Mein Start ins Trading Online-Seminar: Grundlagen Aktienhandel
Was Sie heute erwartet Tag der Aktie am 16.03.2017 Theoretische Aspekte - Warum ist es sinnvoll mit Wertpapieren zu handeln? - Welche Wertpapiere gibt es und wie stelle ich mein Depot zusammen? Praktische Aspekte - Der Weg ins Depot Wertpapierhandel bei comdirect - Welche Tools gibt es zur Absicherung meiner Werte? - Was kommt danach? Wie behalte ich meine Wertpapiere im Auge? 2
Was ist der Tag der Aktie und welche Vorteile bietet er für mich? Tag der Aktie 16.03.2017 An diesem Tag entfallen beim Kauf aller DAX-30-Aktien und ausgewählter DAX-30-ETFs über den Handelsplatz Börse Frankfurt die Ordergebühren sowie weitere zusätzliche Orderentgelte ab einem Mindestvolumen von 1.000 Euro. Durch den Wegfall der Gebühren haben Anleger die Möglichkeit, ihre Renditechancen zu verbessern. Aktion pro Aktie ist eine Aktion führender deutscher Direktbanken: Die comdirect bank AG, die Consorsbank, die ING-DiBa und maxblue machen sich stark für eine bessere Aktienkultur in Deutschland. Wir wollen Vorbehalte abbauen und unseren Beitrag dazu leisten, dass die Menschen optimale Entscheidungen treffen, wenn es um Themen wie Geld und Vorsorge geht. Weitere Informationen zur Aktion pro Aktie sowie zum Tag der Aktie inkl. aller DAX-30 Aktien und sowie der ausgewählten DAX-30-ETFs finden Sie hier. 3
Warum sollten Sie jetzt handeln? Die Herausforderung: Das aktuelle nachhaltige Niedrigzinsumfeld Weiterhin beeinflusst die Inflation die Werthaltigkeit Ihres Vermögens. Produkt Zins p.a. Laufzeit Euro Tagesgeld PLUS 0,01 % tgl. verf. ab 0,01 Festgeldkonto 0,05 % 3 Monate ab 50.000 Laufzeitkonto 0,25 % 10 Jahre ab 500 Quelle: comdirect bank AG, Aktuelle Zinsen im Überblick (Stand Juni 2016) Quelle: http://de.statista.com/statistik/daten/studie/1045/umfrage/inflationsrate-indeutschland-veraenderung-des-verbraucherpreisindexes-zum-vorjahresmonat/ (2017) Fazit: Durch das niedrige Zinsniveau bei klassischen Sparprodukten sowie der aktuell niedrigen Inflationsrate können alternative Anlagen Ihrem Anlageziel besser entsprechen. Wir zeigen Ihnen gerne mögliche Alternativen auf. 4
Welche Wertpapiere/Risikoklassen gibt es? Risiko-/ Produktklasse A B C D E F Handelbare Anlageformen Geldmarktfonds (Euro), Bundesschatzbriefe Anleihe öffentlicher Schuldner und Banken, offene Immobilienfonds Rentenfonds, Auslandsanleihen (Euro), Garantiefonds Gemischte Fonds, Genussscheine (Euro), Fremdwährungsanleihen Aktien, Aktienfonds, Aktienanleihen, Zertifikate (ohne Turbo) Optionsscheine, Turbozertifikate (zzgl. Finanztermingeschäftsfähigkeiten) In unserem Beispiel ist die Voraussetzung für den Handel mit Aktien die Risikoklasse E. 5
Aktien, Fonds und ETFs: welche Unterschiede gibt es? Was sind Aktien? Käufer erwirbt (Mit-) Eigentum am Unternehmen. Partizipation an zukünftiger Kursentwicklung sowie mögliche Zahlungen von Dividenden stellt die Rendite dar (abzüglich anfallender Transaktionskosten). Käufer erwirbt Anspruch auf künftige Gewinnausschüttungen. Was sind Fonds? Bündelung von Geldern mehrerer Anleger in verschiedenen Anlageklassen. Aktive Risikostreuung durch Diversifikation in verschiedene Anlagebereiche und somit Umsetzung der persönlichen Anlagestrategie und Risikoneigung. Fonds können differenziert werden nach verschiedenen Anlagetypen. Was sind ETFs? Exchange Traded Funds (Abk. ETFs) sind börsengehandelte Investmentfonds, die i. d. R. einen Index abbilden. Das heißt, es gibt kein aktives Fondsmanagement, das einzelne Werte für den Fonds selektiert. Durch eine einzige Transaktion werden alle in einem Index enthaltenen Werte gekauft. Zum Beispiel aus dem DAX 30 oder dem Euro Stoxx 50. Das nennt man auch passives Management. Ihre Wunsch-Aktie Ihr Wunsch-Fonds Ihre Wunsch-ETFs 6
Wie lege ich meine Wertpapierkenntnisklasse fest? Wie überprüfe ich sie? Max Mustermann 7
Wie kaufe ich ein Wertpapier? Wie wähle ich es aus? 8
Welche Analysemöglichkeiten bietet mir mein comdirect Depot? Ihre Vorteile als comdirect Kunde: 1 Ein Depot ermöglicht Ihnen verschiedene Auswertungsmöglichkeiten Auswertung nach verschiedenen Anlageklassen 2 Erweiterte Analysemöglichkeiten von Wertpapieren Bilanzprognose des ausgewählten Unternehmens Analystenbewertungen Aktuelle Nachrichten zum jeweiligen Unternehmen Analysteneinschätzungen zu einem Wertpapier: Kauf/Halten/Verkauf 3 Chartanalysen Aktuelle Trends sowie Trendanalysen 9
Wo erhalte ich die wichtigsten Marktinformationen? 10
Wie kann ich eine Aktie selektieren? Sie haben zwei Möglichkeiten das passende Wertpapier (Aktie) zu finden: Auf der Startseite über die direkte Kurssuche mit Name der Aktie Wertpapierkennnummer (WKN) International Securities Identification Number (ISIN) Über den Aktien-Selector Wählen Sie in der Startseite das Menü Informer, Aktien und danach Aktien-Selector 11
Mit dem comdirect Informer habe ich meine Aktien immer im Blick! Der comdirect Informer bietet professionelle Tools zur optimalen Kontrolle 12
Der comdirect Informer und seine Aktientools: Auf einen Blick Zur Übersicht Auf einen Blick gelangen Sie unter www.comdirect.de > Informer > Aktien > Auf einen Blick Hier finden Sie die professionellen Tools zur Unterstützung Ihres Aktienhandels bei comdirect: Grundlegende Informationen zu den einzelnen Indizes, sowohl national als auch international Übersicht der meistgehandeltesten Aktien Übersicht von aktuellen Top-/ Flop-Aktien Möglichkeit zur Erstellung von Chartvergleichen Veröffentlichung aktueller Termine Übersicht aktueller Aktionen von comdirect 13
Der comdirect Informer und seine Aktientools: Aktien-Selector und Top-/Flop Listen Zum Aktien-Selector gelangen Sie unter www.comdirect.de > Informer > Aktien > Aktien-Selector Möglichkeit der gezielten Selektion von Aktienwerten nach: Börsenplatz Land bzw. Index des Wertes Sektor (Branche) des Unternehmens KGV und Dividende Analystenbewertung Zu den Top-/Flop Listen gelangen Sie unter www.comdirect.de > Informer > Aktien > Top-/Flop Listen Selektion der Übersicht der einzelnen Werte nach: Index Zeitraum 14
Der comdirect Informer und seine Aktientools: Regionen und Aktiensignale Zu den Regionen gelangen Sie unter www.comdirect.de > Informer > Aktien > Regionen Übersicht Entwicklung der Indizes über die einzelnen Reiter der jeweiligen Regionen: Deutschland, Europa, USA und Asien Möglichkeit der detaillierten Marktdarstellung, inklusive der Kriterien: Übersicht, Details, enthaltene Werte, Chart und News Die Aktiensignale finden Sie unter www.comdirect.de > Informer > Aktien > Aktiensignale Unseren Kunden stehen erweiterte Informationen zur Verfügung, wie: Neue Signale, Signal Tracking, Chart und Risiko 15
Wie wähle ich eine Aktie aus? Wie kann ich sie anschließend kaufen/handeln? Auswahl der Aktie über die Direktauswahl im Feld Kurssuche oder den Informer Nach Anmeldung im Persönlichen Bereich können Sie die ausgewählte Aktie kaufen 16
Kauf einer Aktie: Kauf des Wertes Erforderliche Anmeldung Angabe der Stückzahl Auswahl des Börsenplatzes Eingabe eines Limits und ggf. von Orderzusätzen wie z. B. Stop Loss Eingabe der Gültigkeit der Order 17
Wie und wo kontrolliere ich die gesetzte Order? Das Orderbuch finden Sie auf www.comdirect.de unter Persönlicher Bereich > Order > Orderbuch Max Mustermann 18
Wie ändere ich eine offene Order? Um eine offene Order zu ändern, gehen Sie erneut in Ihr Orderbuch im Persönlichen Bereich. Max Mustermann Ändern Streichen Bei einer offenen Order kann das Limit und die Gültigkeit geändert werden. Soll die Stückzahl oder der Börsenplatz geändert werden, muss die Order erst einmal gestrichen und neu platziert werden. 19
Welche Informationen erhalte ich in der Depotübersicht? Zur Depotübersicht gelangen Sie auf www.comdirect.de unter Persönlicher Bereich > Depot > Depotübersicht Max Mustermann 20
Welche Aktien passen zu mir? Leicht finden, was zu Ihnen passt. Nutzen Sie unsere professionellen Trading-Tools wie die Chartanalyse oder die Aktiensignale für Ihre Wertpapierauswahl. Darüber hinaus bereiten wir Ihnen umfassende aktuelle Informationen zu jedem einzelnen Wertpapier im Bereich Informer auf. Unser Tipp zur noch besseren Orientierung: Sehen Sie sich an, welche Aktien bei Kunden besonders gefragt sind, die ein ähnliches Anlegerprofil wie Sie haben. Meistgekaufte Aktien 1 2 3 Nordex SE (WKN: A0D655) PAION AG (WKN: A0B65S) Covestro AG(WKN: 606214) Top 3 Quelle: comdirect bank AG, Stand März 2017 21
Was kostet mich eine Order? Online-Aktien handeln mit comdirect Konditionen im Überblick Orderentgelt für den Online-Aktienhandel: Pro Ausführung im Inland (Kommissionsgeschäft) Grundentgelt + Orderprovision (4,90 Euro + 0,25 % des Ordervolumens) Bis 2.000 Euro Ordervolumen mindestens 9,90 Euro, maximal 59,90 Euro Sonstige Entgelte bei der Orderausführung im Inland (Kommissionsgeschäft) Börsenplatzabhängiges Entgelt bei Aktienhandel über Xetra: 0,0015 % (mind. 1,50 Euro) Übrige inländische Börsen: 0,0025 % (mind. 2,50 Euro) Bei Orders im LiveTrading, dem außerbörslichen Handel der comdirect bank AG, fällt kein börsenplatzabhängiges Entgelt an Orderentgelt für den Online-Aktienhandel: Pro Ausführung im Ausland (Kommissionsgeschäft) Grundentgelt + Orderprovision (7,90 Euro + 0,25 % des Ordervolumens) Bis 2.000 Euro Ordervolumen mindestens 12,90 Euro, maximal 62,90 Euro Zuzüglich anfallender fremder Spesen Stand: Februar 2017 22
Tipps für die Erteilung von Limits Der Einsatz aller Limitfunktionalitäten (Erteilung, Änderungen und Streichung) bei inländischen Wertpapieren ist bei comdirect immer kostenlos Unlimitierte Kauf-/Verkaufsorders nur bei geöffneten Märkten und aktuellen Brief-/Geldkursen; Limits setzen Stop Loss zur Absicherung von Positionen setzen, nicht auf glatte, zu offensichtliche Beträge setzen (Gefahr, dass viele Marktteilnehmer dort ähnliche Limits gesetzt haben) Tipp: Nutzen Sie die Absicherungsorder Mit der Absicherungsorder können Sie direkt nach der Orderausführung auf der Bestätigungsseite oder aus Ihrer Depotübersicht heraus die gewünschte Position nach oben und/oder nach unten durch eine Verkaufsorder absichern: einfach, schnell und bequem! Näheres erfahren Sie unter www.comdirect.de/absicherungsorder 23
Was kommt danach? Wie behalte ich meine Wertpapiere im Blick? 24
Review: Alle wichtige Schritte zum Wertpapierkauf Depoteröffnung comdirect Depot Wertpapierselektion Auf einen Blick Aktien-Selector Wertpapierkauf Auswahl des Wertpapieres - Angabe der Wertpapierkennnummer, ISIN - Angabe der gewünschten Stückzahl Auswahl des gewünschten Handelsplatz Limitierung der Order Abschluss bzw. Freigabe der Order Orderbuch Überprüfung offener Orders Anpassung von bestehenden Limits Depotüberblick Regelmäßige Überprüfung der gesetzten Limits, ggf. Anpassung Gibt es Veränderungen im Bestand? 25
Was wichtig für Sie ist! Sie möchten detailliertere Informationen über den Kauf von Wertpapieren? Nehmen Sie an unseren Live-Online-Seminaren teil, um Ihr Finanzwissen zu vertiefen, oder rufen Sie im Archiv jederzeit spannende Aufzeichnungen zu allen Themen rund um das Trading ab. Jetzt anmelden und teilnehmen unter: www.comdirect.de/online-seminare Archiv durchstöbern, Seminare ansehen: www.comdirect.de/online-seminararchiv Sie haben noch Fragen zu Ihrem Depot? Wir sind rund um die Uhr für Sie da. 04106-708 25 00 www.comdirect.de/kontakt www.comdirect.de/depot (E-Mail über das Kontaktformular) Nutzen Sie gerne unseren Live-Support! Dabei betrachten Sie während des Telefonates mit Ihrem Kundenbetreuer gemeinsam und zeitgleich dieselben comdirect Webseiten und Inhalte. Wir helfen Ihnen gerne bei Ihrem Start ins Trading. Alle Informationen zum Live-Support finden Sie hier. 26
Für Interessenten: 04106-7088 info@comdirect.de Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit.
Die in diesem Online-Seminar zur Verfügung gestellten Informationen stellen keine Anlageberatung und keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten dar. Sie dienen ausschließlich zu Informationszwecken. Eine Gewähr für die Richtigkeit sowie Vollständigkeit von extern benutzen Quellen kann nicht übernommen werden. Diese Publikation darf ohne Zustimmung von comdirect nicht verändert oder veröffentlicht werden. Stand 2017
Wichtige Grundbegriffe Begriff Erklärung Link Informer Informationsservice der comdirect bank AG mit aktuellen Wirtschaftsnachrichten, Wertpapierkursen und -informationen www.comdirect.de/informer DAX Deutscher Aktienindex mit den 30 größten und umsatzstärksten deutschen Unternehmen www.comdirect.de/informer WKN Wertpapierkennnummer zur eindeutigen Identifizierung von Wertpapieren www.comdirect.de/boersenlexikon KGVe Erwartetes (Aktien-)Kurs-Gewinn-Verhältnis (Formel: Aktienkurs/erwarteter Gewinn) www.comdirect.de/boersenlexikon DIVe Erwartete Dividendenrendite (Formel: Gewinnausschüttung pro Aktie/Aktienkurs) www.comdirect.de/boersenlexikon Volatilität Die Volatilität ist das Maß für die relative Schwankungsbreite und damit für das Kursrisiko eines Wertpapieres www.comdirect.de/boersenlexikon Geld-Kurs Verkaufskurs, zu dem ein Wertpapier verkauft werden kann www.comdirect.de/boersenlexikon Brief-Kurs Kaufkurs, zu dem ein Wertpapier gekauft werden kann www.comdirect.de/boersenlexikon Spread Differenz zwischen Brief- und Geld-Kurs www.comdirect.de/boersenlexikon Performance Aktienkursentwicklung in Prozent www.comdirect.de/boersenlexikon LiveTrading Außerbörslicher Handel der comdirect bank AG www.comdirect.de/livetrading ETF Exchange Traded Fund (zu Deutsch: börsengehandelter Fonds) www.comdirect.de/etf Weitere wichtige Begriffe und Definitionen finden Sie in unserem Börsenlexikon unter: www.comdirect.de/boersenlexikon