ELBA-INTERNET Wertpapier

Transkript

1 Wichtige Hinweise zur Auftragserfassung im ELBA-INTERNET Wertpapier VR-Bank Salzburg Zweigniederlassung der Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eg Karolingerstraße Salzburg

2 Sehr geehrte Damen und Herren! Als Benutzer von "ELBA-internet Wertpapier" nutzen Sie modernste Technologie. Sie können weltweit Ihre Kontostände abfragen und selbständig über Ihr Wertpapierdepot verfügen. Bedenken Sie aber auch, dass Sie damit bei allen Transaktionen, die sie vornehmen, eigenverantwortlich handeln! Beachten Sie daher bitte insbesondere folgende Punkte: Nutzungszeiten Die garantierten Nutzungszeiten von ELBA-internet Wertpapier sind von bis Uhr (in den meisten Fällen ist die Unterbrechung ab Mitternacht schon um Uhr wieder beendet). Ihre Aufträge werden grundsätzlich nur an österreichischen Bankarbeitstagen von bis an die Börse weitergeleitet. An folgenden Tagen findet KEINE Orderweiterleitung statt Hl. 3 Könige ( ), Karfreitag ( ), Ostermontag ( ), Staatsfeiertag ( ), Christi Himmelfahrt ( ), Pfingstmontag ( ), Fronleichnam ( ), Maria Himmelfahrt ( ), Nationalfeiertag ( ), Allerheiligen ( ), Maria Empfängnis ( ), 2. Weihnachtsfeiertag ( ) Hinweis Falls es in der Zeit von bis wider erwarten zu Problemen bei der Auftragserstellung kommt, so wird Ihnen in der Auftragsmaske eine Telefonnummer eingeblendet, unter welcher Sie Ihre Order telefonisch absetzen können. Kennnummer Bei der Auftragserteilung ist ausschließlich die 12-stellige ISIN-Nummer (International Securities Identification Number) zu verwenden. Andere internationale Kennummern ( Valoren Nummer, Cusip-Nummer, etc...) finden keine Verwendung und würden zu einem Fehlkauf führen. ISIN-Nummern Suche Zur Suche einer speziellen ISIN-Nummer empfehlen wir Ihnen die Internetseite Dort können sie unter dem Menüpunkt Wertpapiere nach den verschiedenen Wertpapierarten (Aktien, Fonds, Anleihen,...) suchen, und somit auch deren ISIN-Nummer ermitteln. Zusätzlich steht Ihnen im unteren Bildschirmrand ein Suchfenster zur Verfügung, welches die gleiche Funktion erfüllt Limitarten Bestens Ein Bestens-Auftrag wird ohne Limit an die Börse weitergeleitet. Sie akzeptieren damit jeden Kurs, der sich durch Ihren Auftrag bildet. Kauf-/Verkaufslimit Ein Kauflimit verhindert, dass Sie für das zu kaufende Wertpapier mehr bezahlen, als sie möchten. Damit riskieren Sie sicherlich auch, dass das Limit innerhalb der Gültigkeitsdauer nicht erreicht wird und der Auftrag somit nicht ausgeführt wird. Für ein Verkaufslimit gilt umgekehrt das gleiche, das heißt, dass sie das zu verkaufende Wertpapier nur zu einem gewissen Kurs (Limit) verkaufen, und nicht darunter! Limitzusätze Stop-Loss (Verkauf) - Stop-Buy (Kauf) Ein Limitzusatz, der den Auftrag erst bei Erreichen, bzw. bei Unter-/Überschreiten des gewünschten Börsenkurses aktiviert. Ein Stop-Loss Limit von z. B. EUR 40, bewirkt, dass die Order, wenn der Börsenkurs von oben kommend EUR 40 erreicht (je nach Börse), bzw. unterschreitet, zu einem Bestens-Auftrag wird. Somit erhält der Kunde für seinen Auftrag unmittelbar den nächsten Kurs der sich nach Erreichen des Stop-Loss Limits ergibt. Dieser kann sowohl unter, als auch über EUR 40 liegen. Stop Loss/Stop-Buy Limits werden zur Kursabsicherung verwendet. Bitte achten Sie im Falle einer Stop-Loss Order darauf, dass bei der Auftragserstellung, der aktuelle Börsenkurs über

3 dem von Ihnen definierten Limit liegen muss, bzw. im Falle einer Stop-Buy Order umgekehrt! Ist dies nicht der Fall, so wird Ihr Auftrag von der Börse zurückgewiesen, bzw. ersatzlos storniert! Bei den Präsenzbörsen, wo eine Stop- Loss Order möglich ist und bei der Auftragserstellung, der aktuelle Börsenkurs unter oder bei dem von Ihnen definierten Limit liegt, bzw. im Falle einer Stop-Buy Order umgekehrt, wird der Auftrag, wie ein bestens Auftrag behandelt. Beachten Sie weiters, dass Stop-Loss/Stop-Buy Orders nicht an allen Börsen und nicht für alle Wertpapiere möglich ist. Siehe dazu auch unsere Börsenusancen, auf im Menüpunkt Informationen. Hinweis: Die Änderung eines bestehenden Auftrages mit "Stop Loss/Buy"- Limit in einen "Standard"- Limitauftrag (oder umgekehrt) bzw. in einen "Bestens"- Auftrag (oder umgekehrt) ist nicht mehr möglich. Das bedeutet, dass der "Stop Loss"- Limitauftrag gelöscht werden muss und nach Bestätigung der Löschung im Orderbuch muss der neue "Bestens"- Auftrag erfasst werden. Weitere Limitzusätze "Fill or Kill" (Durchführung sofort und nur zur Gänze - sonst wird Auftrag gelöscht, keine Teildurchführung) "Immediate or Cancel" (Durchführung sofort soviel geht, auch Teildurchführung, Restmenge wird gelöscht), "Opening Auction" (nur zur Eröffnungsauktion) "Closing Auction" (nur zur Schlussauktion) "Auction Only" (nur in einer Auktion, nicht zum fortlaufenden Handel). An welchen Börsen welche Limitzusätze akzeptiert werden, finden Sie auf unter dem Menüpunkt Informationen. Zeitliche Gültigkeit von Aufträgen Aufträge können derzeit - abhängig von der Börse - mit folgender zeitlicher Gültigkeit erteilt werden: XETRA: tagesgültig (= nur am Tag der Auftragserteilung) oder die nächsten 5 Banktage oder Monatsultimo, maximal 89 Tage lang, aber nicht über das Jahresende hinaus! USA: nur tages- oder monatsgültig, aber nicht über das Jahresende hinaus! Weitere Details finden Sie auf unter dem Menüpunkt Informationen. Börse nplatz Alle Aufträge werden an Bankarbeitstagen von Mo bis Fr von 08:00 Uhr bis 22:00 Uhr an die von Ihnen im Auftrag festgelegte Börse weitergeleitet. Es ist z. B. auch möglich, dass ein bereits erworbener Titel über Börse Frankfurt Parkett, an der Börse München verkauft wird. Hinweis: In Ihrer Positionsübersicht wird unter dem Titel Börse nicht zwingend die ursprüngliche Kaufbörse angezeigt. Am Beispiel Deutschland wäre hier nur der Eintrag BRD zu finden. Auftrags Status Verfolgen sie den Auftragsstatus Ihrer erteilten Aufträge im "Orderbuch". So können Sie rechtzeitig eventuelle Ablehnungen erkennen und entsprechend reagieren. Sie erhalten, über den Orderbuch-Status hinaus, keine zusätzliche Verständigung! Es gibt folgende verschiedene Auftrags-Stati: "wartet auf Weiterleitung": Auftrag wurde noch nicht an die Börse weitergeleitet und kann noch von Ihnen selbst storniert werden. "weitergeleitet": Auftrag wurde bereits an die Börse weitergeleitet und kann von Ihnen nur noch zum Storno

4 "vorgemerkt" werden. Falls noch möglich, wird Ihr Auftrag kurz darauf von der Wertpapier-Abwicklung storniert. "durchgeführt": Ihr Auftrag wurde bereits durchgeführt, Storno und Änderung sind nicht mehr möglich; Abrechnung folgt. Hat Ihre Order diesen Status erreicht, so wird die Position im Falle eines Kaufes außerdem in der Positionsübersicht angezeigt und ist zur Weiterdisposition (Verkauf) frei verfügbar. Im Falle eines Verkaufes ist der Verkaufserlös sofort verfügbar. "teildurchgeführt" - z.b.:... Stk. mit... EUR" Ein Teil der Auftragsmenge wurde durchgeführt. Grundsätzlich werden sämtliche Teildurchführungen mit den unterschiedlichen Durchführungskursen angezeigt und auch getrennt abgerechnet. Bei der ersten Teildurchführung kommt der Standardspesensatz (Minimum EUR 20,--, zuzügl. Beorderungsentgelt) zur Anwendung. Für jede weitere Teildurchführung werden EUR 5,-- Spesen verrechnet (zuzüglich Beorderungsentgelt). Werden eine oder mehrere Teildurchführungen angezeigt, kann kein Storno mehr für die noch offene Restmenge generiert werden. Amerika-Orders: Es werden ebenfalls die Teildurchführungen mit den entsprechenden Kursen getrennt angezeigt. Erfolgt jedoch die Restausführung, so wird aus sämtlichen Durchführungen ein Mischkurs errechnet. Es erfolgt eine Abrechung der Gesamtmenge mit dem Mischkurs. Es werden daher auch nur einmalig Spesen verrechnet. Erfolgt die Durchführung der Restmenge am nächsten Tag, so wird am Ende des Vortages ebenfalls ein Mischkurs aus den bereits durchgeführten Aufträgen errechnet und angezeigt. Erfolgt dann am nächsten Tag die Durchführung der Restmenge, so wird ein neuer Mischkurs errechnet und in einer Abrechung angezeigt. "Vormerkung - Storno": Der Auftrag wurde von Ihnen zum Storno vorgemerkt. Es wird von uns an der Börse ü- berprüft, ob bereits eine Durchführung erfolgte. Falls NEIN, wird der Auftrag von uns endgültig storniert, falls JA, wird er abgerechnet. "storniert": Auftrag wurde storniert. Gegebenenfalls sehen Sie im Orderbuch den Grund für eine Ablehnung. abgerechnet : Hat Ihre Order den Status "abgerechnet" erreicht, so wird dies auch im Orderbuch entsprechend angezeigt und bleibt 21 Tage ab Abrechnungstag ersichtlich. Durch markieren der darunter liegenden Zeile (Menge, Durchführungskurs) kann über "Orderservice" - "Anzeige/Abrechnung" die entsprechende Abrechnung angezeigt und auch ausgedruckt werden. Storno bzw. Löschung von Aufträgen Sie können einen Auftrag nur dann selbständig stornieren, wenn er noch nicht an die Börse weitergeleitet wurde. Ist dies aber bereits der Fall, können Sie Ihren Auftrag nur "zum Storno vormerken". Er wird umgehend von unserer Wertpapier-Abwicklung endgültig storniert, nachdem sichergestellt ist, dass noch keine Durchführung an der Börse erfolgte. Bei börseseitigen Auftragslöschungen (z.b. bei Handelsaussetzung), müssen Sie Ihren Auftrag selbst - gegebenenfalls mit neuem Limit - nochmals erteilen. Der Grund liegt in beiden Fällen darin, dass Sie als Internet-Kunde als vollwertiger Kapitalmarkt-Teilnehmer anerkannt werden und die Usancen der internationalen Kapitalmärkte mitzutragen haben. Bei Auftragslöschungen (auch aufgrund von Nicht-Erreichen eines Limits) wird eine Auftragsänderungs-Gebühr von EUR 2,50 verrechnet. Von der Auftragsänderungs-Gebühr wird abgesehen, wenn Sie selbst einen neuen Auftrag löschen, bevor er an die Börse weitergeleitet wurde. Limitänderung Die Limitänderung erfolgt über den Menüpunkt Änderung im Wertpapier-Bereich in ELBA-Internet. Für eine Änderung wird eine Gebühr von EUR 2,50 in Rechnung gestellt. Aufträge in Wertpapierfonds Grundsätzlich muss für Wertpapierfonds der Auftrag mit ZEICHNUNG und Börsenplatz "Fondsgesellschaft" erfasst werden. Für Wertpapierfonds ohne Ausgabeaufschlag ("AGA") werden beim Kauf Aktienspesen (zzgl. Beorderungsentgelt) verrechnet. Der Verkauf ist spesenfrei. Für börsennotierte Wertpapierfonds ohne AGA werden sowohl beim Kauf als auch beim Verkauf Aktienspesen (zzgl. Beorderungsentgelt) verrechnet.

5 Hinweis: Wird ein Kauf über eine Börse gewünscht, so ist der Börseplatz entsprechend zu definieren (also nicht "Fondsgesellschaft"). Der spätere Verkauf kann in diesem Fall wiederum nur über die Börse erfolgen. Wird ein Kauf eines börsennotierten Wertpapierfonds über die Fondsgesellschaft gewünscht, muss dieser als Zeichnung erfasst werden. Der spätere Verkauf kann in diesem Fall wiederum nur über die Fondsgesellschaft erfolgen. Cirka Gegenwert Der Circa-Gegenwert errechnet sich auf Grundlage des zuletzt bekannten Wertpapierkurses. Er gibt keine Auskunft darüber, wie hoch der Kurs sein wird, der sich durch Ihren Auftrag an der Börse bilden wird. Bei limitierten Aufträgen wird der Circa-Gegenwert auf Basis des Limits errechnet. Sollte eine ISIN-Nummer noch nicht in die Kennummerndatenbank eingetragen sein (z.b.: bei Neuemissionen, div. Optionsscheinen,...) und es sich um einen unlimitierten Auftrag handelt, kann kein automatischer Circa-Gegenwert berechnet werden. Die Kontodeckung wird in diesem Fall zu einem späteren Zeitpunkt manuell überprüft. Die Circa-Gegenwertsberechnung bei ISIN-Nummern, die noch nicht in die Kennummerndatenbank eingetragen sind, erfolgt in der Form, dass unterstellt wird, dass das Wertpapier in Stück notiert. Dies ist bei Aktien und Fonds der Fall. Unter Umständen kann das zu Problemen führen, wenn es sich bei dem unbekannten Wertpapier um eine Anleihe handelt und Sie ein Limit erteilt haben (Ablehnung mit "Kontodeckung ungenügend"). In diesem Fall kontaktieren Sie bitte Ihre Bank.. Kontodeckung Kaufaufträge können nur erteilt werden, solange "Kontodeckung" gegeben ist. Diese errechnet sich wie folgt: Kontosaldo aller Verrechnungskonten + allfällige Überziehungsrahmen + Circa-Gegenwert bereits erteilter unlimitierter Verkaufsaufträge + Circa-Gegenwert bereits erteilter limitierter durchgeführter Verkaufsaufträge - Circa-Gegenwert bereits erteilter Kaufaufträge Bei ungenügender Kontodeckung wird der Auftrag entweder sofort (bei bekannter Kennummer) oder zu einem späteren Zeitpunkt zurückgewiesen. Vereinfachter Verkaufsprospekt Aufgrund der Umsetzung der OGAW-Richtline im neuen österreichischen Investmentfondsgesetz muss bei jedem EWR-Investmentfonds ein vereinfachter Verkaufsprospekt angeboten werden. Diesen Verkaufsprospekt finden Sie auf der jeweiligen Homepage der einzelnen Fondsgesellschaft. Bei ausländischen Fonds kann es vorkommen, dass aufgrund der unterschiedlichen Übergangsregelungen der EU-Mitgliedsstaaten mit bestimmten Verzögerungen zu rechnen ist. Die Homepages der Fondsgesellschaften sind auf unter dem Menüpunkt "Fonds"/KAG's angeführt. Zusätzlich finden Sie auf der Seite den Link zu den vereinfachten Verkaufsprospekten der österreichischen Kapitalanlagegesellschaften zum download. Überziehungszinsen Sie können einen Wertpapierauftrag gegen jedes Konto, das mit dem Depot verknüpft ist, abrechnen lassen, auch wenn sich Ihr Guthaben auf einem anderen Konto befindet. Achten sie aber bitte darauf, dass dadurch Sollzinsen entstehen, die in voller Höhe von Ihnen getragen werden müssen! Im eigenen Interesse sollten sie Kaufaufträge nur gegen ein gedecktes Verrechnungskonto abrechnen lassen. Verpfändung bzw. Sperre von Interne tdepots Werden Wertpapierdepots (Wertpapier-Verrechnungskonten) verpfändet oder gesperrt (wegen Kreditgewährung, Verlassenschaft etc.), dann erlischt Ihre ELBA-internet-Orderberechtigung und Sie können keine Aufträge mehr mittels Internet eingeben.