Digitale Vermögensverwaltung. «Robo-Advisory» Rino Borini, Co-Gründer financialmedia AG & Finance 2.0 Zürich, 11. Juni 2018

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1 Digitale Vermögensverwaltung «Robo-Advisory» Rino Borini, Co-Gründer financialmedia AG & Finance 2.0 Zürich, 11. Juni 2018

2 Gestatten, meine Name ist Rino Borini Gründer financialmedia AG - Wirtschaftsmagazin PUNKT - 10x10 Online-Magazin Gründer Finance 2.0 Studiengangsleiter HWZ Digital Finance VR Descartes Finance AG borini@financialmedia.ch Linkedin:

3 Die Robo s kommen!

4 Entwicklung Marktvolumen

5 Wer ist besser? Der Robo? Der Berater?

6 Erfolgreiches Anlegen Strategie Diversifiziert Langfristig Kosten Transaktionen Verwaltung Produkte Disziplin Regelbasiert Emotionslos

7 Was sparen Sie, wenn CHF Erwartete Rendite p.a. 5% Gebührendifferenz p.a. 1,50% 1,00% 0,50% Einsparnisse 5 Jahre 10 Jahre 15 Jahre CHF CHF CHF CHF CHF CHF CHF CHF CHF

8 Wie funktioniert ein Anlageprozess 1 Kunde wird profiliert Aktuelle Situation Anlageziele Bedürfnisse 2 Wahl der Anlagestrategie Konservativ Balanced Aggressiv 3 Umsetzung Strategiefonds VV-Mandate Individuell

9 Wie funktioniert ein Robo-Advisor? 1 Kunde wird profiliert Aktuelle Situation Anlageziele Bedürfnisse 2 Wahl der Anlagestrategie Konservativ Balanced Aggressiv 3 Umsetzung Strategiefonds VV-Mandate Individuell

10 Also was nun Reguliert Vermögen gesichert auf Bank 24/7 auf jedem Device (Teil-) Automatisierung Kosteneffizient (0,25-1 %) Regelmässiges Rebalancing Systembasierte Überwachung Anlagevorschlag auf Risikoprofil

11 Im Detail Vermögenssituation Risk Präferenzen Anlagehorizont Anlageziele Depotbank Technology-Plattform (Datenfeed, Algorithmen, etc) Anlagevorschlag

12 Robo Advisory ist für junge Leute, NICHT. Beispiel Digifolio der BLKB: Anzahl Kunden & Volumen (Aug17-Feb18)

13 Der Pionier Depotbank: Saxo Bank Schweiz Kosten: 0,50 + Produktkosten (ca. 0,20-0,27%) Produkte: ETF Strategie anpassbar Mindestsumme: 8500 CHF

14 Der Hybrid Mehrere Depotbanken (e.g. UBS, Vontobel) Kuratierte Strategien (OLZ, DWS, Blackrock, Lakeside Partners etc.) Kosten: ab 0,50% + Produktkosten Produkte: ETF, Fonds, Direktanlagen Mindestsumme: CHF

15 Der Junge Depotbank: Saxo Bank Schweiz Chatbot für Kommunikation Kosten: 0,72% + Produktkosten ETF Kein Fachchinesisch, sehr einfach

16 Unterschiede Geschäftsmodell: Digital only oder Hybrid Zielgruppe Depotbank(en) Strategien: Eigene oder kuratierte Anlagestrategien Individualisierung Produkte: ETF, Fonds oder Direktanlagen Kosten

17 Quelle: Swisscom/IFZ Sophistizierung Robo Advisor Automatisierte (digitale) Vermögensverwaltung ohne persönliche Interaktion zu tiefen Kosten. Hybrides Modell Automatisierte Vermögensverwaltung mit der Möglichkeit zur Beratungsunterstützung. Beratungsunterstütztes digitales Anlegen Online-Vermögensverwaltung mit umfassenden Beratungsangebot, Multi-Asset- Anlagestrategien und dadurch höhere Kosten. Personalisierung & Unterstützung

18 Aktuelle Situation Robo Advisory Hybrid Beratungs-unterstütztes digitales Anlegen

19 Fazit: Digital Wealth Management Digital Digitale Benutzeroberfläche mit moderner User Experience (UX). 24/7, auf allen Devices & Real time. Persönlich Persönliches Risikoprofil durch Online- Fragebogen. Intelligent Algorithmen-basierter Portfolioaufbau und automatisierte Vermögensallokation. Kosteneffizient & Transparent. Rebalancing Automatisierte Neugewichtung (Rebalancing); automatisierte Investmentempfehlungen. Robo-Advisory? Algorithmus basierte Vermögensverwaltung automatisierte kundenspezifische Portfoliomanagementdienste effiziente Wealth Management Dienste für Kunden Kunden mit traditionell tiefen Vermögen können effizient bedient werden nicht zwingend Ersatz für eine persönliche Beratung

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21 Besten Dank für die Aufmerksamkeit Rino Borini (Twitter)