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Ihre persönlichen Angaben Seite 2 von 9 Personendaten Pers. Geschlecht Name, Vorname, Geburtsname Mann Frau Familienstand Staatsangeh. Geburtsdatum Geburtsort /-land Raucher Ja Nein A B Azubi 1 Kind Student 2 Kind Student 3 Kind Student 4 Kind Student Azubi Azubi Azubi Adresse Kommunikation Bank Straße Postleitzahl Ort 1. Wohnsitz 2. Wohnsitz Person A Person B Telefon privat/gesch. Fax privat/gesch. Telefon privat/gesch. Fax privat/gesch. Handy Handy E-Mail E-Mail Bank Bank IBAN Konto IBAN Konto BIC BLZ BIC BLZ Beruf Rentenansprüche Identunummern Arbeitnehmer Selbstständig Öffentl.Dienst Beamter erlernter Beruf derzeitiger Beruf / seit wann? Arbeitnehmer Selbstständig Öffentl.Dienst Beamter erlernter Beruf derzeitiger Beruf / seit wann? Nebenberuf Nebenberuf Rentenversicherungsnummer Rentenversicherungsnummer Voraussichtl. Altersrente aus GRV / BAV/ VSWerk Voraussichtl. Altersrente aus GRV / BAV/ VSWerk Reisepass-/ Personalausw.-Nr Amt / gültig bis / Ausstellungsort Reisepass-/ Personalausw.-Nr Amt / gültig bis / Ausstellungsort Kindergeldkassen-Nr. / zuständiges Kassenamt Kindergeldkassen-Nr. / zuständiges Kassenamt Arbeitgeber Steuerberater Steuernummern Arbeitgeber / Branche Arbeitgeber / Branche Adresse Adresse Personal-Nr.: Personal-Nr.: Telefon / Lohnbüro: Telefon / Lohnbüro: Steuerberater/ Adresse Steuer-Nr./ A Steuer-ID-Nr. Steuerberater/ Adresse Steuer-Nr./ B Steuer-ID-Nr. Steuer-ID zuständiges Finanzamt C D Steuer-ID zuständiges Finanzamt E F
Seite 3 von 9 Ihre Wünsche und Ziele sind Grundlage unserer Beratung Lebensstandard im Alter erhalten Steuern und Sozialgaben reduzieren Einkommenssicherung im Krankheitsfall und bei Verlust der Arbeitskraft Eigentum erwerben bzw. Eigentum entschulden Vermögensaufbau und Kapitalrendite verbessern Aus- und Weiterbildung der Kinder sichern Lebensqualität sichern Vorsorgeversicherungen Versicherungsschutz optimieren Staatliche Förderungen Kredite Fassen wir Ihre Wünsche und Ziele nochmals zusammen! Ihre Wünsche und Ziele Person Kurzfristig (bis 5 Jahre) Mittelfristig (5 15 Jahre) A B C D Langfristig (15 30 Jahre)
Miete / Wohneigentum Seite 4 von 9 Wie viel Miete zahlen Sie monatlich? Miete Wohnfläche m² Seit wann in Miete? mtl. Miete inklusive Nebenkosten* Besitzen Sie schon eine Immobilie / Eigentumswohnung? Immobilieneigentum Immobilienart EFH MFH ETW Aktueller Verkehrswert Nutzung eigen Baujahr / Fertigstellung am: Kaufpreis / Baukosten mtl. Nebenkosten* Bestehende Einliegerwohnung Wohnfläche Einliegerwohnung m² mtl. Mieteinnahme fremd Wohnfläche Eigentum m² JA m² NEIN Statistische Werte* pro m² / Nebenkosten* = 3 Finanzierung Wie und wo haben Sie Ihr Eigentum finanziert? Hypotheken, Bauspar-/ Versicherungsdarlehen Institut / Nr. 1 2 3 4 5 6 *sart: Annuität = Zins + Tilgung (Ann) keine Tilgung (nur Zins) sart* ssumme Restschuld Zins % Tilgung % Summe Restschuld: Festschreib. bis mtl. Rate Verbindlichkeiten Haben Sie weitere finanzielle Verpflichtungen? Ratenkredite Unterhalt sonstige Pers. Nr. *Grund: Kfz-Leasing (L), Ratenkredite (R), Dispo beansprucht (D + / -) Grund* ssumme Summe Restschuld: Restschuld Gesamtaddition: *** IDF Produkte mtl. Rate
Geldanlagen Seite 5 von 9 Wie nutzen Sie Ihre Vermögenswirksamen Leistungen? Bausparen Fondssparen Kapitalversicherung Pers. Vertragsart Guthabenszins AG-Anteil mtl. Aktuelles Spar- Guthaben BSV-Nr. / Depot Nr. / LV-Nr. Fondsname / WKN Vertragssumme AN-Anteil beitrag Summe der Guthaben: Welche weiteren Geldanlagen / Kapitalvermögen sind vorhanden? Girokonten Sparbuch Fonds Aktien Festgeldkonten usw. Pers. Vertragsart FSA Depot-Nr. / Vertrags-Nr. WKN / ISIN Einmalanlage Guthabenszins Aktuelles Guthaben mtl. Sparbeitrag Summe der Guthaben: Gesamtaddition:
Versicherungen Seite 6 von 9 Wie haben Sie für Ihre Gesundheit vorgesorgt? Krankenversicherung Vertragsart* Vertrags-Nr. Tarif / Leistungen *Vertragsart: Gesetzlich (GKV), Privat (PKV), Private Zusatz (PKZV) / Zahlweise Beitrag Wie sind Sie gegen die Folgen eines Unfalls geschützt? Unfallversicherung Invalidität 100% Mtl. Unfallrente K - OP / BGK Vertragsnummer Grundsumme Todesfallsumme KHT Zahlweise Beitrag Wie haben Sie Ihre Sachwerte abgesichert? Sachversicherungen Vertragsart Vertragsnummer Versicherungs-/ Deckungssumme Zahlweise Haftpflicht Hausrat Glasvers. Wohngebäude Immo. Glas Haus/Grundhaftpflicht Rechtsschutz Kfz / Krad Kfz / Krad Gesamtaddition: *** IDF Produkte Beitrag
Altersvorsorge Seite 7 von 9 Was haben Sie bereits für Ihre private Alters- / Zukunftsvorsorge getan? Private Altersversorgung Berufsunfähigkeitsversicherung Lebensversicherung Vertragsnummer *Vertragsart Tarife Kapitalleistung Todesfallsumme Mtl. Altersrente Mtl. BU-Rente *Vertragsart: Kapitalleben (KLV), Risikoleben (RS), Berufunfähigkeit (BU), Kindervorsorge (Kind) Rentenversicherung (RV), Fondsgebundene Rente (FRV), Fondsgebundene Leben (FLV) Dynamik / % Akt. Rückkaufswert mtl. Sparbeitrag staatliche Förderungen Nutzen Sie bereits die staatlichen Förderungen? Riester Rente Rürupp Rente Betriebliche Altersvorsorge sonstige Versorungswerke *Vertragsart Kapitalleistung Vertragsnummer Tarife Todesfallsumme *Vertragsart: Riester Rente (Riester), Rürup Rente (Basis), Direktversicherung (DV), U-Kasse (UK), Pensionskasse (PK), Pensionsfonds (PF) Mtl. Altersrente Mtl. BU-Rente Dynamik / % Akt. Rückkaufswert Gesamtaddition: *** IDF Produkte mtl. Bruttobeitrag mtl. Nettobeitrag
Einkommen Seite 8 von 9 Einkommen sonstige Einkünfte Veranlagung einzeln zusammen Person A Person B Steuerklasse I / II / III / IV / V / VI Anzahl der Gehaltszahlungen 12, 13, 14 Sonderzahlungen, Prämie, Bonus,... Einkommen Brutto mtl. Einkommen Netto mtl. Jahreseinkommen Brutto / laut Steuerbescheid Jahr: = Gesamt Zu versteuerndes Einkommen / laut Steuerbescheid Jahr: = Steuerzahlungen im Jahr = Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit / Jahresumsatz Gewinn vor Steuern aus selbstständiger Tätigkeit /Jahr: Mieteinkünfte kalt warm Kindergeldeinkünfte / GfB / Teilzeit / sonstige Einkünfte Unterhalt / Wohngeldeinkünfte / Zinseinkünfte Kirchensteuer JA NEIN JA NEIN Konfession / Religion EINKÜNFTE GESAMT = AUSGABEN Miete / Wohneigentum Verbindlichkeiten + Finanzierung * Statistische Werte der Lebenshaltungskosten Hauptverdiener mtl. 650 Ehe/Lebenspartner mtl. 400 je Kind mtl. 200 Geldanlagen Versicherungen Altersvorsorge Lebenshaltungskosten * AUSGABEN GESAMT = ERGEBNIS = Wie viel Geld möchten Sie mtl. für Ihre Wünsche und Ziele bei Seite sparen? mtl. Sparbetrag für Ihre Wünsche und Ziele Person Kurzfristig (bis 5 Jahre) mtl. Mittelfristig (5 15 Jahre) mtl. Langfristig (15 30 Jahre) mtl. A B C D
Seite 9 von 9 Schritt für Schritt zu Ihren Wünschen und Zielen Unser Beratungssystem in 7 Schritten 7. Dauerhafte Dienstleistung und Betreuung 6. Empfehlungsnahme, bei Erfolg und Zufriedenheit 5. Realisierung Ihrer Wünsche / Ziele / Finanzen 4. Persönliche Beratung / Ergebnisvorstellung 3. Auswertung der Versicherungs- & Finanzanalyse 2. Erfassen Ihrer Ist Situation mit Ihren Wünschen / Zielen / Finanzen 1. Firmenpräsentation der Firma idf - Institut der Finanzdienstleistungen Datenschutz Datenschutzerklärung/Weiterleitung/Betreuung: Der Kunde willigt ein, dass bei dem Vermittler bzw. dem Vermittlerunternehmen die Inhalte dieser Dokumentation der Beratung nebst der oben beschriebenen Anlagen auch in elektronischer Form abgespeichert werden. Soweit dies zur weiteren Betreuung des Kunden erforderlich ist, kann der Vermittler bzw. das Vermittlerunternehmen auf die Inhalte dieser Dokumentation zurückgreifen. Der Vermittler bzw. das Vermittlerunternehmen verpflichten sich, die Regeln des Bundesdatenschutzgesetzes zu beachten. Insbesondere stellen sie sicher, dass kein Unbefugter diese Daten nutzen kann. Der Kunde willigt ein, dass der Vermittler bzw. das Vermittlerunternehmen mit ihm auf den zur Verfügung stehenden Kommunikationswegen (Telefon, Post, E-Mail) Kontakt aufnehmen kann. Der Kunde ermächtigt den Vermittler bzw. das Vermittlerunternehmen, diese Dokumentation nebst der oben beschriebenen Anlagen an die Produktanbieter der Angebote, die von dem Kunden angenommen wurden, weiterzuleiten. Kunde und Vermittler bestätigen mit Ihrer Unterschrift, dass die Datenaufnahme so stattgefunden hat und die wesentlichen Inhalte korrekt wiedergegeben sind. Dem Kunden ist bewusst, dass der Vermittler nur auf Grund seiner persönlichen Angaben, der festgehaltenen Wünsche und Bedürfnisse, die Beratung durchführen und die Angebote unterbreiten kann. Die EU-Vermittlerrichtlinien wurden dem Kunden ausgehändigt. Ort, Unterschrift des Kunden / der Kunden Unser Beratungstermin am: Tag, Uhrzeit: Unterschrift Berater... besser von Experten, alles aus einer Hand...