Pro Select - Weltfonds

Transkript

1 Mehr verdienen, weniger riskieren und besser schlafen... Das erfolgreiche Anlagekonzept von Gottfried Heller

2 Anlagekonzept von Gottfried Heller Der Fonds zum Buch: Der einfache Weg zum Wohlstand Die Investmentphilosophie des Pro Select - Weltfonds basiert auf einer von Gottfried Heller, dem Seniorpartner der FIDUKA, nach wissenschaftlichen Erkenntnissen entwickelten Anlagestrategie. Sie wird überwiegend mit ETFs börsengehandelten Indexfonds umgesetzt. Die niedrigen Gebühren von ETFs tragen entscheidend zu den relativ geringen jährlichen Kosten des Fonds bei. Dank einer breiten Diversifikation und einer strukturellen inneren Stabilität stellt der neue Pro Select - Weltfonds ein schwankungsarmes und gleichzeitig ertragreiches Anlagevehikel dar. Wertpapierkennnummer: ISIN: A2H 5PL LU

3 Der Fondsmanager Die FIDUKA-Depotverwaltung stellt sich vor: Gegründet 1971 und maßgeblich geprägt von André Kostolany und Gottfried Heller, verfügen wir über 47 Jahre Erfahrung und Erfolg bei der Kapitalanlage. FIDUKA verbindet jahrzehntelange Aktienkompetenz mit intensiver Anleihen-Erfahrung für zahlreiche institutionelle und private Kunden. Unsere Gesellschafter Management und Mitarbeiter bieten Gewähr für langfristiges und konsequentes Handeln im Kundeninteresse. Wir sind unabhängig von Banken. Unsere Portfolio-Entscheidungen sind frei von Interessen Dritter. Zahlreiche Auszeichnungen dokumentieren unsere langjährig überdurchschnittlich erfolgreiche Arbeit in der Vermögensverwaltung und im Fondsmanagement.

4 Die Deutschen sparen falsch! Asset Mix der Deutschen: 80% sind niedrig verzinst angelegt! Aktien 11% Anleihen 2% Fonds 9% Bargeld & Bankeinlagen 39% Versicherungen & Pensionskassen 39% Quelle: Bundesbank 4/2017. Das Geldvermögen der Deutschen beträgt ca Mrd. Rund 80% des Geldvermögens der Deutschen steckt entweder in niedrig verzinsten Anlagen wie Lebens- und Rentenversicherungen oder liegt nahezu unverzinst auf Bankkonten herum. Nur ein kleiner Teil ist in Aktien oder Fonds investiert. Deutsche Anleger profitieren damit kaum an der guten Entwicklung an den Aktienmärkten.

5 Klassische Sparer werden enteignet Mit Anleihen alleine ist heute Vermögensaufbau kaum noch möglich 10,0% 9,0% 8,0% 7,0% 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0% 0,0% -1,0% Quelle: Bloomberg; Wertentwicklung von S&P 500 und US Staatsanleihen in US$; Daten Rendite von Monatsgeld Rendite 10-jähriger Bundesanleihen Quelle: Bloomberg Vor 30 Jahren, als Anleihen und Banken noch Zinsen von 5% bis 6% zahlten, war eine nur auf Anleihen beschränkte Anlagestrategie gerade noch akzeptabel, aber heute muss man als Anleger froh sein, wenn die Bank keine Strafzinsen verlangt. So kommt man als Anleger auf keinen grünen Zweig.

6 Niedrige Zinsen bieten kaum Schutz vor Inflation Selbst eine schleichende Inflation wirkt langfristig fatal 100% Kaufkraftverlust durch Inflation innerhalb von 10 Jahren 100% Kaufkraftverlust durch Inflation innerhalb von 20 Jahren 80% 60% 40% 20% 9% 18% 26% 39% 80% 60% 40% 20% 18% 33% 45% 62% 0% 1% 2% 3% 5% 0% 1% 2% 3% 5% jährliche Inflationsrate jährliche Inflationsrate Aktuell ist die Inflationsrate immer noch vergleichsweise niedrig, aber mit einer jährlichen Rate von 1,5% bis 2,0% liegt sie doch mittlerweile deutlich über dem Zinsniveau am Kapitalmarkt. Wer bei der Geldanlage nur auf Zinspapiere setzt, büßt Jahr für Jahr an Kaufkraft ein!

7 Mit Aktien erfolgreicher Geld anlegen Aktien sind langfristig die profitablere Anlage 12,0% 10,7% 10,0% 8,9% 8,0% 6,0% 5,4% 6,0% 4,0% 2,0% 0,0% Dax Bundesanleihen S&P 500 US Staatsanleihen Quelle: Bloomberg; Wertentwicklung von S&P 500 und US Staatsanleihen in US$; Daten von In den vergangenen 30 Jahren konnten Anleger mit Aktien jährliche Renditen von rund 9% bis 10% erzielen. Im gleichen Zeitraum bescherten deutsche Bundesanleihen ihren Käufern zwar auch respektable 5%, aber das dürfte in den nächsten 30 Jahren wohl kaum wiederholbar sein die Zinsen sind heute nicht mehr das, was sie mal waren!

8 So geht Geldanlage heute Die 10 goldenen Regeln für Anleger (von Gottfried Heller) 1. Langfristig anlegen Time ist wichtiger als Timing. Nicht der richtige Zeitpunkt, sondern Anlegen auf lange Sicht ist ertragreicher und sicherer. 2. In verschiedene Anlageklassen investieren Breite Streuung sorgt für Stabilität. 3. Sachwerte Übergewichten Sie schützen vor Inflation und sorgen für gute Renditen. Die Aktie ist der wichtigste Baustein einer Geldanlage. 4. Frühzeitig mit dem Sparen beginnen Damit Zinseszins und Kosten-Durchschnitts-Effekt voll wirken können. 5. Value und Substanz bei Aktien bevorzugen Weil diese Aktienklassen langfristig einschließlich Dividenden die besten Renditen bringen.

9 So geht Geldanlage heute 6. Auf die Kleinen achten Nebenwerte ( Small Caps ) liefern langfristig höhere Erträge als große Standardaktien ( Large Caps ). 7. Aktien weltweit einschließlich der Schwellenländer streuen Das erhöht die Rendite und senkt das Risiko. 8. Keinen Investment-Moden nachlaufen Das bewahrt vor zu teurem Einkauf und oft auch vor Verlusten. 9. Nur tun, was man versteht Komplizierte Anlagen bergen mehr Risiken, als man ahnt. 10. Realistische Ziele setzen Jeder Anleger muss für sich die passende Anlage finden, die im Einklang steht mit seiner materiellen und emotionalen Risikotragfähigkeit und ihn davon abhält, Risiken einzugehen, die ihm den Schlaf rauben.

10 So geht Geldanlage heute 8,0% Dividenden attraktiver als Zinsen! Dividenden- bzw. Anleihenrendite in % 7,0% 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0% 0,0% STOXX 600 Dividendenrendite Rendite von Unternehmensanleihen Quelle: Bloomberg Nach dem deutlichen Zinsrückgang der vergangenen Jahren befindet sich die durchschnittliche Dividendenrendite von europäischen Aktien über der Rendite von Unternehmensanleihen.

11 So geht Geldanlage heute Die Beimischung von Aktien erhöht die Rendite Portfolio-Rendite p.a. 10,0% 9,0% 8,0% 7,0% 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 5,4% 7,1% 8,0% 8,6% 8,9% 1,0% 0,0% 0% 30% 50% 70% 100% Aktienanteil im Portfolio Quelle: Bloomberg, Daten von , eigene Berechnungen Wie obige Grafik der historischen Renditen deutlich zeigt, je höher der Aktienanteil im Portfolio ist, desto größer sind die Chancen.

12 Auf die überlegenen Anlageklassen setzen 14,0% Bestimmte Marktsegment laufen besser als andere 12,0% 10,6% 10,8% 11,5% 10,9% Rendite p. a. 10,0% 8,0% 6,0% 8,9% 8,9% 8,7% 4,0% 2,0% 0,0% DAX MSCI EM S&P 500 DAX Large Caps MDAX Small Caps US US Growth Value Quelle: Bloomberg, Daten von Zuvor haben wir schon gezeigt, dass Aktien langfristig deutlich rentabler sind als Anleihen. Aber Aktien sind nicht gleich Aktien, auch hier gibt es Unterschiede. Wer die Rendite seines Portfolios erhöhen möchte, sollte unbedingt auch in internationale Aktien investieren und zusätzlich auch auf kleinere Unternehmen und Substanzwerte setzen, die sich über längere Zeiträume in der Regel besser entwickelt haben.

13 Optimierter Anlagemix Mehr Rendite bei weniger Risiko Ertrag: 8,6% p.a. Volatilität: 15,9% p.a. Ertrag: 9,6% p.a. Volatilität: 13,3% p.a. 8,75% 30,00% 30,00% 8,75% 8,75% 70,00% 8,75% 8,75% 8,75% 8,75% 8,75% DAX REXP DAX MSCI EMERGING MARKTES MDAX MSCI WORLD VALUE INDEX US SMALL CAPS US SMALL CAPS VALUE US LARGE CAPS STOXX 600 EUROPE REXP Aus Euro wurden Euro Aus Euro wurden Euro Differenz: Euro Quelle: Bloomberg, Zeitraum der Studie: (30 Jahre) Eine Geldanlage in nur deutsche Wertpapiere ist meist nicht optimal. Obiges Beispiel zeigt, wie man mit einem global aufgestellten Portfolio seine Rendite aufbessern kann. Die Risikoreduzierung ergibt sich daraus, dass im Portfolio einzelne Investments Gegenspieler zu anderen Positionen darstellen und damit insgesamt die Schwankungsbreite des Portfolios reduzieren.

14 Die perfekte Mischung Asset Allokation des Fonds Europäische Unternehmensanl eihen 20% Value / Dividenden-ETFs 20% Europäische High- Yield Anleihen 5% Europäische Staatsanleihen 5% Spezial-ETFs 5% Nebenwerte / Mid-/Small Caps 20% Standard-Indices 10% Emerging Markets 15% Mit der Übergewichtung überlegener Anlageklassen das sind werthaltige, dividendenzahlende Substanzaktien (englisch: Value- Aktien), Nebenwerte und Schwellenländer-Aktien und einer globalen Streuung wird eine langfristig überdurchschnittliche Rendite bei begrenztem Risiko ermöglicht. Als zusätzliches Sicherheitsnetz dient dem Fonds die Beimischung von Anleihen.

15 Die perfekte Mischung Geographische Allokation des Fonds Emerging Markets 21,4% Spezial-ETFs 7,1% Europa 28,6% Asien 14,3% USA 28,6% Der Weltfonds bildet in ausgewogener Weise die Aktien-märkte der Welt, einschließlich die der Schwellenländer, ab.

16 Die perfekte Mischung Auch bei den Währungen breit aufgestellt Sonstige Währungen 25% Euro 50% US-Dollar 25% Rund die Hälfte des Fondsvermögens ist in Wertpapieren aus dem Euroraum investiert. Ein weiteres Viertel ist in US-Dollar allokiert. Die übrigen Anlagen sind sehr breit gestreut. So ergibt sich für in Euro denkende Anleger ein viel ausgewogeneres Chancen/Risiko- Verhältnis als bei einer simplen Anlage im ETF auf den MSCI Weltaktienindex dort liegt der US-Dollar Anteil bei fast 60% und nur etwa 12% sind in Euro investiert.

17 Die perfekte Mischung Hohe Diversifikation reduziert die Risiken Europäische Unternehmensanleihen; 20% 3316 Anleihen Value / Dividenden-ETFs; 20% 866 Aktien Europäische High-Yield Anleihen; 5% 442 Anleihen Europäische Staatsanleihen; 5% 75 Anleihen Spezial-ETFs; 5% 309 Aktien Nebenwerte / Mid-/Small Caps; 20% 2539 Aktien Standard-Indices; 10% 1111 Aktien Emerging Markets; 15% 3971 Aktien Breiter kann man nicht mehr streuen: Aktien Anleihen => insgesamt Wertpapiere

18 Fondsfakten Fondswährung EUR Rücknahmepreis ( ) EUR 100,0 Fondsvermögen Mio. EUR Fondsmanager FIDUKA-Depotverwaltung Gewinnverwendung ausschüttend ISIN-Nummer LU Wertpapierkennnummer A2H5PL Ausgabeaufschlag 0,00% Sparplanfähig ohne Mindestanlage Fondsmanagementvergütung aktuell 0,55% p.a. Total Expense Ratio (TER) voraussichtlich ( ) 1,46% (inkl. Zielfondskosten) Wichtige Hinweise Diese Präsentation ist Eigentum der FIDUKA-Depotverwaltung GmbH. Eine Nutzung oder Weitergabe - auch in Auszügen - ist ohne vorherige Zustimmung der FIDUKA unzulässig. Die Ausarbeitung gilt nicht als Angebot. Gemachte Indikationen sind als unverbindlich zu verstehen. Preise, Zinssätze und sonstige Indikationen sind von den Marktgegebenheiten abhängig, die zu dem Zeitpunkt gelten, in dem mit dem Kunden ein Geschäft vereinbart wird. Sämtliche Wertangaben sind vergangenheitsbezogen, dienen nur der bloßen Anschauung und verpflichten die FIDUKA in keiner Weise. In der Präsentation aufgeführte Kursentwicklungen sind als Indikation zu betrachten, die auf in- und externen Szenario-Analysen beruhen können, welche nach bestem Wissen und Gewissen erstellt wurden. Die Ausarbeitung dient allein als Orientierung, wie ein Geschäft aussehen könnte. Die Ausarbeitung allein stellt auch keine Empfehlung dar und hat keinen rechtsberatenden Charakter. Die dargestellten Sachverhalte dienen ausschließlich der generellen Erläuterung und lassen keine Aussagen über zukünftige Verluste oder Gewinne zu. Vor Abschluss eines Geschäftes ist auf jeden Fall eine kunden- und produktgerechte Beratung durch Ihren Kunden- bzw. Fachbetreuer notwendig. Für Schäden, die im Zusammenhang mit einer Verwendung/Verteilung dieser Ausarbeitung entstehen oder entstanden sind, übernimmt die FIDUKA-Depotverwaltung GmbH keine Haftung.

19 FIDUKA-Depotverwaltung GmbH Kontaktdaten Ihr Weg zur FIDUKA: FIDUKA-Depotverwaltung Kaufingerstraße München Telefon: 089 / Telefax: 089 / info@fiduka.com Internet:

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