Onlinebanking im Browser

Transkript

1 Onlinebanking im Browser Die Verarbeitung von Zahlungsverkehrsdateien im Onlinebanking: ZV-Upload Buchen Sie regelmäßig Lastschriften, dann empfehlen wir Ihnen die Nutzung einer Zahlungsverkehrssoftware mit FinTS/HBCI-Schnittstelle wie z.b. GLS ebank Basis oder GLS ebank Profi. Unsere Zahlungsverkehrssoftware bieten neben der Terminverwaltung u.a. historische Daten, Auswertung Ihrer Umsätze, Kategorien, Übersicht über Ihre Mandate, etc. Die Nutzung einer Zahlungsverkehrssoftware verbessert Ihre Sicherheit gegen Betrugsversuche und Angriffe enorm, da sie nur mit großem Aufwand gezielt angegriffen werden könnte. Die ZV-Upload-Funktion im Browser ist sinnvoll, wenn Sie gemeinschaftlich verfügungsberechtigt sind (A- und B-Vollmachten) und entweder nicht im gemeinsamen Netzwerk verbunden sind oder wenn Sie Ihre ZV-Dateien über externe Buchführungsprogramme (Vereinsverwaltung) erstellen und Sie keine Zahlungsverkehrssoftware einsetzen können. Die Verarbeitung einer Zahlungsverkehrs-Datei erfolgt in folgenden einzelnen Schritten: Auswahl des Auftraggeberkontos Hochladen der Datei Ggf. Änderung des Ausführungstermins/Fälligkeitstermins Freigabe der Buchung mit TAN-Eingabe ZV-Datei-Upload Das Hochladen einer Zahlungsverkehrsdatei starten Sie über das Menü <Zahlungen>, wählen Sie dort in der Rubrik Sammler den <ZV-Datei-Upload> April16 1

2 Wenn Sie Zugriff auf mehrere Girokonten haben, wählen Sie Ihr Auftraggeberkonto aus (1). Befinden sich bereits geladene, aber noch nicht freigegebene ZV-Dateien im Banksystem, so sehen Sie diese in einer Auflistung. Klicken Sie auf den Button <Neue ZV-Datei einlesen> um den Upload zu starten. Es öffnet sich das Menü-Fenster ZV-Datei-Upload. Beachten Sie bitte die Angaben im grauen Kasten. Wählen Sie <Durchsuchen> an. Der weitere Dateidialog auf unseren Bankserver entspricht dem normalen Öffnen einer Datei. Wählen Sie Laufwerk, Ordner, Dateiname aus. Wichtig: Vergleichen Sie ggf. im Dateidialog das Änderungsdatum, um die irrtümliche Verarbeitung alter Dateien zu vermeiden. Aktivieren Sie ggf. die Detailanzeige im Dateifenster. 2

3 Achten Sie darauf, dass der gewünschte Dateiname ins Feld korrekt übernommen wurde und bestätigen Sie mit Klick auf <Öffnen>. Der Dateiname wird in das Feld eingetragen, vergleichen Sie diesen zur Sicherheit noch einmal und wählen Sie den Button <Einlesen> an, um die Datei auf den Server zu laden. Die Datei wird zuerst auf Lesbarkeit geprüft, dann erfolgt die Prüfung der logischen Dateiinhalte. Beachten Sie dabei die Hinweise. Enthält die Datei mehrere logische Aufträge, dann wählen Sie die zu verarbeitenden Aufträge an oder ab, indem Sie den Haken in der Spalte Auswahl aktivieren oder deaktivieren. Prüfen Sie Ihre Auswahl und klicken Sie auf <Weiter>. Im folgenden Fenster gelangen Sie wieder in die Liste der im Banksystem gespeicherten Dateien. Hier können Sie links den Auftragsnamen, im Beispiel Datensatz und den Ausführungstermin anpassen. 3

4 Ein sprechender Dateiname hilft Ihnen, die Übersicht zu behalten, wenn Sie mit vielen Buchungsaufträgen und/oder Buchungsdateien arbeiten. Sie können hier mehrere Dateien nacheinander hochladen. Mit Klick auf die Zeile Detailinformationen sehen Sie mehr über die enthaltenen Einzelaufträge. 4

5 Ausführungstermin: Überweisungen und Lastschriftaufträge Bei Lastschrifteinzügen entspricht der Ausführungstermin dem Fälligkeitsdatum der Lastschriften. Am vereinbarten Fälligkeitstermin werden die Lastschriften den Zahlungspflichtigen am Konto belastet, an diesem Tag erhalten Sie auch die Gutschrift auf Ihrem Konto. Entsprechend der Vorlagefrist orientiert sich der Verarbeitungstermin anhand der Fälligkeit. Den Termin der Übertragung können Sie anhand der Uhrzeit in der Terminsteuerung abrufen. Zu diesem Termin erfolgt auch die Prüfung auf ein ausreichendes Lastschrift-Einreicherlimit. Bei Überweisungen entspricht der Ausführungstermin der Übertragung zu den anderen Banken und an diesem Tag erfolgt auch die Belastung Ihres Kontos. Mit Klick auf das Eurosymbol in der Spalte Aktion geben Sie die Buchung zur Verarbeitung frei. Wichtig: Ohne Freigabe bleibt die Datei gespeichert und wird vorerst nicht verarbeitet. Bis zum Übertragungsdatum beachten Sie auch die Uhrzeit müssen Sie die Datei freigegeben haben, damit eine rechtzeitige Verarbeitung gewährleistet ist. Bis dahin können Sie den Auftrag auch noch auf einen anderen Termin legen, komplett stoppen und löschen. 5

6 Es erfolgt der Freigabedialog mit TAN-Eingabe. Überweisungen ohne Terminvorgabe werden nach der Freigabe sofort verarbeitet. Kontrolle und Löschen terminierter ZV-Dateien Im Menü <Zahlungen> und <Terminierte ZV-Dateien> können Sie die noch nicht durch die Bank verarbeiteten Buchungen kontrollieren, den Ausführungstermin ändern oder auch den Gesamtauftrag löschen. Sollte eine Buchung, z.b. eine Lastschrift, bspw. wegen nicht ausreichendem Lastschriftlimit nicht gebucht werden können, werden Sie per Kontoauszug oder durch uns informiert. Ist eine Verarbeitung grundsätzlich nicht möglich, erfahren Sie dies sofort per Nachricht. Prüfen Sie dazu Ihren Postkorb. Sprechen Sie uns an Wir beraten Sie gerne. Unter der Telefonnummer stehen wir Ihnen für Ihre Fragen zur Verfügung. 6