ORDERRICHTLINIEN - HINWEISE ZUR AUFTRAGSERFASSUNG

Transkript

1 ORDERRICHTLINIEN - Hinweise zur Auftragserfassung Investment Indices Aktien Fonds

2 Als Benutzer von ELBA-internet / Mein ELBA oder der ELBA-App nutzen Sie modernste Technologie. Sie können weltweit Ihre Kontostände abfragen und selbstständig über Ihr Wertpapierdepot verfügen. Bedenken Sie aber auch, dass Sie damit bei allen Transaktionen, die sie vornehmen, eigenverantwortlich handeln! Beachten Sie daher bitte insbesondere folgende Punkte: Nutzungszeiten: Die Nutzungszeiten von ELBA-internet / Mein ELBA und der ELBA-App sind von 05:00 bis 24:00 Uhr (in den meisten Fällen ist die Unterbrechung ab Mitternacht schon um 01:00 Uhr wieder beendet). Ihre Aufträge werden grundsätzlich nur an österreichischen Bankarbeitstagen von 08:00 bis 22:00 Uhr an die Börse weitergeleitet. Hinweis Falls es in der Zeit von 18:00 bis 22:00 Uhr wider Erwarten zu Problemen bei der Auftragserstellung kommt, so wird Ihnen in der Auftragsmaske eine Telefonnummer eingeblendet, unter welcher Sie Ihre Order telefonisch absetzen können. Hotline für weitere Informationen: Bei technischen Fragen / an österreichischen Bankarbeitstagen von 07:30 bis 17:00 Uhr Bei Wertpapier - Fragen / an österreichischen Bankarbeitstagen von 08:00 bis 22:00 Uhr Kennnummer Bei der Auftragserteilung ist ausschließlich die 12-stellige ISIN-Nummer (International Securities Identification Number) zu verwenden. Andere internationale Kennnummern ( Valoren-Nummer, Cusip-Nummer, etc...) finden keine Verwendung und würden zu einem Fehlkauf führen. ISIN-Nummer-Suche Zur Suche einer speziellen ISIN-Nummer empfehlen wir Ihnen die Internetseite Dort können sie auf der Startseite verschiedene Wertpapierarten (Aktien, Fonds, ) suchen und somit auch deren ISIN-Nummer ermitteln. Zusätzlich steht Ihnen auf der Startseite die Wertpapiersuche zur Verfügung, welche die gleiche Funktion erfüllt. Limitarten Bestens Ein Bestens-Auftrag wird ohne Limit an die Börse weitergeleitet. Sie akzeptieren damit jeden Kurs, der sich durch Ihren Auftrag bildet. Kauf-/Verkaufslimit Ein Kauflimit verhindert, dass Sie für das zu kaufende Wertpapier mehr bezahlen, als Sie möchten. Damit besteht sicherlich auch für Sie die Gefahr, dass das Limit innerhalb der Gültigkeitsdauer nicht erreicht wird und der Auftrag somit nicht ausgeführt wird. Für ein Verkaufslimit gilt umgekehrt das gleiche, das heißt, dass Sie das zu verkaufende Wertpapier nur zu einem gewissen Kurs (Limit) verkaufen und nicht darunter! Limitzusätze Stop Market (Verkauf) Ein Limitzusatz, der den Auftrag erst bei Erreichen bzw. bei Unter-/Überschreiten des gewünschten Börsenkurses aktiviert. Ein Stop Market-Limit von z. B. EUR 40 bewirkt, dass die Order, wenn der Börsenkurs von oben kommend EUR 40 erreicht (je nach Börse) bzw. unterschreitet, zu einem Bestens-Auftrag wird. Somit erhält der Kunde für seinen Auftrag unmittelbar den nächsten Kurs der sich nach Erreichen des Stop Market-Limits ergibt. Dieser kann sowohl unter, als auch über EUR 40 liegen. Stop Market-Limits werden zur Kursabsicherung verwendet. Bitte achten Sie im Falle einer Stop Market-Order darauf, dass bei der Auftragserstellung der aktuelle Börsenkurs über dem von Ihnen definierten Limit liegen muss. Ist dies nicht der Fall, so wird Ihr Auftrag von der Börse zurückgewiesen bzw. ersatzlos storniert! Bei den Präsenzbörsen, wo eine Stop Market-Order möglich ist und bei der Auftragserstellung der aktuelle Börsenkurs unter oder bei dem von Ihnen definierten Limit liegt, wird der Auftrag wie ein Bestens Auftrag behandelt. Hinweis: Die Änderung eines bestehenden Auftrages mit "Stop Market"- Limit in einen "Standard"- Limitauftrag (oder umgekehrt) bzw. in einen "Bestens"- Auftrag (oder umgekehrt) ist nicht möglich.

3 Das bedeutet, dass der "Stop Market"- Limitauftrag gelöscht werden muss und nach Bestätigung der Löschung im Orderbuch bzw. in Mein ELBA unter Auftrage & Umsätze muss der neue "Bestens"- Auftrag erfasst werden. Limits und Limitzusätze Tick Size Aktienhandel EU-Aktien (inkl. Schweiz) an den europäischen und Schweizer Börsen Betragslimits und Stop-Marken werden nur in bestimmten Schritten angenommen. Jede EU-Aktie (inkl. Schweiz) wurde in ein Liquiditätsband von 1-6 eingeteilt. Diese Einstufung wurde je Aktie gemacht und ist somit an jeder europäischen Börse gleich. Eine Aktualisierung findet jährlich statt. 1 steht für nahezu illiquide Aktien, 6 für sehr liquide Aktien. Je nach Liquiditätsband sind unterschiedliche Limitschritte möglich. Das aktuelle Liquiditätsband wird z. B. an der Wiener Börse unter den Preisdaten / Stammdaten / Liquiditätsband der entsprechenden Aktie angezeigt. Tick Size Aktienhandel EU-Aktien (inkl. Schweiz) an europäischen & Schweizer Börsen Limitbereich (Betragslimit, Stop-Marke) von (größer gleich) bis (kleiner) Liquiditätsband 1 Liquiditätsband 2 Liquiditätsband 3 Liquiditätsband 4 Liquiditätsband 5 Liquiditätsband 6 0,00 0,10 0,0005 0,0002 0,0001 0,0001 0,0001 0,0001 0,10 0,20 0,001 0,0005 0,0002 0,0001 0,0001 0,0001 0,20 0,50 0,002 0,001 0,0005 0,0002 0,0001 0,0001 0,50 1,00 0,005 0,002 0,001 0,0005 0,0002 0,0001 1,00 2,00 0,01 0,005 0,002 0,001 0,0005 0,0002 2,00 5,00 0,02 0,01 0,005 0,002 0,001 0,0005 5,00 10,00 0,05 0,02 0,01 0,005 0,002 0,001 10,00 20,00 0,1 0,05 0,02 0,01 0,005 0,002 20,00 50,00 0,2 0,1 0,05 0,02 0,01 0,005 50,00 100,00 0,5 0,2 0,1 0,05 0,02 0,01 100,00 200,00 1 0,5 0,2 0,1 0,05 0,02 200,00 500, ,5 0,2 0,1 0,05 500, , ,5 0,2 0, , , ,5 0, , , , , , , , , , , Beispiele: Aktie A, Liquiditätsband 3, aktueller Kurs 51 EUR: Bei Limits im Bereich von 20 bis 50 sind zwei Nachkommastellen möglich, wobei die zweite Nachkommastelle in 0,05er Schritten gesetzt werden muss. Bsp.: 49,95; 49,90; 49,85 Bei Limits im Bereich von 50 bis 100 ist eine Nachkommastelle möglich wobei diese in 0,1er Schritten gesetzt werden muss. Bsp.: 51,0; 51,1; 51,2 Aktie B, Liquiditätsband 6, aktueller Kurs 167 EUR: Bei Limits im Bereich von 100 bis 200 sind zwei Nachkommastellen möglich, wobei die zweite Nachkommastelle in 0,02er Schritten gesetzt werden muss. Bsp.: 167,00; 167,02; 167,04 Tick Size Aktienhandel nicht EU-Aktien (exkl. Schweiz) an europäischen & Schweizer Börsen Aktienkurs kleiner 1,00 -> 0,001 (z. B. 0,001; 0,002; 0,003;...) Aktienkurs größer/gleich 1,00 -> 0,01 (z. B. 1,01; 1,02; 1,03;...) Hinweis: Der Kauf von Aktien mit einem Kurs pro Stück von unter 1 US-Dollar ("Penny Stock") an einer Börse in den USA ist über die Raiffeisenbankengruppe Salzburg nicht möglich. Ein Verkauf bestehender Positionen in diesen Aktien kann getätigt werden. New York Stock Exchange: Aktienkurs kleiner 1,00 -> 0,0001 (z. B. 0,0001; 0,0002; 0,0003;...) Aktienkurs größer/gleich 1,00 -> 0,01 (z. B. 1,01; 1,02; 1,03;...) Nasdaq: Jeder Aktienkurs -> 0,01 (z. B. 1,21;1,22; 1,23;...)

4 Tick Size Anleihen- und Zertifikate-Handel mit Prozentnotiz Limitschritte in 0,01 Prozentpunkten z. B.: 100,09; 100,10; 100,11; Zeitliche Gültigkeit von Aufträgen Aufträge können derzeit - abhängig von der Börse - mit folgender zeitlicher Gültigkeit erteilt werden (Auszug der wichtigsten Börsen): Frankfurt XETRA: tagesgültig (= nur am Tag der Auftragserteilung) oder die nächsten 5 Banktage oder die nächsten 3 Monatsultimo. Zusätzlich sind noch das Jahresultimo und der über das Jahresultimo maximal erlaubte Tag (360 Tage ab Tag der Auftragserfassung) möglich. USA: Monatsultimo / nächster Monatsultimo / tagesgültig / 360 Tage ab Auftragserteilung Hinweis: Bestens-Orders sind nur mit taggleicher Gültigkeit möglich. Weitere Details finden Sie auf unter dem Menüpunkt Service und Börseusancen sowie bei der Wertpapier-Auftragserfassung in der Kalenderfunktion unter Gültigkeit. Börseplatz Alle Aufträge werden an österreichischen Bankarbeitstagen von Mo. bis Fr. von 08:00 Uhr bis 22:00 Uhr an die von Ihnen im Auftrag festgelegte Börse weitergeleitet. Es ist z. B. auch möglich, dass ein bereits erworbener Titel über die Börse Frankfurt Parkett an der Börse München verkauft wird. Eine länderübergreifende Börsenauswahl ist jedoch nicht möglich, d. h. ein Titel, welcher über die Börse Frankfurt Parkett erworben wurde, kann nicht an der Börse New York Stock Exchange verkauft werden. Auftrags-Status Verfolgen sie den Auftragsstatus Ihrer erteilten Aufträge im Orderbuch" ( ELBA-internet, ELBA-App) bzw. unter Aufträge & Umsätze ( Mein ELBA ). So können Sie rechtzeitig eventuelle Ablehnungen erkennen und entsprechend reagieren. Sie erhalten über den Orderbuch-Status ( ELBA-internet, ELBA-App) bzw. die Auftrags- und Umsatz-Anzeige ( Mein ELBA ) hinaus, keine zusätzliche Verständigung! Ausnahme: Sie nutzen das kostenlose Service Benachrichtigung über Wertpapieraufträge. Damit werden Sie über die Durchführung und Löschung von sämtlichen von Ihnen im ELBA-internet, ELBA-App bzw. Mein ELBA erfassten Wertpapieraufträge per informiert. Die Anmeldung erfolgt mittels Formular, welches im ELBAinternet unter dem Menüpunkt Weitere Services und Benachrichtigungsservice für Ihre Wertpapieraufträge abrufbar ist. Das ausgefüllte Formular unterschreiben Sie mittels Signierung (Digitale Signatur, cardtan). Es gibt folgende verschiedene Auftrags-Stati im ELBA-internet, ELBA-App / Mein ELBA : Wartet auf Weiterleitung" / Auftrag offen : Auftrag wurde noch nicht an die Börse weitergeleitet und kann noch von Ihnen selbst storniert werden. Weitergeleitet" / Auftrag offen : Auftrag wurde bereits an die Börse weitergeleitet und kann von Ihnen nur noch zum Storno vorgemerkt" werden. Falls noch möglich, wird Ihr Auftrag kurz darauf von der Wertpapier- Abwicklung storniert. Durchgeführt" / Durchgeführt : Ihr Auftrag wurde bereits durchgeführt, Storno und Änderung sind nicht mehr möglich; Abrechnung folgt. Hat Ihre Order diesen Status erreicht, so wird die Position im Falle eines Kaufes außerdem in der Positionsübersicht angezeigt und ist zur Weiterdisposition (Verkauf) frei verfügbar. Im Falle eines Verkaufes ist der Verkaufserlös sofort verfügbar. Teildurchgeführt" / Teildurchführung - z. B.... Stk. mit... EUR": Ein Teil der Auftragsmenge wurde durchgeführt. Grundsätzlich werden sämtliche Teildurchführungen mit den unterschiedlichen Durchführungskursen angezeigt und auch getrennt abgerechnet (Entgelte entsprechend Ihrem Depot). Werden eine oder mehrere Teildurchführungen angezeigt, kann ein Storno für die noch offene Restmenge erteilt werden. Werden an einem Tag mehrere Teildurchführungen bei einem Wertpapierauftrag generiert, so werden die Teildurchführungen mit den entsprechenden Kursen getrennt angezeigt. Erfolgt jedoch die Restausführung, so wird aus sämtlichen Durchführungen ein Mischkurs errechnet. Es erfolgt eine Abrechnung der Gesamtmenge mit dem Mischkurs. Es wird eine einmalige Entgeltverrechnung durchgeführt. Erfolgt die Durchführung der Restmenge z. B. am nächsten Tag, so wird am Ende des Vortages ebenfalls ein Mischkurs aus den bereits durchgeführten Aufträgen errechnet und angezeigt. Erfolgt dann am nächsten Tag die Durchführung der Restmenge, so wird ein neuer Mischkurs errechnet und für diese Teilmenge eine Abrechnung angezeigt. Ausnahme Börse Wien: Jede generierte Teildurchführung wird sofort abgerechnet (Entgelte entsprechend Ihrem Depot). Vormerkung - Storno": Der Auftrag wurde von Ihnen zum Storno vorgemerkt. Es wird von uns an der Börse überprüft, ob bereits eine Durchführung erfolgte. Falls NEIN, wird der Auftrag von uns endgültig storniert, falls JA, wird er abgerechnet. Storniert" / Storniert : Auftrag wurde storniert. Gegebenenfalls sehen Sie im Orderbuch / Aufträge & Umsätze den Grund für eine Ablehnung.

5 Abgerechnet / Auftrag abgeschlossen : Hat Ihre Order den Status "abgerechnet" erreicht, so wird dies auch im Orderbuch / Aufträge & Umsätze entsprechend angezeigt und bleibt im ELBA-internet 10 Wochen bzw. bei Auswahl einer ISIN bis zu 6 Monate ab Abrechnungstag ersichtlich. Durch Markieren der darunterliegenden Zeile (Menge, Durchführungskurs) kann im Feld Aktion über das Beleg-Symbol die entsprechende Auftrags- Abrechnung angezeigt und ausgedruckt werden. In Mein ELBA, ELBA-App ist der entsprechende Auftrag unter Aufträge & Umsätze mit Auftrag abgeschlossen gekennzeichnet. Über das 3-Punkte-Symbol (= Auftragsdetails anzeigen lassen) wird der Abrechnungsbeleg angezeigt und kann ausgedruckt werden. Abgerechnete Aufträge werden 1 Jahr lang angezeigt. Storno bzw. Löschung von Aufträgen Sie können einen Auftrag nur dann selbstständig stornieren, wenn er noch nicht an die Börse weitergeleitet wurde. Ist dies aber bereits der Fall, können Sie Ihren Auftrag nur "zum Storno vormerken". Er wird umgehend von unserer Wertpapier-Abwicklung endgültig storniert, nachdem sichergestellt ist, dass noch keine Durchführung an der Börse erfolgte. Bei börseseitigen Auftragslöschungen (z. B. bei Handelsaussetzung) müssen Sie Ihren Auftrag selbst gegebenenfalls mit neuem Limit nochmals erteilen. Der Grund liegt in beiden Fällen darin, dass Sie als Internet-Kunde als vollwertiger Kapitalmarkt-Teilnehmer anerkannt werden und die Usancen der internationalen Kapitalmärkte mitzutragen haben. Bei Auftragslöschungen (auch aufgrund von Nicht-Erreichen eines Limits) wird eine Auftragsänderungs-Gebühr (lt. Konditionen Ihres Depots) verrechnet. Von der Auftragsänderungs- Gebühr wird abgesehen, wenn Sie selbst einen neuen Auftrag löschen bevor er an die Börse weitergeleitet wurde. Limitänderung Die Limitänderung erfolgt über den Menüpunkt Änderung im Wertpapier-Bereich im ELBA-internet, ELBA-App bzw. in Mein ELBA durch Aufruf des bestehenden Wertpapierauftrages. Für eine Änderung wird eine Gebühr (lt. Kondition Ihres Depots) in Rechnung gestellt. Aufträge für Wertpapierfonds Über ELBA-internet muss grundsätzlich für Wertpapierfonds der Auftrag mit ZEICHNUNG und Börsenplatz "Fondsgesellschaft" erfasst werden. Über Mein ELBA, ELBA-App erfolgt die Auftragserfassung mittels KAUF. Die Bepreisung erfolgt entsprechend den Konditionen Ihres Depots. Wenn Ihre Wertpapiere nicht in einem Klassik-, Online-, Komfort- oder Premium-Depot verwahrt werden gilt folgendes: Für Wertpapierfonds ohne Serviceentgelt / Ausgabeaufschlag ( AGA") werden beim Kauf Aktienspesen (zzgl. Beorderungsentgelt) verrechnet. Für börsennotierte Wertpapierfonds ohne AGA werden sowohl beim Kauf als auch beim Verkauf Aktienspesen (zzgl. Beorderungsentgelt) verrechnet. Hinweis: Wird ein Kauf über eine Börse gewünscht, so ist der Börseplatz entsprechend zu definieren (also nicht "Fondsgesellschaft"). Der spätere Verkauf kann in diesem Fall wiederum nur über die Börse erfolgen. Wird ein Kauf eines börsennotierten Wertpapierfonds über die Fondsgesellschaft gewünscht, muss dieser als Zeichnung (im ELBA-internet ) erfasst werden bzw. als Kauf in Mein ELBA, ELBA- App. Der spätere Verkauf kann in diesem Fall wiederum nur über die Fondsgesellschaft erfolgen. Circa - Gegenwert Der Circa-Gegenwert errechnet sich auf Grundlage des zuletzt bekannten Wertpapierkurses. Er gibt keine Auskunft darüber, wie hoch der Kurs sein wird, der sich durch Ihren Auftrag an der Börse bilden wird. Bei limitierten Aufträgen wird der Circa-Gegenwert auf Basis des Limits errechnet. Sollte eine ISIN-Nummer noch nicht in die Kennnummerndatenbank eingetragen sein (z. B. bei Neuemissionen, div. Optionsscheine,...) und es sich um einen unlimitierten Auftrag handeln, kann kein automatischer Circa-Gegenwert berechnet werden. Die Kontodeckung wird in diesem Fall zu einem späteren Zeitpunkt manuell überprüft. Die Circa-Gegenwert-Berechnung bei ISIN-Nummern, die noch nicht in die Kennummerndatenbank eingetragen sind, erfolgt in der Form, dass unterstellt wird, dass das Wertpapier in Stück notiert. Dies ist bei Aktien und Fonds der Fall. Unter Umständen kann das zu Problemen führen, wenn es sich bei dem unbekannten Wertpapier um eine Anleihe handelt und Sie ein Limit erteilt haben (Ablehnung mit "Kontodeckung ungenügend"). In diesem Fall kontaktieren Sie bitte unsere Hotline. Kontodeckung Kaufaufträge können nur erteilt werden, solange "Kontodeckung" gegeben ist. Diese errechnet sich wie folgt: Kontosaldo aller Verrechnungskonten + allfällige Überziehungsrahmen -> von dieser Summe werden nicht abgerechnete Aufträge wie folgt berücksichtigt: + Circa-Gegenwert bereits erteilter unlimitierter Verkaufsaufträge + Circa-Gegenwert bereits erteilter limitierter durchgeführter Verkaufsaufträge - Circa-Gegenwert bereits erteilter Kaufaufträge Bei ungenügender Kontodeckung wird der Auftrag entweder sofort (bei bekannter Kennnummer) oder zu einem späteren Zeitpunkt zurückgewiesen.

6 Wesentliche Anlegerinformationen Kundeninformationsdokument (KID) bzw. Vereinfachter Verkaufsprospekt Gemäß Investmentfondsgesetz 2011 sind den Anlegern bei jedem Auftrag zu Investmentfonds rechtzeitig vor der Auftragserteilung die Wesentlichen Anlegerinformationen Kundeninformationsdokument (KID) bzw. der Vereinfachte Verkaufsprospekt zur Verfügung zu stellen. Diese Dokumente geben einen Überblick zur gewählten Fondsveranlagung. Bei Fondsaufträgen im ELBA-internet, ELBA-App bzw. Mein ELBA wird in der jeweiligen Auftragsmaske ein entsprechender Link zum Abruf der Wesentlichen Anlegerinformationen Kundeninformationsdokument (KID) bzw. der Vereinfachte Verkaufsprospekt ausschließlich in elektronischer Form bereitgestellt. Überziehungszinsen Sie können einen Wertpapierauftrag gegen jedes Konto, das mit dem Depot verknüpft ist, abrechnen lassen, auch wenn sich Ihr Guthaben auf einem anderen Konto befindet. Achten sie aber bitte darauf, dass dadurch Sollzinsen entstehen, die in voller Höhe von Ihnen getragen werden müssen! Im eigenen Interesse sollten Sie Kaufaufträge nur gegen ein gedecktes Verrechnungskonto abrechnen lassen. Verpfändung bzw. Sperre von Internetdepots Werden Wertpapierdepots (Wertpapier-Verrechnungskonten) verpfändet oder gesperrt (wegen Kreditgewährung, Verlassenschaft etc.), dann erlischt Ihre Orderberechtigung über ELBA-internet / Mein ELBA bzw. die ELBA- App und Sie können keine Aufträge mehr mittels Internet erfassen.