Aufklärungs- und Beratungspflichten der Banken

Transkript

1 RWS-Skript 226 Aufklärungs- und Beratungspflichten der Banken Bearbeitet von Von: Jürgen Vortmann, Rechtsanwalt 12., neu bearbeitete Auflage Buch. 282 S. Softcover ISBN Recht > Handelsrecht, Wirtschaftsrecht > Bankrecht, Kapitalmarktrecht > Bankrecht, Börsenrecht schnell und portofrei erhältlich bei Die Online-Fachbuchhandlung beck-shop.de ist spezialisiert auf Fachbücher, insbesondere Recht, Steuern und Wirtschaft. Im Sortiment finden Sie alle Medien (Bücher, Zeitschriften, CDs, ebooks, etc.) aller Verlage. Ergänzt wird das Programm durch Services wie Neuerscheinungsdienst oder Zusammenstellungen von Büchern zu Sonderpreisen. Der Shop führt mehr als 8 Millionen Produkte.

2 Rn. Seite Vorwort zur 12. Auflage... V Abkürzungsverzeichnis... XIII Literaturverzeichnis... XVII I. Grundlagen Pflichtenkatalog Begriffsbestimmung a) Aufklärung und Beratung aa) Inhalt bb) Rechtsfolge b) Sonstige Warnpflichten Keine generelle Aufklärung und Beratung Haftungsgrundlagen a) Vertragliche Ansprüche aa) Grundsatz bb) Voraussetzungen (1) Vertrag (2) Pflichtverletzung (3) Verschulden (a) Verschulden der Bank (b) Mitverschulden des Kunden (4) Schaden (5) Vorteilsausgleichung (6) Kausalität (7) Zurechnung cc) Beweis- und Darlegungslast dd) Verjährung ee) Verwirkung b) Gesetzliche Ansprüche Haftungsausschluss Prozessuales II. Besondere Aufklärungs-, Beratungs- und sonstige Warnpflichten der Bank Kontoverbindung a) Kontoeröffnung VII

3 b) Kontovollmacht c) Kontoführung Kreditgeschäft a) Allgemeines b) Kreditarten aa) Baufinanzierung (1) Aufklärungs-/Beratungspflichten (2) Überwachungspflicht bb) Kredite mit Tilgungsaussetzung (1) Kapitallebensversicherung (2) Sparvertrag (3) Bausparvertrag (4) Investmentsparpläne (5) Fondsgebundene Lebensversicherung (6) Rentenversicherung cc) Verbraucherkredit (1) Idealkredit (2) Restschuldversicherung dd) Umschuldung (1) Aufklärungs- und Beratungspflichten (a) Gegenüber dem eigenen Kunden (b) Gegenüber einer umschuldenden Bank (2) Nachforschungspflichten ee) Finanzierung von Vermögensanlagen (1) Bank als Kreditgeberin (a) Grundsatz (b) Aufklärungspflichten in Sonderfällen (aa) Zweckvereitelung (bb) Wissensvorsprung (cc) Interessenkollision (2) Beteiligung an der Vermögensanlage ff) Kreditvermittlung gg) Abzahlungskauf hh) Existenzgründungsdarlehen c) Schuldmitübernahme d) Kundenkredite für Geschäfte mit Dritten e) Sonstige Bankgeschäfte mit Kreditfunktion aa) Diskontgeschäft bb) Factoring Kreditsicherheiten a) Sicherheitenbestellung aa) Bürgschaft (1) Bank als Bürgschaftsnehmerin (a) Grundsatz (b) Ausnahmefälle VIII

4 (2) Bank als Bürgin (a) Aufklärungspflichten (b) Benachrichtigungspflichten bb) Grundschuld cc) Abtretung von Lebensversicherungen b) Sicherheitenverwertung Einlagengeschäft Zahlungsverkehr a) Grundsatz aa) Inland bb) Ausland b) Einzelfälle aa) Überweisungen (1) Überweisungsbank (a) Aufklärungspflichten (aa) Drohende Insolvenz (bb) Sonstige Tatbestände (b) Nachforschungspflichten (c) Benachrichtigungspflichten (2) Empfängerbank (3) Abrechnungsverkehr der Zentralbanken bb) Lastschriftverfahren (1) Aufklärungspflichten (2) Benachrichtigungspflichten (a) Zahlstelle (aa) Gegenüber dem Gläubiger (bb) Gegenüber dem Schuldner (b) Inkassostelle cc) Wechsel (1) Aufklärungspflichten (2) Nachforschungspflichten dd) Scheck (1) Aufklärungspflichten (2) Beratungspflichten (3) Nachforschungspflichten (a) Einzugsbank (aa) Grundsatz (bb) Verdachtsmomente (b) Bezogene Bank (c) Benachrichtigungspflicht ee) Geldausgabeautomat Depotgeschäft a) Überwachungspflicht b) Beratungspflicht c) Benachrichtigungspflichten IX

5 7. Testamentsvollstreckung Kapitalanlagen a) Treuhandschaft aa) Allgemeines bb) Pflichtenkatalog (1) Aufklärungs- und Beratungspflichten (2) Nachforschungspflichten (3) Benachrichtigungspflichten (4) Überwachungspflichten b) Anlagevermittlung aa) Abgrenzung zur Anlageberatung (1) Anlagevermittler (2) Anlageberater bb) Pflichtenkatalog (1) Aufklärungspflichten (a) Grundsatz (aa) Richtigkeit und Vollständigkeit der Information (bb) Aufklärungsbedürftige Umstände (b) Einzelne Anlagebeteiligungen (aa) Immobilien (bb) Abschreibungsgesellschaften (cc) Warenterminoptionen (dd) Termindirektgeschäfte (ee) Finanztermingeschäfte (ff) Devisentermingeschäfte (gg) Aktienoptionen (hh) Sonstige Optionsscheine (ii) Stillhalteroptionsgeschäfte (jj) Nicht börsennotierte Aktien (2) Nachforschungspflichten cc) Mitverschulden des Anlegers c) Anlageberatung aa) Schutzbedürftigkeit bb) Anlegergerechte Beratung cc) Pflichtenkatalog (1) Aufklärungs- und Beratungspflichten (a) Allgemeines (aa) Grundsatz (bb) Beratungsvertrag (cc) Beratungsverzicht (dd) Dauer der Beratung (ee) Beratungsdokumentation X

6 (b) Pflichteninhalt (aa) Wahrheit (bb) Klarheit (cc) Vollständigkeit (dd) Richtigstellung (c) Einzelne Anlagearten (aa) Aktien (bb) Aktienfonds (cc) Wandelschuldverschreibungen (dd) Aktienoptionen (ee) Aktienanleihen (ff) Swapgeschäfte (gg) Medienfonds (hh) Immobilienfonds (ii) Genussscheine (jj) Unternehmensbeteiligungen (kk) Lebensversicherung (ll) Sonstige Anlagen (2) Nachforschungspflichten (a) Grundsatz (b) Bonitäts- und Plausibilitätsanalyse (3) Überwachungspflichten (4) Dokumentationspflicht d) Maßnahme zur Reduzierung des Haftungsrisikos Vermögensverwaltung a) Benachrichtigungspflichten b) Aufklärungs- und Beratungspflichten Besonderheiten bei grenzüberschreitenden Bankdienstleistungen Insolvenzverfahren Steuerfahndungsverfahren Stichwortverzeichnis XI