Schaden- und Leistungsmanagement - Sachversicherungen für private und gewerbliche Kunden Geprüfter Fachwirt für Versicherungen und Finanzen / Geprüfte Fachwirtin für Versicherungen und Finanzen Bearbeitet von Manfred Lange, Markus O. Robold, Christian Berthold, Berufsbildungswerk d. Deutschen Versicherungswirtschaft (BWV) e.v. 1. Auflage 2013 2013. Taschenbuch. XX, 262 S. Paperback ISBN 978 3 89952 736 0 Format (B x L): 17 x 24 cm Gewicht: 561 g Wirtschaft > Finanzsektor & Finanzdienstleistungen: Allgemeines > Versicherungswirtschaft schnell und portofrei erhältlich bei Die Online-Fachbuchhandlung beck-shop.de ist spezialisiert auf Fachbücher, insbesondere Recht, Steuern und Wirtschaft. Im Sortiment finden Sie alle Medien (Bücher, Zeitschriften, CDs, ebooks, etc.) aller Verlage. Ergänzt wird das Programm durch Services wie Neuerscheinungsdienst oder Zusammenstellungen von Büchern zu Sonderpreisen. Der Shop führt mehr als 8 Millionen Produkte.
XI Vorwort Profil Proximus Versicherung Legende Abkürzungsverzeichnis Abbildungsverzeichnis Tabellenverzeichnis V VII IX XV XIX XX Kapitel 1 Bearbeitung komplexer Schaden- und Leistungsfälle 1 1. Einführung in das Schaden- und Leistungsmanagement 6 2. Komplexe Leistungsfälle 8 2.1 Anspruchsgrundlagen 9 2.1.1 Nachweis des Schadenereignisses 11 2.1.2 Nachweis der Höhe des Anspruches 15 2.1.3 Besonderheiten in der Technischen Versicherung 17 2.1.4 Besonderheiten in der Transportversicherung 21 2.1.4.1 Güterversicherung 22 2.1.4.2 Verkehrshaftungsversicherung 31 2.2 Gesetzliche und vertragliche Obliegenheiten 39 2.2.1 Obliegenheiten bei Vertragsschluss (Vorvertragliche Anzeigepflicht) 40 2.3 Gesetzliche und vertragliche Obliegenheiten während der Vertragslaufzeit Gefahrerhöhung 49 2.3.1 Gesetzliche Obliegenheiten 49 2.3.2 Vertragliche Obliegenheiten 55 2.4 Grob fahrlässige und vorsätzliche Herbeiführung des Versicherungsfalles, arglistige Täuschung im Versicherungsfall 58 2.4.1 Grob fahrlässige Herbeiführung des Versicherungsfalles 58 2.4.2 Vorsätzliche Herbeiführung des Versicherungsfalles 60 2.4.3 Arglistige Täuschung im Versicherungsfall 63 2.5 Meinungsverschiedenheiten zwischen VN und VR 66 2.5.1 Außergerichtliche Beschwerde- und Rechtsbehelfsverfahren 67 2.5.1.1 BaFin-Beschwerde 72 2.5.1.2 Versicherungsombudsmann 73 2.5.2 Gerichtliche Auseinandersetzungen 77 2.6 Zahlung der Entschädigung 80 2.6.1 Fälligkeit 80 2.6.2 Rückforderung 82 SuL_Buch 1.indb 11 31.07.2013 15:52:06
XII 2.6.3 Rückzahlung des Neuwert- oder Zeitwertanteils 82 2.6.4 Wiederherbeigeschaffte Sachen 82 2.6.5 Belohnung für die Wiedererlangung von Sachen 83 3. Reservepolitik 86 3.1 Schadenreserve 87 3.2 Jahresabschlusspolitik 89 3.3 Steuerregelung 91 4. Führungs- und Beteiligungsabrechnungen 92 4.1 Mitversicherung 92 4.2 Schadenmitteilung und Abrechnung 93 4.3 Berichterstattung 94 4.4 Schadenregulierungskosten 94 4.5 Schadenzahlungen 95 4.6 Nebenversicherung 96 4.7 Ausgleichspflichten anderer Leistungsträger 97 5. Rechte Dritter 99 5.1 Versicherung für fremde Rechnung 99 5.1.1 Besondere Regelung der Bauversicherung 100 5.2 Forderungen Dritter 103 5.2.1 Abtretung 103 5.3 Sicherung des Realkredits 104 5.3.1 Kredit und Pfand 104 5.3.2 Sicherungsrechte 105 5.3.3 Anmeldung des Grundpfandrechts beim VR 108 6. Regressmöglichkeiten, Regressverzicht 109 6.1 Regressverzicht 112 6.2 Mieterregress 116 6.3 Besonderheiten in der Technischen Versicherung 117 6.4 Besonderheiten in der Transportversicherung 119 7. Richterliche Entscheidungen 123 7.1 Auslegung und Fortbildung des Rechts 123 7.2 Eingriffe in die AVB 125 7.2.1 Überraschende und unklare Versicherungsbedingungen 305 c I und II BGB 125 7.3 Beispiele für richterliche Entscheidungen 125 8. Mitwirkung von Rückversicherern 130 Aufgaben zur Selbstüberprüfung 132 SuL_Buch 1.indb 12 31.07.2013 15:52:06
XIII Kapitel 2 Gestaltung von Geschäftsprozessen im Schadenund Leistungsmanagement auch unter Berücksichtigung von Assistance-Leistungen 135 1. Geschäftsprozesse im Leistungsmanagement gestalten 137 1.1 Geschäftsprozesse 138 1.1.1 Schadenmeldung/-anlage 138 1.1.2 Groß- und Kumulschäden 139 1.1.3 Schadenaufnahme 141 1.1.4 Maßnahmen zur Schadenbegrenzung und Schadenminderung 142 1.1.4.1 Besondere Maßnahmen zur Schadenbegrenzung von Wasserschäden in Gebäuden 143 1.1.4.2 Besondere Maßnahmen zur Schadenbegrenzung von Schäden zur Technischen Versicherung 144 1.1.4.3 Besondere Maßnahmen zur Schadenbegrenzung von Schäden zur Transportversicherung 147 1.1.5 Schadenaufnahme vor Ort 148 1.1.6 Workflow 150 1.2 Leistungsservice und Dienstleistungen der Versicherungsunternehmen 166 1.2.1 Leistungsservice 167 1.2.2 Dienstleistungen 168 1.2.3 Case-Management 171 1.2.4 Kulanz 173 2. Assistance-Leistungen 174 Aufgaben zur Selbstüberprüfung 178 Kapitel 3 Durchführung von Controllingmaßnahmen im Schaden- und Leistungsbereich 181 1. Instrumente des Controllings 184 1.1 Strategische Instrumente 185 1.2 Operative Instrumente 188 2. Leistungs-Controlling 204 3. Auswirkungen des Controllings auf das Versicherungsunternehmen 208 Aufgaben zur Selbstüberprüfung 211 SuL_Buch 1.indb 13 31.07.2013 15:52:06
XIV Kapitel 4 Empfehlungen zur Schadenverhütung und Schadenminderung 213 1. Schadenverhütung und Schadenminderung 215 1.1 Empfehlungen des VR 216 1.2 Ertragsausfallschäden 217 1.3 Eingreifen des VR und Wettbewerbsrecht 219 1.4 Situationsbedingte Beratung 220 2. Bedingungsreflexion und Optimierung 223 3. Vertragliche und rechtliche Einflussnahme 226 3.1 Kündigung nach dem Versicherungsfall 227 3.2 Rechtspflichten und Obliegenheitsverletzungen 229 3.2.1 Anzeigepflicht 229 3.2.2 Gefahrerhöhung 230 3.2.3 Obliegenheiten 233 4. Betrugsindikatoren, Prävention und Aufdeckung von Versicherungsmissbrauch 237 4.1 Betrug und Versicherungsmissbrauch 237 4.2 Ablauf der Ermittlungen 239 4.3 Betrug erkennen 239 4.3.1 Aufklärungsmöglichkeiten 240 4.3.2 Hilfsmittel 242 4.4 Zusammenarbeit mit Ermittlungsbehörden 243 4.5 Hinweis- und Informationsystem (HIS) 244 4.6 Zusatznutzen durch die Kriminalitätsbekämpfung 250 4.7 Leistungsfreiheit bei Versicherungsmissbrauch 250 Aufgaben zur Selbstüberprüfung 252 Literaturverzeichnis 255 Stichwortverzeichnis 257 SuL_Buch 1.indb 14 31.07.2013 15:52:06