Herzlich Willkommen! Herzlich Willkommen!

Transkript

1 Herzlich Willkommen! Herzlich Willkommen!

2 Wir stellen uns vor: gegründet 1993, Sitz: Itzehoe 30 Mitarbeiter Finanzdienstleistungsinstitut nach 32 KWG über 400 Mio. Euro verwaltetes Vermögen

3 über Mitglieder 60-Mio-Euro-Gemeinschaftsdepot klassische Vermögensverwaltung Fonds mit 50 % Rabatt Fondsmanagement Eigenemissionen

4 Agenda 1. Rückblick 2. Großwetterlage 3. Investments für jede Wetterlage

5 Kapitalmarktumfeld im Jahresrückblick 20. Januar 2017 Zinserhöhungen in den USA Donald J. Trump wird der 45. Präsident der USA Europa vor wichtigen Wahlen: Niederlande, Frankreich, Deutschland 0,00 Prozent

6 Kapitalmarktumfeld im Jahresrückblick Dieselgate Start der Brexit- Verhandlungen Konflikt Nordkorea - USA Mutti macht s!

7 Finden Sie sich hier wieder? 44 % Ich finde es derzeit schlauer, größere Anschaffungen zu machen als zu sparen. 11 % Ich bevorzuge Wertpapiere, da Tagesgeld / Festgeld gerade nichts bringt. 18 % Ich weiß nicht, wie ich mich im aktuellen Zinsumfeld positionieren soll. 19 % Ich sehe das Sparbuch / Tagesgeld unabhängig vom Zinsniveau als erste Wahl. Quelle: Income-Barometer 2017 von J.P. Morgan Asset Management, Basis: Befragte. Mehrfachantworten möglich.

8 23 Worte, die die Welt veränderten. Mario Draghi, 26. Juli 2012 Within our mandate, the ECB is ready to do whatever it takes to preserve the euro. And believe me, it will be enough. Im Rahmen unseres Mandats ist die EZB bereit, alles Nötige zu tun, um den Euro zu retten. Und glauben Sie mir, es wird genug sein.

9 Schöne neue Zinswelt

10 Die Weltwirtschaft im Aufwind

11 Bilanzen der Notenbanken

12 Staatsverschuldung in Prozent vom BIP ddd Schuldenobergrenze lt. Maastricht-Vertrag

13 Globale Zinsmanipulation durch die Notenbanken Quelle: Bank für Internationalen Zahlungsverkehr (BIZ)

14 Zinsen für Tagesgeld Quelle: Europäische Zentralbank (euro-area-statistics.org) 0,04 % 0,05 %

15 Die Ziele der Notenbanken Europäische Zentralbank EZB Ziel: Zusammenhalten der Eurozone Schweizer Notenbank SNB Ziel: Abwertung des CHF Bank of Japan Ziel: Inflationserzeugung US-Notenbank FED Ziel: Wirtschaftswachstum, niedrige Arbeitslosenrate

16 Die Schweizer Notenbank (SNB) Summe ca. 140 Mrd. $ (Tendenz steigend) Quelle: Finanz und Wirtschaft, Stand

17 Und was macht der Deutsche?

18 Niedrige Zinsen: Wie haben Sie reagiert? Quelle: BlackRock, Investor Pulse 2017, Mehrfachnennungen möglich

19 Das Geldvermögen der Deutschen

20 Ausweg Immobilie?

21 Wetterkarte Immobilienpreisentwicklung

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24 Demografie Immobilienblase? Entscheiden Sie selbst! Lage: Hamburg Othmarschen Wohnfläche: 174 m 2 Quelle: Engel & Völkers, Schaufenster Waitzstr. HH,

25 Demografie Immobilienblase? Entscheiden Sie selbst! Quelle: Engel & Völkers, Schaufenster Waitzstr

26 Demografie Wertentwicklung Bestandsimmobilien ddd DAX Quelle: Immobilienscout24.com, eigene Berechnungen

27 Welche Renditen kann ich erwarten? 44 % Ich finde es derzeit schlauer, größere Anschaffungen zu machen als zu sparen.?

28 Welche Renditen kann ich erwarten? 44 % Ich finde es derzeit schlauer, größere Anschaffungen zu machen als zu sparen Inflation?

29 Jahreserträge versus Bauchgefühl

30 Globale Aktienbewertung Stand: Quelle: Fidelity Investments,

31 Kursgewinnverhältnisse im Vergleich KGV T E U E R B I L L I G Tagesgeld dt. Anleihen (Rentenfonds) 50 Immobilien 15 Aktien

32 Aktien mit überlegener langfristiger Wertentwicklung Renditen (91 Jahre) Technologie- Blase Finanzkrise Ölkrise Große Depression 2. Weltkrieg Quelle: Ibbotson Classic Yearbook, Robert J. Shiller u.a.

33 Erfolgsgeschichte McDonald s ddd

34 Bevölkerungsverteilung im Jahr 2030 Quelle: Vereinte Nationen (2015). World Population Prospects: The 2015 Revision

35 Hohe Marktdurchdringung McDonald s-weltkarte Niedrige Marktdurchdringung

36 McDonald s ist wetterfest ddd auf Grund der Demografie (Bevölkerungswachstum; junge Menschen in Afrika; niedrige Marktdurchdringung in stark wachsenden Regionen) weil das Unternehmen konjunkturresistent ist ( Essen und Trinken muss jeder. ) auf Grund des Trends zur Urbanisierung (Städter haben anderes (schnelleres) Essverhalten) weil das Unternehmen sich ständig neu entwickelt und innovativ ist

37 Langfristtrend: Globale Überalterung Quelle: WHO, World Report on Ageing and Health, 2015

38 Der Medizinbedarf steigt im Alter massiv an Quelle: Nomura

39 Die fetten Jahre kommen

40 Verwestlichung in den Essgewohnheiten Tagesverbrauch an Kalorien pro Person Quelle: FAO Corporate Document Repository

41 Weltmarktführer Novo Nordisk (Insulin) Quelle: IMS November 2016

42 Wachstumsmarkt Diabetes Kauf zu 231 DKK Quelle: Novo Nordisk

43 Unsere Lösung

44 Unsere Lösung % - 40 %

45 Unsere Lösung Bezeichnung: ISIN: Ausgabeaufschlag: Managementgebühr: Mindestanlage: Sparplan ab: KVG: Fondsmanager: IAC-Aktien Global DE000A0M2JB5 5%, Kein (50% Agio Rabatt für Käufe über ab bis TOP AG) Käufe über die TOP Vermögensverwaltung AG 1,5 % pro Jahr 2.500,- Euro 50,- Euro HANSAINVEST, Hamburg TOP Vermögensverwaltung AG

46 ITZEHOER AKTIEN CLUB GbR Itzehoer Aktien Club GbR Viktoriastr Itzehoe Absender: Name: Straße: Ort: Investition & Rabatt-Reservierung Bei Rücksendung dieses Formulars bis zum erhalte ich exklusiv einen einmaligen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag in Höhe von 100% 1. DM Ja, ich möchte eine Investition in den IAC-Aktien Global tätigen. PS: Anlagebetrag: Für Ihre Beteiligun ng zum 01. Januar 2004 Ja, ich möchte einen monatlichen Sparplan in den IAC-Aktien Global einrichten. Anlagebetrag: - Es gelten die AGB der TOP Vermögensverwaltung AG, erhältlich unter - Der Verkaufsprospekt des Fonds wird zur Verfügung gestellt unter und wurde von mir zur Kenntnis genommen. - Der Fondskauf über dieses Formular erfolgt ohne weitergehende persönliche Beratung. Ort, Datum Unterschri ift 1 ab einem Anlage- bzw. Aufstockung gsbetrag von Euro Bitte ausfüllen und einsenden an: IAC / TOP Vermögensverwaltung AG Viktoriastr. 13, Itzehoe Es gelten die AGB der TOP Vermögensverwalt ltung AG, sowie der IAC-Verkaufsprospekt vom inkl. Nachtr rägen vom und , erhältlich in unseren Geschäftsräumen oder unter

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48 Die Zinsen bleiben auf längere Sicht niedrig. Geldwerte (Tagesgeld, Lebensversicherungen, Rentenfonds etc.) eigenen sich derzeit nicht als Anlageform. Regen Vorsicht bei Immobilien-Investments! Gerade die Ballungszentren zeigen deutliche Überhitzungserscheinungen. Aktien bieten attraktive Renditechancen, sofern man kurzfristige Schwankungen gut aushalten kann. Heiter Beim deutschen Anleger besteht Handlungsbedarf!

49 Stürme gehören an der Nordsee dazu. Es ist aber nicht verboten, sie zu umschiffen. Wir können den Wind nicht ändern, aber die Segel richtig setzen.

50 Reimund Michels Sascha Abel Jan Bolling Jan Buck Oliver Gehricke Christian Herrendörfer Ralf Kucharski René Milchert Malte Rohwer Jan Sindt Martin Winter Matthias Wöhl