Cash-Management für Profis. GenoCash 3.23

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1 Cash-Management für Profis. GenoCash

2 Die Anforderungen der Kunden an ihre Bank sind heute vielfältiger denn je. Insbesondere Großkunden erwarten von ihren Kreditinstituten zunehmend auch professionelle Unterstützung bei der Abwicklung ihres Finanzmanagements. Hierzu gehören die zeitgerechte Übersicht sämtlicher Konten ebenso wie eine effektive Abwicklung des Zahlungsverkehrs und eine adäquate Liquiditätsplanung. Unsere Antwort auf die gestiegenen Anforderungen ist GenoCash: ein multibankfähiges Cash Management-System, das speziell auf die Bedürfnisse von Kunden zugeschnitten ist, die ein hohes Transaktionsaufkommen zu bewältigen haben. Berufsständischen Organisationen, mittelständischen Betrieben oder Selbstständigen geht es bei der Abwicklung ihres Zahlungsverkehrs vor allem darum, Kontoinformationen unmittelbar von ihren Banken abrufen zu können und Zahlungen ohne Zeitverzögerung zu tätigen. GenoCash bietet die gleichermaßen benutzerfreundliche wie technisch anspruchsvolle Möglichkeit, das Spektrum der heutigen Business- Banking-Leistungen auszuschöpfen. 2

3 Modularer Aufbau. CM+ - Cash Management - Liquiditätsplanung - Zinsmanagement - Disposition - Kontokonzentration Weitere Module - Auslandszahlungsverkehr - Weiterverarbeitung - Prüfprogramme - verteilte elektronische Unterschrift - IBAN / BIC-Rechner Basismodul - EBICS-Kommunikation - Auswertungsmöglichkeiten - Kontoauszüge - Weiterverarbeitungsdateien SEPA-Zahlungsverkehr - einheitlicher europäischer Zahlungsverkehr - Überweisungen (CCT) - Eilüberweisungen (CCU) -Basis-Lastschriften (CDD) - Eil-Lastschriften (CD1) - Firmen-Lastschriften (CDB) SEPA-Addon - SEPA-Prüfmodul - camt-kontoauszüge - Mandatsverwaltung - Migration DTA nach SEPA -Konverter Konto / BLZ nach IBAN / BIC Vorteile für Sie. Ausschöpfen von Effizienzpotenzialen bei der Bewältigung des Zahlungsverkehrs Übersichtliche und schnelle Finanzdisposition Geringer Arbeitsaufwand bei der Auftragsabwicklung Einfache Verarbeitung von Zahlungsdaten Automatische Terminüberwachung von fälligen Zahlungen Optimierung der Kontoführung Hoher Sicherheitsstandard Integrationsmöglichkeiten in andere betriebliche Verfahren (z. B. Finanzbuchhaltung) Flexibilität und Individualität durch modularen Aufbau 3

4 Leistungen von GenoCash im Überblick. Modularer Systemaufbau GenoCash ist ein modular aufgebautes Zahlungsverkehrs- und Cash Management-System, das sich firmenspezifischen Anforderungsprofilen individuell anpasst und bei Bedarf sogar mitwächst. Durch den modularen Aufbau handelt es sich um ein offenes Programmkonzept. Damit ist sichergestellt, dass GenoCash auch in Zukunft ein innovatives Produkt bleibt. Multibankfähigkeit GenoCash ist ein multibankfähiges System, mit dem Zahlungsaufträge übertragen und Kontoinformationen empfangen werden können. Multibankfähigkeit bedeutet dabei, dass mit allen Banken über das Datenfernübertragungsverfahren EBICS kommuniziert werden kann. Schnittstellen GenoCash verfügt über frei definierbare Schnittstellen. So können beispielsweise Umsatzinformationen in das Finanzbuchhaltungsprogramm (z.b. SAP o.ä.) eingelesen werden oder Zahlungsverkehrsaufträge aus anderen betrieblichen Anwendungen oder GenoCash-Modulen übertragen werden. Insgesamt lassen sich so Fehlerquellen verringert. Datenübertragung Zahlungsverkehrsaufträge werden in Form von elektronischen Datensätzen an die Banken übertragen. Kontoinformationen können abgerufen werden. GenoCash kommuniziert über das DFÜ-Verfahren EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard). Hoher Sicherheitsstandard Oberste Maxime im GenoCash-System ist die Sicherheit. Im Programmteil Verwaltung wird eine passwortgesteuerte Zugangsberechtigung ermöglicht. Jede Programmfunktion kann jedem Benutzer durch individuelle Benutzerrechte zugeordnet werden. Alle Arbeiten im Programm werden protokolliert, und die zur Bank übertragenen Aufträge werden für Ihre eigenen Unterlagen detailliert ausgedruckt oder gespeichert. Die Datenfernübertragung erfolgt in verschlüsselter Form und in komprimiertem Zustand. Standardmäßig erfolgt die Legitimation der Zahlungen durch die Signierung mittels elektronischer Unterschrift (EU) Anwenderfreundlichkeit Mit GenoCash steht dem Anwender ein leicht zu bedienendes System zur Verfügung. GenoCash ist anwenderfreundlich aufgebaut und mit einer ausführlichen Hilfefunktion ausgestattet. Durch komfortable Windows-Technik wird der Einsatz des Programms auch bei komplexen Anwendungen erleichtert. 4

5 Basismodul. CM+ - Cash Management - Liquiditätsplanung - Zinsmanagement - Disposition - Kontokonzentration Weitere Module - Auslandszahlungsverkehr - Weiterverarbeitung - Prüfprogramme - verteilte elektronische Unterschrift - IBAN / BIC-Rechner Basismodul - EBICS-Kommunikation - Auswertungsmöglichkeiten - Kontoauszüge - Weiterverarbeitungsdateien SEPA-Zahlungsverkehr - einheitlicher europäischer Zahlungsverkehr - Überweisungen (CCT) - Eilüberweisungen (CCU) -Basis-Lastschriften (CDD) - Eil-Lastschriften (CD1) - Firmen-Lastschriften (CDB) SEPA-Addon - SEPA-Prüfmodul - camt-kontoauszüge - Mandatsverwaltung - Migration DTA nach SEPA -Konverter Konto / BLZ nach IBAN / BIC Leistungen des GenoCash Basismoduls im Überblick EBICS-Kommunikation - Übertragen von Zahlungsaufträgen aus Eigenanwendungen (z. B. Finanzbuchhaltung) oder GenoCash-Anwendungsmodulen - Abrufen von Kontoinformationen im MT940 (STA)-Format oder in camt- Formaten - Abruf von Protokollen Auswertungsmöglichkeiten - Komfortable Einsicht in die Kontoauszüge einschließlich Suche und Filterfunktion - Suchparameter sind speicherbar - Definierbare Weiterverarbeitungsdateien können schnell und einfach erstellt werden. Allgemeine Funktionen - Benutzerspezifische, passwortgesteuerte Zugriffsberechtigungen - Definition von Benutzergruppen mit gemeinsamen Zugriffsrechten - Erstellung von Datenprofilen im Rahmen der Benutzerverwaltung - Umfangreiche Datenbankfunktionen - Handbuch und kontextbezogene Hilfetexte 5

6 Cash Management Plus. CM+ - Cash Management - Liquiditätsplanung - Zinsmanagement - Disposition - Kontokonzentration Weitere Module - Auslandszahlungsverkehr - Weiterverarbeitung - Prüfprogramme - verteilte elektronische Unterschrift - IBAN / BIC-Rechner Basismodul - EBICS-Kommunikation - Auswertungsmöglichkeiten - Kontoauszüge - Weiterverarbeitungsdateien SEPA-Zahlungsverkehr - einheitlicher europäischer Zahlungsverkehr - Überweisungen (CCT) - Eilüberweisungen (CCU) -Basis-Lastschriften (CDD) - Eil-Lastschriften (CD1) - Firmen-Lastschriften (CDB) SEPA-Addon - SEPA-Prüfmodul - camt-kontoauszüge - Mandatsverwaltung - Migration DTA nach SEPA -Konverter Konto / BLZ nach IBAN / BIC Vorteile für Sie Zeit und Kostenersparnis bei der Verarbeitung Ihres Zahlungsverkehrs Stets aktuelle, bankenübergreifende Informationen über Ihre Konten Kurzfristiges Vormerkposten, disponieren Sie sofort am Tag der Geldeingänge Effizienzvorteile im Rechnungswesen durch die Weiterverarbeitung elektronischer Kontoinformationen Vereinfachung der Disposition und verbesserte Entscheidungsgrundlage für Ihre Unternehmenssteuerung Effiziente kurz- und mittelfristige Liquiditätsplanung und Finanzvorschau Leichte Ermittlung von Zinsstaffeln anhand der Valutensalden Übersichtliche zukunfts- und vergangenheitsbezogene Saldenübersicht (tabellarisch und grafisch) sowie Analyse der Zahlungsströme 6

7 Leistungen von Cash Management Plus (CM+) im Überblick. Cash Management - Schnelle, individuelle Auswertung der Kontostands- und Umsatzinformationen - Ermittlung der valutarischen Salden - Berücksichtigung von individuellen Planungsdaten zur Unterstützung von Dispositionsentscheidungen - Optimierung der kurzfristigen Liquidität - Synergieeffekte durch Überleitung der Cash Management-Daten in unternehmensinterne Anwendungen der Finanzbuchhaltung oder des Controllings Auswertungen - Automatisierter Ausdruck von Berichten und Kontoinformationen - Erstellung von Weiterverarbeitungsdateien nach individuellen Anforderungen - Umfangreiche individuelle Auswertungsmöglichkeiten Liquiditätsplanung - Kurz- und langfristige, konten- sowie bankenbezogene Liquiditätsplanung - Einbeziehung Ihrer Kreditlinien - Zugriff auf vordefinierte Hilfsdatenbanken - Grafische Darstellung oder Listenform Zinsmanagement - Berechnung der Zinsaufwendungen und -erträge - Valutenbezogene Einzelübersicht - Zugriff auf vordefinierte Hilfsdatenbanken Disposition - Erstellung zinsoptimierter Umbuchungsvorschläge mit Anzeige des konkreten Zinsnutzens Ihrer Cash Management-Tätigkeit - Automatische Erstellung von Zahlungsverkehrsdateien als Ergebnis Ihrer Dispositionsentscheidung 7

8 SEPA- Zahlungsverkehr. CM+ - Cash Management - Liquiditätsplanung - Zinsmanagement - Disposition - Kontokonzentration Weitere Module - Auslandszahlungsverkehr - Weiterverarbeitung - Prüfprogramme - verteilte elektronische Unterschrift - IBAN / BIC-Rechner Basismodul - EBICS-Kommunikation - Auswertungsmöglichkeiten - Kontoauszüge - Weiterverarbeitungsdateien SEPA-Zahlungsverkehr - einheitlicher europäischer Zahlungsverkehr - Überweisungen (CCT) - Eilüberweisungen (CCU) -Basis-Lastschriften (CDD) - Eil-Lastschriften (CD1) - Firmen-Lastschriften (CDB) SEPA-Addon - SEPA-Prüfmodul - camt-kontoauszüge - Mandatsverwaltung - Migration DTA nach SEPA -Konverter Konto / BLZ nach IBAN / BIC Vorteile für Sie Zeitersparnis bei der Erstellung und Verwaltung Ihrer Zahlungsaufträge und damit automatisch Kostenersparnis Eindämmung der Papierflut Sicherheit durch Passwortschutz und Benutzerrechten Vermeidung von Übertragungsfehlern Bessere Überwachung der Zahlungstermine Multibankfähigkeit Anbindung an die Finanzbuchhaltung oder andere betriebliche Anwendungen möglich 8

9 Leistungen des SEPA-Zahlungsverkehrs im Überblick. Auftragserfassung - SEPA steht für den grenzüberschreitenden einheitlichen bargeldlosen Zahlungsverkehr im Euro- Raum. - Euro-Zahlungen können europaweit auf die gleiche effiziente und kostengünstige Art und Weise abgewickelt werden. - Einsatz von Hilfsdatenbanken zur Unterstützung der Erfassung von Zahlungsaufträgen, z. B. bei denselben Zahlungsempfängern, Abzug von Skonto oder Rabatt - Erfassung von Standardsätzen, auf die schnell wieder zugegriffen werden kann. - Erfassung von SEPA-Überweisungen oder SEPA-Lastschriften als Einzel-, Dauer- oder Terminauftrag - Fälligkeitskontrollen - Freigabeverfahren wahlweise nach dem Vier-Augen-Prinzip - Erstellung von SEPA-XML-Zahlungsdateien gemäß den europäischen SEPA-Richtlinien - Übertragung der Aufträge per Datenfernübertragung (DFÜ) an die Bank in Verbindung mit dem GenoCash-Basismodul. 9

10 Verteilte elektronische Unterschrift. aposign - Die Welt wird mobiler und die heutige Technik durch Smartphones bietet neue Möglichkeiten, auch den Zahlungsverkehr mobil abzuwickeln. - Zusätzlich zur Windows Software GenoCash können Kunden der apobank die mobile App aposign nutzen, um elektronische Unterschriften auch von unterwegs zu leisten. - Sie sind nicht mehr an Ihren Schreibtisch oder einen PC gebunden. - Neue Aufträge, die beispielsweise durch Ihre Kollegen der Finanzbuchhaltung via GenoCash an die apobank gesendet wurden, werden Ihnen mittels Push-Nachricht angekündigt, um für die Signierung der Zahlungen keine Zeit zu verlieren. - Alle Aktionen werden in der App protokolliert. - Eine separate Einrichtung der EBICS-Teilnehmer zu aposign durch die apobank ist erforderlich. - aposign erhalten Sie für Android- und ios-geräte kostenlos im jeweiligen Store. 10

11 Weitere Informationen. Weil uns mehr verbindet. Wenn Sie mehr über die vielfältigen Möglichkeiten wissen möchten, die Ihnen das Produkt GenoCash bietet, oder wenn Sie erfahren möchten, wie Sie unsere Business-Banking-Dienstleistungen zum integralen Bestandteil Ihres Finanzwesens machen können, stehen Ihnen unsere Berater ebanking Business für eine ausführliche Beratung gern zur Verfügung, um gemeinsam mit Ihnen die optimale Lösung zu finden. Berater ebanking Business Brigitte Cordes Regionalfiliale Dortmund Telefon: Thomas Diedler Regionalfiliale Stuttgart Telefon: Dr. Carsten Hock Regionalfiliale Köln Telefon: Carsten Jörns Regionalfiliale Hannover Telefon: Silvester Klein Regionalfiliale Düsseldorf Telefon: Raimund Koschny Regionalfiliale Stuttgart Telefon: Detlef Zacharias Regionalfiliale Berlin Telefon: Ansprechpartner Produktionsbetreuung GenoCash Serviceline Telefon: Deutsche Apotheker- und Ärztebank Richard-Oskar-Mattern-Straße Düsseldorf 11