Checkliste Unterlagen Sehr geehrter Interessent, wir sind zur Sicherstellung unserer Beratungsqualität verpflichtet, bei unserer Beratung einen Finanzstatus zu erstellen, um ihre persönliche finanzielle Situation vollständig beurteilen und unsere Empfehlungen auf Ihre Bedürfnisse abstimmen zu können. Um für Ihre Finanzplanung ein optimales Konzept erstellen zu können, sollten Sie zu unserem Termin die folgenden Unterlagen und Informationen bereits vorliegen haben. Zur Vorbereitung des Finanzstatus sind folgende Unterlagen erforderlich: Aktuelle Lohn- und Gehaltsabrechnung Aktuelle Rückkaufswerte und Ablaufleistungen der bestehenden Renten-Versicherungen und Kapital-Lebensversicherungen (lt. Anhang) Aktuelle Bank- und Bausparguthaben Stand bestehender Investments letzter Rentenbescheid der BfA/LVA Weiterhin sind nachfolgende Informationen erforderlich (bitte gleich hier eintragen bzw. ankreuzen) Name, Vorname: Geburtsdatum: Familienstand: verheiratet unverheiratet Partnerin: Name: Geburtsdatum: 1. Kind: Name: Geburtsdatum: 2. Kind: Name: Geburtsdatum: 3. Kind: Name: Geburtsdatum: 4. Kind: Name: Geburtsdatum: Legitimation: Interessentin Partnerin Personalausweis oder Reisepass Personalausweis oder Reisepass Ausweis-/Pass-Nummer: Ausstellende Behörde: Ausstellungsdatum: Hinweis: Alle Informationen werden selbstverständlich streng vertraulich behandelt und sind Dritten nicht zugänglich
Name: 1.1 1. Haben Sie KLV-Kapital-, RV-Renten-, RLV-Risiko- oder BU-Berufsunfähigkeitsversicherungen? Todesfallsumme/Ablaufleistung BUZ/Rente RKW 1.2 1.3 1.4 2. Haben Sie Bausparverträge? Wer Gesellschaft / Vertrags-Nr. Beginn Bausparsumme Zuteilung bei...% Guthaben zum 31.12... 2.1 2.2 2.3 3. Haben Sie S-Sparbücher, P-Prämiensparbücher, B-Bonussparbücher oder F-Festgeld? Einmalbeitrag Zins Guthaben 3.1 3.2 4. Haben Sie A-Aktien-, R-Renten-, I-Immobilien oder M-Mischfonds? Wer Gesellschaft / Depot-Nr. Art Fondsname oder WKN Anteile Einmalbeitrag Guthaben 4.1 4.2 4.3 Nutzen Sie das Vermögensbildungsgesetz? Wenn ja, bitte in das entsprechende -Feld eintragen. Legen Sie das Kindergeld für die Zukunftssicherung ihrer Kinder an? Siehe Nutzen Sie die Riester-Rente Siehe Erhalten Sie eine betriebliche Altersvorsorge? Arbeitgeber
Name: 5.1 5. Haben Sie U -Unfallversicherungen / UPR- Unfallprämienrückgewährversicherungen? Grundsumme/Invaliditätssumme Progr. % RKW 5.2 5.3 5.4 5.5 6. Haben Sie eine H- Hausrat-, RS- Rechtsschutz-, PH- Private Haftpflicht- oder eine Kfz-Versicherung? Versicherungssumme Bemerkungen 6.1 6.2 6.3 6.4 7. Haben Sie eine PKV-Private Kranken-, oder PZKV-Private Zusatzversicherung? Wer Gesellschaft / Vertrag Nr. Art Versicherte Bausteine 7.1 7.2 Rauchen Sie? Investor: Investorin: Liegen gesundheitliche Störungen vor? Wenn ja, nähere Angaben Wie viel möchten Sie monatlich zusätzlich in eine Investmentanlage sparen? 50,-- 100,-- 150,-- 200,-- 250,-- oder
Ermittlung der Versorgungslücke: Name des Investors: Brutto-Einkommen Netto-Einkommen 1. Altersrente mit 67 Jahren (Netto) Bei der Angabe zur Höhe der neuen Rente schätzen Experten, dass das individuelle Rentenniveau bei ca. 63,5 % liegt. 2. Volle Erwerbsminderungsrente - ca. 34 % vom Brutto-Einkommen Investoren, die vor dem 01.01.1961 geboren sind, werden bei der Einstufung der Erwerbsunfähigkeit (bei 100 % Schädigung) wie bisher behandelt. Sie erhalten die volle Erwerbsminderungsrente. 3. Halbe Erwerbsminderungsrente - ca. 17 % vom Brutto-Einkommen Investoren, die vor dem 01.01.1961 geboren sind, werden bei der Einstufung der Berufsunfähigkeit (ab 51 % Schädigung) wie bisher behandelt. Sie erhalten jedoch nur die halbe Erwerbsminderungsrente. Rentenhöhe Versorgungslücke zum Netto-Einkommen Kapitalbedarf 4. Große Witwenrente - 55 % der Rente des Verstorbenen Anspruch hat die Ehefrau, wenn sie: - ein minderjähriges Kind erzieht o d e r - das 45. Lebensjahr vollendet hat o d e r - erwerbsgemindert ist 5. Kleine Witwenrente - 25 % der Rente des Verstorbenen für max. 2 Jahre Anspruch hat die Ehefrau, wenn sie: - keine Voraussetzungen der Großen Witwenrente erfüllt. Verstirbt der Investor, hinterlässt er diese finanzielle Lücke. D.h. dieser Betrag fehlt der Ehefrau jeden Monat zu dem bisherigen Monatseinkommen ihres verstorbenen Mannes. Verstirbt der Investor, hinterlässt er diese finanzielle Lücke. D.h. dieser Betrag fehlt der Ehefrau jeden Monat zu dem bisherigen Monatseinkommen ihres verstorbenen Mannes. Name der Investorin: Brutto-Einkommen Netto-Einkommen 1. Altersrente mit 67 Jahren (Netto) Bei der Angabe zur Höhe der neuen Rente schätzen Experten, dass das individuelle Rentenniveau bei ca. 63,5 % liegt. 2. Volle Erwerbsminderungsrente - ca. 34 % vom Brutto-Einkommen Investoren, die vor dem 01.01.1961 geboren wurden, werden bei der Einstufung der Erwerbsunfähigkeit (bis 100 % Schädigung) wie bisher behandelt. Sie erhalten jedoch nur die volle Erwerbsminderungsrente. 3. Halbe Erwerbsminderungsrente - ca. 17 % vom Brutto-Einkommen Investoren, die vor dem 01.01.1961 geboren wurden, werden bei der Einstufung der Berufsunfähigkeit (ab 51 % Schädigung) wie bisher behandelt. Sie erhalten jedoch nur die halbe Erwerbsminderungsrente. Rentenhöhe Versorgungslücke zum Netto-Einkommen Kapitalbedarf 4. Große Witwenrente - 55 % der Rente der Verstorbenen Anspruch hat der Ehemann, wenn er: - ein minderjähriges Kind erzieht o d e r - das 45. Lebensjahr vollendet hat o d e r - erwerbsgemindert ist 5. Kleine Witwenrente - 25 % der Rente der Verstorbenen für max. 2 Jahre Anspruch hat der Ehemann, wenn er: - keine Voraussetzungen der Großen Witwenrente erfüllt. Verstirbt die Investorin, hinterlässt sie diese finanzielle Lücke. D.h. dieser Betrag fehlt dem Ehemann jeden Monat zu dem bisherigen Monatseinkommen seiner verstorbenen Frau. Verstirbt die Investorin, hinterlässt sie diese finanzielle Lücke. D.h. dieser Betrag fehlt dem Ehemann jeden Monat zu dem bisherigen Monatseinkommen seiner verstorbenen Frau.
Lösungskonzept Name des Investors: Absicherung VS bisher VS neu Vorteil 1. Erwerbsminderung / BU 2. Hinterbliebenenvorsorge 3. Altersvorsorge / Kapital ca. ca. ca. 4. Altersvorsorge / Rente ca. ca. ca. Beitragsaufwand bisher neu Vorteil Mtl. Beitragsaufwand für 1, 2, 3 und 4 zusammen Sonstiges (Hausbau, Kinder, Selbständigkeit usw.) Mtl. Gesamt- Beitragsaufwand Produktauswahl Produkt Gesellschaft Versicherungssumme / Einmalanlage / Rente Laufzeit Beitrag Ablaufleistung 1. Erwerbsminderung / BU 2. Hinterbliebenenvorsorge 3. Altersvorsorge / Kapital 4. Altersvorsorge / Rente Kinderabsicherung Hausbau / Hauskauf Sonstiges