Presse Kit. Juni 2018

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1 Presse Kit Juni 2018

2 DIGITALE VERMÖGENSVERWALTUNG Warum LIQID? Für Privatkunden ist es angesichts einer intransparenten, auf sich selbst fokussierten Finanz-Industrie immer schwieriger, vertrauenswürdige Partner und hochwertige Dienstleistungsangebote in der klassischen Vermögensverwaltung zu finden. Viele traditionelle Vermögensberater stehen den steigenden digitalen Ansprüchen ihrer Kunden mit wenig kundenbezogenen und wenig digitalisierten Prozessen und Angeboten gegenüber. Intransparent hohe Provisionen, Verwaltungspauschalen und Produktkosten bewirken, dass viele Anleger die tatsächlichen Kosten ihrer Geldanlage nicht kennen, obwohl gerade diese bei einer langfristigen Anlage die eigene Rendite signifikant schmälern. 2

3 DIGITALE VERMÖGENSVERWALTUNG Warum LIQID? Klassische Vermögensverwalter und Privatbanken verdienen vor allem an der Betreuung kleinerer Vermögen unter Euro. Konditionen, von denen in der klassischen Vermögensverwaltung vor allem institutionelle oder Groß-Anleger profitieren können, sind für Privatkunden mit kleineren Vermögen in der Regel nicht verfügbar. 3

4 DIGITALE VERMÖGENSVERWALTUNG LIQID im Überblick Hochvermögende Anleger nehmen ihre Geldanlage nur selten in die eigene Hand. Sie vertrauen stattdessen auf unabhängige Vermögensverwalter. Anders als Banken sind diese Vermögensverwalter verpflichtet, allein im Interesse ihrer Kunden zu agieren. Das ihnen anvertraute Vermögen verwalten sie in Eigenregie, richten sich dabei aber streng an den Zielen und Präferenzen ihrer Auftraggeber aus. Interessenkonflikte vermeiden sie konsequent, denn sie werden nicht über versteckte Provisionen, sondern in Form einer transparenten Verwaltungspauschale bezahlt. In Deutschland werden Vermögensverwalter von der Bundesanstalt fu r Finanzdienstleistungsaufsicht lizenziert und von der Bundesbank kontrolliert. Mithilfe modernster Technik erschließt LIQID jetzt die Vorzuge einer bankenunabhängigen, professionellen Vermögensverwaltung für einen breiteren Markt. Die Einstiegshu rden sind niedriger, denn LIQID setzt auf schlanke Prozesse und kann so kostengünstiger und flexibler als traditionelle Anbieter sein. Bei LIQID können Kunden ab Euro auf die Expertise eines der renommiertesten Verwalter-Teams in Deutschland setzen. Hinter LIQID stehen die Experten von HQ Trust, der Vermögensverwaltung der Familie Harald Quandt. Seit u ber 30 Jahren betreuen sie die Vermögen von bedeutenden Unternehmerfamilien mit u berdurchschnittlichem Erfolg. 4

5 DIGITALE VERMÖGENSVERWALTUNG LIQID im Überblick LIQID besitzt eine Zulassung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zur Tätigkeit der Finanzportfolioverwaltung nach 32 Kreditwesengesetz und tritt damit nicht nur als Vermittler, sondern als vollwertiger Vermögensverwalter auf. Darüber hinaus ist LIQID Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter e. V. (VuV) und folgt dessen Grundsätzen einer seriösen Vermögensverwaltung. Das Unternehmen erbringt seine Leistungen demnach ausschließlich im Interesse seiner Kunden. Zuwendungen Dritter, etwa Vermittlungs- und Bestandsprovisionen von Fondsgesellschaften, sind in den eingesetzten Finanzprodukten entweder nicht enthalten oder werden an die Kunden weitergegeben. Interessenkonflikte wie in der klassischen Bankberatung, bei der oft Finanzprodukte vermittelt werden, die vor allem hohe Provisionen abwerfen, gibt es demzufolge bei LIQID nicht. Das Preismodell ist transparent, wird bei den angebotenen Produkten jederzeit offengelegt und ist für Kunden einfach kalkulierbar. 5

6 CORE UND SATELLITE INVESTMENTS: Zwei Anlagestile & Private Equity Kern des Angebots sind zwei unterschiedliche Anlagestile, die in jeweils zehn verschiedenen Risikoklassen erhältlich sind. Die jährlichen Verwaltungskosten für die Portfolios liegen abhängig von der Höhe des Anlagevolumens und des gewählten Anlagestiles zwischen 0,25 und 0,9 Prozent. Hinzu kommen nur noch die Kosten für die eingesetzten Finanzprodukte, es entstehen keine weiteren Kosten. LIQID Global, verfolgt eine passive Strategie, die auf börsengehandelten ETFs basiert. Darüber hinaus können LIQID-Mandanten zukünftig mit ausgewählten Einzelanlagen ihr Kern-Portfolio erweitern. Dazu bietet LIQID aktuell bereits über die Portfolio-Strategien hinaus in Zusammenarbeit mit HQ Trust Anlagen in Private-Equity-Fonds ab Euro an, in die sonst nur Hochvermögende und institutionelle Anleger investieren können. LIQID Select setzt auf die Experten von HQ Trust. Diese wählen nach fundierten Prozessen Fondsmanager aus, identifizieren Marktchancen und -risiken und gewichten dementsprechend einzelne Anlageklassen innerhalb eines Portfolios höher oder niedriger. 6

7 DIGITALE VERMÖGENSVERWALTUNG Warum LIQID? LIQID wickelt das Kundengeschäft komplett digital über die eigene intuitive Online-Plattform ab. Die Eröffnung eines Depots kann vom Computer, Tablet oder Smartphone in wenigen Schritten erfolgen. So werden basierend auf Erkenntnissen im Bereich Behavioural Finance im ersten Schritt mit Hilfe eines umfassenden Online-Tests zur Einschätzung des persönlichen Risikoprofils zunächst die passenden Portfolio-Aufteilungen und -Managementstile für den Anleger ermittelt. 7

8 DIGITALE VERMÖGENSVERWALTUNG Warum LIQID? Im Anschluss erhält der Kunde einen unverbindlichen Anlagevorschlag, der entsprechend seinen persönlichen Präferenzen und der geplanten Anlagesumme eine strategische Vermögensaufteilung beinhaltet. Ist auch dieser Schritt erfolgreich abgeschlossen, eröffnet die Deutsche Bank ein Depot, auf die die vertraglich geregelte Anlagesumme eingezahlt werden muss. Der Investitions-Prozess beginnt. Das Depot wird ausschließlich im Namen des Kunden geführt. Danach werden die Vertragsdaten erfasst. Auch dies geschieht komplett papierlos. Der Kunde unterzeichnet den Vertrag online und rechtssicher über das DocuSign-System. Der folgende KYC-Prozess kann ebenfalls komplett online durch Video-Identifikation innerhalb weniger Minuten erfolgen. 8

9 ANLEGEN MIT LIQID Tagesaktuelles Reporting Kunden ko nnen die Entwicklung ihrer Portfolios in Echtzeit überwachen. Nach der Depoteröffnung erhalten Mandanten tagesaktuelle Informationen und monatliche Berichte zur Wertentwicklung ihres verwalteten Vermögens sowie Marktkommentare von LIQIDS Investment-Team. Diese sind in Übersichten und Graphen für jeden Kunden in seinem individuell aufbereiteten Kundenbereich einsehbar. Bei besonderen Ereignissen (Rebalancing oder Austausch eines Fonds) werden Kunden unmittelbar von LIQID informiert. Zusätzlich erhalten Kunden Kostenaufstellungen, historische Daten und täglich aktualisierte Projektionen zur möglichen Wertentwicklung ihrer Anlage. 9

10 UNSER TEAM CEO & Gründer Christian Schneider-Sickert ist Chief Executive Officer bei LIQID. Sein erstes Unternehmen gründete er bereits nach Ende seines Studiums in Oxford: Die Oxford Business Group veröffentlicht global zitierte Finanzinformationen über die Schwellenländer der Welt. Nach MBA in Harvard und einer Station bei Goldman Sachs hielt er verschiedene Führungspositionen in der Medien- und Finanzindustrie, u.a. im Bereichsvorstand von Bertelsmann und im Vorstand von FremantleMedia wählte ihn die Sunday Times zu einem der führenden Medienmanager Englands. Als geschäftsführender Gesellschafter leitete Schneider-Sickert NewShore Partners bis zum Zusammenschluss mit Stella Advisors. In der Geschäftsführung von LIQID ist er verantwortlich für die Bereiche Marketing, Communications und Business Development. Christian Schneider-Sickert CHIEF EXECUTIVE OFFICER 10

11 UNSER TEAM Senior Management Jeanette Okwu Christian Neuhaus Kim Felix Fomm Karl Hunger MARKETING CLIENT SERVICES INVESTMENT PRODUCT OPERATIONS Sean Ironside Sven Möllmeier Sidharth Chugh Bahadir Efeoglu BRAND & COMMUNICATIONS BUSINESS DEVELOPMENT ENGINEERING PRODUCT 11

12 DIE NEUE GENERATION PRIVATER VERMÖGENSVERWALTUNG Im Verbund mit starken Partnern Zur Abwicklung aller investmentstrategischen Prozesse arbeitet LIQID gemeinsam mit erfahrenen und renommierten Partnern zusammen. HQ Trust Bei der Betreuung seiner Kunden baut LIQID auf die Kapitalmarkt-Expertise von HQ Trust, dem Multi Family Office der Familie Harald Quandt. HQ Trust ist eines der ältesten und größten unabhängigen Multi Family Offices in Deutschland. Seit über 30 Jahren berät das Unternehmen Privatpersonen, Familien, Stiftungen und institutionelle Anleger sowie Pensionskassen und Versorgungswerke und verwaltet deren hochkomplexe Vermögen. Erfahrung und Unabhängigkeit sind das Fundament der Beratungskompetenz, von der auch LIQID-Kunden in der Verwaltung ihrer Vermögen profitieren können. Deutsche Bank Wealth Management Als Depotbank steht LIQID Deutsche Bank Wealth Management zur Seite, das seit Jahrzehnten weltweit die Belange von vermögenden PrivatKunden betreut. 12

13 Zahlen, Daten, Fakten GESELLSCHAFTEN ZUSTÄNDIGE AUFSICHTSBEHÖRDEN LIQID Investments GmbH LIQID Asset Management GmbH, eine 100%ige Tochter der LIQID Investments GmbH Deutsche Bundesbank, Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) FIRMENGRÜNDUNG KOOPERATIONSPARTNER Februar 2015 HQ Trust, Deutsche Bank, Behavioural Finance Solutions MITARBEITER: ca. 35 ANTEILSEIGNER UND INVESTOREN REGULATORISCHE ERLAUBNISSE Project A Ventures, HQ Trust, Dieter von Holtzbrinck Ventures, Berliner Volksbank Ventures, Gründer, Privatinvestoren Die LIQID Asset Management GmbH verfügt über eine Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) für Anlagevermittlung, Anlageberatung, Abschlussvermittlung und Finanzportfolioverwaltung gemäß 32 Abs. 1 des Kreditwesengesetzes (KWG). UNTERNEHMENSKONTAKT LIQID Investments GmbH, Kurfürstendamm 177, Berlin WEB: service@liqid.de TELEFON: +49 (0)

14 Haben Sie noch Fragen? Wir geben Ihnen gerne auch persönlich weitere Einblicke in die Arbeit von LIQID und die zeitgemäße digitale Vermögensverwaltung des 21. Jahrhunderts. Jeanette Okwu