & Anlegen webcenter unter agree Angebotsübersicht Anlageberater Ihr Beratungsaufwand für das Breitengeschäft ist deutlich entlastet. Der Anlageberater ermöglicht anhand von Fragestellungen und Antwortmöglichkeiten eine automatisierte Anlageberatung im Internet für ein breites Zielpublikum. Als Ergebnis erhält der Kunde einen oder mehrere Produktvorschläge. Rund um die Uhr kann sich Ihr Kunde schnell und einfach über Ihre Produkte informieren. Ist sich der Kunde hinsichtlich der richtigen Anlage nicht sicher, kann er sich über den Anlageberater in nur wenigen Schritten beraten lassen und erhält die für seine Bedürfnisse passende Produkte. Kunde erstellt eine Modellrechnung agree ebanking Private Edition agree ebanking Produktvertrieb agree BAP: Beratung + Verkauf Durch das Produktangebot mit Modellrechnungen steigern Sie Ihre Verkaufszahlen durch kundengerechte Lösungsvorschläge. Die Daten kommen direkt aus agree BAP: Beratung + Verkauf. Die Modellrechnung bietet dem Kunden Transparenz. Sehr anschaulich wird ihm aufgezeigt, wie sich der Ertrag und die Entwicklung seines Kapitals für ein gewähltes Produkt gestalten. Die Modellrechnung ist für ihn unverbindlich. > Der Kunde entschließt sich zum Kauf: Er gibt online die Vertragsdaten ein, liest und bestätigt die Fernabsatzinformation. Mit seiner TAN oder mobiletan unterschreibt er online den Vertrag. > Automatische Kontoanlage: In Abhängigkeit zur Banksteuerung wird das Konto automatisch angelegt und bebucht. agree BAP: Aktivitätenmanagement Abschlussdokumentation agree-bap-kontosparten z.b. agree BAP: Termineinlagen agree BAP: Spareinlagen agree BAP: Kontokorrent Es wird eine Aktivität erstellt und ggf. der Abschluss in der Vertriebsakte des Kunden dokumentiert. Im Vergleich zur manuellen Kontoanlage sparen Sie Zeit und Kosten. Ohne Ihr Zutun legt der Kunde sein Konto selbst an. Den Kundenberatern bleibt mehr Zeit für die Kundenberatung. Der Kunde kann bequem von Zuhause aus ein Produkt erwerben. Er ist flexibel und ortsungebunden. Unmittelbar nach der Kontoanlage sieht der Kunde sein neu angelegtes Konto im Online- Banking.

7 07 Was ist für die Angebotserstellung für agree ebanking Produktvertrieb zu tun? Aufgabe Unterstützung mit agree Das bedeutet für Sie Administration und Kennzeichnung der Produkte für das Online-Banking agree BAP: Produktverwaltung Weil die Konditionen und Produktdaten direkt aus agree BAP: Produktverwaltung ermittelt werden, müssen Sie die Daten nur an zentraler Stelle pflegen. > Administration der Formulare, die für das Online-Banking benötigt werden (Fernabsatzinformation, Sonderbedingungen) > Zuordnung der Formulare zu den für Online-Banking freigegebenen Produkte > Erstellung der Seiten für die Produktangebote > Möglich ist die Auswahl aller für Online-Banking in agree BAP freigegebenen Produkte. > Konfiguration des Anlageberaters > Für die Produktempfehlung aus dem Anlageberater werden alle im webcenter für agree ebanking Produktvertrieb gepflegten Produkte zur Auswahl angeboten. > Steuerung Vertriebskampagnen > Als Produkte können alle für das Online- Banking freigegebenen Produkte hinterlegt werden. agree BAP: Formularmanagement webcenter unter agree webcenter unter agree Anlageberater Die Formulare stehen elektronisch und prozessgesteuert in agree BAP bereit. Über das Formularmanagement in agree ist sichergestellt, dass Sie immer die aktuellen und rechtlich abgesicherten Formulare des DG-Verlag verwenden. Dieses flexible Tool ermöglicht Produktpräsentationen nach Ihren Wünschen. Die Produktangebote lassen sich so mit Texten, Argumenten und Bildern individuell gestalten. Ermöglicht anhand von Fragestellungen und Antwortmöglichkeiten eine automatisierte Anlageberatung im Internet für ein breites Zielpublikum. Als Ergebnis erhält der Kunde einen oder mehrer Produktvorschläge. Sie sprechen Ihren Kunden persönlich an und leiten ihn zu seinem individuellen Produktangebot im Online-Banking.

8 FIDUCIA IT AG Fiduciastraße Karlsruhe Telefon (07 21) Alle Rechte, Änderungen und Irrtümer vorbehalten MUK